國盛證券有限責任公司風險管理基本制度（制度范本、DOC格式）.doc

國盛證券有限責任公司風險管理基本制度第一章 總則第一條 為提高公司風險管理水平，防范和化解經(jīng)營風險，促進公司規(guī)范經(jīng)營，促進業(yè)務(wù)長期持續(xù)的健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)證券公司內(nèi)控指引等有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司實際情況特制定本制度。第二條 公司實行全面風險管理戰(zhàn)略，即對全公司各層次業(yè)務(wù)單位、各個風險種類的通盤管理。它將市場風險、信用風險、運營風險和其他各種風險以及包含這些風險的各種金融資產(chǎn)與資產(chǎn)組合，承擔這些風險的各業(yè)務(wù)單位納入到統(tǒng)一體系中，并根據(jù)全部業(yè)務(wù)的相關(guān)性對風險進行控制和管理。第三條 風險管理應(yīng)在事前、事中、事后等各階段對風險進行全面控制，確保公司各項業(yè)務(wù)運作的合法、合規(guī)。第二章 風險管理組織結(jié)構(gòu)第四條 公司設(shè)立風險控制委員會，歸屬董事會的風險控制與稽核監(jiān)察委員會領(lǐng)導(dǎo)，對董事會負責。風險控制委員會成員由董事長、總裁、副總裁、紀委書記、財務(wù)總監(jiān)、稽核總監(jiān)組成。第五條 風險控制委員會設(shè)主任一名，由董事長擔任；設(shè)副主任一名，由總裁擔任。第六條 風險控制委員會內(nèi)設(shè)辦公室（以下簡稱“風控辦”），負責參與、實施公司全面風險管理的日常具體事務(wù)。風控辦與公司稽核監(jiān)督總部合署辦公，稽核監(jiān)督總部總經(jīng)理兼主任。第七條 各業(yè)務(wù)部門、管理部門設(shè)立風險管理機構(gòu)或風險管理員，負責本部門的風險管理工作。第三章 風險管理機構(gòu)的職責和權(quán)限第八條 風險控制委員會的職責主要包括：（一）制定公司全面風險管理的總體目標和政策。（二）制定風險管理基本制度。（三）審批通過各部門風險額度的限額與豁免及風險管理系數(shù)。（四）審批通過風險管理的系統(tǒng)、方法和關(guān)鍵指標等。（五）審批風控辦（稽核監(jiān)督總部）遞交的風險管理綜合報告和專項風險報告。（六）對公司股票承銷（含增發(fā)、配股）、國債、企業(yè)債（含轉(zhuǎn)債）的發(fā)行項目進行風險評估審核。（七）對公司對外融資、對外擔保等業(yè)務(wù)進行風險評估審核。（八）對股權(quán)收購、詢價、其他投資等方案進行風險評估審核。（九）對公司整體資金運營情況進行審議和評估。（十）對公司采用的電腦技術(shù)手段進行風險審議和評估。（十一）審批與風險管理政策不符的例外情況。（十二）其他重大風險事項第九條 風控辦（稽核監(jiān)督總部）風險管理的職責主要包括：（一） 組織擬訂公司各項風險管理制度。（二） 組織設(shè)計各項業(yè)務(wù)風險控制標準。（三） 監(jiān)管公司各項業(yè)務(wù)風險程度。（四） 提出風險管理改進辦法。（五） 組織對金融新產(chǎn)品或業(yè)務(wù)進行風險評估審核。（六） 建立實施風險管理系統(tǒng)、方法和指標。（七） 對公司保證金存管、自營、固定收益、資產(chǎn)委托等業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控。（八） 提交風險管理綜合報告、專項風險報告。（九）完成風險控制委員會交辦的其他任務(wù)。第十條 風控辦（稽核監(jiān)督總部）風險管理的職權(quán)主要包括：（一） 要求公司財務(wù)管理總部、其他業(yè)務(wù)部門報送財務(wù)報表及財務(wù)分析報告、公司經(jīng)營分析簡報及相關(guān)資料。（二） 要求公司證券投資總部和資產(chǎn)管理部門報送包括股票、債券、基金等投資品種的投資成本、持倉市值的分類匯總表。（三） 要求公司數(shù)據(jù)庫對風控辦開放，包括對財務(wù)數(shù)據(jù)和經(jīng)紀業(yè)務(wù)、自營、資產(chǎn)委托管理交易數(shù)據(jù)查詢權(quán)和實時監(jiān)控權(quán)。（四） 參加公司的有關(guān)業(yè)務(wù)會議，并可要求各業(yè)務(wù)部門提供有關(guān)經(jīng)營管理的計劃及其執(zhí)行情況。（五） 要求業(yè)務(wù)部門及時報告經(jīng)營中存在或潛在的風險，各業(yè)務(wù)部門不得隱瞞不報。（六） 要求有關(guān)人員說明情況以及向有關(guān)人員調(diào)查、詢問并制作詢問記錄。（七） 按照國家和公司的有關(guān)規(guī)定，對風險管理工作中有關(guān)單位和有關(guān)人員的違紀違規(guī)行為，提出處理意見。