信用社(銀行)中心庫房管理規(guī)定.doc

信用社(銀行)中心庫房管理規(guī)定第一章 總則第一條 為了進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，完善現(xiàn)金調(diào)拔及庫房管理的有關(guān)制度，規(guī)范出納操作行為，保障現(xiàn)金工作的順利開展，根據(jù)出納制度的有關(guān)規(guī)定和要求，并結(jié)合我社的實際情況，特制定本規(guī)定。本規(guī)定未提及事項，仍按農(nóng)村信用社出納制度及現(xiàn)金押運(yùn)管理規(guī)定執(zhí)行。第二章 崗位設(shè)置及職責(zé)第二條 根據(jù)工作需要，設(shè)置出納主管崗、庫管員崗、介鈔出納崗、押運(yùn)經(jīng)警崗、司機(jī)崗和現(xiàn)金調(diào)拔崗。其中營業(yè)部出納組設(shè)置出納主管一名、庫管員兩名、介鈔出納八名（其中兩名為候補(bǔ)介鈔出納）；財務(wù)總監(jiān)部設(shè)置現(xiàn)金調(diào)拔員一名；押運(yùn)經(jīng)警及司機(jī)由保衛(wèi)部和辦公室指派。第三條 執(zhí)行押運(yùn)任務(wù)時，每臺運(yùn)鈔車均需成立押運(yùn)小組負(fù)責(zé)該臺介鈔車的押運(yùn)工作。聯(lián)社押運(yùn)小組由營業(yè)部、保衛(wèi)部、辦公室人員共同組成，每個押運(yùn)小組由五人組成，包括兩名介鈔出納、兩名押運(yùn)經(jīng)警、一名司機(jī)。第四條 各崗位職責(zé)一、出納主管：負(fù)責(zé)按聯(lián)社營業(yè)部股長責(zé)任制規(guī)定完成出納組的業(yè)務(wù)、紀(jì)律、員工管理等工作；負(fù)責(zé)按農(nóng)村信用社出納制度進(jìn)行金庫的具體組織、管理和監(jiān)督工作，解決、匯報金庫管理工作中存在的問題；負(fù)責(zé)出納機(jī)具設(shè)備的購置、使用和管理；協(xié)助完成全市出納管理工作，并做好與相關(guān)部門的溝通聯(lián)系。二、庫管員：負(fù)責(zé)按出納制度規(guī)定進(jìn)行金庫現(xiàn)金、實物、有價單證的分發(fā)和保管工作，嚴(yán)守秘密，不得向無關(guān)人員泄露庫內(nèi)有關(guān)情況；負(fù)責(zé)金庫門的鑰匙、密碼的使用和保管;負(fù)責(zé)做好手工帳登記和月報表的編制工作；負(fù)責(zé)做好各鎮(zhèn)信用社的假幣回收及上繳工作。三、介鈔出納：負(fù)責(zé)人行、中信、基層社的現(xiàn)金運(yùn)送和清點工作；在押運(yùn)途中擔(dān)任押運(yùn)小組長以及負(fù)責(zé)通訊聯(lián)絡(luò)工作；兼任營業(yè)部會計檔案裝訂員，負(fù)責(zé)會計檔案的整理、編號、裝訂等工作。四、現(xiàn)金調(diào)撥員：由財務(wù)總監(jiān)部指定專人擔(dān)任，負(fù)責(zé)對聯(lián)社營業(yè)部的現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)進(jìn)行實時監(jiān)督，接收基層社提繳現(xiàn)金的申請，安排營業(yè)部現(xiàn)金調(diào)拔金額和到基層社上下介現(xiàn)金的路線，監(jiān)督押運(yùn)人員是否及時將現(xiàn)金送達(dá)目的地，并對現(xiàn)金提繳情況進(jìn)行電話核對。