保險公司和保險中介機構(gòu)繼續(xù)教育培訓師資和課程認證管理暫行辦法.doc

保險公司和保險中介機構(gòu)繼續(xù)教育培訓師資和課程認證管理暫行辦法第一章 總則第一條 為規(guī)范保險中介從業(yè)人員和保險營銷員的繼續(xù)教育培訓（以下簡稱繼續(xù)教育）管理，提升保險從人員的素質(zhì)，根據(jù)保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育暫行辦法和保險營銷員管理規(guī)定等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 保險中介從業(yè)人員是指通過保險代理從業(yè)人員資格考試、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格考試或保險公估從業(yè)人員資格考試，在保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀機構(gòu)、保險公估機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)從事保險中介業(yè)務的人員。第三條 保險營銷員是指取得中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）頒發(fā)的資格證書，為保險公司銷售保險產(chǎn)品及提供相關(guān)服務，并收取手續(xù)費或者傭金的個人。第四條 繼續(xù)教育是指保險中介從業(yè)人員和保險營銷員從事保險活動所需要接受的有關(guān)培訓。包括崗前培訓、后續(xù)教育培訓及委托代理培訓。第五條 繼續(xù)教育培訓的認證與管理，是指保險監(jiān)管機關(guān)對保險機構(gòu)的培訓師資和培訓課程是否滿足條件進行審核與監(jiān)督。通過認證的培訓師資講授的培訓課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓學時。第六條 青島保監(jiān)局負責制訂繼續(xù)教育培訓師資和培訓課程的認證標準、認證程序和后續(xù)管理制度，通過網(wǎng)站公開繼續(xù)教育培訓師資和培訓課程的申報條件和審查標準，并指導具備條件的保險機構(gòu)申報培訓師資和培訓課程。第七條 由青島保監(jiān)局選聘專家顧問，組織專家學者和保險業(yè)內(nèi)資深人士共同組成“繼續(xù)教育培訓認證與管理評審委員會”，對擬在青島開展繼續(xù)教育培訓的保險機構(gòu)所提交的申請材料進行評審，重點審核培訓師資和培訓講義等內(nèi)容，評審結(jié)果將定期通過網(wǎng)站向業(yè)界和社會公告。第八條 從事繼續(xù)教育培訓的保險機構(gòu)必須向青島保監(jiān)局組織成立的“繼續(xù)教育培訓認證與管理評審委員會”上報培訓師資和培訓課程，經(jīng)認證的培訓師資講授的培訓課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓學時。第九條 培訓師資和培訓課程的認證工作應遵循公開、公平、公正的原則。對相關(guān)申請材料、認證評審情況和其他非公開信息應嚴格保守秘密。第二章 申報條件第十條 申請開展繼續(xù)教育培訓的保險公司和保險中介機構(gòu)應按照以下方式提交認證申請：（一）保險公司分支機構(gòu)由保險公司計劃單列市級以上（含市級）分公司向青島保監(jiān)局提交申請；（二）保險中介機構(gòu)統(tǒng)一由法人機構(gòu)向青島保監(jiān)局提交申請。第十一條 保險公司開展繼續(xù)教育培訓，應具備以下條件：（一）設置專門的培訓管理部門和培訓管理人員；（二）具有與培訓規(guī)模相適應的培訓場所、培訓設施；（三）具有健全的培訓管理制度和相關(guān)財務制度；（四）具有與培訓規(guī)模和培訓課程相適應的培訓師資，并且培訓師資應符合本辦法規(guī)定的條件；（五）培訓課程設置應與本辦法規(guī)定相符，并具有與培訓課程相應的培訓教材；（六）自批準設立以來無嚴重違法、違規(guī)行為；（七）青島保監(jiān)局規(guī)定的其他條件。