（八） 在職責范圍內(nèi)提出的建議和意見，經(jīng)風險控制委員會或公司領(lǐng)導(dǎo)批準后，向公司相關(guān)部門和下屬機構(gòu)下達執(zhí)行通知。（九） 根據(jù)實際工作情況，提出臨時聘請有關(guān)外部專家參與風險管理工作的建議。（十） 根據(jù)實際情況，對各業(yè)務(wù)部門執(zhí)行風險管理制度情況和業(yè)務(wù)風險程度進行檢查。第十一條 各部門風險管理機構(gòu)的職責主要包括：（一）依據(jù)公司規(guī)章制度的規(guī)定和授權(quán)，管理和審核所轄部門的風險控制事項。（二）對需要提交風險控制委員會審核的事項，在進行充分調(diào)查論證的基礎(chǔ)上提出書面報告，經(jīng)部門主要負責人和分管該部門的公司領(lǐng)導(dǎo)簽署后提交公司風險控制委員會。（三）及時識別、確認公司在經(jīng)營與管理過程中的風險并采取相應(yīng)的控制措施；發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制設(shè)計和運行的缺陷并及時改進。（四）保證所轄部門經(jīng)營管理的合法合規(guī)，各項業(yè)務(wù)記錄和信息真實可靠、完整、及時；保障公司及客戶資產(chǎn)安全、完整。（五）制定本部門風險防范的應(yīng)急方案。第四章 風險控制委員會議事規(guī)則第十二條 風險控制委員會審議的事項主要包括：（一）證券投資整體投資規(guī)模、投資資產(chǎn)配比、風險承擔度及投資額度授權(quán)。（二）A股公發(fā)（含增發(fā)、配股）主承銷；債券發(fā)行（含國債、企業(yè)債）主承銷。（三）增發(fā)、配股、實質(zhì)性分銷；債券發(fā)行（含國債、企業(yè)債）實質(zhì)性分銷。（四）股票二級市場單個項目超過5000萬元，或雖未超過5000萬元但超過單個上市公司總股本3的投資。（五）收購股權(quán)、其他投資200萬元以上。（六）對外擔保業(yè)務(wù)。（七）金融新產(chǎn)品或業(yè)務(wù)。（八）其他重大風險事項。（九）風險控制委員會職責范圍內(nèi)的其他事項。對上述各項審議事項的額度，每年可根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展的實際狀況，經(jīng)風險控制委員會會議討論決定后進行調(diào)整。第十三條 會議制度：（一）風險控制委員會定期或臨時視需要就重大風險事項討論時召開全體委員會議。每年末舉行一次年度會議，討論下年度風險管理整體戰(zhàn)略及重大風險決策。每半年舉行一次例會，討論當年風險戰(zhàn)略及政策的執(zhí)行情況，可根據(jù)實際情況進行適當?shù)男拚２欢ㄆ跁h根據(jù)需要召開。（二）風險控制委員會議由主任主持。主任因故不能出席，可以委托副主任或其它委員主持。根據(jù)審核事項的需要，可以由主持人通知其他相關(guān)人員列席會議。列席會議的人員不行使表決權(quán)。（三）風險控制委員會議審核風險事項時，出席會議的委員不得少于風險控制委員會總?cè)藬?shù)的三分之二。（四）風險事項審核決議須由出席會議成員以記名投票表決方式做出，決議須經(jīng)全體委員總?cè)藬?shù)的三分之二以上票數(shù)通過方為有效。對可能產(chǎn)生風險的事項，主任有一票否決權(quán)。（五）風險控制委員會在緊急情況下制止風險事項，不受本條第（三）、（四）款之規(guī)定的約束。（六）風險控制委員會審核風險事項在必要時可采取通訊方式，用署名傳真投票的方式進行表決。（七）風險控制委員會會議應(yīng)作好會議記錄。審核重大風險事項的記錄和決議須經(jīng)到會成員簽署。持反對意見的委員可以將其意見列明，但仍應(yīng)對會議記錄和決議進行簽署。采用通訊方式審核的事項，也須記錄在冊，并經(jīng)參加署名傳真投票者簽署。第五章 風險管理方法和程序第十四條 對風險進行分類管理。對于可度量風險，如市場風險、流動性風險，利用指標體系進行監(jiān)控，并根據(jù)實際情況不斷進行調(diào)整。而對于不可度量的風險指標，如操作風險、政策風險等，通過標準化業(yè)務(wù)流程進行控制。第十五條 借助先進的信息技術(shù)、信息管理手段和風險計量工具，建立風險實時監(jiān)控系統(tǒng)和風險預(yù)警系統(tǒng)。第十六條 建立暢通、高效的溝通機制。應(yīng)加強風險管理工作和業(yè)務(wù)工作的聯(lián)系，風控辦（稽核監(jiān)督總部）和各業(yè)務(wù)部門應(yīng)就經(jīng)營中存在的風險進行及時的相互溝通。第十七條 通過制定風險確認、評估的標準和方法及風險控制的操作流程對各部門業(yè)務(wù)進行風險測量和控制，同時報告風險狀況并提出風險控制對策。第十八條 各部門定期撰寫風險管理綜合報告，如月報、季報和年報；不定期撰寫風險管理專項報告