電子匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手.doc

第一部分 網(wǎng)點業(yè)務(wù)處理第一章 發(fā)報行業(yè)務(wù)處理日常業(yè)務(wù)一、電子匯劃往賬處理流程前臺柜組客戶提交各類業(yè)務(wù)必需的原始憑證，或內(nèi)部款項劃撥指令 （借）客戶賬或內(nèi)部賬（貸）304-02或（借）304-02 （貸）客戶賬或內(nèi)部賬內(nèi)部劃款3422匯票解付8513托收86028622匯出匯款8520復(fù)核發(fā)報3405(聯(lián)動3430交易)清算柜組復(fù)核報單內(nèi)容當(dāng)天：由前臺柜員做0065聯(lián)動0045交易進(jìn)行修改復(fù)核是否有誤有誤無誤發(fā)報并打印報單（借）304-02 （貸）304-01或（借）304-01 （貸）304-02與分中心對賬 7250日終業(yè)務(wù)打印未發(fā)報業(yè)務(wù)匯總清單二、日常業(yè)務(wù)處理（一）前臺業(yè)務(wù)處理前臺柜員接收客戶的原始憑證，審核要素?zé)o誤后，根據(jù)業(yè)務(wù)種類分別提交各項交易; 對于內(nèi)部款項劃撥, 應(yīng)根據(jù)相關(guān)部門提供的內(nèi)部款項劃撥指令。1、 匯出匯款 經(jīng)辦員根據(jù)客戶填寫的匯款申請書，提交“8520匯出匯款”交易，應(yīng)在摘要欄內(nèi)注明“匯款”，交易成功后，打印匯款申請書，系統(tǒng)自動記賬，會計分錄為：（借）活期存款科目-客戶賬 （貸）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報2、 解付匯票 承付0 解付行根據(jù)客戶提供的匯票第二、三聯(lián), 經(jīng)審核要素?zé)o誤后，提交“8513解付銀行匯票”交易，經(jīng)辦員應(yīng)在摘要欄內(nèi)注明所解付的“匯票號碼”，在部分解付時，還應(yīng)注明“部分解付”的字樣。交易成功后系統(tǒng)自動記賬，打印進(jìn)賬單（或送款單），作為貸方傳票，會計分錄為：（借）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （貸）對公活期存款科目-客戶賬3、 或托收承付結(jié)算憑證提交欲解付的銀行匯票；托收業(yè)務(wù)需由 或托收承付結(jié)算憑證提交欲解付的銀行匯票；托收業(yè)務(wù)需由 或托收承付結(jié)算憑證提交欲解付的銀行匯票；托收業(yè)務(wù)需由 托收承付 承付行經(jīng)辦員根據(jù)托收行發(fā)出的“托收委托書”及原始票據(jù)，在收到客戶的承付憑證后，經(jīng)辦員需根據(jù)托收委托書，提交“8602承付行登記托收交易，登記表外賬 。 經(jīng)辦員根據(jù)承付通知，提交“8622承付行承付”交易，應(yīng)在摘要中注明“托收”及“托收號”，交易成功，系統(tǒng)自動記賬，打印支取憑條, 會計分錄為：（借）對公活期存款科目-客戶賬 （貸）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報若承付行收到客戶的拒付憑證 , 經(jīng)辦員應(yīng)提交“8632承付行拒付 ” 交易, 交易成功后，打印承付行拒付憑條, 不產(chǎn)生會計分錄。以上業(yè)務(wù)完成后均應(yīng)在記賬憑證上加蓋轉(zhuǎn)訖章及經(jīng)辦員人名章。4 或托收承付結(jié)算憑證提交欲解付的銀行匯票；托收業(yè)務(wù)需由 或托收承付結(jié)算憑證提交欲解付的銀行匯票；托收業(yè)務(wù)需由 或托收承付結(jié)算憑證提交欲解付的銀行匯票；托收業(yè)務(wù)需由 、內(nèi)部款項劃撥 根據(jù)劃款指令，提交“3422內(nèi)部賬劃款”交易，進(jìn)行轉(zhuǎn)賬并發(fā)報劃款。