外國(guó)政府貸款培訓(xùn)會(huì).doc

外國(guó)政府貸款培訓(xùn)會(huì)簡(jiǎn)介外國(guó)政府貸款 政府貸款在我國(guó)歷史悠久，從79年改革開(kāi)放開(kāi)始，最多時(shí)有18個(gè)國(guó)家和基金組織跟我國(guó)有財(cái)政方面的合作。 在我國(guó)，對(duì)于政府貸款其中有兩個(gè)直接的主管部門(mén)，一是財(cái)政部的金融司，另一是發(fā)改委的外部司。外國(guó)政府貸款的特點(diǎn) 政策性很強(qiáng)。財(cái)政部，發(fā)改委，海關(guān)總署，商務(wù)部頒布相應(yīng)的文件對(duì)于政府貸款的具體的實(shí)施。要求大家及時(shí)把握政府出臺(tái)的新政策。 周期性比較長(zhǎng)。一般一個(gè)正常的項(xiàng)目，耗時(shí)在一年半左右。從當(dāng)?shù)赜脩?hù)立項(xiàng)開(kāi)始，要通過(guò)當(dāng)?shù)匕l(fā)改委立項(xiàng)，當(dāng)?shù)刎?cái)政給出擔(dān)保，上報(bào)省里的財(cái)政廳或發(fā)改委審批，再報(bào)國(guó)家發(fā)改委和財(cái)政部。國(guó)家發(fā)改委把備選項(xiàng)目清單返還給財(cái)政部，財(cái)政部根據(jù)條件選擇其中的項(xiàng)目，再下達(dá)到省里，省里再下達(dá)到地方。. 環(huán)節(jié)多。立項(xiàng)批準(zhǔn)之后，開(kāi)始著手招標(biāo)，采購(gòu)，與外商的談判，早簽合同，與轉(zhuǎn)貸銀行簽轉(zhuǎn)貸協(xié)議，付款，到貨。. 利息低。利息在LIBOR基礎(chǔ)上上浮0.65%。. 還款期限長(zhǎng)。最短的10年，最長(zhǎng)的40年。寬限期：貸年寬限年，貸年寬限年。前3年只還息不還本（外國(guó)政府貸款的優(yōu)點(diǎn)：利息低，貸款期長(zhǎng)。）. 只要是政府規(guī)定的或政策規(guī)定的不予減免的，不能減免。其他的有些進(jìn)口關(guān)稅可減免。 外國(guó)政府貸款的程序1. 立項(xiàng)過(guò)程首先用戶(hù)在地方編制【項(xiàng)目建議書(shū)】，由地方發(fā)改委批準(zhǔn)【項(xiàng)目建議書(shū)】，然后進(jìn)行貸款國(guó)別比選（波蘭，奧地利，北歐投）。比較那個(gè)國(guó)家最適合此項(xiàng)目的貸款條件。之后由相應(yīng)級(jí)別的財(cái)政局對(duì)此項(xiàng)目出具擔(dān)保函，并根據(jù)項(xiàng)目規(guī)模，決定由省發(fā)改委或由國(guó)家發(fā)改委批準(zhǔn)立項(xiàng)。另省財(cái)政廳也要對(duì)項(xiàng)目出具擔(dān)保函確認(rèn)書(shū)，省發(fā)改委收到省財(cái)政廳書(shū)面確認(rèn)之后，連同地方財(cái)政局出具的擔(dān)保函一同上報(bào)國(guó)家發(fā)改委。國(guó)家發(fā)改委按每一季度把地方上報(bào)的所有項(xiàng)目列入備選項(xiàng)目清單。并將備選項(xiàng)目清單返還給財(cái)政部。由財(cái)政部選擇符合條件的項(xiàng)目進(jìn)行審批，批準(zhǔn)后下達(dá)給省財(cái)政廳，省財(cái)政廳再下達(dá)給地方財(cái)政局，最后通知用戶(hù)。2. 對(duì)采購(gòu)公司的招標(biāo)收到財(cái)政部項(xiàng)目批準(zhǔn)通知后，就要進(jìn)行對(duì)采購(gòu)公司的招標(biāo)。一般在通知下達(dá)10天后，沒(méi)有異議的情況下，就可以接觸采購(gòu)公司。財(cái)政部明文規(guī)定在下發(fā)通知后的40個(gè)工作日內(nèi)，完成對(duì)采購(gòu)公司的招標(biāo)。招標(biāo)過(guò)程中的專(zhuān)家評(píng)委一般由用戶(hù)、當(dāng)?shù)刎?cái)政局、省財(cái)政廳的人組成專(zhuān)家評(píng)審團(tuán)，對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)審，評(píng)出中標(biāo)的采購(gòu)公司。招標(biāo)結(jié)束后，將評(píng)標(biāo)結(jié)果上報(bào)財(cái)政部。