非法集資風險排查方案.docx

非法集資風險排查方案非法集資風險排查方案是怎樣的，以下是小編精心整理的相關(guān)內(nèi)容，希望對大家有所幫助!非法集資風險排查方案為深入貫徹落實云陽縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)云陽縣20XX年開展非法集資風險專項排查活動方案的通知(云陽府辦發(fā)20XX67號)的相關(guān)要求，有效防范和打擊各類非法集資行為，切實維護我鎮(zhèn)的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，保護人民群眾的合法權(quán)益，現(xiàn)結(jié)合我鎮(zhèn)實際，制訂本工作方案。一、工作目標以保護人民群眾切身利益、維護社會穩(wěn)定和有利于打擊非法集資案件為出發(fā)點，認真貫徹落實市縣整治非法集資問題文件精神，健全和完善工作機制，堅持“打防并舉、綜合治理、標本兼治”的工作原則，通過開展專項排查活動，全面摸清我鎮(zhèn)非法集資活動底數(shù)，掌握涉嫌非法集資活動的種類、動向和苗頭等情況，加大非法集資風險處置工作力度，有效防范和化解區(qū)域性金融風險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定。二、排查內(nèi)容(一)重點對象1.第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型網(wǎng)絡(luò)金融行業(yè)企業(yè);2.擔保、小額貸款、投資咨詢、保險代理、房地產(chǎn)中介及第三方理財?shù)刃庞弥薪闄C構(gòu);3.股權(quán)投資、電子商務(wù)、典當、融資及非融資租賃、高科技開發(fā)等資金密集型行業(yè)企業(yè);4.各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機構(gòu)，民辦院校等組織;5.本地其他新興金融創(chuàng)新及高風險行業(yè)企業(yè);6.非法集資活動高發(fā)地區(qū)戶籍人員在本地注冊登記的高風險行業(yè)企業(yè)、外地高風險行業(yè)企業(yè)在本地所設(shè)分支機構(gòu)。(二)重點領(lǐng)域1.未按規(guī)定進行企業(yè)登記、備案、出資、資金托管，無辦公場所、無辦公人員或與注冊登記不符，違規(guī)設(shè)立和使用賬外賬戶;2.違規(guī)、超范圍開展吸收和發(fā)放資金業(yè)務(wù);3.未經(jīng)批準發(fā)行、轉(zhuǎn)讓股權(quán)、股票、基金及其他理財產(chǎn)品;4.以報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡(luò)媒體及傳單、手機短信等方式發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊等。三、職責分工在鎮(zhèn)非法集資風險排查工作領(lǐng)導小組的統(tǒng)一組織協(xié)調(diào)下，按照“屬地管理”和“誰審批、誰主(監(jiān))管、誰負責”的原則，由各村、各部門及有關(guān)單位具體負責對本轄區(qū)、本行業(yè)非法集資風險進行排查。(一)財政所：負責財政系統(tǒng)非法集資風險排查和查處工作，完成鎮(zhèn)政府交辦的非法集資風險排查和打擊活動的有關(guān)工作。(二)社會事務(wù)辦：負責對養(yǎng)老機構(gòu)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域涉嫌非法集資風險排查。(三)城鎮(zhèn)辦：負責對全鎮(zhèn)房地產(chǎn)行業(yè)(包括房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)經(jīng)紀公司)涉嫌非法集資風險排查。(四)安監(jiān)辦：負責對汽車租賃行業(yè)涉嫌非法集資風險排查。