投資顧問業(yè)務(wù)工作探討(銀河證券吳祖堯).ppt

中國銀河證券投資顧問業(yè)務(wù)探討,2012年9月12日,銀河投顧業(yè)務(wù)體系架構(gòu) 投顧業(yè)務(wù)職責分工 投資顧問工作流程 投顧工作留痕與風(fēng)控 投資顧問工作平臺 投顧人員管理及考核 投顧服務(wù)中面臨的問題和困難 下一步工作思路,目錄,銀河證券投資顧問業(yè)務(wù)基本情況,1、投顧業(yè)務(wù)服務(wù)于220家營業(yè)部的530萬客戶，具有地域廣泛性、業(yè)務(wù)多樣性、需求復(fù)雜性。 2、國內(nèi)最早建立投資顧問一級部門的證券公司，總部投顧團隊人數(shù)達到40人，位居券商前列。 3、全公司擁有1039名投資顧問資格人員，位居國內(nèi)券商前列。 4、擁有自主開發(fā)功能齊備的投資顧問工作平臺，并已獲得廣泛應(yīng)用。 5、以總部為主導(dǎo)的業(yè)務(wù)支持體系，以分支機構(gòu)為依托的客戶服務(wù)體系，并正在構(gòu)建投顧業(yè)務(wù)架構(gòu)體系。,銀河證券投顧業(yè)務(wù)體系架構(gòu),投資顧問部工作支持：業(yè)務(wù)線對接,資訊產(chǎn)品線,投資建議線,理財產(chǎn)品配置線,自主決策型客戶,咨詢依托型客戶,資產(chǎn)管理型客戶,投資顧問產(chǎn)品體系,投資顧問產(chǎn)品體系,總部投資顧問職責,（1）負責公司投顧業(yè)務(wù)管理，包括業(yè)務(wù)規(guī)劃、資質(zhì)管理、服務(wù)規(guī)范、工作評價、平臺搭建、運行機制、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供等； （2）負責為公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)提供產(chǎn)品支持，包括投資資訊產(chǎn)品、投資建議類產(chǎn)品和理財配置類產(chǎn)品； （3）負責研究成果的推廣； （4）為營業(yè)部理財人員提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)和支持服務(wù)； （5）為公司高端客戶提供投資咨詢服務(wù)； （6）對公司的咨詢產(chǎn)品的訂購、使用、處理、開發(fā)、傳播進行歸口管理，并提供支持服務(wù)。,總部投資顧問服務(wù)項目,總部對營業(yè)部的業(yè)務(wù)支持,產(chǎn)品支持,技術(shù)平臺支持,業(yè)務(wù)資質(zhì)與培訓(xùn)支持,專業(yè)服務(wù)支持,業(yè)務(wù)流程支持,合規(guī)風(fēng)控支持,提供三大類產(chǎn)品支持，包括14種資訊類產(chǎn)品、20種投資建議類產(chǎn)品、14種理財配置類產(chǎn)品。,提供20種服務(wù)項目支持。,可提供投顧平臺、客戶終端、資訊數(shù)據(jù)、程序優(yōu)化交易等支持平臺，滿足總部和營業(yè)部客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)留痕、數(shù)據(jù)支持、流程管理等方面需求。,滿足投顧業(yè)務(wù)開展各流程環(huán)節(jié)的各種需要。業(yè)務(wù)辦理。,不同業(yè)務(wù)類型人員的業(yè)務(wù)資質(zhì)管理，人員專業(yè)培訓(xùn)等。,對產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量風(fēng)險進行專業(yè)評價，工作規(guī)范。,營業(yè)部投資顧問工作職責,（1）全面了解客戶； （2）客戶關(guān)系維護； （3）客戶分析、產(chǎn)品分析和服務(wù)匹配。 （4）督促客戶理財； （5）賬戶診斷； （6）提供專屬投顧服務(wù)； （7）培訓(xùn)指導(dǎo)客戶； （8）推廣投顧業(yè)務(wù)。,玖天財富簽約服務(wù),簽約服務(wù)套餐,總部與分支機構(gòu)職責分工,產(chǎn)品方面：總部制作共性產(chǎn)品，營業(yè)部制作個性化產(chǎn)品。 服務(wù)方面：總部共性服務(wù)，營業(yè)部個性服務(wù)。 傳導(dǎo)方面：總部批發(fā)、營業(yè)部零售；總部到營業(yè)部，營業(yè)部到客戶。 工作內(nèi)容：總部側(cè)重資產(chǎn)配置、大盤、熱點、個股、組合、倉位、股票池等內(nèi)容，營業(yè)部側(cè)重過程跟蹤及客戶關(guān)系維護。,投資顧問需求處理流程,提出需求：部門或營業(yè)部業(yè)務(wù)需求,需求確認：區(qū)域投顧（或其它人員、郵件、平臺）溝通,解決方案：協(xié)調(diào)部門內(nèi)外部資源制定解決方案,方案執(zhí)行：工作組織，落實解決方案,評價反饋：收集自客戶及相關(guān)方的反饋意見。,投資顧問業(yè)務(wù)流程,總部投顧人員工作流程,投資顧問與研究業(yè)務(wù)的協(xié)作,1、提出需求； 2、需求評估； 3、工作安排； 4、質(zhì)量風(fēng)險控制； 5、服務(wù)提供； 6、評價打分。,投顧服務(wù)的留痕管理與風(fēng)險控制,1、產(chǎn)品制作5要素：產(chǎn)品經(jīng)理職責、產(chǎn)品制作流程、產(chǎn)品說明書、產(chǎn)品模板、產(chǎn)品質(zhì)量風(fēng)險控制。 2、留痕管理：媒體露面、報告會、特色產(chǎn)品、短信、簽約管理。 3、工作模板管理：個股、組合、資產(chǎn)配置、基金分析、賬戶診斷等。 4、制度規(guī)范：投顧業(yè)務(wù)管理辦法、質(zhì)量風(fēng)險管理制度、適當性管理制度等。,20,投資顧問工作平臺介紹,海量客戶的個性化服務(wù) 可以為中國銀河證券500萬客戶提供個性化投顧服務(wù),投顧人員的智能參謀 219家營業(yè)部3000名理財人員成功上線使用,管理者的中央控制室 在系統(tǒng)中固化證監(jiān)會證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定,投資顧問部工作平臺介紹,產(chǎn)品提供,客戶服務(wù),數(shù)據(jù)模型支持,培訓(xùn)學(xué)習(xí),業(yè)務(wù)留痕,業(yè)務(wù)監(jiān)控,流程管理,工作評價,互動反饋,風(fēng)險控制,賬戶診斷,專業(yè)支持,投顧服務(wù)人員的管理及考核,1、資質(zhì)管理； 2、流程管理； 3、工作指引、工作模板要求； 4、過程指標要求； 5、工作檢查； 6、量化考核。,投顧服務(wù)人員的管理及考核,開展投顧業(yè)務(wù)面臨的問題和困難,1、缺乏盈利模式（法規(guī)制約、客戶不成熟、產(chǎn)品缺乏、客戶權(quán)屬問題）； 2、從產(chǎn)品端到客戶端傳導(dǎo)難度大； 3、投顧品種的容量要求大； 4、客戶需求復(fù)雜且要求高。,下一步工作思路,1、推進量化