續(xù)期業(yè)務(wù)流程管理及關(guān)鍵指標(biāo).ppt

續(xù)期業(yè)務(wù)流程管理及關(guān)鍵指標(biāo) 2 課程目錄 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 3 課程目錄 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 4 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 5 課程目錄 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 6 內(nèi)勤業(yè)務(wù)流程是續(xù)期作業(yè)的起始點(diǎn) 也是整個(gè)續(xù)收環(huán)節(jié)的基礎(chǔ) 操作的熟練性與流程的連貫性不僅體現(xiàn)專業(yè)化水平 在風(fēng)險(xiǎn)管控方面也起到重要作用 續(xù)期業(yè)務(wù)管理 續(xù)期人員管理 7 內(nèi)勤業(yè)務(wù)崗位 業(yè)務(wù)管理崗 人員管理崗 統(tǒng)計(jì)分析崗 業(yè)務(wù)培訓(xùn)崗 8 內(nèi)勤的工作流程要點(diǎn) 1 分公司應(yīng)繳記錄生成2 中支分單 時(shí)效性重點(diǎn)強(qiáng)調(diào) 闡述 3 打印下發(fā)4 轉(zhuǎn)賬 現(xiàn)金件處理5 報(bào)表制作6 單證管理7 失效件管理8 月度分析數(shù)據(jù)提供9 會(huì)議準(zhǔn)備10 文件擬定傳達(dá) 業(yè)務(wù)管理崗 人員管理崗 11 專員入司離司12 專員職級考核13 薪資結(jié)算 14 協(xié)助經(jīng)理其他事項(xiàng) 如培訓(xùn) 企劃 9 特別注意 1 數(shù)據(jù)提取及時(shí) 準(zhǔn)確2 工作認(rèn)真細(xì)致3 對待專員態(tài)度誠懇4 風(fēng)險(xiǎn)管控 10 課程目錄 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 11 室主任是續(xù)期團(tuán)隊(duì)中的核心和中堅(jiān)力量 是上傳下達(dá)的重要一環(huán) 政策制度及各項(xiàng)方案的實(shí)際效果 往往取決于室主任的認(rèn)知理解和在此環(huán)節(jié)中能動(dòng)性的發(fā)揮 12 主任的工作流程要點(diǎn) 1 行事歷編制和執(zhí)行2 續(xù) 新業(yè)務(wù)追蹤3 室業(yè)務(wù)的會(huì)議經(jīng)營及分析4 專員的輔導(dǎo)與培訓(xùn)5 工作日志批閱 13 主任的工作流程要點(diǎn) 6 專員增員選材7 職場文化建設(shè)8 疑難保單的續(xù)收9 其他工作 14 特別注意 1 嚴(yán)格執(zhí)行2 隨時(shí)追蹤3 親情管理4 處事公平 15 課程目錄 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 16 客服專員是續(xù)收團(tuán)隊(duì)中的主角 專員的習(xí)慣養(yǎng)成 工作效率 專業(yè)程度 時(shí)間安排直接影響續(xù)收業(yè)績達(dá)成 所以對于各位經(jīng)理來講 對專員工作流程的熟悉會(huì)對續(xù)期工作進(jìn)行有效把控 17 專員的工作流程要點(diǎn) 1 新契約人工件回訪回訪人員回訪不到的 要由我們專員接轉(zhuǎn)交單后及時(shí)上門回訪 為明年的續(xù)收做好基礎(chǔ) 2 適時(shí)拜訪前期跟客戶做好感情鋪墊 拉近客戶距離 建立感情的有效手段 生日問候 理賠服務(wù) 3 等信函催繳在電話 上門不方便的客戶 通過信函方式效果更好 用多種形式的服務(wù)方式讓感受良好 18 專員的工作流程要點(diǎn) 4 銀行轉(zhuǎn)賬要注意轉(zhuǎn)賬授權(quán)書客戶簽名的真實(shí)性 核實(shí)賬號準(zhǔn)確性 對賬單及時(shí)送達(dá) 不成功及時(shí)通知 以免失效 5 電話催繳6 上門服務(wù)上門服務(wù)前要做好充分的準(zhǔn)備工作 有效溝通 面對面可以解決更多問題 上門服務(wù)是為了將來不上門收費(fèi) 19 專員的工作流程要點(diǎn) 7 失效預(yù)警是續(xù)期服務(wù)中最重要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)之一 8 失效通知書9 復(fù)效辦理10 永久預(yù)警11 新保開拓 20 特別注意 1 收 展技能2 失效件管理3 工作執(zhí)著4 知識(shí)全面 保全 理賠 契約 條款 5 推廣銀行代扣6 工作日志 21 室主任 經(jīng)理后期追蹤 跟進(jìn) 重要節(jié)點(diǎn)評估 抽查 失效保單管理 應(yīng)收未收單管理 后期問題處理 22 課程目錄 續(xù)期業(yè)務(wù)流程分類 第二年 第三年 第三年以上 寬末綜合達(dá)成率 23 第二年 第三年 第三年以上 寬末保費(fèi)達(dá)成率 第二年 第三年 第三年以上 寬末件數(shù)達(dá)成率 2 X100 第二年 第三年 第三年以上 寬末保費(fèi) 件數(shù) 達(dá)成率 24 考核期第二年 第三年 第三年以上 應(yīng)收實(shí)收保費(fèi) 件數(shù) 之和 考核期第二年 第三年 第三年以上 應(yīng)收保費(fèi) 件數(shù) 之和 X100 當(dāng)月進(jìn)度率 25 X100 考核月應(yīng)收實(shí)收保費(fèi) 考核月應(yīng)收保費(fèi) 考