2011年公司客戶經(jīng)理考評(píng)辦法.doc

南京大廠支行2011年公司客戶經(jīng)理考評(píng)辦法第一條 為了全面、客觀、科學(xué)地考核和評(píng)價(jià)支行公司客戶經(jīng)理的工作質(zhì)量和營(yíng)銷效率，充分發(fā)揮公司客戶經(jīng)理對(duì)公產(chǎn)品營(yíng)銷主力軍作用，強(qiáng)化客戶經(jīng)理的考核激勵(lì)，突出客戶經(jīng)理的崗位競(jìng)爭(zhēng)性，特制定本辦法。第二條 本辦法的考核對(duì)象為經(jīng)支行辦公室崗位認(rèn)定客戶經(jīng)理，直接參與支行公司業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)開(kāi)拓，為公司客戶提供資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)及投資理財(cái)?shù)缺就鈳沤鹑诜?wù)的專業(yè)化、復(fù)合型市場(chǎng)營(yíng)銷人員。第三條 客戶經(jīng)理考核評(píng)價(jià)考核主要指標(biāo)有：業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)（10分）、工作質(zhì)量(10分)、產(chǎn)品營(yíng)銷業(yè)績(jī)(100分)。一、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)考核：采取按季度閉卷考試，由支行公司部產(chǎn)品組負(fù)責(zé)出題，百分制試卷，各客戶經(jīng)理考試得分按10%權(quán)重折算計(jì)入總分。二、工作質(zhì)量考核：當(dāng)季工作質(zhì)量初始10分，支行業(yè)務(wù)檢查不合規(guī)，每項(xiàng)扣1分；營(yíng)銷周報(bào)、月報(bào)、季報(bào)，業(yè)務(wù)臺(tái)帳等信息上報(bào)不及時(shí)或不符合業(yè)務(wù)管理規(guī)定者，每次扣1分；業(yè)務(wù)信息錄入不準(zhǔn)確、不及時(shí)，被上級(jí)行通報(bào)的，每項(xiàng)扣3分；上級(jí)行和監(jiān)管部門檢查不合規(guī)，每項(xiàng)扣3分；發(fā)生以下重大事項(xiàng)之一者，當(dāng)季工作質(zhì)量按零分計(jì)算：（1）分管的客戶評(píng)級(jí)、授信額度申報(bào)沒(méi)有做好提前量，影響客戶業(yè)務(wù)后續(xù)合作的；（2）被分管客戶因服務(wù)工作不到位被投訴的；（3）沒(méi)有有效落實(shí)授信條件、支用條件而放款者；（4）分管的授信業(yè)務(wù)當(dāng)季產(chǎn)生不良的；（5）其他違規(guī)事項(xiàng)，給支行造成經(jīng)濟(jì)或榮譽(yù)損失的。考核客戶經(jīng)理工作質(zhì)量季度得分按10%權(quán)重計(jì)入總分。三、營(yíng)銷業(yè)績(jī)考核：客戶經(jīng)理營(yíng)銷業(yè)績(jī)考核按季根據(jù)各業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況對(duì)營(yíng)銷結(jié)果進(jìn)行評(píng)分，營(yíng)銷業(yè)績(jī)按160分封頂計(jì)入總分。主要考核業(yè)務(wù)指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)如下：評(píng)分指標(biāo)及分值設(shè)置如下： 序號(hào)評(píng)分項(xiàng)目基本分最高分(一)對(duì)公存款新增2020（二）存貸比考核510(三)結(jié)算客戶新增1010(四)授信業(yè)務(wù)25401一般企業(yè)貸款10152小企業(yè)貸款10153表外授信產(chǎn)品510（五）中間業(yè)務(wù)收入2030（六）電子銀行業(yè)務(wù)510（七）貸記卡510（八）低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)量510（九）國(guó)際業(yè)務(wù)量510（十）未列明相關(guān)指標(biāo)10小計(jì)100160（一）對(duì)公存款新增（20分）當(dāng)季對(duì)公存款新增考核：當(dāng)季管戶客戶存款余額較上季度，每增（減）100萬(wàn)元得（扣）1分；該項(xiàng)考核20分封頂，扣完為止。期末因經(jīng)營(yíng)形勢(shì)需要引起資金大額變動(dòng)的，由支行另行考核。（二）貸款戶存貸比考核（5）當(dāng)季管戶貸款客戶存貸比每增（減）1戶，獎(jiǎng)（扣）1分；該項(xiàng)考核10分封頂，扣完為止。