反洗錢考試題新2012.doc

反洗錢測(cè)試題 一、選擇題1、按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法正確的是（ C ）A、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。B、自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。C、自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款我金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。D、自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易2客戶身份識(shí)別包含哪三層含義？（ABCD）A了解客戶本人的真實(shí)身份B了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C了解客戶的資金來(lái)源和用途D了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人3客戶身份識(shí)別的基本原則有哪些方面？（ABCD）A真實(shí)性B有效性C完整性D持續(xù)性4某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過(guò)網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金形式提出，提款后要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。該客戶的交易有哪些可疑（AB ）A、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管。B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，或平常資金流量少的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。C、單位客戶短期內(nèi)頻繁的收取來(lái)自與其他經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁的收取單位匯款。D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額的交易。5金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？（B）A3 B5 C7 D106金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定法人其他組織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（D）A20萬(wàn)，2萬(wàn) B50萬(wàn)，5萬(wàn)C100萬(wàn)，10萬(wàn) D200萬(wàn)，20萬(wàn)7一次性金額服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？（ABCD）A了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息D留存有效身份證件或其他身份證明文件復(fù)印件或影印件8應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立帳戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換，票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)？（AC）A交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C交易金額單筆外匯等值1000美元以上D交易金額單筆外匯等值勤10000美元以上二、判斷題（第題4分，共40分）1反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開戶才能確保實(shí)效的合規(guī)工作高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）2反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）3金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）4、客戶身分識(shí)別也稱“了解你的客戶”對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）5、反洗錢檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。對(duì)（ ） 錯(cuò)（ ）8、中國(guó)人民銀行根據(jù)需要，大額交易的標(biāo)準(zhǔn)可以調(diào)整單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易