質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范.doc

編寫：質(zhì)押管理部審核：審批：受控狀態(tài)：發(fā)布：2012-3-22修改：分發(fā)號：1.0目的規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作。2.0適用范圍本辦法適用于公司所屬各單位以及中儲總公司委托管理單位的質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的管理與操作。3.0職責3.1公司質(zhì)押管理部職責公司質(zhì)押管理部負責質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范的制定和修改，并對實施情況進行監(jiān)督。3.2被管理單位職責各單位根據(jù)本辦法的要求，可在此辦法的基礎上制定適合本單位的操作規(guī)范。各單位主管領導對質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務流程及操作規(guī)范進行總體控制，質(zhì)押監(jiān)管部門具體執(zhí)行本辦法。4.0工作過程描述機構(gòu)和崗位設置及主要職責前期作業(yè)步驟 業(yè)務模式及流程4.1機構(gòu)設置及主耍職責4.1.1質(zhì)押監(jiān)管部開展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的單位必須設質(zhì)押監(jiān)管部和專門人員從事管理和業(yè)務操作，明確組織機構(gòu)，落實負責人和崗位人員。對關鍵業(yè)務環(huán)節(jié)和關鍵崗位必須分權(quán)控制管理，合理授權(quán)。質(zhì)押監(jiān)管部的主要職責如下：a負責客戶的開發(fā)、合同的洽談、合同評審和向主管領導提供簽訂合同的依據(jù)。b負責庫外監(jiān)管場所的選擇、評價和跟蹤評價。c負責合同管理和客戶檔案管理。d會同質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人，必須在第一次對質(zhì)物確認時對質(zhì)押貨物期初庫存量共同進行盤點，三方在盤點記錄上簽字、蓋章確認。e負責出質(zhì)手續(xù)、提貨手續(xù)和相關單據(jù)的審核、確認和管理，負責登記質(zhì)物控制總賬和各種報表的上報工作。f每日調(diào)查質(zhì)物市場價格，記錄在質(zhì)物市場價格調(diào)查表中，并根據(jù)合同規(guī)定負責向銀行提供質(zhì)押貨物價格變動通知單。g向每一個庫外監(jiān)管場所派出至少兩名合格的監(jiān)管人員。h配合人力資源部測試和招聘庫外監(jiān)管人員并建立庫外監(jiān)管人員考核制度，并對其進行考核。i就質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務負責與質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人的聯(lián)系溝通。統(tǒng)計監(jiān)管收入，定期向出質(zhì)人提供收費明細，并收取費用。j質(zhì)押監(jiān)管部巡查人員對庫外監(jiān)管點每周巡查一次，巡查的真實結(jié)果記入質(zhì)押業(yè)務巡查表。庫外監(jiān)管點超過10個，必須配備2名以上巡查員。k研究質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的新情況和衍生業(yè)務。4.1.2評審委員會對項目的可行性進行分析和預測，并釆取相應的對策予以控制。4.1.3巡查小組對操作中的項目進行巡查，控制風險。4.2崗位設置及主要職責質(zhì)押監(jiān)管部設部門經(jīng)理、業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務操作經(jīng)理、業(yè)務授理/內(nèi)勤、業(yè)務巡查、業(yè)務監(jiān)管（庫外）等六個崗位；業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務操作經(jīng)理、業(yè)務巡查三個崗位人員不能兼職，其他崗位可根據(jù)業(yè)務量的情況兼職，也可以根據(jù)本單位工作需要增設其他崗位，增設的崗位同樣要明確其崗位職責?，F(xiàn)將各崗位職 責簡述如下：4.2.1部門經(jīng)理a主持質(zhì)押監(jiān)管部的日常工作，對業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務操作經(jīng)理、業(yè)務受理員/內(nèi)勤、業(yè)務監(jiān)管員的職責和權(quán)限進行劃分；b制定本部門的財務預算、經(jīng)營策略，確定經(jīng)營目標，并負責組織實施；c負責審核擬出質(zhì)人資質(zhì)、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務合同、單據(jù)、報表；d受企業(yè)法人委托，與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人簽訂質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，或與倉儲公司簽訂倉儲協(xié)議；e負責質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務全過程的管理、監(jiān)督，嚴格控制業(yè)務流程，對業(yè)務操作過程中的不規(guī)范行為必須及時糾正，時時防范業(yè)務風險；f每月根據(jù)業(yè)務開展情況進行質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務分析，根據(jù)市場情況調(diào)整業(yè)務結(jié)構(gòu)，研究和解決質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務中遇到的新情況和衍生業(yè)務；g控制費用支出，作好業(yè)務收入的結(jié)算工作，完成全年預算工作計劃，避免債權(quán)、債務的發(fā)生；h 協(xié)調(diào)本部門與相關部門的聯(lián)系，保持業(yè)務運行流暢；i 負責與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的溝通，了解客戶需求；j 制定年度培訓計劃，作好本部門的業(yè)務人員培訓工作。