涉外保函業(yè)務(wù)介紹劉勛PPT課件.ppt

涉外保函業(yè)務(wù)介紹 2015年7月 涉外保函含義保函 BANKGUARANTEE 是指開立保函的銀行對于保函申請人的違約按照保函的約定無條件地對保函受益人支付保函金額的一種承諾 四方當(dāng)事人 擔(dān)保行 申請人 被擔(dān)保人 受益人 涉外保函業(yè)務(wù)的好處對基礎(chǔ)交易雙方的主要作用支付保證違約補(bǔ)償融通資金對擔(dān)保行的主要作用增加國際結(jié)算的中間業(yè)務(wù)收入增加結(jié)售匯 代客理財?shù)戎虚g業(yè)務(wù)收入增加國際結(jié)算量增加結(jié)售匯量增加存款增加銀企合作機(jī)會 借款保函有價證券保付保函透支保函融資性租賃保函 融資性保函 跨境擔(dān)保管理辦理中的涉外保函新分類內(nèi)保外貸 擔(dān)保人注冊地在境內(nèi) 債務(wù)人和債權(quán)人注冊地均在境外外保內(nèi)貸 擔(dān)保人注冊地在境外 債務(wù)人和債權(quán)人注冊地均在境內(nèi)其他形式跨境擔(dān)保 非上述兩種形式的擔(dān)保 如內(nèi)保內(nèi)貸 融資性保函含義融資性保函是指我行應(yīng)客戶的請求 向提供融資的受益人出具的本息償還擔(dān)保 擔(dān)保人 境內(nèi)銀行申請人 境內(nèi)企業(yè)被擔(dān)保人 境外企業(yè) 或境內(nèi)企業(yè) 受益人 境外銀行 我行的境外分行或代理行 融資性保函 備用信用證期限原則上最長不超過5年 審批有效期六個月 跨境擔(dān)保新規(guī)要點 內(nèi)保外貸 內(nèi)保外貸政策紅利不設(shè)融資性擔(dān)保額度限制取消境外債務(wù)人與境內(nèi)機(jī)構(gòu)股權(quán)關(guān)聯(lián)要求取消被擔(dān)保人資產(chǎn)負(fù)債比例要求取消履約匯兌核準(zhǔn) 銀行可自行辦理購匯履約境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)可直接對外擔(dān)保個人也可直接對外擔(dān)保 跨境擔(dān)保新規(guī)對內(nèi)保外貸有關(guān)要求境外融資用于債務(wù)人正常經(jīng)營支出境外融資不得直接或間接調(diào)回境內(nèi)境外融資用于直接或間接獲得對境外其他機(jī)構(gòu)的股權(quán)或債權(quán)時 應(yīng)符合有關(guān)境外投資的規(guī)定強(qiáng)調(diào)銀行需對擔(dān)保項下資金用途等盡職調(diào)查明知或應(yīng)知履約確定發(fā)生時不得提供擔(dān)保 服務(wù)案例 A公司融資性保函 內(nèi)保外貸 A公司A公司境外子公司農(nóng)行農(nóng)行HK分行 提出申請開立保函 開具融資性保函 提供融資服務(wù) 融資性保函服務(wù)案例 內(nèi)保外債 JN公司充分利用國家 走出去 政策 積極嘗試延伸業(yè)務(wù)領(lǐng)域 拓寬企業(yè)融資渠道 搭建其海外投資平臺 并計劃于2015年初利用其境外公司發(fā)行3億元美元債券 由我行出具的備用信用證作為增信支持 系統(tǒng)內(nèi)首筆以備用信用證的方式為企業(yè)境外發(fā)債增信 也是地方國企首次利用銀行出具的備用信用證方式擔(dān)保企業(yè)境外發(fā)債 中間業(yè)務(wù)收入新渠道且收入豐厚密切銀企合作關(guān)系 為爭取到企業(yè)后續(xù)的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)奠定了基礎(chǔ) 2020 2 5 12 內(nèi)保外債是一種特殊形式的內(nèi)保外貸 在遵循內(nèi)保外貸相關(guān)政策規(guī)定的同時還應(yīng)注意 境外債務(wù)人應(yīng)由境內(nèi)機(jī)構(gòu)直接或間接持股境外債券發(fā)行收入應(yīng)用于與境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在股權(quán)關(guān)聯(lián)的境外投資項目相關(guān)境外機(jī)構(gòu)或項目已經(jīng)按照規(guī)定獲得國內(nèi)境外投資主管部門的核準(zhǔn) 登記 備案或確認(rèn) 關(guān)于內(nèi)保外債總行有如下要求 實行額度管理并協(xié)調(diào)發(fā)債時機(jī)單筆業(yè)務(wù)原則上不超過5億美元 5年期限單一客戶余額不超過8億美元選擇境外機(jī)構(gòu)為承銷行 跨境擔(dān)保新規(guī)要點 外保內(nèi)貸 跨境擔(dān)保新規(guī)對外保內(nèi)貸政策紅利取消對中資企業(yè)辦理限制 中外資同等待遇上年末凈資產(chǎn)數(shù)額代替了投注差超出上年末凈資產(chǎn)數(shù)額 需占企業(yè)外債額度境外個人可提供擔(dān)保 取決于境內(nèi)接受 融資性保函 內(nèi)保內(nèi)貸申請人和被擔(dān)保人均為境內(nèi)企業(yè) 受益人為境外銀行 借款人需具有 投注差 的外資企業(yè) 且外資比例在25 以上 特殊 外資租賃公司 外資房地產(chǎn)公司 投資性外資企業(yè) 幣種 本外幣均可目前融資租賃公司需求較多 如何尋找涉外保函客戶非融資性保函主要適用于境外工程承包類客戶 一般 建筑類 如中鐵建 中國建筑 大型設(shè)備進(jìn)出口類 如中國機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口 名稱中帶有海外建設(shè) 國際工程等 找到此類客戶后 支行需要做些什么 一 了解客戶涉外保函業(yè)務(wù)的用途 是否具有相關(guān)資質(zhì) 二 了解業(yè)務(wù)規(guī)模 種類 涉及的國別情況 三 了解客戶的具體需求以及特別要求 涉外保函業(yè)務(wù)尺度的把握 一 國別風(fēng)險 二 語種 三 敞口 四 申請人和被擔(dān)保人不一致 涉外保函業(yè)務(wù)審批權(quán)限融資性保函A類行可審批A 級以上 含