(五)經(jīng)發(fā)辦：負責對農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖和農(nóng)產(chǎn)品開發(fā)企業(yè)涉嫌非法集資風險排查;負責組織對林業(yè)領(lǐng)域林權(quán)投資、合作(托管)造林等企業(yè)投資活動涉嫌非法集資風險排查。(六)高陽派出所：負責依法對非法集資活動進行偵查、打擊和處理，負責對我鎮(zhèn)小額貸款公司、擔保公司進行非法集資風險排查工作;負責非法集資活動引發(fā)的群體性事件現(xiàn)場秩序和安全維護等工作。(七)高陽工商所：負責對投資咨詢類公司涉嫌非法集資風險排查;負責對涉嫌非法集資廣告資訊信息的清理排查。(八)農(nóng)商行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行高陽支行：參與非法集資活動的查處工作。特別是要對異常的資金流向給予重點關(guān)注，對金融系統(tǒng)與大型企業(yè)的資金融入民間借貸給予及時監(jiān)測。(九)各村(居)委：成立非法集資風險排查工作領(lǐng)導小組，結(jié)合實際，制定風險排查方案，落實排查責任，明確排查任務(wù)和要求，認真抓好組織實施。要全面摸清轄區(qū)涉嫌非法集資企業(yè)的集資方式、集資金額和參與人數(shù)等情況，確保不留死角。在打擊非法金融活動工作過程中，因工作需要其他有關(guān)部門共同參與配合的，相關(guān)單位要積極支持配合。四、工作安排(一)準備階段(4月20日至4月25日)。鎮(zhèn)、村要召開動員大會，進行非法集資風險排查工作部署;要成立非法集資風險排查工作領(lǐng)導小組，結(jié)合實際，制定風險排查方案，落實排查責任，明確排查任務(wù)和要求，認真抓好組織實施。(二)排查階段(4月25日至5月15日)。排查工作由鎮(zhèn)非法集資案件風險排查工作領(lǐng)導小組組織，各村(居)委會全面實施。排查過程中，要準確區(qū)分違規(guī)經(jīng)營、違法犯罪與改革創(chuàng)新等不同性質(zhì)問題，對排查出的風險線索予以分類處置。對事實清楚、證據(jù)確鑿、政策界限清晰的，要依法查處、立即取締;對有實業(yè)和項目支撐、風險可控的企業(yè)，要宣傳政策、加強引導，督促其規(guī)范經(jīng)營，立即停止集資行為，妥善化解集資風險;對涉嫌非法集資犯罪的，要及時移送公安機關(guān)依法嚴厲打擊、妥善處置，實現(xiàn)法律效果、社會效果和經(jīng)濟效果的統(tǒng)一。(三)匯總階段(5月15日至5月20日)。各村(居)排查結(jié)束后，應(yīng)認真匯總分析，于5月20日前，將整理后的排查工作總結(jié)上報鎮(zhèn)非法集資風險排查工作領(lǐng)導小組辦公室，領(lǐng)導小組對排查發(fā)現(xiàn)的非法集資活動案件和線索進行梳理，并逐項進行風險評估和預測。對高風險案件和線索開展有針對性的重點檢查工作。排查總結(jié)主要內(nèi)容應(yīng)包括：排查工作開展情況;非法集資類型及運作模式;排查涉及案件基本情況(排查發(fā)現(xiàn)案件要求逐案報送專題案例，詳細說明涉及項目、單位、規(guī)模、主要方式、集資使用方向和范圍、對象人數(shù)、性質(zhì)認定、處置情況等);防范或處置非法集資的工作意見。五、工作要求(一)加強組織領(lǐng)導。鎮(zhèn)、村要充分認識非法集資風險排查工作的重要性和必要性，從維護全鎮(zhèn)社會和諧和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領(lǐng)導，精心組織，周密部署。要成立工作領(lǐng)導小組，制定全面具體的排查工作方案，加強調(diào)查研究，突出重點，寬嚴相濟，防止出現(xiàn)負面影響，確保風險排查工作的順利開展。(二)做好輿論引導。鎮(zhèn)、村要召開工作部署會議，通過懸掛標語、發(fā)放宣傳單等形式，加大對處置非法集資法律法規(guī)的宣傳，幫助社會公眾提高法律意識，了解投融資政策。要加大非法集資危害性的宣傳，經(jīng)常開展對社會公眾的風險提示，通報非法集資活動的形式、特點及其危害性，提高社會公眾的風險意識和識別能力，引導社會公眾原理非法集資活動，共同抵制和打擊非法集資行為。(三)注重工作實效。