擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流程及材料課外材料.doc

擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流程及材料A工程類 工程招投標(biāo)(保函)擔(dān)保；履約保證證明(保函)擔(dān)保；工程履約擔(dān)保-非投標(biāo)類；業(yè)主支付擔(dān)保；工程維修擔(dān)保-履約類；工程質(zhì)量擔(dān)保一 招投標(biāo)擔(dān)保一、概念：保證擔(dān)保人在投標(biāo)人投標(biāo)之前，對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行嚴(yán)格的資格審查，向招標(biāo)人出具投標(biāo)保函，保證中標(biāo)人將與招標(biāo)人簽訂合同并將提供招標(biāo)人所要求的履約、預(yù)付款等保函。如果中標(biāo)人違約，則保證擔(dān)保人將在保額內(nèi)賠付招標(biāo)人的損失。投標(biāo)保證擔(dān)保可用于設(shè)計(jì)招投標(biāo)、施工招投標(biāo)、監(jiān)理招投標(biāo)、材料采購(gòu)招投標(biāo)等各種招投標(biāo)活動(dòng)。二操作流程1. 客戶申請(qǐng)擔(dān)保（填寫委托擔(dān)保承諾書）,如為銀行保函客戶同時(shí)要向銀行出具“開立保函申請(qǐng)”，項(xiàng)目經(jīng)理受理業(yè)務(wù)，收集資料（按清單要求提供），填寫項(xiàng)目處理表；2. 項(xiàng)目經(jīng)理初審后將上述資料提交部門經(jīng)理簽字；3. 部門經(jīng)理審查后將上述資料提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部審查員審核；4. 審查員審核后將資料提交風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人審批審查員將資料和保函提交公司總經(jīng)理審批，將保函簽字、蓋章；5. 審查員 將繳費(fèi)通知單交財(cái)務(wù)部開具收據(jù)，收取相關(guān)費(fèi)用；6. 審查員將保函交項(xiàng)目經(jīng)理送達(dá)客戶在協(xié)議上簽字,其余資料退還項(xiàng)目經(jīng)理，公司出具保函或銀行審核簽字后出具銀行保函；7. 項(xiàng)目經(jīng)理整理項(xiàng)目資料,移交審查員存檔備查；8. 保后管理；代償和追償(如有)；擔(dān)保項(xiàng)目終結(jié)。三招投標(biāo)擔(dān)保申請(qǐng)需提交材料1.企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）（復(fù)印件，1份）2.企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證（復(fù)印件，1份）3.企業(yè)稅務(wù)登記證（復(fù)印件，1份）4.貸款卡復(fù)印件及查詢密碼5.法定代表人資格證明及身份證（復(fù)印件，1份）6.代理人授權(quán)委托書（原件，1份）7.代理人身份證（復(fù)印件，1份）8.企業(yè)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷（原件，1份）9.公司章程（原件，1份）10.驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件，1份）11.兩個(gè)或兩個(gè)以上承包人組成聯(lián)合體投標(biāo)的，各成員為共同推舉的代理人出具的授權(quán)委托書（原件，1份）12.資格預(yù)審合同通知書或邀標(biāo)通知書（公開投標(biāo)除外）（原件，1份） 二、履約保證證明(保函)擔(dān)保：一、含義：保證擔(dān)保人向招標(biāo)人出具履約保函，保證建設(shè)工程承包合同中規(guī)定的一切條款將在規(guī)定的日期內(nèi)，以不超過雙方議定的價(jià)格，按照約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)完成該項(xiàng)目。一旦承包商在施工過程中違約或因故無法完成合同，則保證擔(dān)保人可以向該承包商提供資金或其他形式的資助以使其有能力完成合同；也可以安排由新的承包商接替原承包商以完成該項(xiàng)目；還可以經(jīng)過協(xié)商，業(yè)主重新開標(biāo)，中標(biāo)的承包商將完成合同中的剩余部分，由此造成最后造價(jià)超出原合同造價(jià)的部分將由保證擔(dān)保人承擔(dān)；如果對(duì)上述解決方案不能達(dá)成協(xié)議則保證擔(dān)保人將在保額內(nèi)賠付業(yè)主的損失。針對(duì)工程的某一階段或某一內(nèi)容也可以單獨(dú)申請(qǐng)履約保證擔(dān)保，如工程工期的履約保證擔(dān)保等、工程保修階段的履約保證擔(dān)保等。二、操作程序1、申請(qǐng)人向擔(dān)保公司提出申請(qǐng)并提供相關(guān)資料。