五、押運(yùn)經(jīng)警：押運(yùn)經(jīng)警由保衛(wèi)部派專職人員擔(dān)任，負(fù)責(zé)押運(yùn)過程的安全保衛(wèi)防范工作，包括從出庫裝車到卸載入庫的安全警戒及運(yùn)輸全程的武裝押運(yùn)，以及處置運(yùn)鈔途中突發(fā)事件。六、司機(jī)：介鈔車司機(jī)負(fù)責(zé)車輛的安全駕駛，運(yùn)送地點、線路的確認(rèn)。（辦公室負(fù)責(zé)介鈔車司機(jī)及車輛的派遣、車輛的日常維護(hù)保養(yǎng)和出發(fā)前的性能檢測。）第三章 庫房管理規(guī)定第五條 營業(yè)內(nèi)廳、介鈔通道、介鈔車庫及庫房內(nèi)必須安裝監(jiān)控系統(tǒng)，對現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的全過程以及金庫的安全情況實施監(jiān)控、錄像。其中庫房內(nèi)的監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)獨立于其他系統(tǒng)，日常只進(jìn)行錄像，不允許監(jiān)控。必要查看時，由營業(yè)部經(jīng)理授權(quán)方可播放。第六條 非營業(yè)時間禁止進(jìn)入營業(yè)內(nèi)廳辦理私事，如因工作需要須進(jìn)入營業(yè)內(nèi)廳的，必須獲得營業(yè)部經(jīng)理和保衛(wèi)部經(jīng)理的同意才能開啟二道門進(jìn)入。第七條 庫管員要明確分工，出入庫必須同進(jìn)同出，出入庫的款項實物必須雙人共同辦理，相互復(fù)核，對庫款共同負(fù)責(zé)。庫房除出納主管和庫管員外，其他人員因工作原因需進(jìn)入庫房的，必須經(jīng)營業(yè)部經(jīng)理審批后方可進(jìn)入，并在“出入庫登記簿”上登記出入庫時間、人員、事由，申請進(jìn)入庫房的有關(guān)材料經(jīng)營業(yè)部經(jīng)理審批后附“出入庫登記簿”留存?zhèn)洳?。第八條 金庫門裝備兩把不同鑰匙的鎖，由兩名庫管員分別保管使用，不準(zhǔn)隨意放置或委托他人代管，即一名庫管員只能固定掌管一把鑰匙，不得接觸另一把鑰匙，替班人員只能固定接觸其中的一把鑰匙，嚴(yán)禁庫匙交叉或橫傳使用，以達(dá)到安全穩(wěn)妥，相互制約的目的。工作結(jié)束后，庫房鑰匙必須分別使用專用保險柜保管，不得帶離營業(yè)廳。第九條 金庫門裝備三把密碼鎖，其中兩把密碼鎖由兩名庫管員分別掌管，日常開啟庫房門使用；另一把密碼鎖由營業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)掌管，作為備用鎖使用。密碼鎖上鎖后必須將密碼調(diào)亂，并定期更換使用密碼，更換密碼期限不得超過3個月，防止被盜用。第十條 庫房門的副把鑰匙和密碼必須由庫管員會同分管領(lǐng)導(dǎo)、營業(yè)部經(jīng)理當(dāng)面共同加封，并由分管領(lǐng)導(dǎo)分別妥善保管。庫管員工作變動，必須馬上更換密碼和換鎖。發(fā)生庫匙不慎丟失，不得自行配用，應(yīng)立即報告營業(yè)部經(jīng)理，及時采取防范措施。第十一條 進(jìn)入庫房保管的物品包括：現(xiàn)金、外幣、票樣、有價單證、所轄信用社庫房的副把鑰匙及代保管各種業(yè)務(wù)用重要物品（含編押機(jī)、壓數(shù)機(jī)）等。庫房內(nèi)不得存放私人財物和其他物品?，F(xiàn)金必須全部拆箱入庫保管。庫房內(nèi)所存放的重要物品，因業(yè)務(wù)需要存入、領(lǐng)出時，必須經(jīng)營業(yè)部經(jīng)理審批，才能辦理，并設(shè)立登記簿登記出入庫物品、時間等情況，其中所轄信用社庫房的副把鑰匙由信用社開具申請，并經(jīng)財務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后方可到營業(yè)部領(lǐng)取。