轉(zhuǎn)賬賬號一方應(yīng)為“304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報”賬號，另一方將視業(yè)務(wù)種類而定，如為貸方報單錄入“付款賬號”；反之，為借方報單時，錄入“收款賬號”， 對方行收、付款賬號可不輸，但必須在摘要中注明業(yè)務(wù)內(nèi)容，如“上劃匯差”或“下劃匯差”、“買匯”或“賣匯”（同時應(yīng)填寫牌價、對方幣別、金額、起息日等 )等。交易成功后，記賬并登記往賬報單登記簿，打印相應(yīng)轉(zhuǎn)賬傳票，加蓋轉(zhuǎn)訖章及經(jīng)辦員人名章。會計分錄為：（借）內(nèi)部賬賬號 （貸）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 或（借）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （貸）內(nèi)部賬賬號交易成功，將提示打印相應(yīng)轉(zhuǎn)賬傳票。5、附件為彌補報單摘要欄長度限制，特設(shè)報單“附件”交易，詳見“查詢/查復(fù)/公文/附件”的使用，如為含附件報單，則必須在報單摘要欄內(nèi)注明“有附件”字樣。 (二)復(fù)核、發(fā)報復(fù)核發(fā)報人員將密押卡插入讀卡器，根據(jù)原始憑證提交“3405往賬報單復(fù)核” 交易，逐項輸入，系統(tǒng)自動核對，復(fù)核無誤后，登記“報單登記簿（已復(fù)核未加押/發(fā)報）”；確認(rèn)發(fā)報（交易聯(lián)動“3430加押發(fā)報”），由系統(tǒng)自動編押發(fā)報并登記“報單登記簿（已復(fù)核加押/發(fā)報）”。成功后系統(tǒng)自動記賬，打印往賬報單，加蓋轉(zhuǎn)訖章、復(fù)核（發(fā)報）員人名章。發(fā)出電子匯劃貸方報單時，會計分錄為：（借）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （貸）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項發(fā)出電子匯劃借方報單時，會計分錄反之。對于打印不成功的報單，可提交“3462 報單打?。ㄅ?單筆）”交易，輸入報單匯款號，進(jìn)行報單補打。發(fā)報員應(yīng)將當(dāng)日受理的電子匯劃業(yè)務(wù)及時進(jìn)行發(fā)報處理，不能積壓報文。第二章 收報行業(yè)務(wù)處理一、 電子匯劃收報處理流程圖：計算機自動接收報文并記30401、30403科目賬 （借）304-01（貸）304-03或（借）304-03 （貸）304-01日常處理清算柜組押不符*未啟用加密機分行系統(tǒng)自動核押押符來賬報單核押收報并打印報單3406交易批量打印報單3462系統(tǒng)自動核押押不符前臺柜組查詢對方行 （借）304-03 （貸）客戶賬或內(nèi)部賬或（借）客戶賬或內(nèi)部賬 （貸）304-03匯入?yún)R款8510來賬報單入賬3410托收入賬8611匯票結(jié)清8533日終處理與分中心對賬 7250打印未核押清單二、日常業(yè)務(wù)處理（一）收報處理 收報行收到上級中心轉(zhuǎn)發(fā)的電子匯劃報單信息后，系統(tǒng)自動核押并記賬（未啟用加密機行，只記賬不核押），收到電子匯劃貸方報單，會計分錄為： （借）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項 （貸）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 收到電子匯劃借方報單，會計分錄反之。1、未啟用加密機的分行：經(jīng)提交“3460報單查詢”交易，查詢打印電子匯劃往來清單（未核押/收報），核押收報人員將密押卡插入讀卡器，提交“3406復(fù)核收報”交易，逐筆輸入來賬報單匯款號，由系統(tǒng)核押，押符后按提示打印 “電子匯劃借方補充報單”或“電子匯劃貸方補充報單” （一式五聯(lián)）。2、啟用加密機的分行：經(jīng)提交“3460報單查詢”交易，查詢打印電子匯劃往來清單（已核押/收報）。