合作投資項(xiàng)目融資操作方案(2013年版本).doc

合作投資項(xiàng)目融資操作方案 本會(huì)（下稱：經(jīng)辦方）受銀主之委托，負(fù)責(zé)銀主以合作投資的方式投資企業(yè)或政府的項(xiàng)目（政府須授權(quán)一家企業(yè)與銀主合作采用BOT、BT模式運(yùn)作項(xiàng)目）的業(yè)務(wù)。其操作方案如下： 一、條 件： 1、項(xiàng)目范圍： A、企業(yè)自主開發(fā)的項(xiàng)目：能源、化工、建材、養(yǎng)殖、加工、高新技術(shù)類等（只要項(xiàng)目投資所形成的固定資產(chǎn)達(dá)70%以上、年收益率稅后20%以上的均可）； B、政府采用BOT、BT模式融資的項(xiàng)目：公路、機(jī)場(chǎng)、碼頭、大型市政基礎(chǔ)設(shè)施、發(fā)電站、舊城改造、安居工程、鐵路、地鐵等(只要項(xiàng)目能在10年內(nèi)收回投資的均可)； 2、數(shù)額期限： A、資金數(shù)額：以單個(gè)項(xiàng)目20億元起做（政府項(xiàng)目本省范圍內(nèi)可捆綁），企業(yè)可按項(xiàng)目立項(xiàng)或備案批復(fù)資金上浮30%申報(bào)資金，接款資金不設(shè)上限； B、期限利息：借款給企業(yè)使用10年（可提前還本金）；每年年底支付5%的回報(bào)紅利給銀主；借款到期，按實(shí)際到帳資金（130%）歸還本金給銀主； 3、支付點(diǎn)數(shù)： 款到帳后，按項(xiàng)目立項(xiàng)或備案批復(fù)資金支付銀主一次性貼息稅后10%、經(jīng)辦方稅后1%、聯(lián)系方稅后1%、企業(yè)全體中介稅后1%的勞務(wù)費(fèi)（操作前企業(yè)法定代表人向各方分別出具承諾書）。 4、監(jiān)控安排： 合作企業(yè)銀主不參與經(jīng)營(yíng)管理和承擔(dān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，只派出財(cái)務(wù)總監(jiān)監(jiān)控企業(yè)財(cái)務(wù)，企業(yè)銀行賬戶“印鑒卡”中放銀主個(gè)人名章；企業(yè)按副總經(jīng)理待遇給財(cái)務(wù)總監(jiān)發(fā)工資和提供住房；合同到期，企業(yè)歸還本金后，銀主撤出銀行“印鑒卡”中銀主的個(gè)人名章，人員撤回。 二、企業(yè)前期提供的資料：（原件彩色掃描件） 1、申請(qǐng)書（見樣本）； 2、省級(jí)以上發(fā)改委批復(fù)的在有效期內(nèi)的立項(xiàng)或備案的批復(fù)文件（企業(yè)自主開發(fā)項(xiàng)目，見面出示正本）；并提供政府網(wǎng)站可查詢的鏈接路線,未上網(wǎng)的，可由經(jīng)辦方先到實(shí)地核實(shí)； 3、可行性研究報(bào)告批復(fù)； 4、相關(guān)環(huán)保、土地、規(guī)劃、建設(shè)等部門的批準(zhǔn)文件； 5、政府項(xiàng)目須有政府主管部門出具給企業(yè)的采用BOT模式融資的授權(quán)委托書(見面出示正本原件),未上網(wǎng)的，可由經(jīng)辦方先到實(shí)地核實(shí)； 6、政府項(xiàng)目采用BT模式融資的，須有政府主管部門出具給企業(yè)的采用BT模式融資的授權(quán)委托書和政府與企業(yè)簽定的BT模式投資協(xié)議書(見面出示正本原件)，未上網(wǎng)的，可由經(jīng)辦方先到實(shí)地核實(shí)； 7、營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）；且每年度年檢完畢、實(shí)收資本在1000萬元以上（必須提供工商網(wǎng)站可查詢企業(yè)的鏈接路線）； 8、組織機(jī)構(gòu)代碼證（副本）； 9、國(guó)稅登記證（副本）； 10、地稅登記證（副本）； 11、企業(yè)銀行基本帳戶在四大銀行或九家股份制銀行開戶的開戶許可證； 12、法定代表人二代身份證（正反面）； 13、貸款卡（正反面）； 14、企業(yè)的公司章程； 15、公司簡(jiǎn)介、項(xiàng)目簡(jiǎn)介； 16、法定代表人的個(gè)人簡(jiǎn)歷； 17、有資格的機(jī)構(gòu)編制的可行性研究報(bào)告的封面、目錄、編制人員名單、資格證書和經(jīng)濟(jì)分析部分（企業(yè)自主開發(fā)項(xiàng)目報(bào)可行性研究報(bào)告的全文，見面出示正本）。 三、操作程序： 1、企業(yè)按要求將“二、企業(yè)前期提供的資料”的電子版發(fā)給經(jīng)辦方； 2、銀主初審?fù)ㄟ^，由經(jīng)辦方發(fā)商務(wù)通知給企業(yè)； 3、企業(yè)邀請(qǐng)經(jīng)辦方到企業(yè)所在地考察； 4、經(jīng)辦方到企業(yè)地后，先向企業(yè)法定代表人出示銀主的授權(quán)委托書和資金依據(jù)；然后對(duì)立項(xiàng)或備案批文沒上網(wǎng)的，企業(yè)帶經(jīng)辦方到出具的政府部門核對(duì)；政府項(xiàng)目采用B0T模式融資的，對(duì)授權(quán)委托書到出具的政府部門核對(duì)；政府項(xiàng)目采用BT模式融資的，對(duì)授權(quán)委托書和政府與企業(yè)簽定的BT模式投資協(xié)議書到出具的政府部門核對(duì)；核實(shí)無誤了，企業(yè)法定代表人給經(jīng)辦方辦好勞務(wù)費(fèi)的委托承諾書后，帶“二、企業(yè)前期提供的資料”的正本原件（制作三套資料匯編）和公章與經(jīng)辦方一同到 ； 5、到 后，經(jīng)辦方即聯(lián)系約定見銀主時(shí)間；在約定的時(shí)間內(nèi)，經(jīng)辦方帶企業(yè)法定代表人見銀主，銀主向企業(yè)法定代表人出示資金依據(jù)的正本原件，然后銀主審核“二、企業(yè)前期提供的資料”的正本原件無誤，給銀主和聯(lián)系方辦好相關(guān)承諾手續(xù)，并交三套資料匯編； 6、銀主召開董事會(huì)研究同意，雙方即正簽合作投資合同書； 7、合作投資合同書簽定后，企業(yè)邀請(qǐng)銀主和經(jīng)辦方一同到企業(yè)地放款； 8、大家到企業(yè)地后，企業(yè)帶銀主到企業(yè)的基本戶開戶銀行辦理放銀主一人個(gè)人名章的“印鑒卡”變更手續(xù)； 9、“印鑒卡”變更手續(xù)辦好后，銀主即按合作投資合同書的約定一次性匯款到企業(yè)賬戶；企業(yè)收到款后，立即按承諾支付各方一次性貼息和勞務(wù)費(fèi)。 四、前期費(fèi)用： 銀主