農(nóng)商銀行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)剖析.doc

某某農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作職責(zé)（草案）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步明確鎮(zhèn)坪農(nóng)商銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”），內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)的工作權(quán)限及工作職責(zé)，保證流程化管理體系的平穩(wěn)運(yùn)行，促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法等法律、法規(guī)和省聯(lián)社相關(guān)規(guī)定等，特制定本管理辦法。第二條 本行內(nèi)部機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須堅(jiān)持“責(zé)權(quán)分明，平衡制約，高效運(yùn)作”的原則，積極引入內(nèi)部跨部門的協(xié)調(diào)機(jī)制，以縮減流程運(yùn)行時(shí)間，提高服務(wù)質(zhì)量和管理水平，增強(qiáng)防范各類風(fēng)險(xiǎn)的能力，盡一切可能為顧客提供全方位服務(wù)，提升本行的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。第三條 本行根據(jù)全轄業(yè)務(wù)發(fā)展和完善內(nèi)部控制以及加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的需要對(duì)內(nèi)設(shè)職能部門予以設(shè)置和調(diào)整，由本行高級(jí)管理層提出方案報(bào)董事會(huì)審議決定。第二章 本行職能部門的設(shè)置及其職責(zé)第四條 根據(jù)本行章程和流程化管理需要在全轄設(shè)立1個(gè)總行營(yíng)業(yè)部，5個(gè)支行，分別是AA支行、BB支行、CC支行、DD支行、EE支行；2個(gè)分理處，分別是XX分理處、XX分理處。本著精簡(jiǎn)高效的原則，總部?jī)?nèi)設(shè)行政綜合部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、合規(guī)管理部、稽核審計(jì)部、信息管理部、電子銀行部、安全保衛(wèi)部、監(jiān)察室共10個(gè)職能部門，內(nèi)設(shè)職能管理部門負(fù)責(zé)人稱謂為總經(jīng)理；本行各部門及支行、分理處在本行董事會(huì)及高級(jí)管理層統(tǒng)一協(xié)調(diào)管理下嚴(yán)格履行業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等職責(zé)，并對(duì)本部門，本支行、分理處經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)性及安全性負(fù)直接責(zé)任?？傂袪I(yíng)業(yè)部作為總行對(duì)外營(yíng)業(yè)的窗口，其內(nèi)部崗位設(shè)置及其業(yè)務(wù)職能等參照支行管理模式，本辦法所規(guī)定的支行職責(zé)等適用于總行營(yíng)業(yè)部。其下設(shè)企業(yè)貸款營(yíng)銷管理中心、個(gè)人貸款營(yíng)銷管理中心職責(zé)由其自行制定，并報(bào)合規(guī)部審核通過(guò)后實(shí)施。第五條 行政綜合部職責(zé)1.負(fù)責(zé)擬訂本行中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；2.負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；3.負(fù)責(zé)草擬各類會(huì)議的領(lǐng)導(dǎo)重要講話文稿、部分以本行名義發(fā)出的重要文函，起草向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)部門報(bào)送的綜合性重要文件和材料；4.負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)行政管理和各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；5.負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；6.負(fù)責(zé)處理公文審核以及印章、文書檔案管理；7.負(fù)責(zé)聯(lián)系新聞媒體，制定宣傳工作規(guī)劃；8.負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；9.負(fù)責(zé)組織編制本行人力資源發(fā)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃并組織實(shí)施；10.負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國(guó)家和上級(jí)管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；11.負(fù)責(zé)本行高級(jí)管理層以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)懲；12.負(fù)責(zé)本行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；承辦營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證的注冊(cè)、登記、變更、年檢及印章等事宜；13.負(fù)責(zé)制定本行人事管理制度，管理全行人員編制；14.建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)提名和薪酬委員會(huì)同意后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)離退休工作，承辦工資、社保金等管理工作；15.