針對本次風險排查工作涉及面廣、時間短、任務(wù)重、政策性強、工作難度大等特點各村(居)委會要加強和縣、鎮(zhèn)相關(guān)部門的溝通、協(xié)作，村(居)委會間齊抓共管，確保保質(zhì)保量完成工作任務(wù)。各村(居)委會、各有關(guān)部門要認真履行工作職責，全面做好排查工作，做到排查數(shù)據(jù)真實可靠，排查情況不失真，統(tǒng)計數(shù)字不縮水，科學、客觀、全面準確地反映非法集資的風險情況。(四)加強信息報送。鎮(zhèn)、村要成立專門的工作領(lǐng)導小組，制定專人作為聯(lián)絡(luò)員。各村(居)要加強與鎮(zhèn)領(lǐng)導小組的信息溝通，鎮(zhèn)領(lǐng)導小組辦公室要加強與縣政府打非辦的日常聯(lián)系，并進一步健全非法集資風險排查和案件信息上報機制。(五)嚴肅工作紀律。鎮(zhèn)、村和有關(guān)部門要落實風險排查工作責任，對排查中發(fā)現(xiàn)可能嚴重危害經(jīng)濟社會發(fā)展的案件和隱患，要依法及時進行處置，防止風險擴大。參加排查工作的人員要遵守保密紀律和規(guī)定，未經(jīng)允許不得泄露排查工作的相關(guān)情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴肅處理。非法集資風險排查方案為深入推進整治非法集資專項行動，依法從嚴打擊各類非法集資活動，維護正常經(jīng)濟金融秩序和地方社會穩(wěn)定，根據(jù)關(guān)于切實做好非法集資風險排查、宣傳教育工作的通知(湘打非辦20XX3號)精神，結(jié)合我縣非法集資形勢和打擊處置工作實際，特制定本工作方案。一、排查目的深入貫徹落實全國整治非法集資專項行為電視電話會議精神，摸清我縣涉嫌非法集資風險底子，掌握和了解可能發(fā)生風險的行業(yè)、地域，發(fā)生風險的性質(zhì)、規(guī)模和工作的薄弱環(huán)節(jié)，確保“打小打早打苗頭”。通過鄉(xiāng)鎮(zhèn)聯(lián)動、部門協(xié)作，嚴防由非法集資引發(fā)系統(tǒng)性、區(qū)域性風險，切實維護人民群眾合法權(quán)益和地方社會大局穩(wěn)定。二、內(nèi)容范圍(一)排查內(nèi)容1.違反國家金融管理法律、法規(guī)，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金并有下列情形之一的：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。2.資金鏈出現(xiàn)嚴重斷裂或發(fā)生群眾性擠兌現(xiàn)象的。(二)排查范圍1.金融業(yè)。包括擔保機構(gòu)、小額貸款公司、投資管理(咨詢)公司、保險公司、保險中介機構(gòu)等。2.房地產(chǎn)業(yè)。3.農(nóng)林礦業(yè)。4.涉嫌非法集資的廣告行業(yè)及領(lǐng)域。5.已經(jīng)立案、正在處置的非法集資案件存在的風險。6.社會反映或群眾舉報存在非法集資現(xiàn)象的其他企業(yè)。7.各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府、街道辦事處、皇帝嶺林場、縣直有關(guān)部門對照排查內(nèi)容，可自行確定的涉嫌非法集資的重點領(lǐng)域和重點對象。除上述排查范圍外，各部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，對本部門審批、核準、監(jiān)管的企業(yè)可能存在的非法集資風險進行調(diào)查摸底，調(diào)查摸底結(jié)果匯總分析后上報縣人民政府。三、時間安排本次排查時間從20XX年5月2日至5月15日，分二個階段。(一)現(xiàn)場排查階段(20XX年5月2日至5月12日)。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場、行業(yè)主(監(jiān))管部門組織專門力量，制定本區(qū)域、本行業(yè)風險排查方案和表格，組織排查人員認真學習領(lǐng)會排查工作要求，通過調(diào)查問卷、實地摸排等方式實施現(xiàn)場排查，適時評估風險，分類整改打擊。