4.2.2業(yè)務開發(fā)經(jīng)理a開發(fā)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務客戶，維護現(xiàn)有質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務客戶；b確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務客戶質(zhì)押融資初步信息，包括擬質(zhì)押融資金額、擬質(zhì)押物、擬質(zhì)押物數(shù)量、擬質(zhì)押方式、擬質(zhì)押物控制方式、擬質(zhì)押融資銀行、擬質(zhì)押監(jiān)管倉庫、擬質(zhì)押時間；c確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務客戶企業(yè)資質(zhì)，包括營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證及復印件、近三年資產(chǎn)負債表、損益表、合作歷史記錄；d向業(yè)務受理員/內(nèi)勤提交意向客戶質(zhì)押融資初步信息、企業(yè)資質(zhì)和擬質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務模式；e認真填寫客戶檔案表和業(yè)務受理審批表。4.2.3業(yè)務操作經(jīng)理a根據(jù)業(yè)務開發(fā)經(jīng)理提供出質(zhì)人企業(yè)資質(zhì)對出質(zhì)人資信進行調(diào)查、確認，并向部門經(jīng)理提出意見；b負責監(jiān)管地點的考察和評審工作，考察完畢后，出具監(jiān)管地點考察報告。c根據(jù)業(yè)務開發(fā)經(jīng)理的建議，確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務模式。從下列業(yè)務模式中選擇一種：倉單質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制、動產(chǎn)質(zhì)押總量控制、買方信貸以及開證監(jiān)管業(yè)務。d如需要，則協(xié)助出質(zhì)人確認質(zhì)物的貨權(quán)，并向部門經(jīng)理提出意見。需要鑒證的貨權(quán)憑證包括：購貨合同、購貨發(fā)票、材質(zhì)證明、產(chǎn)品合格證、貨運單，進口貨物還應提供進口貨物檢驗檢疫證明、完稅證明、信用證；e根據(jù)庫存清單評估擬質(zhì)押貨物貨值，鑒定貨物質(zhì)量；f跟蹤質(zhì)押物資市場價格，隨時監(jiān)測質(zhì)押貨物市場價格變化并定期向部門經(jīng)理匯報；g項目開始操作時，與監(jiān)管員共同清點質(zhì)物，并建立質(zhì)物臺帳。4.2.4業(yè)務受理內(nèi)勤a負責質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務合同、單據(jù)、發(fā)票、客戶資料、倉單資料、預留印鑒、密押等相關資料的保管和歸檔；b按時填寫各種業(yè)務單據(jù)、負責單據(jù)的傳遞，單據(jù)的傳遞必須有交接手續(xù)；c按時填報各種業(yè)務報表、負責報表的上報。報表包括：質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務額度使用臺賬（內(nèi)部控制額度）、質(zhì)押業(yè)務上報統(tǒng)計（月報）；d按合同約定的方式監(jiān)管質(zhì)押貨物，認真核對質(zhì)權(quán)人的控制指令，并把信息及時通知質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人，以保證各方權(quán)益的實現(xiàn)；e建立監(jiān)管貨物臺帳，定期與出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、倉儲部、外部監(jiān)管庫、倉儲公司復核帳目，保障質(zhì)押貨物數(shù)據(jù)的準確、一致；f及時與本系統(tǒng)財務部門、質(zhì)權(quán)人溝通，作好質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的結(jié)算工作；g及時向質(zhì)押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必須準確；h對質(zhì)押監(jiān)管費用、出庫費用、入庫費用、倉儲費用，質(zhì)物價格等報價信息及監(jiān)管流程所涉及的各項業(yè)務信息的收集和分類工作；i為了給客戶提供更好的服務，業(yè)務受理應及時整理客戶檔案，建立相關記錄。對客戶投訴做好記錄并確定具體責任人，及時上報質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理；j對本部門發(fā)生的費用及時登記，協(xié)助部門經(jīng)理做好預算執(zhí)行工作。4.2.5業(yè)務巡查員a監(jiān)管員在崗情況，是否堅守崗位，交接班記錄是否健全，記錄是否詳細、規(guī)范；b監(jiān)管點有無書面的控貨通知；盤查當期質(zhì)物的庫存是否滿足通知要求。