負(fù)責(zé)制定本行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報(bào)名考試的組織工作；16.負(fù)責(zé)后備干部的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實(shí)本行人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；17.認(rèn)真做好人事、勞動(dòng)管理方面的檔案管理和年度、季、月的各種資料報(bào)表編制及報(bào)送工作。18.負(fù)責(zé)做好黨建、群團(tuán)組織的協(xié)調(diào)工作。第六條 業(yè)務(wù)發(fā)展部職責(zé)1.負(fù)責(zé)牽頭制訂本行年度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和中長(zhǎng)期規(guī)劃；2.負(fù)責(zé)本行各類信貸業(yè)務(wù)的規(guī)章制度、操作流程的制定和完善；3.負(fù)責(zé)對(duì)客戶信息的收集、整理和分析，制定業(yè)務(wù)拓展戰(zhàn)略，對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、區(qū)域、客戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，擬定各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、退出制度和標(biāo)準(zhǔn)；4.負(fù)責(zé)信貸新產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開發(fā)和推廣，負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)的拓展與管理；5.負(fù)責(zé)跟蹤分析金融市場(chǎng)資金價(jià)格（利率）走勢(shì)，實(shí)行利率浮動(dòng)管理；6.負(fù)責(zé)支行上報(bào)授信業(yè)務(wù)的審查，簽署初審意見，授信業(yè)務(wù)審批委員會(huì)決策提供依據(jù)；7.負(fù)責(zé)本行授信審批會(huì)議的組織和審批結(jié)果的信息反饋，整理審批會(huì)議反映集中的問(wèn)題并督促相關(guān)部門貫徹落實(shí)；8.負(fù)責(zé)本行資金組織工作，制定資金組織營(yíng)銷計(jì)劃，做好組織實(shí)施。9.負(fù)責(zé)對(duì)本行客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)履行管理職能，做好對(duì)本行客戶經(jīng)理考核及評(píng)價(jià)工作；10.負(fù)責(zé)做好月度、季度業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃的統(tǒng)計(jì)、分析。按時(shí)上報(bào)的各種材料、報(bào)表，及時(shí)整理歸檔。11.負(fù)責(zé)擬定中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度及操作流程和中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)策略，并組織實(shí)施推進(jìn)；12.負(fù)責(zé)組織本行發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶，搞好營(yíng)銷管理、關(guān)系維護(hù)，提高重點(diǎn)產(chǎn)品和重點(diǎn)客戶的市場(chǎng)份額。第七條 電子銀行部職責(zé)1.根據(jù)本行戰(zhàn)略發(fā)展，制定電子銀行、銀行卡（借記、貸記）、自助設(shè)備等相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,并組織實(shí)施。2.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法、制度、流程的制定、修改和完善。3.負(fù)責(zé)制定電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)宣傳、發(fā)行營(yíng)銷（集團(tuán)和個(gè)人）、規(guī)劃以及富秦貴賓卡系列產(chǎn)品、信用卡的推廣、應(yīng)用工作。4.負(fù)責(zé)拓展和指導(dǎo)自助業(yè)務(wù)以及對(duì)自助銀行設(shè)備的營(yíng)銷、布放及運(yùn)行管理，特約商戶準(zhǔn)入審核管理，特約商戶的積分、獎(jiǎng)勵(lì)工作和助農(nóng)商戶的交易考核兌現(xiàn)。5.負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)網(wǎng)站、網(wǎng)銀自助體驗(yàn)區(qū)建設(shè)、管理運(yùn)行、監(jiān)督和完善。6.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡以及附屬卡卡轉(zhuǎn)賬簽約、自助轉(zhuǎn)賬簽約、短信簽約、卡內(nèi)理財(cái)、非柜面業(yè)務(wù)交易等指標(biāo)的指導(dǎo)、考核。7.負(fù)責(zé)電子銀行和銀行卡類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析，以及業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、調(diào)研、檢查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。8.調(diào)研電子銀行業(yè)務(wù)，銀行卡類產(chǎn)品（借記、貸記），家樂(lè)卡發(fā)放等，防范風(fēng)險(xiǎn)。9.負(fù)責(zé)電子銀行和自助業(yè)務(wù)相關(guān)介質(zhì)產(chǎn)品的預(yù)制、驗(yàn)收、發(fā)放、回收指導(dǎo)，并監(jiān)督檢查與統(tǒng)計(jì)，督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)范證書介質(zhì)等的申領(lǐng)、開戶、服務(wù)工作。10.