清算經(jīng)辦員提交“3462報單打?。▎喂P/批量）”交易，批量（不錄入?yún)R款號）打印 “電子匯劃借方補充報單”或“電子匯劃貸方補充報單”（一式五聯(lián)）；對于加密機核押未成功的報單，參照“1、未啟用加密機的分行”的做法進(jìn)行核押收報并打印報單。對于經(jīng)加密機或密押卡核押均不成功的報單，應(yīng)及時與發(fā)報行聯(lián)系，發(fā)出查詢，等待查復(fù)處理。針對打印不成功的報單，可提交“3462報單打?。▎喂P/批量）”交易補打報單，補打的報單左上角將打印出“（補）”字樣，對于此類報文，應(yīng)注意避免重復(fù)入賬。電子匯劃補充報單第一、二聯(lián)，作為劃轉(zhuǎn)“304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項”和“304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬”傳票，加蓋經(jīng)辦人員章和轉(zhuǎn)訖章后，交事后監(jiān)督。第三、四、五聯(lián)加蓋清算專柜經(jīng)辦人員名章后，送前臺柜組做相關(guān)交易處理。（二）前臺處理 根據(jù)“電子匯劃補充報單”第三、四、五聯(lián)上的摘要內(nèi)容，確認(rèn)其業(yè)務(wù)種類，分別提交匯入?yún)R款、 匯票結(jié)清、托收入賬和內(nèi)部賬入賬等交易。1、匯入?yún)R款根據(jù)“電子匯劃補充報單”第三、四、五聯(lián)，提交“8510匯入?yún)R款”交易。交易成功，打印補充報單第三、四、五聯(lián)?！半娮訁R劃貸方補充報單”的第三聯(lián)作為借方傳票；“電子匯劃貸方補充報單”第四聯(lián)作為貸方傳票；第五聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章作客戶回單。其會計分錄為： （借）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 （貸）對公活期存款科目-客戶賬2、匯票結(jié)清根據(jù)“電子匯劃借方補充報單”第三、四聯(lián)，提交“8563簽發(fā)行查詢匯票”交易，或與留存卡核對（經(jīng)抽卡），確認(rèn)匯票尚未結(jié)清后，提交“8533境內(nèi)匯票結(jié)清”交易，交易成功后打印轉(zhuǎn)賬借方傳票，如果是部分解付有余款的情況下，還要打印送款單，作為退還余款的憑證。全部解付結(jié)清的匯票，補充報單第三聯(lián)作為貸方傳票，第四聯(lián)作為轉(zhuǎn)賬借方傳票的附件。會計分錄為：（借）264匯出匯款 （貸）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬部分解付余款退回原客戶賬的情況，補充報單第三聯(lián)及送款單作為貸方傳票，補充報單第四聯(lián)作為轉(zhuǎn)賬借方傳票的附件。會計分錄為：（借）264匯出匯款 （貸）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 （貸）對公活期存款科目-客戶賬3、托收入賬付款行發(fā)出承付報文后，托收行根據(jù)“電子匯劃貸方補充報單”第三、四聯(lián)及留存的托收承付、委托收款存根，提交“8611托收行入賬”交易。交易成功后，打印送款單。補充報單第三聯(lián)作轉(zhuǎn)賬借方傳票，送款單作為貸方傳票，補充報單第四聯(lián)、原留存的托收承付、委托收款第二聯(lián)作為貸方傳票的附件。會計分錄為：（借）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 （貸）對公活期存款科目-客戶賬4、內(nèi)部款項劃撥根據(jù)“電子匯劃補充報單”第三、四聯(lián)提交“3410來賬報單入賬”交易，根據(jù)摘要中注明業(yè)務(wù)內(nèi)容，如“上劃匯差”或“下劃匯差”、“買匯”或“賣匯”等輸入相應(yīng)的轉(zhuǎn)賬賬號進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理。