監(jiān)管員是否按照質(zhì)押監(jiān)管部門的要求進行收發(fā)貨、置換、解除質(zhì)押等操作；c帳務登記情況，是否按規(guī)定建立質(zhì)押監(jiān)管貨物臺帳和明細帳，帳冊登記是否全面、規(guī)范，數(shù)字是否準確；d檢查監(jiān)管人員的帳、卡、物三相符情況，對質(zhì)物進行實際盤點，核對是否帳實相符；e查閱盤點記錄，是否按時進行日盤點、周盤點，盤點結(jié)果是否準確；f是否按有關物資管理規(guī)定對質(zhì)物進行管理養(yǎng)護；g單據(jù)傳遞是否及時，傳遞記錄是否完善、填寫是否規(guī)范；h對質(zhì)物的標識、編號情況、是否建垛卡貨位說明，并在臺帳上標明該批質(zhì)物的存放地點；i 質(zhì)物品種與合同約定是否相符；j 監(jiān)管日志填寫情況；k巡視庫外監(jiān)管業(yè)務。4.2.6監(jiān)管員a核實庫存清單貨物數(shù)量，并簽字確認；b建立質(zhì)押貨物臺賬并定期與業(yè)務受理員核對帳目。帳目包括質(zhì)押貨物總帳、質(zhì)押貨物明細帳；c定期清點庫存，檢查帳物是否相符；d根據(jù)業(yè)務受理員指令，對擬質(zhì)押貨物進行質(zhì)押監(jiān)管操作，并將完成信息通知業(yè)務受理員；e根據(jù)質(zhì)押監(jiān)管部指令，協(xié)助業(yè)務受理員對質(zhì)押監(jiān)管貨物進行入庫、出庫、 置換、解除監(jiān)管操作，并在單據(jù)簽字（蓋章），同時將完成信息通知業(yè)務受理員，于次工作日將單據(jù)向收單人寄出，或督促倉庫將單據(jù)向收單人寄出；f規(guī)范管理質(zhì)押監(jiān)管貨物，不同貨物采取不同的堆碼方式，并建垛卡說明，貼掛“監(jiān)管”標記；g實時將質(zhì)物動態(tài)數(shù)據(jù)輸入或監(jiān)督倉庫管理人員輸入信息系統(tǒng)；h如出現(xiàn)與質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范不符的任何問題應及時向質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理匯報。4.3質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務前期作業(yè)步驟4.3.1確定目標客戶質(zhì)押監(jiān)管部根據(jù)公司任務擬定開發(fā)客戶策略，制定客戶開發(fā)計劃，確定目標客戶。 4.3.2融資需求業(yè)務開發(fā)經(jīng)理通過與客戶聯(lián)系交流，判斷目標客戶是否有質(zhì)押融資需求。4.3.3信息收集業(yè)務開發(fā)經(jīng)理對有質(zhì)押融資需求的客戶進一步確定其詳細情況，包括：a質(zhì)押融資額；b目標客戶提供的質(zhì)押物；c質(zhì)押物數(shù)量；d質(zhì)押融資模式；e質(zhì)押物的控制方式；f質(zhì)押融資銀行；g質(zhì)押監(jiān)管倉庫（或質(zhì)押監(jiān)管地點)；h質(zhì)押監(jiān)管時間。4.3.4資質(zhì)信息業(yè)務開發(fā)經(jīng)理判斷目標客戶是否為初次質(zhì)押貸款，對于初次質(zhì)押貸款的目標客戶要檢查企業(yè)資質(zhì)等相關信息，包括：a 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；b 企業(yè)稅務登記證；c 企業(yè)代碼證；d 法定代表人身份證；e 近三年資產(chǎn)負債表；f 損益表。g對于再次質(zhì)押貸款的目標客戶，要判斷目標客戶質(zhì)押貸款資質(zhì)是否有變化，對于有變化的質(zhì)押貸款目標客戶，要重新檢查上述相應的企業(yè)資質(zhì)信息，同時檢查合作歷史記錄。4.3.5確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務模式業(yè)務開發(fā)經(jīng)理為目標客戶選擇質(zhì)押監(jiān)管模式，即從下列模式中選擇一種質(zhì)押監(jiān)管模式：a 倉單質(zhì)押；b 動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制；c 動產(chǎn)質(zhì)押總量控制；d 保兌倉（賣方擔保下的買方信貸）e 開證監(jiān)管業(yè)務。 4.3.6資料提交業(yè)務開發(fā)經(jīng)理將目標客戶的擬質(zhì)押融資相關資料匯總，以業(yè)務受理審批表和業(yè)務合同審批表的形式提交給質(zhì)押業(yè)務受理/內(nèi)勤。4.3.7質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務前期涉及單據(jù)業(yè)務受理審批表由質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務開發(fā)經(jīng)理填寫。4.3.8質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務前期涉及人員業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務受理員/內(nèi)勤。4.4業(yè)務模式及流程質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務分類按照業(yè)務類型可以分成常用的五種質(zhì)押監(jiān)管模式。4.4.1倉單質(zhì)押該業(yè)務的開展僅限于庫內(nèi)業(yè)務。