負(fù)責(zé)制定電子銀行重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案，協(xié)調(diào)上級(jí)和下級(jí)應(yīng)急處置，督促事發(fā)網(wǎng)點(diǎn)第一控制；督促電子銀行差錯(cuò)快速處理。第八條 風(fēng)險(xiǎn)管理部職責(zé)1.對(duì)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品開發(fā)實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供科學(xué)依據(jù)。2.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常事務(wù)，組織實(shí)施貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提和關(guān)聯(lián)交易的日常管理工作；3.負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；4.負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查；5.負(fù)責(zé)本行信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核，組織實(shí)施（非）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定、審批工作。負(fù)責(zé)貸款質(zhì)量五級(jí)分類管理，識(shí)別、分析、預(yù)警和控制各類風(fēng)險(xiǎn)；6.負(fù)責(zé)參與審核呆賬核銷材料；7.負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租、處置工作；8.負(fù)責(zé)可疑、損失資產(chǎn)的清收保全工作。9.加強(qiáng)征信系統(tǒng)管理，按照人民銀行要求管理和使用個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，認(rèn)真做好個(gè)人征信異議處理和機(jī)構(gòu)信用代碼推廣應(yīng)用工作。第九條 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；確保會(huì)計(jì)核算的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合規(guī)、合法。2.負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)報(bào)表的審核、匯總、編制，以及會(huì)計(jì)、結(jié)算和出納業(yè)務(wù)用章、證、押（壓）、有價(jià)單證、重要空白憑證及會(huì)計(jì)檔案的管理工作。3.負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算、管理，對(duì)支行、分理處財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考核。4.負(fù)責(zé)呆賬、壞賬準(zhǔn)備金的管理。5.負(fù)責(zé)本行財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的受理、資本性支出和自有閑置資產(chǎn)調(diào)度和產(chǎn)品價(jià)格（含利率、費(fèi)率）的管理，牽頭處理本行稅務(wù)事務(wù)工作。承辦本行稅務(wù)登記管理、涉稅申報(bào)工作，負(fù)責(zé)與財(cái)政部門對(duì)接和協(xié)調(diào)；6.負(fù)責(zé)本行往來(lái)資金清算、營(yíng)運(yùn)資金的管理、拆借、再貸款、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、調(diào)劑以及資金運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)測(cè)管理。規(guī)范資金營(yíng)運(yùn)行為，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，最大化提高資金營(yíng)運(yùn)效益。7.負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督管理，規(guī)范會(huì)計(jì)操作行為，保障資產(chǎn)安全。8.負(fù)責(zé)本行中心庫(kù)現(xiàn)金管理、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金調(diào)撥和城區(qū)柜員錢箱出入，重要空白憑證的計(jì)劃、購(gòu)置、出庫(kù)及管理。9.負(fù)責(zé)本行費(fèi)用的管理、支行費(fèi)用報(bào)帳和核算工作，制定相應(yīng)的管理制度，規(guī)范財(cái)務(wù)核算行為。10.負(fù)責(zé)制定會(huì)計(jì)人員的績(jī)效考核評(píng)價(jià)體系并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)信用社薪酬工資的測(cè)算、月度考評(píng)以及考核工資的下劃工作。11.負(fù)責(zé)信用社現(xiàn)金管理、反洗錢及反假幣工作。負(fù)責(zé)銀行結(jié)算帳戶的管理、檢查輔導(dǎo)工作。12.負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)和低值易耗品管理工作，收集轄區(qū)上報(bào)購(gòu)置計(jì)劃，提交會(huì)議研究審批。負(fù)責(zé)本行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章及結(jié)算、出納機(jī)具的管理。13.負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理。14.負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施。15.負(fù)責(zé)建立和完善資金交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬。第十條 信息管理部職責(zé)1.