CFP國際金融理財師考試已結(jié)束 總結(jié)心路歷程.doc

CFP國際金融理財師考試已結(jié)束 總結(jié)心路歷程一、知識要點掌握是基礎(chǔ)CFP國際金融理財師考試的考察的基礎(chǔ)知識面廣量大，復(fù)習(xí)時有點無從下手之感。從考生反映情況來看，部分考生在基礎(chǔ)復(fù)習(xí)備考時存在著多種誤區(qū)。其中一個誤區(qū)就是：題海戰(zhàn)術(shù)式的復(fù)習(xí)思路。存在問題：有的考生特別喜歡做題，覺得做題能增強(qiáng)記憶，提高效率，結(jié)果弄來大量所謂的“全真模擬試題”，結(jié)果題雖做得不少，但效果卻不理想，而且浪費了不少寶貴時間。最后，一定要答完，盡量不在難題上花時間，難題的話可以先答上隨意就好做好檢查標(biāo)記，千萬不要浪費時間，繼續(xù)往下做。 二、復(fù)習(xí)應(yīng)有策略以歷年真題為藍(lán)本，潛心研究命題規(guī)律，然后嚴(yán)格按照考試大綱對常見考點、高頻考點、新增考點、易錯考點和熱門考點進(jìn)行梳理，事實上，考試題雖然千變?nèi)f化，但基本知識點卻一直不變。并根據(jù)各部分的分值側(cè)重，有選擇性做些試題。同時根據(jù)出題知識點，強(qiáng)化、鞏固重點知識點，以不變應(yīng)萬變。三、準(zhǔn)備應(yīng)試技巧一定盡可能的接觸題型，如果時間不多，建議直接從題型入手，通過多做每個章節(jié)的題庫，一個一個章節(jié)覆蓋，這樣對通過考試有很大幫助。其次就是一般的答題技巧，排除法。用掌握的知識點去先排除，這樣成功率會高一倍!到最后，還是沒法完成，就隨意也要答上。這點很重要，哪怕有3、5題給你運氣上，就增加很大的通過機(jī)會!因為這不是選拔試，是通過考試，隨意填上答案會有奇跡出現(xiàn)。更多考試經(jīng)驗隨時關(guān)注官方網(wǎng)站什么是金融理財？答：金融理財是面向個人和家庭的綜合性金融服務(wù)。它包括，人的生命周期每個階段的資產(chǎn)和負(fù)債分析、現(xiàn)金流量預(yù)算與管理、個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃、退休規(guī)劃、個人稅務(wù)籌劃和遺產(chǎn)規(guī)劃等內(nèi)容。理財師應(yīng)對其薪酬給付方式向客戶明確說明。理財師與客戶應(yīng)就合作期限及決策方式達(dá)成一致。金融理財具體過程可分為六個步驟：A. 建立與定位理財師與客戶的關(guān)系金融理財師應(yīng)該解釋并以書面形式說明將向客戶提供的服務(wù)，金融理財師以及客戶各自的責(zé)任都應(yīng)得到嚴(yán)格界定。B收集客戶金融信息，包括客戶理財目標(biāo)金融理財師應(yīng)向客戶收集有關(guān)信息，客戶及理財師應(yīng)各自陳述對客戶個人生活目標(biāo)及理財目標(biāo)的構(gòu)想，完成討論和實施決策的時間框架，并對風(fēng)險做出評估。在提出具體理財建議之前，理財師應(yīng)將所有相關(guān)信息收集完整。C. 分析評估客戶財務(wù)狀況金融理財師應(yīng)分析并評估客戶的狀況并就需要采取的理財措施做出決策。根據(jù)客戶所需要的服務(wù)類型，理財師也應(yīng)聽取客戶的意見，對理財建議進(jìn)行合理修改。金融理財師可能提供的理財建議包括資產(chǎn)、負(fù)債、現(xiàn)金流、保險覆蓋度、投資組合及避稅戰(zhàn)略等各方面的分析。D.起草并提出金融理財建議及備選方案金融理財師應(yīng)在客戶所提供的信息的基礎(chǔ)上提出與理財目標(biāo)相對應(yīng)的理財建議。理財師應(yīng)與客戶進(jìn)行充分討論，力求讓客戶對理財師的分析及建議有充分的理解和把握，以便于客戶做出科學(xué)的決策。E.實施實現(xiàn)目標(biāo)的計劃方案理財師與客戶應(yīng)就理財計劃的實施方案達(dá)成一致。理財師可能自己實施理財方案，也可能以“教練”的身份指導(dǎo)客戶完成整個理財過程。F.監(jiān)督方案的實行理財師應(yīng)與客戶就理財計劃過程的監(jiān)督人選達(dá)成一致。若監(jiān)督的實施人為理財師本身