2、經(jīng)擔(dān)保公司審核同意后，3、與申請(qǐng)人簽定委托擔(dān)保協(xié)議書。4、申請(qǐng)人按照委托擔(dān)保協(xié)議書的約定落實(shí)反擔(dān)保措施。5、擔(dān)保公司為申請(qǐng)人出具擔(dān)保函或與受益人簽訂擔(dān)保合同。三、申請(qǐng)人（委托人）應(yīng)提供的資料清單：1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（蓋公章）、公章確認(rèn)證明（蓋公章）；2. 資質(zhì)證書復(fù)印件、貸款卡、代碼證復(fù)印件（蓋公章）；3. 法人代表證明書、身份證復(fù)印件（蓋公章）；4. 法人代表授權(quán)委托書（蓋公章）；5. 招標(biāo)文件（蓋公章）、公司章程（蓋公章）；6. 經(jīng)辦人身份證復(fù)印件（蓋公章）；7. 稅務(wù)登記證副本（蓋公章）；8. 驗(yàn)資報(bào)告（蓋公章）根據(jù)需要才提供；9. 近二年審計(jì)報(bào)告及期財(cái)務(wù)報(bào)表（蓋公章）；10.董事會(huì)決議（蓋公章）、股東成員名單及簽名；11. 擬反擔(dān)保措施。四、履約保證擔(dān)保的分類：根據(jù)建設(shè)工程的不同性質(zhì)，可分為兩類：（一）屬于市政工程的，該類工程的工程款100%由政府財(cái)政撥款，無須墊付工程款，風(fēng)險(xiǎn)小風(fēng)，我公司實(shí)行會(huì)簽審批制。（二）屬于非政府工程的，該類工程的工程款由招標(biāo)人（“甲方”）支付，可能需要承包商（建設(shè)工程施工合同中的（“乙方”）墊付部分工程款，存在一定風(fēng)險(xiǎn)，我公司實(shí)行評(píng)審制。三、工程履約擔(dān)保-非投標(biāo)類1、定義：應(yīng)勞務(wù)方和承包方（申請(qǐng)人）的請(qǐng)求，擔(dān)保人向工程的業(yè)主方（受益人）所作出的一種履約保證。倘若履約責(zé)任人日后未能按約定履行合約，擔(dān)保人將向業(yè)主方支付不超過擔(dān)保金額的款項(xiàng)。2、操作程序：1. 客戶申請(qǐng)工程履約擔(dān)保，填寫工程履約擔(dān)保申請(qǐng)書，如為銀行保函，客戶同時(shí)要向銀行出具“開立保函申請(qǐng)”，提交有關(guān)資料（按清單要求提供）；2. 工程部門受理業(yè)務(wù)，審核程序與投標(biāo)保函相同；3. 工程部受理通過后，由公司確定項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目資料進(jìn)行盡職調(diào)查，出具書面調(diào)查報(bào)告, 并按審批流程進(jìn)行業(yè)務(wù)審理報(bào)批；4. 經(jīng)審批同意后，公司與客戶簽訂委托擔(dān)保協(xié)議書；5. 落實(shí)反擔(dān)保措施；雙方簽定反擔(dān)保協(xié)議書；6. 出具繳費(fèi)通知單收取擔(dān)保費(fèi)/保證金/押金；7. 公司出具保函（如為銀行保函需經(jīng)銀行審核后三方簽定保函協(xié)議書，銀行出具保函），取得保函；8. 項(xiàng)目經(jīng)理整理資料后移交風(fēng)險(xiǎn)管理部審查員存檔備查；9. 保后管理；代償和追償（如有）；擔(dān)保項(xiàng)目終結(jié)。三、申請(qǐng)人（委托人）應(yīng)提供的資料清單：1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（蓋公章）；2. 法人代碼證復(fù)印件（蓋公章）；3. 稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（蓋公章）；4. 驗(yàn)資報(bào)告（蓋公章）根據(jù)需要才提供；5. 近二年審計(jì)報(bào)告及近期財(cái)務(wù)報(bào)表（蓋公章）；6.企業(yè)資質(zhì)證明（蓋公章）；7. 貸款卡復(fù)印件（蓋公章）、記錄原件；8.上年稅務(wù)完稅證明（蓋公章）；9. 企業(yè)章程（董事會(huì)決議）、公司簡(jiǎn)介（蓋公章）；10.董事會(huì)成員名單及簽名式樣（蓋公章）；11.法定代表人或?qū)嶋H控制人簡(jiǎn)歷；12.法定代表人證明書及法定代表人人身份證復(fù)印件（蓋公章）；13.法定代表人授權(quán)委托書及委托代理人身份證復(fù)印件（蓋公章）；14.招標(biāo)文件/投標(biāo)書/中標(biāo)通知書/施工合同；15.擬派出項(xiàng)目經(jīng)理和主要技術(shù)人員的簡(jiǎn)歷與業(yè)績(jī)證明材料（支付保函除外）（蓋公章）；16.擬投入工程的技術(shù)裝備清單（支付保函除外），（蓋公章）；17.反擔(dān)保資料（如為資產(chǎn)抵押應(yīng)提供保險(xiǎn)單），（蓋公章）。18、安全生產(chǎn)合格證、施工許可證復(fù)印件（蓋公章）等。四、業(yè)主支付擔(dān)保一、含義：保證擔(dān)保人對(duì)業(yè)主資信狀況進(jìn)行嚴(yán)格審查，向承包商出具支付保函，保證工程款及時(shí)支付到位。一旦業(yè)主違約，保證擔(dān)保人將代為履約。