2019企業(yè)集資風(fēng)險排查化解專項工作總結(jié)范文

精品辦公范文薈萃2019企業(yè)集資風(fēng)險排查化解專項工作總結(jié)防范非法集資風(fēng)險，進一步加大非法集資風(fēng)險處置工作力度，依法從嚴打擊非法集資活動。下面是愛走學(xué)網(wǎng)xx收集的，希望對大家有所幫助!為了進一步加強典當(dāng)行業(yè)的監(jiān)督管理，切實守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險的底線，我局結(jié)合全市拍賣、典當(dāng)、融資租賃行業(yè)的現(xiàn)狀，今年組織專業(yè)人員對全市拍賣、典當(dāng)企業(yè)進行了2次全面風(fēng)險檢查，現(xiàn)將相關(guān)工作匯報如下：一、精心組織周密安排為了貫徹落實市委、市政府關(guān)于開展非法集資風(fēng)險檢查的有關(guān)文件精神，我局高度重視和部署，并制定了市商務(wù)局關(guān)于開展非法集資風(fēng)險排查工作的安排意見，組織區(qū)商務(wù)局、市稽查支隊及相關(guān)專業(yè)人員，負責(zé)全市拍賣、典當(dāng)、融資租賃企業(yè)進行排查任務(wù)，將排查具體工作落實、確認，確保風(fēng)險排查工作不走過場。二、全市典當(dāng)拍賣現(xiàn)狀目前，經(jīng)省級商務(wù)部門審核批復(fù)了拍賣企業(yè)6家、典當(dāng)企業(yè)7家，分別是：1、拍賣行業(yè)：陜西圣融拍賣有限責(zé)任公司、陜西文道拍賣有限公司、陜西興龍拍賣有限公司、陜西延安拍賣有限公司、陜西金太陽拍賣有限公司、延安九鼎拍賣有限公司。2、典當(dāng)行業(yè)：陜西延安金福來典當(dāng)有限公司、延安銀泰典當(dāng)有限公司、延安鼎城典當(dāng)有限公司、延安柏盛大業(yè)典當(dāng)有限公司、延安眾恒典當(dāng)有限公司，延安金淮典當(dāng)有限公司、延安盛世圓典當(dāng)有限公司、延安金淮典當(dāng)有限公司、延安盛世圓典當(dāng)有限公司。三、深入現(xiàn)場，強化督導(dǎo)檢查今年來，我局風(fēng)險排查工作組分別深入6家拍賣企業(yè)和7家典當(dāng)行進行現(xiàn)場檢查，對各拍賣、典當(dāng)企業(yè)的注冊資本、財務(wù)狀況、拍賣、當(dāng)票使用、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、當(dāng)金發(fā)放、息費收取、規(guī)范經(jīng)營等情況進行了抽查，分析拍賣、典當(dāng)企業(yè)經(jīng)營情況和資產(chǎn)支出情況。檢查拍賣企業(yè)成交額、典當(dāng)企業(yè)業(yè)務(wù)合同，對每一份業(yè)務(wù)合同，按照拍賣法和典當(dāng)管理辦法有關(guān)規(guī)定進行檢查，并約談拍賣、典當(dāng)企業(yè)股東、財務(wù)人員和其他員工。目前全市有典當(dāng)經(jīng)營企業(yè)7家，注冊資金億，2019年6月底共典當(dāng)39單，放款總額4415萬元，比上年同期增加115%。2019年3月份，按照省商務(wù)廳要求，我局邀請審計中介機構(gòu)對7家典當(dāng)經(jīng)營企業(yè)，進行年度財務(wù)、賬務(wù)等全面審計。從檢查的6家拍賣企業(yè)和7家典當(dāng)企業(yè)來看，未發(fā)現(xiàn)有非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違規(guī)行為。拍賣企業(yè)、典當(dāng)企業(yè)業(yè)務(wù)均按規(guī)定開具了由商務(wù)廳兼制的全國統(tǒng)一拍賣合同、當(dāng)票，沒有以合同代替當(dāng)票或自行印制當(dāng)票行為，公司開具的當(dāng)票、續(xù)當(dāng)憑證與真實的質(zhì)、抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)相互對應(yīng)，公司已開始使用機打當(dāng)票，將票面的數(shù)據(jù)信息提交到監(jiān)管信息系統(tǒng)中，機打票上線率與其經(jīng)營業(yè)務(wù)實際情況相符。四、存在的主要問題1.行業(yè)競爭加劇，外部環(huán)境十分嚴峻。