交易成功后，在“電子匯劃補充報單”第三、四聯(lián)上打印轉(zhuǎn)賬賬號和柜員交易號，會計分錄為： （借）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 （貸）內(nèi)部賬賬號 或（借）內(nèi)部賬賬號 （貸）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬以上業(yè)務(wù)完成后，均應(yīng)在相應(yīng)傳票上加蓋經(jīng)辦員人名章和轉(zhuǎn)訖章，第五聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章作回單，送交有關(guān)柜組。收報行應(yīng)及時劃轉(zhuǎn)正常的收報業(yè)務(wù)，不能積壓報文。第三章 查詢、查復(fù)查詢、查復(fù)包括對電子匯劃業(yè)務(wù)報單進(jìn)行查詢、查復(fù)，追加報單附件以及發(fā)送電子匯劃業(yè)務(wù)所需公文（如申請匯差頭寸等），以下統(tǒng)稱“公文類”報文。一、 “公文類”報文的使用：1、查詢當(dāng)收報行收到電子匯劃報單，由于各種原因不能正常入賬時，應(yīng)及時向原報單發(fā)報行進(jìn)行查詢。使用“3490查詢/查復(fù)/公文/附件報文錄入”交易，按提示輸入報單類型“查詢”（00）、原報單“匯款號”以及有關(guān)查詢事項；更換柜員使用“3493查詢/查復(fù)/公文/附件報文復(fù)核”交易進(jìn)行報文復(fù)核，聯(lián)動“3495查詢/查復(fù)/公文/附件報文發(fā)報”交易向發(fā)報行發(fā)出“電子匯劃查詢”書。2、查復(fù)當(dāng)電子匯劃業(yè)務(wù)報單發(fā)報行收到“電子匯劃查詢”書時，應(yīng)及時進(jìn)行回復(fù)。使用“3490查詢/查復(fù)/公文/附件報文錄入”交易，按提示輸入報單類型“查復(fù)”（01）、原查詢書編號、原報單“匯款號”以及有關(guān)查復(fù)情況；并更換柜員使用“3493查詢/查復(fù)/公文/附件報文復(fù)核”交易進(jìn)行報文復(fù)核，聯(lián)動“3495查詢/查復(fù)/公文/附件報文發(fā)報”交易向收報行發(fā)出“電子匯劃查復(fù)”書，此交易須會計主管授權(quán)方可發(fā)出。3、公文主要用于申領(lǐng)匯差、通知調(diào)賬等有關(guān)業(yè)務(wù)公文。有關(guān)人員填制發(fā)出公文申請，其中應(yīng)包括公文內(nèi)容；主管領(lǐng)導(dǎo)審批并簽章；操作員據(jù)此作為錄入公文依據(jù)。使用“3490查詢/查復(fù)/公文/附件報文錄入”交易，按提示輸入報單類型“公文”（02），公文內(nèi)容應(yīng)包括公文說明（如“申領(lǐng)匯差”或“通知調(diào)賬”等），申領(lǐng)匯差時應(yīng)輸入“起息日”及“匯款途徑”，通知調(diào)賬時應(yīng)輸入“匯款號”等，具體格式及內(nèi)容應(yīng)按操作規(guī)程中規(guī)定輸入；更換柜員使用“3493查詢/查復(fù)/公文/附件報文復(fù)核”交易進(jìn)行報文復(fù)核，聯(lián)動“3495查詢/查復(fù)/公文/附件報文發(fā)報”交易向公文接收行發(fā)出“電子匯劃公文”，此交易須會計主管授權(quán)方可發(fā)出。除規(guī)定格式公文外，其他公文自定義格式。4、附件主要用于對電子匯劃報單的補充說明，使用“3490查詢/查復(fù)/公文/附件報文錄入”交易，按提示輸入報單類型“附件”（03）、附件內(nèi)容；并更換柜員使用“3493查詢/查復(fù)/公文/附件報文復(fù)核”交易進(jìn)行報文復(fù)核，聯(lián)動“3495查詢/查復(fù)/公文/附件報文發(fā)報”交易向收報行發(fā)出“電子匯劃附件”書。