“紅、黃、藍”牌處罰制度.doc

“紅、黃、藍”牌處罰制度（2013版）第一章 總 則第五條 員工違規(guī)行為的調(diào)查認定由稽核部門負責(zé)；員工違規(guī)行為的處罰決定由公司處罰小組負責(zé)；員工違規(guī)行為的處理執(zhí)行由人力資源部門負責(zé)。第二章 亮牌和處罰第六條 對發(fā)生違規(guī)事項的部門和機構(gòu)，應(yīng)予亮牌警示。第八條 紅牌警示事項是指違規(guī)性質(zhì)極其惡劣、對公司經(jīng)營管理活動有重大影響的違規(guī)事項；黃牌警示事項是指違規(guī)性質(zhì)較為惡劣、對公司經(jīng)營管理活動有較大影響的違規(guī)事項；藍牌警示事項是指違規(guī)性質(zhì)較輕、對公司經(jīng)營管理活動有一定影響的違規(guī)事項。第九條 員工處罰的種類包括口頭批評、書面批評、通報批評、警告、記過、記大過、降職、撤職、留司察看、辭退十種。第十條 直接責(zé)任人是指授意、決策、組織、策劃、操縱、實施違規(guī)行為的違規(guī)人員；相關(guān)責(zé)任人是指不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對違規(guī)行為負有領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督責(zé)任的公司人員。第三章 違規(guī)行為的亮牌和處罰第十一條 對于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示紅牌，并對直接責(zé)任人給予警告以上處罰，對相關(guān)責(zé)任人給予通報批評以上處罰：（一）非法占有或挪用公司財物；（二）行賄、受賄、索賄；（三）虛列標(biāo)的出單、虛增保費、虛增利潤；（四）出具虛假或鴛鴦保單及發(fā)票、埋單；（五）擅自在業(yè)務(wù)系統(tǒng)外進行承保、出單、理賠等操作；（六）截留或挪用保費、追償收入、賠款、手續(xù)費、傭金等財務(wù)收支資金；（七）編造虛假賠案；（八）設(shè)立“小金庫”、賬外賬；（九）未經(jīng)批準(zhǔn)印制、購買和使用有價單證；（十）未經(jīng)批準(zhǔn)超標(biāo)準(zhǔn)或違反薪酬分配方案發(fā)放工資、獎金、津貼、福利等薪酬或二次分配上述薪酬；（十一）擅自進行人事任免、招聘使用編制外人員、擅自簽署勞動合同、用工協(xié)議；（十二）違規(guī)對外簽訂合同，給公司造成損失或風(fēng)險；（十三）私刻、偽造、變造公司及外部單位印章，給公司造成損失或風(fēng)險；（十四）違規(guī)使用公司各類印章給公司造成損失或風(fēng)險；（十五）泄露公司商業(yè)秘密，違規(guī)使用客戶信息資料，或侵犯公司知識產(chǎn)權(quán)；（十六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機構(gòu)或銷售網(wǎng)點；（十七）偽造、違規(guī)銷毀財務(wù)業(yè)務(wù)資料、經(jīng)營數(shù)據(jù)報表；（十八）嚴(yán)重瀆職、失職行為，給公司造成重大損失或重大風(fēng)險；（十九）在保險業(yè)務(wù)活動中，具有下列情形之一欺騙或誘導(dǎo)保險消費者的：1夸大保險責(zé)任或保險產(chǎn)品收益；2對與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳；3以贈送保險名義或保險產(chǎn)品即將停售為由虛假宣傳銷售保險產(chǎn)品，實際并未贈送或停售；4對保險公司的股東情況、經(jīng)營狀況以及過往經(jīng)營成果作虛假宣傳；5將本公司的保險產(chǎn)品宣傳為其他保險公司或者金融機構(gòu)開發(fā)的產(chǎn)品進行銷售，或者將本公司的銷售人員宣傳為其他保險公司或者金融機構(gòu)的銷售人員；6對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證利益；7誘導(dǎo)、唆使投保人為購買新的保險產(chǎn)品終止保險合同，損害被保險人或受益人合法權(quán)益。