（三）結(jié)算客戶新增（10分）根據(jù)當(dāng)季新開(kāi)戶情況評(píng)分，獎(jiǎng)勵(lì)分上不封頂。當(dāng)季新開(kāi)戶賬戶余額為零的不予獎(jiǎng)勵(lì)。 開(kāi)戶種類獎(jiǎng)勵(lì)得分人民幣基本戶2分/戶人民幣非基本戶1分/戶單一客戶外匯賬戶1分/戶注：月末存款500萬(wàn)以上及國(guó)際結(jié)算量500萬(wàn)美元以上二倍獎(jiǎng)勵(lì)。營(yíng)銷人員在開(kāi)戶日之前通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上報(bào)結(jié)算戶營(yíng)銷認(rèn)領(lǐng)表，沒(méi)有及時(shí)上報(bào)認(rèn)領(lǐng)表者，不納入考核。該項(xiàng)考核10分封頂。（三）授信業(yè)務(wù)（25分）1、一般企業(yè)貸款（10分）貸款按以下標(biāo)準(zhǔn)分筆獎(jiǎng)勵(lì)。新增的A級(jí)及以上的評(píng)級(jí)客戶獎(jiǎng)勵(lì)1分。該項(xiàng)15分封頂。評(píng)分項(xiàng)目金 額獎(jiǎng)勵(lì)得分存量轉(zhuǎn)貸（含循環(huán)額度、小企業(yè)）-2分/筆存量客戶新增2000萬(wàn)以下3分/筆2000（含）-1億4分/筆1億及以上5分/筆純新客戶新增區(qū)間同上存量新增得分的1.5倍2、小企業(yè)貸款（10分）每新增一個(gè)小企業(yè)授信戶，獎(jiǎng)勵(lì)分1分，實(shí)際投放的按以下標(biāo)準(zhǔn)追加獎(jiǎng)勵(lì)。該項(xiàng)15分封頂。小企業(yè)貸款投放金額獎(jiǎng)勵(lì)得分200萬(wàn)以下2分/戶200（含）-500萬(wàn)3分/戶500（含）-1000萬(wàn)4分/戶1000萬(wàn)及以上6分/戶3、表外授信產(chǎn)品（5分）授信客戶辦理表外業(yè)務(wù)時(shí)，按以下標(biāo)準(zhǔn)獎(jiǎng)勵(lì)，按戶計(jì)分。該項(xiàng)10分封頂。表外業(yè)務(wù)辦理金額獎(jiǎng)勵(lì)得分500萬(wàn)以下1分/戶500（含）-2000萬(wàn)2分/戶2000（含）-5000萬(wàn)3分/戶5000萬(wàn)及以上4分/戶（四）中間業(yè)務(wù)收入（20分）中間業(yè)務(wù)收入獎(jiǎng)勵(lì)得分一般客戶創(chuàng)收5萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)1分小企業(yè)創(chuàng)收0.5萬(wàn)獎(jiǎng)勵(lì)1分凡需遞延的收入項(xiàng)目按實(shí)際收到客戶費(fèi)用的金額進(jìn)行計(jì)算。（純結(jié)算業(yè)務(wù)收入不計(jì)入此項(xiàng)目）單戶15分封頂；該項(xiàng)30分封頂（五）電子銀行業(yè)務(wù)（5分）以當(dāng)季電子銀行產(chǎn)品新開(kāi)數(shù)，按以下標(biāo)準(zhǔn)獎(jiǎng)勵(lì)。 電子銀行項(xiàng)目獎(jiǎng)勵(lì)得分企業(yè)網(wǎng)銀高級(jí)客戶（收費(fèi)并動(dòng)戶）2分企業(yè)網(wǎng)銀普通客戶1分企業(yè)短信銀行客戶1分企業(yè)電話銀行客戶1分注：營(yíng)銷人員必須在簽約日之前通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上報(bào)電子銀行客戶營(yíng)銷人認(rèn)領(lǐng)單，過(guò)期不報(bào)者一律不納入考核。該項(xiàng)10分封頂。（六）貸記卡（5分）每完成1張貸記卡獎(jiǎng)勵(lì)0.3分；每完成1張汽車卡或公務(wù)卡獎(jiǎng)勵(lì)0.5分；單項(xiàng)10分封頂。（七）低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)（5分）評(píng)分項(xiàng)目獎(jiǎng)勵(lì)得分低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)量0.2分/筆（張）貼現(xiàn)0.1分/筆+0.2分/100萬(wàn)該項(xiàng)10分封頂。（八）國(guó)際業(yè)務(wù)量（5分）每經(jīng)辦100萬(wàn)美元業(yè)務(wù)量得1分；該項(xiàng)考核10分封頂。（九）未列明相關(guān)指標(biāo)（加分項(xiàng)）每經(jīng)辦未涵蓋的分行KPI重點(diǎn)考核的業(yè)務(wù)，每項(xiàng)加3分；每經(jīng)辦未涵蓋條線KPI考核的業(yè)務(wù)，每項(xiàng)加2分；該項(xiàng)考核10分