二、“公文類”報文的相關(guān)操作1、 每日應(yīng)不定時使用“3463公文查詢”交易，對當(dāng)日收到的“公文類”報文進(jìn)行查詢,同時可打印。對已核押公文，指定公文編號查詢時，可打印該公文類報文的具體內(nèi)容；未指定公文編號查詢時，可打印查詢清單。2、 對于未能通過加密機自動核押接收的“公文類”報文，可通過“3497公文核押收報”交易，使用密押卡逐筆進(jìn)行收報并打印。3、 對于復(fù)核發(fā)報時發(fā)現(xiàn)錯誤的“公文類”報文，可通過“3489公文（發(fā)報）單筆查詢”交易，聯(lián)動到“3494查詢/查復(fù)/公文/附件修改”交易進(jìn)行修改。對于已發(fā)報的“公文類”報文，不能修改。4、 對于誤入公文類報文，可使用“3492刪除指定公文”,對于已發(fā)報的“公文類”報文，不能刪除。第四章 差錯處理經(jīng)收、發(fā)報行查詢、查復(fù)，凡確認(rèn)電子匯劃報文有誤時（含密押不符、賬號戶名不符、無此戶等）無法收報或入賬時，視情況由發(fā)報行或收報行做沖正處理?！皡R出匯款”或經(jīng)聯(lián)系確認(rèn)已入客戶賬的電子匯劃報單，應(yīng)由收報行反方發(fā)回原報單發(fā)報行。一、 未加押發(fā)報差錯處理（僅限于發(fā)報行）發(fā)報行當(dāng)日發(fā)現(xiàn)未加押發(fā)報的業(yè)務(wù)報文有誤時：1、賬號、幣別、金額等有誤時，可直接調(diào)用“0065 沖賬前查詢交易，聯(lián)動到“0045 沖賬 交易進(jìn)行沖賬，同時刪除“待發(fā)報登記簿”的相應(yīng)記錄。若為貸方報單（如匯款）時，會計分錄為：（借）活期存款科目-客戶賬（或內(nèi)部賬） （紅字） （貸）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （紅字）若為借方報單（如解付匯票）時，會計分錄反之。2、若為“摘要”有誤時，必須由原柜員調(diào)用“3468報單單筆查詢”交易，聯(lián)動到“3420報單修改”交易，修改摘要內(nèi)容?！?420報單修改”交易只限于由“3422內(nèi)部劃款”交易產(chǎn)生的報文，且此交易為授權(quán)執(zhí)行交易。二、 已加押發(fā)報差錯處理收報行在業(yè)務(wù)處理過程中，發(fā)現(xiàn)所收到的報單不能正常接收或轉(zhuǎn)賬時，應(yīng)向原報單發(fā)報行發(fā)出“電子匯劃查詢”書（最遲不能超過一個工作日），經(jīng)由發(fā)報行發(fā)“電子匯劃查復(fù)”書確認(rèn)，分別進(jìn)行處理：1、 若密押錯誤造成收報行核押不成功, 收報行應(yīng)通過“電子匯劃公文”通知發(fā)報行，由發(fā)報行根據(jù)“電子匯劃公文”中指定的報單匯款號，以及原始發(fā)報依據(jù)，提交“3452 已發(fā)報沖賬 交易，錄入有關(guān)內(nèi)容，紅字（“金額”項錄入“-”號）沖回此筆業(yè)務(wù)，系統(tǒng)依沖賬報文匯劃路徑自動記賬。原報單為貸方報單時，產(chǎn)生的會計分錄為：發(fā)報行：（借）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （紅字） （貸）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項 （紅字）中心：略收報行：（借）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項 （紅字） （貸）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 （紅字）原報單為借方報單時，會計分錄反之。此交易在發(fā)報行將原報文注銷，登記“沖賬報單登記簿”，同時在“未加押/發(fā)報登記簿”中產(chǎn)生一筆新“匯款號”、且內(nèi)容相同的報文，可重新復(fù)核加押、發(fā)報，同時提示打印“轉(zhuǎn)賬借（貸）傳票”（一式兩聯(lián)）。交易成功后，應(yīng)手工在原始憑證上注明“已于xx月xx日沖正”字樣。