4.4.1.1質(zhì)押的形成操作經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉儲部簽訂倉儲協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定倉庫；業(yè)務受理員/內(nèi)勤根據(jù)業(yè)務開發(fā)作經(jīng)理提交的業(yè)務受理審批表編寫庫存清單，并將庫存清單送交倉儲部；倉儲部根據(jù)庫存清單核實、確定客戶擬質(zhì)押貨物數(shù)量，在庫存清單上簽字蓋章后，返還質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤，并對庫存清單所記貨物停止發(fā)貨；業(yè)務受理員/內(nèi)勤將庫存清單交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；操作經(jīng)理將庫存清單送交質(zhì)權(quán)人審核；質(zhì)權(quán)人審核庫存清單后，倉儲部開具倉單；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂倉單質(zhì)押及貨物監(jiān)管合作協(xié)議，同時三方在倉單上背書蓋章，業(yè)務受理員/內(nèi)勤在倉單上蓋上“質(zhì)押”字樣 并登記，倉單歸質(zhì)權(quán)人保管，此筆倉單質(zhì)押業(yè)務形成。4.4.1.2質(zhì)押解除解除分為部分解除和全部解除。部分解除：出質(zhì)人歸還部分質(zhì)押貸款，或者增加質(zhì)押貸款保證金；出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請部分質(zhì)押物出庫；質(zhì)權(quán)人審核通過后開具解除部分質(zhì)押通知書，質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人憑倉單及解除部分質(zhì)押通知書向監(jiān)管方提貨；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤審核后，交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理和主管領導簽字，而后業(yè)務受理員/勤將倉單及解除部分質(zhì)押通知書交付倉儲部發(fā)貨；倉儲部應收回原倉單，并就原倉單項下剩余貨物重新出具新倉單，出質(zhì)人應按照前述約定辦理倉單質(zhì)押手續(xù)并將新倉單交付質(zhì)權(quán)人持有。全部解除：出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款，質(zhì)權(quán)人將倉單背書交出質(zhì)人；出質(zhì)人將倉單背書交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/勤檢查簽章、登記、背書并在倉單上蓋上“解除質(zhì)押”字樣后，交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理和主管領導簽字，而后業(yè)務受理員/內(nèi)勤將倉單交付倉儲部發(fā)貨，倉儲部收回倉單；倉儲部根據(jù)貨主的要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.4.1.3涉及合同倉單質(zhì)押貸款三方協(xié)議由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方共同簽署。4.4.1.4涉及單據(jù)倉單由監(jiān)管方填寫解除部分質(zhì)押通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，監(jiān)管方審核確認；4.4.1.5涉及人員主管領導、質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關人員、出質(zhì)人；4.4.2動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制4.4.1.2質(zhì)押形成操作經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉儲部簽訂倉儲協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定質(zhì)押監(jiān)管倉庫；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制業(yè)務的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向監(jiān)管方出具查詢及出質(zhì)通知書（附確認回執(zhí)），將質(zhì)物及設立質(zhì)押的事實通知監(jiān)管方，監(jiān)管方驗收貨物無誤后予以確認，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務形成。 4.4.1.2貨物置換出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請質(zhì)押貨物置換并提交質(zhì)權(quán)人審核；質(zhì)權(quán)人出具質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)），質(zhì)押監(jiān)管部收到質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)）后通知倉儲部對出質(zhì)人應入庫貨物進行驗收，確認無誤后在該通知書上加蓋專用印鑒予以確認，對質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)）中記載的出庫貨物解除質(zhì)押，監(jiān)管方可允許出質(zhì)人提取該部分貨物，此筆貨物置換完成。