(二)匯總報告階段(20XX年5月13日至5月15日)。由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場、行業(yè)主(監(jiān))管部門對本次風險排查組織工作和排查情況進行匯總整理，在20XX年5月15日前將書面排查報告及涉嫌非法集資風險排查統(tǒng)計表報送縣打非辦(縣政府辦619房，聯(lián)系電話2721598)。四、職責分工(一)各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場要按照“屬地管理”原則，負責組織對本轄區(qū)應(yīng)排查內(nèi)容進行全面拉網(wǎng)式排查。(二)各行業(yè)主(監(jiān))管部門要按照“一線把關(guān)”的處置非法集資工作機制要求，運用行業(yè)管理和市場監(jiān)管手段，全面開展系統(tǒng)性風險排查，具體分工如下：1.縣政府金融辦負責組織對融資性擔保機構(gòu)、小額貸款公司、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及從業(yè)人員從事高利貸及非法集資活動進行排查。2.縣工商局負責組織對各類投資管理、投資咨詢等中介機構(gòu)、廣告行業(yè)從事高利貸業(yè)務(wù)及非法集資活動進行排查。3.縣商務(wù)局負責組織對典當行變相從事高利貸及非法集資活動進行排查。4.縣農(nóng)業(yè)局、縣林業(yè)局、縣畜牧水產(chǎn)局負責組織對各種以種養(yǎng)殖、綠色農(nóng)業(yè)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)以及合作造林、林權(quán)投資等名義，以承諾高額回報為誘餌的非法集資活動進行排查。5.縣國土資源局、縣安監(jiān)局負責組織對礦產(chǎn)、采掘業(yè)以承諾高額回報為誘餌的非法集資活動進行排查。6.縣房產(chǎn)局負責組織對房地產(chǎn)業(yè)從事高利貸及非法集資活動進行排查。7.人民銀行邵東支行負責各類賬戶可疑交易監(jiān)測，探索建立民間借貸監(jiān)測監(jiān)控體系，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步健全內(nèi)控機制，完善貸款全流程管理，嚴禁金融機構(gòu)信貸資金流入民間借貸市場，防止民間借貸風險向銀行體系蔓延。8.縣公安局負責對各級各部門移交的有重大嫌疑的企業(yè)進行初查研判，合理劃分歸類，對確認屬于非法吸收公眾存款、集資詐騙等違法行為的，依法予以嚴厲打擊。同時，各行業(yè)主(監(jiān))管理部門還要負責指導各鄉(xiāng)鎮(zhèn)辦場下級機構(gòu)配合當?shù)卣龊蔑L險排查工作。五、工作要求(一)高度重視。各級各部門要充分認識非法集資的危害性和摸清涉嫌非法集資風險底子的緊迫性，進一步統(tǒng)一思想，提高認識，切實加強排查工作的組織領(lǐng)導，縣人民政府由肖新華副縣長負責，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場由分管政法的副職負責，各行業(yè)主管(監(jiān)管)部門明確由一把手負責。各級各部門要組織專門力量，安排必要經(jīng)費，做好本轄區(qū)、本行業(yè)涉嫌非法集資風險排查的組織工作。(二)落實責任。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處、皇帝嶺林場責任領(lǐng)導、各行業(yè)主(監(jiān))管部門一把手對排查工作的組織、排查結(jié)果的全面性及真實性和風險處置負領(lǐng)導責任，并明確專門工作人員負責匯總和督辦工作;相關(guān)排查人員為排查直接責任人，對排查工作的全面性、排查結(jié)果的真實性負責;各企、事業(yè)單位必須密切配合、如實反映本單位集資情況，對登記情況的真實性負責。(三)妥善處置。對排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極