第十二條保險公司應負責對與其簽訂代理合同或協(xié)議的保險營銷員進行崗前培訓和繼續(xù)教育培訓。保險公司應負責對受其委托的專業(yè)保險代理機構(gòu)和保險兼業(yè)代理機構(gòu)（以下簡稱“保險代理機構(gòu)”）的有關(guān)業(yè)務人員進行專業(yè)的委托代理培訓，與保險代理機構(gòu)代理關(guān)系存續(xù)一年以上的，應制訂培訓計劃，并與代理機構(gòu)簽訂培訓協(xié)議。第十三條不具備培訓條件的保險公司，應委托經(jīng)青島保監(jiān)局認證的培訓機構(gòu)，與其簽訂委托培訓協(xié)議，完成保險營銷員的崗前培訓、后續(xù)教育培訓和保險代理機構(gòu)有關(guān)業(yè)務人員的委托代理培訓。第十四條保險中介機構(gòu)自行開展繼續(xù)教育培訓，應具備以下條件：（一）本機構(gòu)從業(yè)人員不少于30人，正式員工不少于10人；（二）設置專門的培訓管理部門和行政管理人員；（三）具有與培訓規(guī)模相適應的培訓場所、培訓設施，以及健全的培訓管理制度和財務制度；（四）具備符合本辦法規(guī)定條件的培訓師資；（五）一次性的培訓規(guī)模不少于30人；（六）培訓課程設置應與本辦法規(guī)定相符，并具備與培訓課程相應的培訓教材；（七）自批準設立以來無嚴重違法、違規(guī)行為；（八）青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第十五條不具備培訓條件的保險中介機構(gòu)，應委托經(jīng)青島保監(jiān)局認證的培訓機構(gòu)，與其簽訂委托培訓協(xié)議，完成本機構(gòu)從業(yè)人員的繼續(xù)教育。第三章 申報材料第十六條具備本辦法規(guī)定的相關(guān)條件，擬開展繼續(xù)教育培訓的保險公司和保險中介機構(gòu)，應向青島保監(jiān)局提交繼續(xù)教育培訓師資和培訓課程認證的申報材料，包括以下內(nèi)容：（一）開展繼續(xù)教育培訓的申請文件； （二）機構(gòu)簡介，包括人員管理模式、以往培訓情況等；（三）培訓部門和培訓管理人員簡介；（四）營銷管理模式和培訓管理制度等配套制度；（五）培訓師資情況，包括現(xiàn)有的專/兼職培訓講師的名單、簡歷、學歷證明、培訓經(jīng)驗等；（六）培訓課程設置情況說明：1、可講授領域的培訓教材；2、培訓計劃綱要；3、課程設置和課時安排，擬采取的培訓方式；4、保險營銷員的培訓課程體系及相關(guān)教材；5、培訓講義綱要等。（七）培訓場所及設施情況等；（八）上一年度接受監(jiān)管、工商、稅務等部門檢查情況的報告。第十七條申請機構(gòu)應報送申請材料一式兩份，并對申請認證及后續(xù)活動中所提供的材料的真實性負責。第四章 培訓形式、內(nèi)容和要求第十八條 繼續(xù)教育的形式包括崗前培訓、后續(xù)教育培訓及委托代理培訓。崗前培訓，主要是指保險從業(yè)人員從事保險業(yè)務前所必須接受的專業(yè)培訓。后續(xù)教育培訓，主要是指保險從業(yè)人員在從事保險業(yè)務過程中每年所必須接受的專業(yè)培訓。委托代理培訓，主要是指保險公司負責對其委托的代理機構(gòu)（包括專業(yè)代理機構(gòu)和兼業(yè)代理機構(gòu)，下同）的有關(guān)業(yè)務人員進行的專業(yè)培訓。第十九條 繼續(xù)教育培訓的內(nèi)容包括保險法律法規(guī)、職業(yè)道德教育、風險與保險理論知識、保險合同及險種知識和保險專業(yè)知識等方面。保險法律法規(guī)和職業(yè)道德方面的法定繼續(xù)教育培訓由青島保監(jiān)局指定的社會培訓機構(gòu)進行。