（二十）參與協(xié)助洗錢；（二十一）參與或協(xié)助非法集資；（二十二）隱瞞或提供虛假項目信息，損害公司利益；（二十三）違法違規(guī)從事與內(nèi)幕信息、未公開信息有關(guān)的投資類交易活動，或者明示、暗示他人從事上述交易活動；（二十四）泄露內(nèi)幕信息、其他未公開信息；（二十五）違規(guī)買賣股票；（二十六）其他應(yīng)亮紅牌的違規(guī)行為。第十二條 對于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示黃牌，并對直接責(zé)任人給予書面批評以上、撤職以下處罰，對相關(guān)責(zé)任人給予口頭批評以上、撤職以下處罰：（一）未經(jīng)批準(zhǔn)自行調(diào)整財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；（二）未經(jīng)批準(zhǔn)制訂與上級公司相沖突的政策、制度；（三）未及時上報或未上報監(jiān)管動態(tài)、違法案件等重大事項；（四）未經(jīng)審批在系統(tǒng)外打印發(fā)票；（五）未按規(guī)定進行核保、承?；虮Ｈ⒗碣r等業(yè)務(wù)操作；（六）違規(guī)擴大公司各類印章使用范圍；（七）直接業(yè)務(wù)掛靠代理、違規(guī)支付代理手續(xù)費；（八）套取資金；（九）違規(guī)租賃辦公職場；（十）違規(guī)購置、處置資產(chǎn)或違規(guī)處置損余、追償物資；（十一）采購、裝修、廣告活動未按公司規(guī)定招標(biāo)；（十二）違規(guī)開發(fā)、制作及使用行銷輔助品；（十三）違規(guī)使用公司CI標(biāo)識；（十四）有價單證管理不善，或造成會計憑證、業(yè)務(wù)檔案等重要原始文檔資料丟失；（十五）違規(guī)開發(fā)、安裝、使用系統(tǒng)外掛程序；（十六）未嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢相關(guān)規(guī)定；（十七）拒絕或拖延向稽核人員提供檢查必要的資料，或者提供虛假資料，妨礙稽核檢查；（十八）威脅、誣陷稽核人員；（十九）超權(quán)限開支項目，或拆分應(yīng)上報審批的支出項目；（二十）宣導(dǎo)或銷售未經(jīng)準(zhǔn)入綜拓產(chǎn)品；（二十一）在保險業(yè)務(wù)活動中，具有下列情形之一隱瞞或誘導(dǎo)保險消費者的：1未告知保險免責(zé)條款；2誘導(dǎo)投保人不履行保險法規(guī)定的如實告知義務(wù)；3誘導(dǎo)投保人不接受回訪或不如實回答回訪問題。（二十二）買賣股票未按規(guī)定申報；（二十三）擅自外借公司營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證；（二十四）其他應(yīng)亮黃牌的違規(guī)行為。