4.4.2.3質(zhì)物出庫出質(zhì)人歸還部分質(zhì)押貸款，或者增加質(zhì)押貸款保證金；出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請部分質(zhì)押物出庫；質(zhì)權(quán)人審核通過后開具質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)），由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人簽字蓋章，質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤檢査質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)），并提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務受理員/內(nèi)勤將質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)）提交倉儲部作為解除監(jiān)管提貨憑證；倉儲部辦理貨物出庫手續(xù)，此筆放貨業(yè)務完成。4 4 2.4質(zhì)押解除出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具解除質(zhì)押監(jiān)管通知書，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的解除質(zhì)押監(jiān)管通知書，簽字后提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務受理員/內(nèi)勤將解除質(zhì)押監(jiān)管通知書提交給倉儲部；倉儲根據(jù)出質(zhì)人的要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.4.2.5涉及合同質(zhì)押物倉儲監(jiān)管三方協(xié)議由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方三方共同簽署。4.4.2.6涉及單據(jù)查詢及出質(zhì)通知書（附確認回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；解除質(zhì)押監(jiān)管通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認。4.4.2.7涉及人員質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關人員、出質(zhì)人。4.4.3動產(chǎn)質(zhì)押總量控制4.4.3.1質(zhì)押形成業(yè)務開發(fā)經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉儲部簽訂倉儲協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定質(zhì)押監(jiān)管倉庫；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動產(chǎn)質(zhì)押總量控制業(yè)務的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向監(jiān)管方出具查詢及出質(zhì)通知書（附確認回執(zhí)），將質(zhì)物及設立質(zhì)押的事實通知監(jiān)管方，監(jiān)管方驗收貨物無誤后予以確認，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務形成。4.4.3.2總量控制質(zhì)權(quán)人出具質(zhì)物價格確定/整通知書和質(zhì)物最低價值通知書，確定質(zhì)物品種、價格和最低控貨數(shù)量或價值。4.4.3.3質(zhì)物入庫倉儲部根據(jù)出質(zhì)人的入庫貨物出具入庫單。4.4.3.4質(zhì)物出庫質(zhì)物的價值超出質(zhì)物最低價值的，出質(zhì)人就超出部分提貨或者換貨時，無需追加或補充保證金，可直接向監(jiān)管方辦理提貨或換貨，監(jiān)管方應當嚴格按照本合同的約定予以辦理，并保證提貨或換貨后處于監(jiān)管方占有、監(jiān)管下的質(zhì)物價值始終不得低于質(zhì)物的最低價值。質(zhì)物的價值等于質(zhì)物的最低價值的，出質(zhì)人應當事先提出提貨申請，經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意后，追加或補充保證金，質(zhì)權(quán)人向監(jiān)管方簽發(fā)質(zhì)物最低價值通知書，下調(diào)質(zhì)物最低價值。業(yè)務受理員/內(nèi)勤將質(zhì)物最低價值通知書提交倉儲部作為解除監(jiān)管提貨憑證；倉儲部辦理貨物出庫手續(xù)，此筆放貨業(yè)務完成。4.4.3.5質(zhì)押解除出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具解除質(zhì)押監(jiān)管通知書，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的解除質(zhì)押監(jiān)管通知書，簽字后提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務受理員/內(nèi)勤將解除質(zhì)押監(jiān)管通知書提交給倉儲部；倉儲部根據(jù)出質(zhì)人的要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.4.3.6涉及合同質(zhì)押物倉儲監(jiān)管三方協(xié)議由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方三方共同簽署。4.4.3.7涉及單據(jù)查詢及出質(zhì)通知書（附確認回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；質(zhì)物價格確定調(diào)整通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；質(zhì)物最低價值通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；解除質(zhì)押監(jiān)管通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認。