保險公司和保險中介機構(gòu)經(jīng)認證的培訓師資所講授的經(jīng)認證的培訓課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓學時。企業(yè)文化和營銷技巧培訓不屬于繼續(xù)教育培訓，也不計入繼續(xù)教育學時。第二十條 繼續(xù)教育培訓推薦課程有：（一）保險營銷員和保險代理機構(gòu)業(yè)務人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律法規(guī)。主要講授保險法、合同法等保險中介相關(guān)法律法規(guī)和保險代理人的法律責任等。2、職業(yè)道德教育。主要講授保險職業(yè)道德教育讀本、保險誠信讀本、保險代理從業(yè)人員職業(yè)道德指引、保險代理從業(yè)人員行為守則等內(nèi)容。3、風險與保險理論知識。主要講授金融學、風險管理、保險原理等基礎理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；保險代理和保險代理合同等。5、保險專業(yè)知識。主要講授人身保險、財產(chǎn)保險、意外傷害保險和健康保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務流程。6、保險監(jiān)管機構(gòu)認可的其他課程。（二）保險經(jīng)紀機構(gòu)業(yè)務人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律知識。主要講授保險法、合同法等保險中介相關(guān)法律法規(guī)和保險經(jīng)紀人的法律責任等。2、職業(yè)道德教育、主要講授保險職業(yè)道德教育讀本、保險誠信讀本、保險經(jīng)紀從業(yè)人員職業(yè)道德指引、保險經(jīng)紀從業(yè)人員行為守則等內(nèi)容。3、風險與保險理論知識。主要講授金融學、風險管理、保險原理等基礎理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；再保險的主要種類和再保險合同；保險經(jīng)紀和保險經(jīng)紀合同等。5、保險專業(yè)知識。主要講授人身保險、財產(chǎn)保險、意外傷害保險和健康保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務流程。6、保險監(jiān)管機構(gòu)認可的其他課程。（三）保險公估機構(gòu)業(yè)務人員繼續(xù)教育推薦課程：1、保險法律知識。主要講授保險法、合同法等保險中介相關(guān)法律法規(guī)和保險公估人的法律責任等。2、職業(yè)道德教育。主要講授保險職業(yè)道德教育讀本、保險誠信讀本、保險公估從業(yè)人員職業(yè)道德指引、保險公估從業(yè)人員行為守則等內(nèi)容。3、風險與保險理論知識。主要講授金融學、風險原理、保險原理等基礎理論知識。4、保險合同及險種知識。主要講授人身保險的主要種類和人身保險合同；財產(chǎn)保險的主要種類和財產(chǎn)保險合同；意外傷害保險、健康保險和意外傷害保險、健康保險合同；保險公估和保險公估協(xié)議等。5、保險專業(yè)知識。主要講授財產(chǎn)保險的承保、核賠、理賠或給付等業(yè)務流程和保險公估報告要求等。6、保險監(jiān)管機構(gòu)認可的其他內(nèi)容。第二十七條 繼續(xù)教育培訓具體學時要求如下：（一）繼續(xù)教育單次培訓最低學時不得少于1小時；（二）保險營銷員和保險中介從業(yè)人員接受崗前培訓時間累計不得少于80小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；（三）保險營銷員和保險中介從業(yè)人員每人每年接受后續(xù)教育時間累計不得少于36小時，其中接受保險法律和職業(yè)道德教育時間累計不得少于12小時；（四）與保險公司代理關(guān)系存續(xù)一年以上的代理機構(gòu)，其業(yè)務人員每人每年累計接受委托代理培訓的時間不得少于36小時，其中，代理銷售人壽保險新型產(chǎn)品的業(yè)務人員，接受銷售前專門培訓時間不得少于12小時。