收報行可通過“3460往來報單查詢”交易，檢查是否有“沖賬報文”，同時可通過“3462報單打?。▎喂P/批量）”交易中的批量（不輸入“匯款號”）打印出沖賬報單以及原報單。對于打印不成功的沖賬報單，不能進(jìn)行單筆報單補打，只能手工補制，并在摘要處注明原因，加蓋轉(zhuǎn)訖章和經(jīng)辦員人名章。 2、 因賬號、戶名不符等原因造成收報行不能入賬時，收報行發(fā)來“電子匯劃查詢”報文，經(jīng)查確為收報行的業(yè)務(wù)，發(fā)報行應(yīng)立即回復(fù)“電子匯劃查復(fù)”書至收報行對有關(guān)報文內(nèi)容進(jìn)行確認(rèn)；經(jīng)核查不是收報行的業(yè)務(wù)，應(yīng)立即通知收報行退回發(fā)報行。原報單為貸方報單（收報行為貸方補充報單）時，會計分錄為：發(fā)報行（原報單收報行）：（借）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 （貸）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （借）304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 （貸）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項 中心：略收報行（原報單發(fā)報行）：（借）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項 （貸）304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 原報單為借方報單時，會計分錄反之。3、 若因發(fā)報行轉(zhuǎn)賬（如幣別、金額）有誤，致使報單有誤時，經(jīng)“查詢查復(fù)”確認(rèn)后，則應(yīng)由收報行反方退回發(fā)報行。會計分錄同上。三、 由于計算機系統(tǒng)故障等原因產(chǎn)生差錯的處理首先應(yīng)查明原因，確認(rèn)為計算機系統(tǒng)故障造成，且無法由賬務(wù)調(diào)整解決時，應(yīng)由業(yè)務(wù)部門提出申請，信息技術(shù)人員負(fù)責(zé)處理：1、 同主機差錯：分中心業(yè)務(wù)部門提出調(diào)整申請，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及信息技術(shù)部雙方部門領(lǐng)導(dǎo)審批簽章后，由信息技術(shù)部門技術(shù)人員進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。2、 跨主機差錯：由總中心發(fā)出調(diào)賬通知，總行信息技術(shù)部會簽，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批后，通過“電子匯劃公文”通知有關(guān)分中心進(jìn)行調(diào)賬，分行信息技術(shù)部門應(yīng)依據(jù)總中心發(fā)出的調(diào)賬通知（電子匯劃公文）進(jìn)行相應(yīng)處理。各級中心在進(jìn)行賬務(wù)調(diào)整后，應(yīng)將調(diào)整情況詳細(xì)記錄在案，備查。四、若密押錯誤造成收報行“公文”核押不成功收報行通知發(fā)報行進(jìn)行重發(fā)。對于“查詢”報文，收報行為“未核押收報”，發(fā)報行為“未核銷”的情況，經(jīng)核準(zhǔn)將由分中心進(jìn)行定期注銷處理。第五章 日初、日終業(yè)務(wù)處理營業(yè)開始，使用“7228申請電子匯劃業(yè)務(wù)”交易，向上級中心簽到。電子匯劃系統(tǒng)簽退前應(yīng)檢查“304-02”、“304-03”賬戶余額是否為“0”，并與“電子匯劃往來清單（已復(fù)核未加押/發(fā)報）”、“電子匯劃往來清單（未核押/收報）”進(jìn)行核對。對于當(dāng)日不能發(fā)出以及不能轉(zhuǎn)賬的報文，應(yīng)查明原因，及時處理。