負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)信息科技管理的法律、法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求；2.負(fù)責(zé)擬訂本行金融信息化建設(shè)中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；3.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技策略、標(biāo)準(zhǔn)和流程，制定信息管理相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；4.負(fù)責(zé)本行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、信息安全管理，制定并組織實(shí)施災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃和信息技科應(yīng)急預(yù)案； 5.負(fù)責(zé)擬訂本行信息科技預(yù)算和支出、信息科技類設(shè)備及軟件購(gòu)置更新計(jì)劃，負(fù)責(zé)信息類設(shè)備的配備、維護(hù)和管理工作；6.負(fù)責(zé)本行信息科技項(xiàng)目發(fā)起和管理，專業(yè)化研發(fā)，軟件安裝、維護(hù)和日常管理； 7.負(fù)責(zé)本行信息系統(tǒng)和信息科技基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)行、維護(hù)和升級(jí)、信息科技外包和信息系統(tǒng)退出；8.負(fù)責(zé)本行信息科技方面的各項(xiàng)培訓(xùn)，提高人才隊(duì)伍的專業(yè)技能；9.負(fù)責(zé)配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門做好業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品推廣，提供科技支撐和保障；10.負(fù)責(zé)收集、整理、反饋各類用戶對(duì)信息系統(tǒng)應(yīng)用的意見，為成員機(jī)構(gòu)和客戶提供技術(shù)支持和專業(yè)咨詢服務(wù)。第十一條 稽核審計(jì)部職責(zé)1.負(fù)責(zé)審計(jì)、稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施、檢查，指導(dǎo)和管理本行的審計(jì)、稽核工作，安排審計(jì)、稽核工作任務(wù)；2.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制制度，牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)本行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)報(bào)告，提出改進(jìn)和處理意見；3.負(fù)責(zé)對(duì)本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，實(shí)施審計(jì)處罰和審計(jì)復(fù)議；4.組織實(shí)施支行、分理處負(fù)責(zé)人任期責(zé)任和離任審計(jì)；5.承辦與外部審計(jì)監(jiān)督部門的協(xié)調(diào)配合工作，負(fù)責(zé)完成上級(jí)審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)。第十二條 合規(guī)部職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制、法律事務(wù)、合規(guī)管理相關(guān)政策、制度、程序和中長(zhǎng)期與年度工作計(jì)劃，并組織監(jiān)督落實(shí)，指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制和合規(guī)管理工作。2.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，并正確理解、準(zhǔn)確把握其對(duì)信用社經(jīng)營(yíng)管理的影響，及時(shí)向本行董事會(huì)提供合規(guī)建議。3.承辦制度規(guī)劃、計(jì)劃立項(xiàng)、審核評(píng)價(jià)等制度管理工作，組織編寫合規(guī)手冊(cè)、行為守則等合規(guī)指南，協(xié)助相關(guān)部門開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳，為各部門和員工提供合規(guī)咨詢，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。4.承辦業(yè)務(wù)流程、新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)性審核和測(cè)試，收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)估與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向本行董事會(huì)報(bào)告。5.負(fù)責(zé)本行合同文本的管理審核，負(fù)責(zé)由總行審批的信貸業(yè)務(wù)審查。6.負(fù)責(zé)組織開展訴訟管理，承辦本行經(jīng)濟(jì)訴訟案件相關(guān)事務(wù)，管理外聘律師，開展銀行法律事務(wù)研究和合規(guī)咨詢工作，維護(hù)本行正當(dāng)權(quán)益。7.負(fù)責(zé)牽頭各業(yè)務(wù)條線內(nèi)部控制建設(shè)，統(tǒng)籌合規(guī)檢查，督辦內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題的整改，定期開展內(nèi)控評(píng)價(jià)。8.負(fù)責(zé)本行集中采購(gòu)的監(jiān)督管理和基本建設(shè)的督查工作。第十三條 安全保衛(wèi)部職責(zé)1.貫徹執(zhí)行落實(shí)上級(jí)關(guān)于安全保衛(wèi)工作的文件精神，經(jīng)常對(duì)員工進(jìn)行安全知識(shí)培訓(xùn)；經(jīng)常開展安全檢查，排除隱患，落實(shí)人防、物防和技防措施；2.