第二十一條 符合繼續(xù)教育培訓內(nèi)容的崗前培訓學時可以折算成當年的后續(xù)教育學時，每4個崗前培訓學時可以折算成1個后續(xù)教育學時，但累計折算的繼續(xù)教育學時不得超過12個。第二十二條 保險公司和保險中介機構(gòu)可以根據(jù)實際情況，針對不同類型的從業(yè)人員自行安排培訓師資、設置和修訂培訓課程，但需報青島保監(jiān)局備案。經(jīng)認證的師資講授的經(jīng)認證的課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育學時。第二十三條 保險公司和保險中介機構(gòu)組織相關(guān)保險營銷員和保險中介從業(yè)人員修完符合規(guī)定的課程，且培訓學時不少于最低時限要求的，經(jīng)考核合格，可以在其培訓證書上簽章作為證明。第二十四條 保險公司和保險中介機構(gòu)要做好培訓情況的記錄工作，培訓記錄的保存不得少于10年；并及時將培訓記錄逐筆詳細登記入保監(jiān)會開發(fā)的監(jiān)管信息系統(tǒng)， 第二十五條 繼續(xù)教育培訓的方式可以利用現(xiàn)代化的教學手段和方式，采取集中授課、多媒體教學、網(wǎng)路遠程教育等方式，但應當對授課內(nèi)容和授課質(zhì)量進行有效控制，并報經(jīng)青島保監(jiān)局核準。第五章 認證標準第二十六條 培訓師資的認證標準：（一）講師應具備大學本科以上學歷；（二）具備3年以上保險從業(yè)經(jīng)歷，從事過保險知識培訓工作；或具有2年以上的保險培訓或教學經(jīng)歷；或在專業(yè)培訓機構(gòu)、高等院校從事保險相關(guān)課程的教學工作1年以上；（三）有與所培訓課程相應的專業(yè)知識和技能，并有傳授知識的技巧和經(jīng)驗、掌握適宜的培訓方法；（四）有良好的道德修養(yǎng)和個人素質(zhì)；（五）未受過保險監(jiān)管部門的處罰；（六）無其他不良記錄；（七）符合青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第二十七條 培訓課程的認證標準（一）有針對性，適合培訓對象的培訓需求；（二）不違背法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章；（三）不存在詆毀同業(yè)或其它不正當競爭手段；（四）不存在講授、啟發(fā)從業(yè)人員從事違法違規(guī)行為的內(nèi)容；（五）所介紹的知識無明顯錯誤；（五）符合青島保監(jiān)局規(guī)定的其它條件。第六章 認證程序第二十八條 擬開展繼續(xù)教育培訓的保險公司和保險中介機構(gòu)向青島保監(jiān)局提交培訓師資和培訓課程認證申請。第二十九條 青島保監(jiān)局組織相關(guān)專家、學者和業(yè)界資深人士，組成“繼續(xù)教育培訓認證與管理評審委員會”，對培訓師資和培訓課程進行評審。評審委員會至少應有一名非保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的在職人員，人數(shù)必須為至少5人以上的單數(shù)。評審報告必須由所有評審專家簽字認可生效。第三十條 培訓師資和培訓課程不符合條件，需要采取糾正措施的，青島保監(jiān)局應以書面形式通知申請機構(gòu)，發(fā)出需要采取補正措施的補正通知書。申請機構(gòu)被通知采取糾正措施后，再次提交申請，又被評審為不合格的，從被評審為不合格之日起一年內(nèi)不得再次提出申請。第三十一條 青島保監(jiān)局應當在正式受理培訓師資和培訓課程認證申請后30個工作日內(nèi)完成評審工作，向申請機構(gòu)下發(fā)認證批復文件，并將評審結(jié)果在網(wǎng)站上予以公告。如不能在30個工作日內(nèi)作出評定的，可適當延長時限，并將延長時限和延長理由書面告知申請機構(gòu)。