實(shí)行業(yè)主支付擔(dān)保可以有效防止拖欠工程款現(xiàn)象發(fā)生。二、操作程序：1. 客戶申請(qǐng)業(yè)主支付履約擔(dān)保，填寫履約擔(dān)保申請(qǐng)書，如為銀行保函，客戶同時(shí)要向銀行出具“開立保函申請(qǐng)”，提交有關(guān)資料（按清單要求提供）；2. 工程部門受理業(yè)務(wù)，審核程序與投標(biāo)保函相同；3. 工程部受理通過后，由公司確定項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)項(xiàng)目資料進(jìn)行盡職調(diào)查，出具書面調(diào)查報(bào)告, 并按審批流程進(jìn)行業(yè)務(wù)審理報(bào)批；4. 經(jīng)審批同意后，公司與申請(qǐng)人簽訂委托擔(dān)保協(xié)議書；5. 落實(shí)反擔(dān)保措施；雙方簽定反擔(dān)保協(xié)議書；6. 出具繳費(fèi)通知單收取擔(dān)保費(fèi)/保證金/押金；7. 公司出具保函（如為銀行保函需經(jīng)銀行審核后三方簽定保函協(xié)議書，銀行出具保函），取得保函；8. 項(xiàng)目經(jīng)理整理資料后移交風(fēng)險(xiǎn)管理部審查員存檔備查；9. 保后管理、定期檢查；代償和追償（如有）；擔(dān)保項(xiàng)目終結(jié)。三、 申請(qǐng)人 （委托人）應(yīng)提供的資料清單：1. 營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（蓋公章）；2. 法人代碼證復(fù)印件（蓋公章）；3. 稅務(wù)登記證副本復(fù)印件（蓋公章）；4. 驗(yàn)資報(bào)告（蓋公章）根據(jù)需要才提供；5. 近二年審計(jì)報(bào)告及期財(cái)務(wù)報(bào)表（蓋公章）；6. 企業(yè)資質(zhì)證明（蓋公章）； 7. 貸款卡復(fù)印件（蓋公章）、記錄原件；8. 上年稅務(wù)完稅證明（蓋公章）；9. 企業(yè)章程（董事會(huì)決議）、公司簡(jiǎn)介（蓋公章）；10、董事會(huì)成員名單及簽名式樣（蓋公章）；11、法定代表人或?qū)嶋H控制人簡(jiǎn)歷（蓋公章）；12、 法定代表人證明書及法定代表人人身份證復(fù)印件（蓋公章）；13、 法定代表人授權(quán)委托書及委托代理人身份證復(fù)印件（蓋公章）；14. 招標(biāo)文件、施工合同（蓋公章）；15.資金來源證明（蓋公章）；16. 反擔(dān)保資料（如為資產(chǎn)抵押應(yīng)提供保險(xiǎn)單），（蓋公章）；17、項(xiàng)目批文等。五、工程維修擔(dān)保-履約類一、定義：應(yīng)承包方（申請(qǐng)人）的請(qǐng)求，擔(dān)保人向工程業(yè)主（受益人）保證，在工程質(zhì)量不符合合同規(guī)定，承包方又不能維修時(shí)，由擔(dān)保人按保函規(guī)定金額賠付工程業(yè)主。二、操作程序：此項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序與工程履約擔(dān)保程序相同。三、資料清單此項(xiàng)業(yè)務(wù)清單與工程履約擔(dān)保清單相同。六、工程質(zhì)量擔(dān)保-履約類一、定義：保證承包方在工程竣工后的一定期限內(nèi)，將負(fù)責(zé)質(zhì)量問題的處理責(zé)任。若承包方拒不對(duì)出現(xiàn)的問題進(jìn)行處理，則由擔(dān)保人負(fù)責(zé)維修或賠償損失。二、操作程序：此項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序與工程履約擔(dān)保程序相同。三、資料清單此項(xiàng)業(yè)務(wù)清單與工程履約擔(dān)保清單相同。七、工程分包擔(dān)保-履約類一、定義：當(dāng)工程存在總分包關(guān)系時(shí)，總承包方要為各分包方承擔(dān)連帶責(zé)任?？偝邪綖榱吮ＷC自身的權(quán)益不受損害，往往要求分包方通過擔(dān)保人為其提供擔(dān)保，以防止分包方違約而造成損失。二、操作程序：此項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序與工程履約擔(dān)保程序相同。三、資料清單此項(xiàng)業(yè)務(wù)清單與工程履約擔(dān)保清單相同。八預(yù)付款保證擔(dān)保（預(yù)付款保函）一含義：保證擔(dān)保人向工程業(yè)主出具與其支付的工程預(yù)付款數(shù)額相等的預(yù)付款保函，以防止承包人在收到工程業(yè)主的預(yù)付款后將款項(xiàng)挪做他用或宣布等。若發(fā)生此等情況，則由擔(dān)保人在保額內(nèi)賠付業(yè)主的損失。二申請(qǐng)保證擔(dān)保的基本程序1、申請(qǐng)人向擔(dān)保公司提出申請(qǐng)并提供相關(guān)資料。2、經(jīng)擔(dān)保公司審核同意后，3、與申請(qǐng)人簽定委托擔(dān)保協(xié)議書。4、申請(qǐng)人按照委托擔(dān)保協(xié)議書的