每日營業(yè)終了，柜員使用“7250網(wǎng)點與分中心對賬”交易，進(jìn)行與上級中心余額對賬，對賬結(jié)果應(yīng)為金額相同、方向相反、差額為零時，聯(lián)動執(zhí)行“7229結(jié)束電子匯劃業(yè)務(wù)”交易做日終。第二部分 中心業(yè)務(wù)處理第一章 電子匯劃報文轉(zhuǎn)發(fā)總、分中心收到發(fā)報行（或分中心）發(fā)來的電子匯劃報單信息，由系統(tǒng)自動核對報文密鑰，無誤后（有誤時自動退回），將電子匯劃報單信息按收報行（或分中心）行號，自動進(jìn)行賬務(wù)處理。發(fā)報行發(fā)出“貸方報單”時，會計分錄為： （借）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項-XX行戶（或XX中心戶） （貸）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項-收報行戶（或XX中心戶）發(fā)報行發(fā)出“借方報單”時，會計分錄為： （借）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項-收報行戶（或XX中心戶） （貸）304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項-XX行戶（或XX中心戶）記賬后，將需轉(zhuǎn)發(fā)的電子匯劃報單信息逐筆發(fā)往各收報行（或中心），中心實時并自動完成上述處理。第二章 電子匯劃系統(tǒng)運行管理一、中心主要操作范圍（除指定外，分中心均可使用）（一）電子匯劃日常交易 （二）電子匯劃日終處理（三）電子匯劃系統(tǒng)維護（四）電子匯劃系統(tǒng)管理（信息技術(shù)部使用）二、分中心柜員號的使用（一） 操作柜員分級一級柜員“7201”，二級柜員“7203”，三級柜員“7202”。默認(rèn)密碼均為XXXXXX，各行應(yīng)在上機當(dāng)日及時修改密碼。（二） 可操作業(yè)務(wù)范圍1、一級柜員：可進(jìn)行分中心主要操作范圍中的（一）電子匯劃日常交易；（二）電子匯劃日終處理；（三）電子匯劃系統(tǒng)維護。2、二級柜員：可進(jìn)行分中心主要操作范圍中的（二）電子匯劃日終處理。3、 二級柜員：可進(jìn)行分中心主要操作范圍中的（一）電子匯劃日常交易；（二）電子匯劃日終處理。第三章 操作說明為方便掌握操作，以電子匯劃系統(tǒng)介面為主進(jìn)行介紹。注：以下內(nèi)容標(biāo)題中“A”、“A-B”、“A-B-C”中的“A”表示該項在分中心主畫面中的項目號，“B”表示主畫面項下的二級畫面中的項目號，以此類推。1、 電子匯劃日常交易1-1 業(yè)務(wù)查詢1-1-1清算報文查詢：錄入幣別與日期，進(jìn)行批量查詢；錄入?yún)R款號，進(jìn)行單筆查詢。1-1-2 上級行匯差查詢：總中心使用時，可查詢到每個分中心實時的匯差情況；分中心使用時，可查詢本分中心在總中心的實時匯差情況，同時，可查詢本分中心下屬網(wǎng)點的實時匯差情況。1-1-3 查詢分中心賬戶：總中心使用時，可實時查到每個分中心在總中心各幣別賬戶當(dāng)日發(fā)生額筆數(shù)、金額及余額；分中心使用時，可實時查到本分中心下屬網(wǎng)點在分中心的各幣別賬戶當(dāng)日發(fā)生額筆數(shù)、金額及余額。1-2 統(tǒng)計查詢1-2-1 人民幣往來資金（總中心）：可實時查詢各分中心電子匯劃往來人民幣賬戶（304-01）余額與分行上報總賬中“簽發(fā)匯票（264）”余額合并出的匯差情況。1-2-2 業(yè)務(wù)量統(tǒng)計（總中心）：可實時對指定起止日期、幣別、報文種類、分中心（可選）業(yè)務(wù)量進(jìn)行的統(tǒng)計，統(tǒng)計結(jié)果按分中心分往、來，筆數(shù)、金額、合計以及全行匯總（不輸入網(wǎng)點號）。1-2-3 合并往來資金：實時查詢下屬機構(gòu)資金占用情況，查詢結(jié)果包括：指定機構(gòu)各幣別余額、當(dāng)日牌價、折美元、外幣合并折美元、合并折人民幣。