第十二條 建立遠(yuǎn)程監(jiān)控制度，若出納主管不在崗時，須由營業(yè)部經(jīng)理、經(jīng)理助理或綜合股長通過遠(yuǎn)程監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控庫房封庫、解庫情況。1、封庫：每個工作日封庫前由庫管員致電營業(yè)部，由營業(yè)部經(jīng)理、經(jīng)理助理或綜合股長通過遠(yuǎn)程監(jiān)控非現(xiàn)場監(jiān)督落實使用封簽封庫。2、解封：每個工作日開封庫房門之前由庫管員用電話通知營業(yè)部，營業(yè)部經(jīng)理、經(jīng)理助理或綜合股長采用遠(yuǎn)程監(jiān)控觀察現(xiàn)場的封簽情況，在證實庫房封簽無異常后，通知庫管員進(jìn)行解庫，庫管員檢查庫門及報警設(shè)施是否正常，無異常情況后再開啟庫門。開啟密碼的庫門時，應(yīng)禁止遠(yuǎn)程監(jiān)控及無關(guān)人員旁觀，庫管員各自使用自己掌管的鑰匙開啟，不準(zhǔn)委托對方或他人代開。同時，設(shè)立遠(yuǎn)程監(jiān)控登記簿，由營業(yè)部經(jīng)理、經(jīng)理助理或綜合股長登記封庫、解封的監(jiān)控情況。第四章 庫款管理規(guī)定第十三條 庫款的出入庫及庫存余額（含本、外幣）必須執(zhí)行出納主管復(fù)核制，即在兩名庫管員共同管理的情況下，增加出納主管對庫款的出入庫及庫存余額進(jìn)行實時復(fù)核的做法。第十四條 現(xiàn)金出庫處理1、出納主管每天上午根據(jù)現(xiàn)金調(diào)拔員提供的現(xiàn)金調(diào)拔數(shù)額，確定應(yīng)出庫金額，填制現(xiàn)金出庫票，交庫管員出庫；2、庫管員出庫后，由出納主管根據(jù)出庫票進(jìn)行點捆卡把、復(fù)核總數(shù)后，方可交介鈔出納；3、填寫“庫房現(xiàn)金領(lǐng)用登記簿”，登記庫管員與介鈔出納間的交接情況，介鈔出納領(lǐng)用出庫現(xiàn)金時在“領(lǐng)款人”欄處簽章確認(rèn)，庫管員及出納主管簽章核實。第十五條 現(xiàn)金入庫處理1、出納主管每天下午結(jié)合現(xiàn)金調(diào)拔員提供的現(xiàn)金調(diào)拔數(shù)額、每輛介鈔車的介鈔點情況及每輛介鈔車的庫款領(lǐng)用情況，軋差計算每輛介鈔車應(yīng)回籠的現(xiàn)金金額，分別填制現(xiàn)金入庫票，交庫管員；2、庫管員與介鈔出納交接回籠現(xiàn)金后，由出納主管根據(jù)入庫票進(jìn)行點捆卡把、復(fù)核總數(shù)后，方可進(jìn)行入庫處理；3、填寫“庫房現(xiàn)金回籠登記簿”，登記庫管員與介鈔出納間的交接情況，介鈔出納交回入庫現(xiàn)金時在“押運(yùn)經(jīng)辦人”欄處簽章確認(rèn)，庫管員及出納主管簽章核實。第十六條 現(xiàn)金出入庫的記賬處理1、出納主管負(fù)責(zé)根據(jù)介鈔出納帶回的繳款單或支票及明細(xì)金額，進(jìn)行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記帳；2、其中一名庫管員負(fù)責(zé)庫存券別登記的手工登記。3、記賬完畢后，系統(tǒng)記錄的各種券別情況應(yīng)與手工登記簿一致。第十七條 庫存現(xiàn)金的核對1、每日營業(yè)結(jié)束時，由出納主管查詢打印系統(tǒng)記錄的現(xiàn)金庫存清單，與手工賬核對一致。