證券從業(yè)資格考試備考試題及答案.doc

證券從業(yè)資格考試備考試題及答案 選擇題(共50題每小題1分共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求不選、錯選均不得分 (1)中長期資金市場又稱為() A:初級市場 B:貨幣市場 C:資本市場 D:次級市場 答案:C 解析: 資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場包括股票市場、 中長期債券市場和證券投資基金市場資本市場也稱為中長期資金市場 (2)在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是() A:價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 B:價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先 C:時間優(yōu)先、價格優(yōu)先 D:時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先 答案:D 解析:證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先 (3)我國證券法規(guī)定股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市 其公司股本總額必須不少于人民幣()萬元 A:4000 B:5000 C:3000 D:1000 答案:B 解析:略 (4)按照基礎(chǔ)工具劃分金融衍生品可分為() A:股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具 B:場內(nèi)交易工具、場外交易工具 C:遠期、期貨、期權(quán)和互換 D:股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具 答案:A 解析: 按照基礎(chǔ)衍生工具劃分金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具( 以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具如股指期貨等)貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具( 以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具如遠期利率協(xié)議) (5)中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍 A:1 B:2 C:3 D:4 答案:C 解析: 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍期限在1年(含)以上 (6)根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向()詢價的方式確定股票發(fā)行價格 A:保險公司 B:財務(wù)公司 C:個人投資者 D:符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者 答案:D 解析: 自XX年1月1日起我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定 首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應(yīng)通過向詢價對象( 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格 (7)根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同股票分為普通股股票和()股票 A:國家股 B:法人股 C:優(yōu)先股 D:記名股 答案:C 解析:根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險大小的不同股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票 (8)股票是由股份公司發(fā)行表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的()憑證 A:所有權(quán) B:債權(quán) C:債務(wù) D:優(yōu)先受償權(quán) 答案:A 解析:股票是由股份公司發(fā)行表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證 (9)我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是()競價 A:時間 B:連續(xù) C:協(xié)商 D:集合 答案:D 解析:在我國開盤價是集合競價的結(jié)果 (10)LIBOR指的是() A:美國聯(lián)邦基金利率 B:倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C:香港銀行同業(yè)拆借利率 D:上海銀行間同業(yè)拆放利率 答案:B 解析: 在國際貨幣市場上最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1BOR) (11)一般而言按收益率從小到大順序排列正確的是() A:普通債券、普通股票、國債 B:國債、普通債券、普通股票 C:普通股票、國債、普通債券 D:普通股票、普通債券、國債 答案:B 解析: 一般而言高風(fēng)險總是伴隨著高收益國債的風(fēng)險最小其收益也最低：股票風(fēng)險最大 .收益最高 (12)金融期權(quán)的要素不包括() A:標(biāo)的資產(chǎn) B:執(zhí)行價格 C:利率 D:期權(quán)費 答案:C 解析:利率不屬于金融期權(quán)的要素 (13)次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的固定期限()除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失.且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù) A:不低于5年(包括5年) B:不低于3年(包括3年) C:不低于5年(不包括5年) D:不低于3年(不包括3年) 答案:A 解析: 根據(jù)關(guān)于將次級定期債務(wù)計人附屬資本的通知的規(guī)定次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的 固定期限不低于5年(含5年)除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失. 且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù) (14)企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的() A:20% B:30% C:40% D:50% 答案:C 解析:企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40% (15)基金托管費是支付給()的費用 A:基金托管人 B:基金管理人 C:證券監(jiān)督管理機構(gòu) D:基金持有人 答案:A 解析:基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用 (16)商業(yè)銀行發(fā)行金融債券其核心資本充足率不低于() A:8% B:5% C:4% D:2% 答案:C 解析:略 (17)指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動() A:反方向 B:同方向 C:無關(guān) D:相關(guān)性低 答案:B 解析: 就指數(shù)基金而言其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù) 收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動當(dāng)價格指數(shù)上升時基金收益增加;反之 收益減少可見指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動同方向 (18)在票面上不規(guī)定利率的債券是() A:浮動利率債券 B:附息債券 C:貼現(xiàn)債券 D:息票累積債券 答案:C 解析: 貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券是指在票面上不規(guī)定利率發(fā)行時按某一折扣率 以低于票面金額的價格發(fā)行發(fā)行價與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息 到期時按面額償還本金的債券 (19)中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括() A:直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行 B:監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為 C:監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為 D:監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為 答案:A 解析:銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行 (20)未完成股權(quán)分置改革的公司按照股份流通受限與否分類不屬于未上市流通股份的是() A:優(yōu)先股或其他 B:內(nèi)部職工股 C:境外上市外資股 D:發(fā)起人股份 答案:C 解析: 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份具體包括：(1)發(fā)起人股份; (2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他 (21)下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法正確的是() A:若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格會下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán) B:若看漲期權(quán)的執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán) C:看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權(quán)獲得一定收益 D:看漲期權(quán)和看跌期