第七章 認證管理第三十二條 保險公司和保險中介機構(gòu)可以為所屬業(yè)務人員提供包括保險條款、保險知識和業(yè)務技能等方面的保險業(yè)務培訓，也可以根據(jù)委托為業(yè)務合作伙伴的相關(guān)從業(yè)人員進行保險業(yè)務培訓第三十三條 保險公司和保險中介機構(gòu)組織繼續(xù)教育培訓的，應當提前向青島保監(jiān)局申請對培訓師資和培訓課程進行認證，并在培訓結(jié)束后報送相關(guān)的音像資料。經(jīng)認證的培訓師資講授的經(jīng)認證的培訓課程可以轉(zhuǎn)換為繼續(xù)教育培訓學時。第三十四條 培訓師資和課程內(nèi)容沒有變化的培訓可以反復進行，無需每次申請認證，但應當在培訓結(jié)束后及時向青島保監(jiān)局報送培訓情況報告，內(nèi)容應當包括培訓時間、培訓地點、培訓人員名單等，并將培訓記錄及時錄入保險營銷員監(jiān)管信息系統(tǒng)。第三十五條 保險公司和保險中介機構(gòu)應當于每年1月31日前向青島保監(jiān)局報送上年度繼續(xù)教育培訓情況的報告。報告應包括上年度開展繼續(xù)教育的內(nèi)容、方式和時間，本年度的培訓計劃等。開展委托培訓的，還應當報送委托培訓情況報告。第三十六條 青島保監(jiān)局有權(quán)根據(jù)實際需要，要求保險公司和保險中介機構(gòu)提供某一階段的培訓情況報告。保險公司和保險中介機構(gòu)應當積極配合，按時提供。第三十七條 青島保監(jiān)局可以選取適當方式，對保險公司和保險中介機構(gòu)組織的培訓進行檢查或抽查，并對培訓記錄的真實性、完整性進行核對。檢查的內(nèi)容包括：（一）繼續(xù)教育培訓制度建設情況；（二）繼續(xù)教育培訓計劃的執(zhí)行情況；（三）繼續(xù)教育培訓教材的選用、課程內(nèi)容的設置、培訓師資的選派、培訓時間的安排等是否符合有關(guān)規(guī)定，是否滿足實際需要，是否有助于受訓人員業(yè)務水平的提高；（四）培訓的質(zhì)量是否達到預期要求，教學計劃是否完成，培訓考評標準是否適當?shù)?。第三十八條 青島保監(jiān)局將定期或不定期對保險公司和保險中介機構(gòu)的培訓質(zhì)量和效果進行社會調(diào)查和綜合評估，重點對培訓制度的執(zhí)行，培訓課程的學時和效果，講師授課質(zhì)量等方面進行評估。第三十九條 青島保監(jiān)局在接到針對保險公司和保險中介機構(gòu)舉辦繼續(xù)教育培訓方面的舉報，或發(fā)現(xiàn)其繼續(xù)教育培訓工作中存在的問題，應當責令其及時整改，逾期不改正者將取消對該公司培訓課程的認證。第四十條 保險公司和保險中介機構(gòu)應當指派專門部門或人員，負責組織培訓、檔案管理、上報培訓報告等繼續(xù)教育相關(guān)工作，并將該部門和人員報青島保監(jiān)局備案。第四十一條 保險公司和保險中介機構(gòu)如果發(fā)生培訓師資或培訓課程方面的重大變化，應及時向青島保監(jiān)局申請重新認證培訓師資和培訓課程。第八章 監(jiān)督管理第四十二條 經(jīng)認證的講師有以下情形之一的將被取消培訓資格：（一）課程內(nèi)容嚴重違背法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章；（二）存在詆毀同業(yè)或其他不正當競爭手段，影響惡劣的；（三）蓄意講授、啟發(fā)從業(yè)人員違法違規(guī)行為，影響惡劣的；（四）被學員評估打分連續(xù)2次低于60分；（五）不具備開展繼續(xù)教育培訓條件的； （六）受到保險監(jiān)管部門的處罰和處分的； （七）存在其它違法違規(guī)行為的；（八）存在其它被青島保監(jiān)局取消培訓資格的情況。第四十三條 保險公司和保險中介機構(gòu)存在下列行為的，除被剝奪開展繼續(xù)教育培訓的權(quán)利外，還將依法給予行政處罰。（一）不按規(guī)