第十三條 對于下列違規(guī)行為，應(yīng)出示藍牌，并對直接責(zé)任人給予口頭批評以上、警告以下處罰，對相關(guān)責(zé)任人給予口頭批評以上、通報批評以下處罰：（一）核保、承保或保全、批改、理賠等業(yè)務(wù)檔案要素不規(guī)范、不齊全；（二）資金支付或費用報銷審核把關(guān)不嚴(yán)；（三）財務(wù)、業(yè)務(wù)、資產(chǎn)等數(shù)據(jù)核對、清理，有價單證回銷不及時或賬實不符；（四）招聘錄用、晉升員工審核流程把關(guān)不嚴(yán)；（五）違規(guī)簽訂合同；（六）社會保險辦理不規(guī)范；（七）違規(guī)向內(nèi)外勤人員收取費用；（八）印章丟失未及時上報，或者未按規(guī)定封存、銷毀已停止使用的印章，或者印章交接未簽署保管責(zé)任書；（九）對外簽訂經(jīng)濟合同中未添加反商業(yè)賄賂條款，對外簽訂組織群體性活動委托協(xié)議中未添加群體性活動責(zé)任條款；（十）違反電腦用戶管理制度和權(quán)限；（十一）未依據(jù)制度實施代理人管理；（十二）未按法律規(guī)定或公司規(guī)定繳納稅款、計提公積金；（十三）各類證照登記信息變更不及時、年檢不及時；（十四）提供虛假信息，規(guī)避公司親屬回避制度；（十五）未按要求進行未公開信息申報；（十六）未告知人身保險產(chǎn)品的保險期間、交費期限，以及不按期交費的后果；（十七）其他應(yīng)亮藍牌的違規(guī)行為。第四章 特殊處罰規(guī)定第二十六條 對涉及經(jīng)濟方面的違規(guī)問題，除按規(guī)定對相關(guān)人員進行處罰外，還應(yīng)由稽核、人事、財務(wù)等相關(guān)部門共同配合追繳違規(guī)收入，主要包括：（一）利用職務(wù)便利非法占有的公司財物；（二）違反規(guī)定將公司財產(chǎn)借給他人進行經(jīng)營所得的收入；（三）弄虛作假獲取的工資、獎金及實物；（四）依法應(yīng)予追繳的其它違規(guī)收入。第二十七條 有下列情節(jié)之一者，應(yīng)從重處罰：（一）在一次檢查中涉及多項違規(guī)；（二）在連續(xù)二個稽核期間出現(xiàn)違規(guī)行為；（三）偽造、銷毀、藏匿證據(jù)；（四）訂立攻守同盟；（五）嫁禍于人；（六）對檢舉人、證人、辦案人打擊報復(fù)；（七）拒絕、刁難、變相抵制、妨礙稽核檢查；（八）損失巨大，影響惡劣，造成嚴(yán)重后果者。第五章 處罰程序第三十三條 各級處罰小組由主管稽核監(jiān)察工作的總經(jīng)理室成員、人力資源部門負責(zé)人和稽核監(jiān)察部門負責(zé)人等相關(guān)人員組成，稽核監(jiān)察部門負責(zé)人擔(dān)任處罰小組組長。第三十九條 處罰表決采取一事一議、少數(shù)服從多數(shù)的原則進行。第四十一條 處罰小組表決形成處罰意見后，處罰小組秘書應(yīng)于五日內(nèi)郵件征詢公司管理層意見。意見征詢完成后，應(yīng)及時知會稽核監(jiān)察部門發(fā)起簽報。第四十二條 簽報流轉(zhuǎn)完成后，稽核部門應(yīng)及時向處罰小組秘書移送稽核報告和簽報。處罰小組秘書應(yīng)三日內(nèi)向被處罰人員郵件送達處罰告知書。第四十三條 處罰告知書應(yīng)當(dāng)向被處罰人說明作出處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。第四十四條 違規(guī)行為人屬于勞務(wù)派遣員工、保險代理人的，不再送達處罰告知書，直接依照本制度第五章第四十九、五十條規(guī)定執(zhí)行。第四十五條 處罰小組接到稽核報告初稿至表決通過處罰意見的期限為十七日，發(fā)回稽核組補充調(diào)查期限、征詢管理層意見期限不計在內(nèi)。第四十六條 被處罰人對處罰結(jié)果不服的，在處罰告知書送達之日起十日內(nèi)，可以向申訴工作小組提出申訴。員工的申訴，依據(jù)申訴管理制度有關(guān)規(guī)定處理。第四十七條 申訴期限屆滿后，被處罰人未提出申訴的，視為接受處罰結(jié)果。處罰小組處罰小組秘書應(yīng)向人力資源部門發(fā)