10個(gè)工作日后，如財(cái)政部未出現(xiàn)異議，用戶(hù)可以和采購(gòu)公司簽訂委托代理協(xié)議。另我們需要提醒用戶(hù)在中國(guó)招標(biāo)網(wǎng)進(jìn)行注冊(cè)。注冊(cè)成功后，并且已簽訂了代理協(xié)議，需要求客戶(hù)編制可研報(bào)告?？裳袌?bào)告內(nèi)金額在1000萬(wàn)美元以下的，需要由省發(fā)改委審批; 金額在1000萬(wàn)美元以上的，需要由國(guó)家發(fā)改委審批。完成可研報(bào)告后，再做資金申請(qǐng)報(bào)告。（提醒用戶(hù)在編制可研報(bào)告時(shí)，盡量多編一些內(nèi)容。）3. 對(duì)外招標(biāo)注冊(cè)成功后，采購(gòu)公司對(duì)項(xiàng)目在網(wǎng)上進(jìn)行公示。開(kāi)始對(duì)外招標(biāo)，并且準(zhǔn)備標(biāo)書(shū)。標(biāo)書(shū)分為兩部分：商務(wù)部分（采購(gòu)公司編制）和技術(shù)部分（用戶(hù)和外商進(jìn)行溝通后編制）標(biāo)書(shū)制定后，要求在網(wǎng)上抽專(zhuān)家評(píng)審標(biāo)書(shū)。10個(gè)工作日之后，專(zhuān)家把對(duì)標(biāo)書(shū)的意見(jiàn)返還給采購(gòu)公司。采購(gòu)公司根據(jù)專(zhuān)家的意見(jiàn)對(duì)標(biāo)書(shū)進(jìn)行修改。并將修改好的標(biāo)書(shū)及專(zhuān)家意見(jiàn)上交商務(wù)部審核。商務(wù)部在網(wǎng)上審核函復(fù)意見(jiàn)并且抄送財(cái)政部。無(wú)異議后，進(jìn)行對(duì)外招標(biāo)。對(duì)外招標(biāo)的評(píng)審網(wǎng)上隨機(jī)抽取專(zhuān)家，2/3為評(píng)審專(zhuān)家，1/3為用戶(hù)和采購(gòu)公司的人，組成評(píng)標(biāo)委員會(huì)進(jìn)行評(píng)標(biāo)。評(píng)標(biāo)結(jié)束，15個(gè)工作日后在網(wǎng)上公示。評(píng)標(biāo)報(bào)告由采購(gòu)公司按照進(jìn)口管理權(quán)限報(bào)商務(wù)部。網(wǎng)上公示需7天，無(wú)異議后，商務(wù)部對(duì)評(píng)標(biāo)報(bào)告進(jìn)行審核，對(duì)評(píng)標(biāo)報(bào)告審核無(wú)異議后。并且對(duì)標(biāo)書(shū)內(nèi)國(guó)外產(chǎn)品按照機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)口管理暫行辦法辦理進(jìn)口手續(xù)。用戶(hù)和采購(gòu)公司憑進(jìn)口手續(xù)向中標(biāo)人發(fā)中標(biāo)通知書(shū)。商務(wù)談判階段30個(gè)工作日之內(nèi)需要草簽合同，并上報(bào)財(cái)政部，并且通知用戶(hù)找的轉(zhuǎn)貸銀行。財(cái)政部將中標(biāo)通知書(shū)及合同報(bào)給外國(guó)的政府貸款的管理機(jī)構(gòu)。經(jīng)管理機(jī)構(gòu)審核后，外國(guó)政府批準(zhǔn)合同。合同批準(zhǔn)后，用戶(hù)要和轉(zhuǎn)貸銀行簽訂轉(zhuǎn)貸協(xié)議。在得到用戶(hù)和轉(zhuǎn)貸銀行簽訂的轉(zhuǎn)貸協(xié)議的書(shū)面通知后，采購(gòu)公司對(duì)外宣布合同生效。用戶(hù)需辦理的相應(yīng)文件貸款證明函，機(jī)電批文，商務(wù)合同，辦理協(xié)議免稅的申請(qǐng)，到海關(guān)辦理進(jìn)口免稅證明。之后是付款及執(zhí)行合同，交貨，報(bào)關(guān)，安裝。北投項(xiàng)目的劃分：一類(lèi)項(xiàng)目是財(cái)政作為借款人，財(cái)政是還款人 （合同簽約人，一般是和當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)簽，但有時(shí)財(cái)政會(huì)授權(quán)，最終和用戶(hù)簽）二類(lèi)項(xiàng)目是財(cái)政作為擔(dān)保人，用戶(hù)是借款人和還款人三類(lèi)項(xiàng)目是財(cái)政不給擔(dān)保，用戶(hù)是還款人一般是用二類(lèi)。