4.4.3.8涉及人員質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關人員、出質(zhì)人。4.4.4保兌倉業(yè)務4.4.4.1質(zhì)押形成業(yè)務開發(fā)經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉儲部簽訂倉儲協(xié)議，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于動產(chǎn)質(zhì)押買方信貸業(yè)務的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議；質(zhì)權(quán)人在簽發(fā)銀行承兌匯票或匯出貨款后，就應向監(jiān)管方簽發(fā)查詢及出質(zhì)通知書(附確認回執(zhí))，同時將銀行承兌匯票復印件或匯出貨款證明以及購銷合同復印件附后，通知監(jiān)管方接貨。如果收貨人為質(zhì)權(quán)人代替出質(zhì)人，質(zhì)權(quán)人還要提供授權(quán)書，授權(quán)監(jiān)管方代替質(zhì)權(quán)人辦理相關接貨手續(xù)。出質(zhì)人保證在甲方的監(jiān)督下，指示供應商按時運交貨物至指定地點。貨到后由三方共同辦理接貨以及驗收入庫手續(xù)，貨物入庫驗收后，監(jiān)管方依據(jù)驗收結(jié)果 出具查詢及出質(zhì)通知書（附確認回執(zhí)）的確認回執(zhí)，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務形成。4.4.4.2質(zhì)物出庫出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人補充或追加一定數(shù)額保證金后，可以向質(zhì)權(quán)人申請?zhí)崛〔糠只蛉抠|(zhì)物。出質(zhì)人憑質(zhì)權(quán)人簽發(fā)的質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)），向監(jiān)管方辦理提貨。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人可憑質(zhì)權(quán)人簽發(fā)的質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)），向監(jiān)管方交付新的質(zhì)物，置換提取既有質(zhì)物。監(jiān)管方在收到質(zhì)權(quán)人的質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)）后，應核對有關印鑒、簽字、傳真機號碼，并與質(zhì)權(quán)人指定人員進行電話核實。核實無誤后，準予辦理出質(zhì)人的提貨。4.4.4.3質(zhì)押解除同動產(chǎn)質(zhì)押出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具解除質(zhì)押監(jiān)管通知書，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務受理員/內(nèi)勤檢查質(zhì)權(quán)人簽字蓋章的解除質(zhì)押監(jiān)管通知書，簽字后提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務受理員/內(nèi)勤將解除質(zhì)押監(jiān)管通知書提交給倉儲部；理貨部根據(jù)出質(zhì)人的要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)履行貨物保管責任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.4.4.4涉及單據(jù)質(zhì)物價格確定/調(diào)整通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；質(zhì)物變更通知書（附確認回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；查詢及出質(zhì)通知書（附確認回執(zhí)）由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫，由監(jiān)管方審核確認；解除質(zhì)押監(jiān)管通知書由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確認。4.4.4.5涉及人員質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務受理員/內(nèi)勤、倉儲部相關人員、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關人員、出質(zhì)人；4.4.5開證監(jiān)管4.4.5.1簽訂協(xié)議業(yè)務開發(fā)經(jīng)理協(xié)助擬出質(zhì)人與倉儲部簽訂倉儲協(xié)議，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽訂適用于信用證項下未來貨權(quán)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務的動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議；出質(zhì)人與監(jiān)管方簽訂授權(quán)委托書、代理報關委托書、代理申報檢驗檢疫委托書及倉儲協(xié)議。4.4.5.2單據(jù)交付向質(zhì)權(quán)人或出質(zhì)人索取報關報檢所需資料的原件，包括：正本提單、裝箱單、檢驗單（包括質(zhì)量檢驗單和重量檢驗單等）、報關委托書、發(fā)票等，監(jiān)管方應在收到質(zhì)