1-2-4人民幣往來資金（分中心）：可實時查詢各網(wǎng)點，電子匯劃往來人民幣賬戶（304-01）余額與簽發(fā)匯票（264）余額合并出的匯差情況。1-2-5業(yè)務(wù)量統(tǒng)計（分中心）可實時對指定起止日期、幣別、報文種類、網(wǎng)點（可選）業(yè)務(wù)量進(jìn)行的統(tǒng)計，統(tǒng)計結(jié)果按網(wǎng)點分往、來，筆數(shù)、金額、合計以及全轄匯總（不輸入網(wǎng)點號）。1-3 利息計算：以下功能必須順序執(zhí)行1-3-1 計息日更新積數(shù)：計息日日終處理結(jié)束后執(zhí)行，計算計息積數(shù)。輸入內(nèi)容為計算利息當(dāng)日日期。1-3-2 積數(shù)調(diào)整：如需進(jìn)行積數(shù)調(diào)整，計息積數(shù)更新后，對本計息時段積數(shù)進(jìn)行調(diào)整。1-3-3 利息計算：計算本計息時段利息。只輸入“利息截止日期”，輸入內(nèi)容為計算利息當(dāng)日日期。1-3-4 批量發(fā)送計息報文（總中心使用）1-3-5 批量生成待發(fā)報計息文件：記賬并登記待發(fā)報登記簿。本中心利息支出時，中心直屬網(wǎng)點的會計分錄：借：425-06電子匯劃利息支出 貸：304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報本中心利息收入時，會計分錄：借：304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 貸：405-06電子匯劃利息收入1-3-6 批量發(fā)報計息報文：批量發(fā)出電子匯劃計息報文。本中心利息支出時，中心直屬網(wǎng)點的會計分錄：借：304-電子匯劃往來-02電子匯劃待發(fā)報 貸：304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項本中心利息收入時，會計分錄反之。報文發(fā)出后，各收付利息網(wǎng)點自動進(jìn)行收報處理。本網(wǎng)點利息收入時，會計分錄：借：304-電子匯劃往來-01電子匯劃款項 貸：304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬本中心利息支出時，會計分錄反之。1-3-7 分中心計息報文批量入賬：由分中心統(tǒng)一操作，使所轄網(wǎng)點的計息報文統(tǒng)一入賬。某收付息網(wǎng)點利息收入時，會計分錄：借：304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬 貸：405-06電子匯劃利息收入利息支出時，會計分錄：借：425-06電子匯劃利息支出 貸：304-電子匯劃往來-03電子匯劃待轉(zhuǎn)賬1-3-8 打印計息清單：打印出所轄機構(gòu)計息清單。內(nèi)容包括：計息行號、實計行號、幣種、計息積數(shù)、實際計息積數(shù)、年利率、利息。 說明:計息行號,為計息網(wǎng)點號;實際行號為實際收付息網(wǎng)點號;標(biāo)志表示利息方向,“C”為貸方,“D”為借方,“F”為超額度。1-4 對賬查詢1-4-1余額對賬發(fā)報(總中心使用):向分中心發(fā)出余額表。1-4-2 明細(xì)發(fā)生額對賬發(fā)報(總中心使用):向分中心發(fā)出發(fā)生額明細(xì)。1-4-3 余額對賬:與總中心余額核對,并打印 “總中心分中心余額對賬單”；與網(wǎng)點（304-01）余額進(jìn)行核對,并打印“ 分中心網(wǎng)點余額對賬單”。1-4-4 發(fā)生額對賬:與總中心發(fā)生額明細(xì)核對. 并打印“總中心分中心發(fā)生額對賬”；與網(wǎng)點當(dāng)日發(fā)生額核對，并打印“分中心網(wǎng)點發(fā)生額對賬單”。1-4-5 網(wǎng)點與清算中心對賬2、 電子匯劃日終處理流程電子匯劃系統(tǒng)日終操作，應(yīng)在總行規(guī)定的時間，全行統(tǒng)一