北歐投的五個(gè)成員國(guó)芬蘭，挪威，瑞典，冰島，丹麥波羅的海三國(guó)（愛(ài)沙尼亞，立陶宛，拉脫維亞），但成分比例很少，不足百分之一。北歐投貸款可以用于采購(gòu)設(shè)備，采購(gòu)技術(shù)服務(wù)及土建。供貨比例是不低于百分之五十（北歐成分國(guó)不低于百分之五十）。完成了對(duì)采購(gòu)公司的招標(biāo)后，簽委托協(xié)議。簽委托協(xié)議時(shí)的注意事項(xiàng)：. 手續(xù)費(fèi)比例，總金額的百分之一，不能變。支付方式。一般是簽采購(gòu)合同之前付千分之二，執(zhí)行過(guò)程當(dāng)中付千分之七點(diǎn)五，合同執(zhí)行完付千分之零點(diǎn)五。. 財(cái)務(wù)費(fèi)。在標(biāo)準(zhǔn)的合同格式里是沒(méi)有這一項(xiàng)的。采購(gòu)公司需要與用戶(hù)在合同中寫(xiě)明此款項(xiàng)。轉(zhuǎn)貸銀行在付款時(shí)，每付一筆款項(xiàng)時(shí)，都有一筆財(cái)務(wù)費(fèi)產(chǎn)生。一般情況下是代理公司墊付的，但之前需和用戶(hù)寫(xiě)明，此財(cái)務(wù)費(fèi)是由代理公司墊付的，最終由用戶(hù)繳納。需要用戶(hù)交一筆預(yù)付款，每次轉(zhuǎn)貸銀行付款時(shí)，財(cái)務(wù)費(fèi)由代理公司從預(yù)付款中代繳。財(cái)務(wù)費(fèi)比例：0.3 % -0.5 % （行業(yè)內(nèi)規(guī)定） 如用戶(hù)不簽署財(cái)務(wù)費(fèi)預(yù)付款項(xiàng)，產(chǎn)生后果由用戶(hù)承擔(dān)。一般付款程序如下：合同生效以后，總包商提交單據(jù)給賣(mài)方銀行，賣(mài)方銀行將單據(jù)轉(zhuǎn)給轉(zhuǎn)貸銀行，轉(zhuǎn)貸銀行將單據(jù)再轉(zhuǎn)給采購(gòu)公司。采購(gòu)公司需要審核這些單據(jù)，在沒(méi)有異議及沒(méi)有錯(cuò)誤的情況下，再向轉(zhuǎn)貸銀行發(fā)付款通知書(shū)。轉(zhuǎn)貸銀行在見(jiàn)到采購(gòu)公司的付款通知書(shū)后才付款。并且采購(gòu)公司需要先墊付給轉(zhuǎn)貸銀行財(cái)務(wù)費(fèi)后，轉(zhuǎn)貸銀行才執(zhí)行付款。. 報(bào)關(guān)及轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)報(bào)關(guān)費(fèi)由用戶(hù)出。建議用戶(hù)把轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)簽入合同，最好簽合同。轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)會(huì)體現(xiàn)在貸款總價(jià)之中。.合同簽署地最好簽在北京。一旦出現(xiàn)糾紛，如果沒(méi)有其他條款支持的話(huà)，仲裁地點(diǎn)應(yīng)該是在合同簽署地。最好在合同內(nèi)寫(xiě)明，如果發(fā)生糾紛，處理方式采用仲裁方式。仲裁地點(diǎn)在北京。經(jīng)貿(mào)部有規(guī)定，在外貿(mào)代理合同中，如果發(fā)生糾紛，是由代理方所在地進(jìn)行仲裁的。而且達(dá)到一定金額是由最高人民法院進(jìn)行判決的。. 付款指令：一定要強(qiáng)調(diào)付款指令是由采購(gòu)公司發(fā)出的，不是用戶(hù)發(fā)出的。因?yàn)橛脩?hù)對(duì)整個(gè)過(guò)程的把握不太清楚。若由用戶(hù)發(fā)出指令，出現(xiàn)問(wèn)題由用戶(hù)承擔(dān)。此合同為兩方合同：用戶(hù)+采購(gòu)公司 與 外商簽約相關(guān)費(fèi)用：代理服務(wù)費(fèi)，轉(zhuǎn)貸銀行費(fèi)和銀行的財(cái)務(wù)費(fèi)。轉(zhuǎn)貸銀行費(fèi)包括轉(zhuǎn)貸費(fèi)和管理費(fèi)。北投項(xiàng)目的管理費(fèi)率是總額的0.25%，管理費(fèi)要求在首次提款前十天一次性付清的。承諾費(fèi)是余款的0.25%， 每半年付一次。（逐次遞減）我國(guó)的轉(zhuǎn)貸銀行共7家：中，農(nóng)，工，交，建，