建立和健全安全防范規(guī)章制度，監(jiān)督檢查本行職工在營(yíng)業(yè).守庫(kù)、押運(yùn)期間執(zhí)行規(guī)章制度的有關(guān)情況；3.嚴(yán)格按照上級(jí)和公安部門的要求，抓好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防火工作；4.落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)安全防護(hù)設(shè)施的建設(shè)規(guī)劃，加大技防、物防設(shè)施建設(shè)，促進(jìn)安全設(shè)施全面達(dá)標(biāo)；5.抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度；6.加強(qiáng)保衛(wèi)工作檔案管理，為安全保衛(wèi)工作提供全面.及時(shí).準(zhǔn)確的信息。第十四條 監(jiān)察室職責(zé)1.負(fù)責(zé)黨的紀(jì)律檢查工作，檢查黨的路線、方針、政策和決議的執(zhí)行情況。2.落實(shí)上級(jí)監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行有關(guān)行政監(jiān)察工作的決定，監(jiān)督檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及工作人員在執(zhí)行和遵守國(guó)家法律法規(guī)、政策和本行的決議和決定中的問(wèn)題。3.貫徹落實(shí)上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和本行關(guān)于加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的決定，完成反腐倡廉各項(xiàng)工作任務(wù)；檢查落實(shí)黨員干部廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定；做好黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的監(jiān)督檢查和目標(biāo)考核工作；負(fù)責(zé)建立、整理本行黨委組織考察任免的干部廉政檔案和黨風(fēng)廉政建設(shè)情況的考察工作。4.按照干部管理權(quán)限負(fù)責(zé)檢查處理本行黨員干部違反黨的章程及其他黨內(nèi)法規(guī)的案件，按照處分權(quán)限決定涉案黨員的處分，受理黨員的控告和申訴。5.堅(jiān)持預(yù)防為主、教育為主的方針，抓好干部職工的廉政教育。在授權(quán)范圍內(nèi)調(diào)查處理各部門、各分支機(jī)構(gòu)及其工作人員違法違紀(jì)違規(guī)案件，按照處分權(quán)限決定或取消對(duì)案件中涉及責(zé)任人的處分；受理監(jiān)察對(duì)象不服政紀(jì)處分的申訴.受理個(gè)人或單位對(duì)監(jiān)察對(duì)象違紀(jì)行為的檢舉控告。6.按照“事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，手續(xù)完備，程序合法”的24字方針，負(fù)責(zé)做好各類違法違紀(jì)、違規(guī)違制案件的檢查與審理工作，協(xié)助上級(jí)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)和配合有關(guān)部門查處涉及本行案件。7.做好來(lái)信來(lái)訪接待、調(diào)查和處理工作，確保全年無(wú)重復(fù)上訪和越級(jí)上訪。8.認(rèn)真抓好案件防控工作。督促做好案件防控“四項(xiàng)制度”的落實(shí)，建立健全輪崗交流臺(tái)賬；定期組織開展“九種人”風(fēng)險(xiǎn)排查和幫教工作。9.貫徹法律法規(guī)，維護(hù)黨紀(jì)黨規(guī)；制定黨風(fēng)黨紀(jì)教育計(jì)劃，做好黨的紀(jì)檢工作方針、政策的宣傳工作和對(duì)黨員遵守紀(jì)律的教育工作；抓好紀(jì)檢監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，做好工作調(diào)研，對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)違反國(guó)家法律法規(guī)、政策及上級(jí)主管部門制定的規(guī)章制度和有損農(nóng)村信用社利益的條款提出意見建議。10.負(fù)責(zé)案件統(tǒng)計(jì)上報(bào)與管理工作，對(duì)行業(yè)內(nèi)發(fā)生的各類違法違紀(jì)案件進(jìn)行認(rèn)真分析，研究發(fā)案原因、特點(diǎn)、規(guī)律及防范措施，并及時(shí)在一定范圍內(nèi)通報(bào)。第十五條 不良資產(chǎn)清收管理辦公室職責(zé)1.認(rèn)真貫徹本行各項(xiàng)規(guī)章制度和經(jīng)營(yíng)決策,切實(shí)抓好本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收管理措施、工作目標(biāo)和工作任務(wù)的有效落實(shí)。2.建立健全表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)臺(tái)帳。即劃段前不良資產(chǎn)臺(tái)帳,表外不良資產(chǎn)臺(tái)帳(核銷.置換.打包處置),重點(diǎn)攻堅(jiān)不良貸款臺(tái)帳,網(wǎng)點(diǎn)最大20戶不良貸款臺(tái)帳。3.按時(shí)完成本行下達(dá)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收處置任務(wù),隨時(shí)掌握清收工作進(jìn)度,總結(jié)分析清收工作特點(diǎn),完善清收工作措施,確保清收工作效果，提高資產(chǎn)質(zhì)量。4.進(jìn)一步做好本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)的成因分析,制定切實(shí)可行的清收盤活措施,組織實(shí)施抓重點(diǎn)和重點(diǎn)抓,確保每筆債權(quán)合規(guī)合法。5.