2、出納主管協(xié)同庫管員共同對現(xiàn)金庫存進(jìn)行清點，核對賬實相符后，方可按庫房管理規(guī)定進(jìn)行封庫。3、每天開啟庫門后，由出納主管協(xié)同庫管員清點庫款是否相符、檢查實物是否正常，確認(rèn)無誤后才能開始工作。第五章 查庫規(guī)定第十八條 金庫必須堅持查庫制度，由相關(guān)人員不定期進(jìn)行查庫，消除各種不安全因素。第十九條 聯(lián)社內(nèi)部人員查庫規(guī)定1、營業(yè)部內(nèi)部每月查庫不少于4次，由營業(yè)部經(jīng)理及組長每星期對總金庫實行不定期查庫；2、聯(lián)社主管營業(yè)部主任每季查庫不少于1次；3、聯(lián)社稽核監(jiān)察部、財務(wù)總監(jiān)部不定期對聯(lián)社總金庫查庫，該部分人員要求查庫時，必須持聯(lián)社辦公室開具的“查庫介紹信”，經(jīng)營業(yè)部經(jīng)理同意后方可進(jìn)行查庫。無“查庫介紹信”或介紹信日期不符的，庫管員有權(quán)拒絕查庫。第二十條 查庫時兩名庫管員應(yīng)始終陪同在場，關(guān)上庫房的第一道不銹鋼門以保安全，并服從查庫人員安排，但不參加清查庫款，查庫人要親自動手查核庫存，不得馬虎了事，對于包裝現(xiàn)金也應(yīng)拆包清點。第二十一條 查庫完畢后，庫管員應(yīng)將款項重新核數(shù)清點，以確保庫存的正確。第二十二條 查庫人員查庫完畢后，應(yīng)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)查詢打印現(xiàn)金庫存清單，與實際庫存金額核對，無誤后，登記“出入庫登記簿”及“查庫登記簿”，并將打印的現(xiàn)金庫存額附查庫登記簿備查。第二十三條 保衛(wèi)部門的安全保衛(wèi)檢查，一般不得進(jìn)入庫內(nèi)檢查。如確需入庫檢查庫內(nèi)安全設(shè)施的，必須按照稽核部和總監(jiān)部的查庫手續(xù)辦理，并由營業(yè)部經(jīng)理、管庫員始終陪同在場。檢查時，只檢查庫內(nèi)安全設(shè)施，不得檢查庫內(nèi)保管的物品。第二十四條 當(dāng)?shù)毓膊块T對金庫及守衛(wèi)的安全情況檢查，必須出示公安部門的檢查介紹信和本人身份證，由保衛(wèi)部向檢查單位核實，并由部門經(jīng)理，保衛(wèi)部、庫管員陪同檢查，但禁止進(jìn)入庫內(nèi)檢查，對公安部門的夜間金庫安全檢查，一律不予接待。第六章 押運(yùn)管理規(guī)定第二十五條 鎮(zhèn)信用社向聯(lián)社繳款或者領(lǐng)用款，及聯(lián)社到人行、中信繳款或領(lǐng)用款均由聯(lián)社派車安排押運(yùn)，如遇特殊情況聯(lián)社不能派車安排押運(yùn)的，由聯(lián)社現(xiàn)金調(diào)拔員通知各信用社派車押運(yùn)。第二十六條 款項出車前，由現(xiàn)金調(diào)撥員負(fù)責(zé)落實隨車押運(yùn)經(jīng)警、司機(jī)、介鈔車的到位情況。第二十七條 在款項裝卸前，由出納主管通知監(jiān)控室，由監(jiān)控室通知經(jīng)警到位警戒（警戒位置為運(yùn)鈔地庫大門口），并確?？铐椦b卸期間，非介鈔相關(guān)人員不得由運(yùn)鈔地庫進(jìn)入地庫裝卸區(qū)。第二十八條 押運(yùn)任務(wù)完成后，所有介鈔車必須第一時間返回聯(lián)社，裝有現(xiàn)金的介鈔車應(yīng)停靠在指定的裝卸鈔位。