反洗錢階段性測試-第6期-2.doc

第6期-反洗錢階段性測試（二）一、判斷（共10題，20分） 1、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（對(duì)）2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。（錯(cuò)）4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。（對(duì)） 5、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。（對(duì)）6、可疑交易分析和客戶身份識(shí)別的兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。（錯(cuò)）7、金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)督所要達(dá)到的目的并不一致。（錯(cuò)）8、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯(cuò)） 9、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對(duì)）10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。（對(duì)）二、單選（共10題，40分）1、7、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（ B ）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。B. 只能由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)2、選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。（ ）D. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。C. 中國人民銀行4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識(shí)別（ ）C. 可疑交易 5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（ ）D. 構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算6、中華人民共和國反洗錢法信法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)的對(duì)象有（ ）A. 所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu) 7、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的規(guī)定，可疑交易類型中“長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長期”和“短期”是指（ ）B. 1年以上，10個(gè)工作日（含）8、中國人民銀行設(shè)立（B），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。、B. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心9、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。C. 大額交易、可疑交易10、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ B ）罰款。B. 5萬元以上50萬元以下 三、多選（共10題，40分）1、從融資主體來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（AC）A. 主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為C. 主體為他人或其他組織協(xié)助恐怖活動(dòng)的融資行為2、從融資目的來劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為（CD）C. 資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D. 資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為3、以下說法正確的有（ ）4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？（ABCD）A. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他財(cái)產(chǎn)的。B. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。C. 懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、動(dòng)作或者企圖保存、管理、動(dòng)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的。D. 懷疑客戶或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的。 5、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與（ABCD）有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)行報(bào)告？A. 國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B. 司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C. 聯(lián)合國安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D. 中國人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單6、涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從（ABCD）角度分析？A. 賬戶及存取款特征B. 電子匯兌特征C. 行為異常表現(xiàn)D. 敏感國家或地區(qū)7、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（？）A. 在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)。B. 定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C. 定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)行確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建立審核周期不超過2年。D. 關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易。8、對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（？）A. 與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理。B. 在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為。C. 對(duì)于可疑類客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D. 可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。9、以下不正確的說法有哪些？（BD）B. 銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類客戶的，無須進(jìn)一步核實(shí)即可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)。D. 對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段