做好各分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收盤活處置工作，協(xié)助并督促其按時(shí)完成清收處置任務(wù)。6.負(fù)責(zé)本行表內(nèi)外存量不良資產(chǎn)清收進(jìn)度的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和臺(tái)賬登記工作。7.經(jīng)常深入本行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查、督戰(zhàn)貸款質(zhì)量和清收工作，指導(dǎo)包抓的分行加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)與管理，按時(shí)完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)工作任務(wù)。第十六條 會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心職責(zé)1.根據(jù)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)制訂的管理辦法和本行的業(yè)務(wù)制度，逐份全面審查各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)已完成會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性、合法性和有效性，檢查會(huì)計(jì)賬務(wù)處理結(jié)果是否準(zhǔn)確、完整。2.業(yè)務(wù)敏感性強(qiáng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的差錯(cuò)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有敏銳的直覺(jué)，能實(shí)施細(xì)致嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋O(jiān)督；在做好對(duì)會(huì)計(jì)處理方法、會(huì)計(jì)科目使用、會(huì)計(jì)要素的確認(rèn)等規(guī)范化的基礎(chǔ)上，注重對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的防范監(jiān)督。3.必須客觀公正，堅(jiān)持原則的監(jiān)控運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)并及時(shí)作出風(fēng)險(xiǎn)提示。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)提出整改措施并督促整改，對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。4.保持監(jiān)督過(guò)程中會(huì)計(jì)檔案資料的完整、整潔。5.負(fù)責(zé)組織會(huì)計(jì)核算差錯(cuò)考核工作。6.堅(jiān)持保密原則。7.對(duì)監(jiān)督過(guò)程中的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。由于事后監(jiān)督人員的失職而發(fā)生的問(wèn)題，事后監(jiān)督人員要負(fù)一定的責(zé)任。第十七條 遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心職責(zé)1.授權(quán)中心應(yīng)嚴(yán)格按照相關(guān)業(yè)務(wù)制度、規(guī)定，辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。2.授權(quán)柜員應(yīng)認(rèn)真審核網(wǎng)點(diǎn)柜員提交的每筆授權(quán)交易要素、業(yè)務(wù)憑證及影像資料，及時(shí)辦理授權(quán)業(yè)務(wù)，不得積壓和延誤。3.授權(quán)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)柜面人員違反規(guī)章制度和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)處理不規(guī)范、差錯(cuò)和過(guò)失等各類問(wèn)題，應(yīng)拒絕授權(quán)。4.授權(quán)中心應(yīng)及時(shí)解決、處理授權(quán)工作中發(fā)生的問(wèn)題，并做好授權(quán)工作日志的記載。5.授權(quán)中心應(yīng)定期組織授權(quán)柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)控制和問(wèn)題分析能力。6.授權(quán)中心應(yīng)定期對(duì)全轄授權(quán)業(yè)務(wù)情況及存在問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)，不斷提高授權(quán)工作效率。7.授權(quán)中心對(duì)授權(quán)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索，應(yīng)及時(shí)向業(yè)務(wù)主管部門報(bào)告。第十八條 資金清算中心工作職責(zé)1.貫徹執(zhí)行各項(xiàng)金融政策和規(guī)章制度，落實(shí)上級(jí)單位和本行的各項(xiàng)部署，承辦本行清算資金結(jié)算和資金調(diào)度業(yè)務(wù)，確保本行資金安全運(yùn)營(yíng)；2.嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納制度，遵守結(jié)算原則；3.負(fù)責(zé)本行在省聯(lián)社開立清算資金賬戶管理和賬務(wù)處理，根據(jù)情況及時(shí)調(diào)整在省中心存款額度；4.負(fù)責(zé)人民幣資金清算管理，做好清算中心與人民銀行、省聯(lián)社、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的清算賬戶對(duì)帳和清算工作，防止各賬戶余額的透支；5.負(fù)責(zé)全行重要空白憑證的管理，嚴(yán)格執(zhí)行重要空白