裝卸鈔時，經(jīng)警押運(yùn)人員一定要先于出納人員做好警戒工作，隨車出納人員要從介鈔車的后門進(jìn)行裝卸鈔的操作。（嚴(yán)禁從中門裝卸現(xiàn)金）。第二十九條 營業(yè)內(nèi)廳設(shè)立清點間，專門用于清點押運(yùn)介出或返回的款項，庫管員正在清點、交接期間，其他人員不得進(jìn)入清點間（隨車介鈔出納除外）。第三十條 裝卸現(xiàn)金的介鈔出納統(tǒng)一由封閉式的介鈔專用電梯進(jìn)入營業(yè)部的現(xiàn)金清點間，將現(xiàn)金交庫管員清點復(fù)核，已清點的鈔票不得隨意放置，立即入庫保管。若有兩輛介鈔車同時返回，其中一輛介鈔車的款項必須停在清點間外等候。嚴(yán)禁已清點的鈔票和未清點的鈔票相互混肴堆放。第三十一條 凡有裝鈔袋裝卸車的，無論裝鈔袋中是否有現(xiàn)金，都必須按袋中裝有現(xiàn)金的情況對待，嚴(yán)格按相關(guān)操作要求進(jìn)行。第三十二條 隨車人員執(zhí)行任務(wù)時必須全部穿著避彈衣，佩戴防彈鋼盔，押運(yùn)人員攜帶兩槍，否則嚴(yán)禁押運(yùn)。第三十三條 所有現(xiàn)金調(diào)撥押運(yùn)有關(guān)人員對現(xiàn)金運(yùn)送的時間、路線、金額、地點、車牌號碼、人員、武器裝備等要嚴(yán)格保密，不得向任何無關(guān)人員透露。第三十四條 押運(yùn)期間車輛不準(zhǔn)隨意更改路線、無故停車辦理私人事件及搭乘無關(guān)人員，確因特殊原因改變押運(yùn)路線的，須先與出納主管聯(lián)系，由出納主管與現(xiàn)金調(diào)拔員商定后通知車輛處理；押運(yùn)期間不得攜帶私人手機(jī)，不得亂用介鈔電話，若家人有要事要聯(lián)系的，必須通過相應(yīng)部門人員轉(zhuǎn)告。第三十五條 押運(yùn)期間發(fā)生意外事故的，押運(yùn)人員應(yīng)馬上進(jìn)行戒備，并由押運(yùn)小組長及時電話通知監(jiān)控室及出納主管，監(jiān)控室及出納主管及時通知保衛(wèi)部及營業(yè)部經(jīng)理，確定應(yīng)急處理方案。第三十六條 遇特殊情況通知各信用社派車押運(yùn)的，須按以下規(guī)定進(jìn)行處理：1、各基層社須上送介鈔車司機(jī)、介鈔出納人員的身份證明和照片給聯(lián)社出納組，由出納組確認(rèn)，并在保安室留底備查。2、由出納主管根據(jù)業(yè)務(wù)情況對前來辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的鎮(zhèn)信用社進(jìn)行排序，規(guī)定到達(dá)時間，并將到達(dá)的先后順序通知監(jiān)控室（如有調(diào)整應(yīng)隨時通知），并由監(jiān)控室通知保安室。3、保安人員須嚴(yán)格按出納組安排的先后順序讓鎮(zhèn)信用社的介鈔車進(jìn)入庫區(qū)（保安控制的斜坡第一道閘門），并控制只允許一輛介鈔車進(jìn)入裝卸區(qū)辦理業(yè)務(wù)、一輛介鈔車于地下車庫（保安室旁）待命，其他車輛不得進(jìn)入庫區(qū)。4、介鈔車準(zhǔn)備進(jìn)入裝卸區(qū)前，由警戒經(jīng)警用對講機(jī)同出納組聯(lián)系確認(rèn)車輛無誤，檢查司機(jī)、介鈔出納身份和介鈔車車箱無可疑物品，要求隨車押運(yùn)經(jīng)警下車位于保安崗門口與裝卸區(qū)門口警戒后，由出納組用對講機(jī)通知監(jiān)控室一同打開裝卸區(qū)的大門，讓介鈔車進(jìn)入裝卸區(qū)后關(guān)閉裝卸區(qū)的大門。5、裝卸完畢后，由出納組通知監(jiān)控室一同打開裝卸區(qū)的大門，介鈔車出來后，