各種投資公司、擔(dān)保公司、小額貸款公司直接或間接從事貸款業(yè)務(wù)，爭搶了部分典當(dāng)市場份額，民間非法融資也很活躍，擠占了典當(dāng)融資渠道，商業(yè)銀行也在積極調(diào)整經(jīng)營思路，采取多種經(jīng)營策略，比如實行透支信用卡制度，可有效解決小額短期融資困難，一定程度上爭奪了典當(dāng)行業(yè)有限的客戶資源，這給典當(dāng)業(yè)的發(fā)展帶來極大挑戰(zhàn)。2.制度管理尚待完善，專業(yè)化水平有待提高。近年來，拍賣、典當(dāng)行業(yè)快速發(fā)展，業(yè)務(wù)范圍日益擴大，也對拍賣、典當(dāng)人員的專業(yè)水平提出了更高的要求。傳統(tǒng)典當(dāng)業(yè)務(wù)中，鐘表、珠寶等居民質(zhì)押業(yè)務(wù)居多，但目前汽車、房產(chǎn)、股票等各種動產(chǎn)、不動產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)利均被典當(dāng)管理辦法納入了經(jīng)營范圍，隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，這些新業(yè)務(wù)在典當(dāng)總量中已占很大比重，多數(shù)典當(dāng)行缺乏專業(yè)鑒定人員，業(yè)務(wù)工作面有待全面提升，給典當(dāng)發(fā)展和服務(wù)水平提升帶來了新的難題。五、下一步工作計劃1.我局繼續(xù)按照省市有關(guān)精神，依據(jù)國家拍賣法和典當(dāng)管理辦法有關(guān)規(guī)定，加強對全市6家拍賣企業(yè)、7家典當(dāng)企業(yè)日常監(jiān)管，切實守住不發(fā)生非法集資和系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險。2.積極配合市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室、市金融辦，切實做好防范和化解典當(dāng)行業(yè)非法集資行為，加強信息溝通和市場監(jiān)測。為規(guī)范典當(dāng)行經(jīng)營行為，進一步加強典當(dāng)行的監(jiān)督管理，防范和化解各種風(fēng)險，促進我市典當(dāng)業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)關(guān)于開展全省非法集資風(fēng)險專項排查處置活動和2019年度典當(dāng)行年審工作的通知精神，黃岡市商務(wù)局認真履行監(jiān)管職責(zé)，嚴格落實現(xiàn)場檢查制度，于3月31日-4月10日對黃岡市9家典當(dāng)行進行了現(xiàn)場檢查。檢查的主要內(nèi)容包括各典當(dāng)行的注冊資本、財務(wù)狀況、法人股東存續(xù)情況、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)及放款、絕當(dāng)業(yè)務(wù)、當(dāng)票使用、當(dāng)金發(fā)放、息費收取、遵守典當(dāng)管理辦法規(guī)范經(jīng)營等情況。從現(xiàn)場檢查情況看，各典當(dāng)行注重風(fēng)險防控，無抽逃注冊資本金、非法集資、吸收社會公眾存款等違法行為，總體情況良好。但個別典當(dāng)行存在經(jīng)營不規(guī)范的問題：一是業(yè)務(wù)流程不規(guī)范現(xiàn)象存在，少數(shù)典當(dāng)行對于絕當(dāng)業(yè)務(wù)沒有按時錄入系統(tǒng)，而且對于小額典當(dāng)，有現(xiàn)金交易現(xiàn)象存在。二是員工職業(yè)素質(zhì)有待提高，因人員更換和新設(shè)立典當(dāng)行，個別典當(dāng)行員工對專業(yè)知識掌握不夠，對工作認識不夠全面。三是業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不夠合理，房地產(chǎn)、機動車典當(dāng)占比過大的現(xiàn)象依然存在，而近年來，房地產(chǎn)行業(yè)開始冷淡，大多數(shù)典當(dāng)企業(yè)受此影響，開始走下坡路。四是存在管理制度不健全、人員配備不完善、補充合同存在漏洞等問題。針對存在問題，黃岡市商務(wù)局提出了整改意見：一是進一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，嚴格按照典當(dāng)管理辦法規(guī)定的經(jīng)營范圍、資產(chǎn)比例、典當(dāng)期限、當(dāng)票使用開展業(yè)務(wù);二是提高典