農(nóng)業(yè)銀行合同管理辦法.doc

發(fā)布部門: 中國農(nóng)業(yè)銀行 發(fā)布文號: 農(nóng)銀發(fā)200097號 第一章總則第二章合同管理的機構(gòu)和職責(zé)第三章合同文本的制定與修訂第四章合同文本的使用第五章合同的審查第六章合同的檔案管理第七章罰則第八章附則 第一章總則第一條為了加強內(nèi)部管理，完善內(nèi)控機制，避免和防范因業(yè)務(wù)合同管理不規(guī)范可能形成的經(jīng)營風(fēng)險和法律風(fēng)險，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)、國際慣例和中國農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)基本制度，制定本辦法。 第二條本辦法所稱業(yè)務(wù)合同，是指農(nóng)業(yè)銀行各級機構(gòu)在開展各項業(yè)務(wù)活動中對外簽訂的、具有法律效力的合同、協(xié)議、意向書及其相關(guān)聯(lián)的附件和從合同等。 第三條業(yè)務(wù)合同的形式是指書面合同以及其他具有合同效力的信件、電報、電傳、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件等。 第四條農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)合同管理，是指按照合法、規(guī)范、科學(xué)的要求，對業(yè)務(wù)合同的制定、修改、使用、審查、簽訂、檢查、合同糾紛處理以及保管、歸檔等內(nèi)容進(jìn)行規(guī)范化管理的活動。 第五條農(nóng)業(yè)銀行合同管理實行以下原則：（一）合法規(guī)范原則；（二）集中管理與分級管理相結(jié)合原則；（三）業(yè)務(wù)部門管理與法規(guī)部門管理相結(jié)合原則；（四）嚴(yán)格審查原則。 第二章合同管理的機構(gòu)和職責(zé)第六條合同管理的機構(gòu)包括各業(yè)務(wù)部門、法規(guī)部門以及對外簽訂合同的其他營業(yè)機構(gòu)。 第七條法規(guī)部門在合同管理中的職責(zé)：（一）制定并不斷完善合同管理的制度和辦法；（二）對于業(yè)務(wù)部門提交的合同文本進(jìn)行審查把關(guān)；（三）對于合同文本的實施和管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；（四）根據(jù)行內(nèi)職能分工和授權(quán)參與重大業(yè)務(wù)合同的談判、草擬、審查和簽署活動；（五）總結(jié)推廣合同的使用和管理經(jīng)驗；（六）提供有關(guān)合同的法律咨詢，協(xié)助業(yè)務(wù)部門和營業(yè)單位正確使用和管理業(yè)務(wù)合同；（七）根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)濟(jì)糾紛處理辦法，參與合同糾紛的協(xié)調(diào)和處理；（八）其他應(yīng)由法規(guī)部門負(fù)責(zé)的事項。 第八條業(yè)務(wù)部門在合同管理中的職責(zé)：（一）根據(jù)本部門業(yè)務(wù)發(fā)展和新業(yè)務(wù)開發(fā)的實際情況，負(fù)責(zé)草擬合同文本，編制各類業(yè)務(wù)合同的操作規(guī)程和使用要求；（二）提供有關(guān)合同的業(yè)務(wù)咨詢，指導(dǎo)營業(yè)單位正確使用和管理合同；（三）對業(yè)務(wù)合同的管理和使用情況進(jìn)行經(jīng)常性的檢查監(jiān)督；（四）負(fù)責(zé)對經(jīng)實踐證明需要修改和完善的制式或示范文本提出具體的修改意見和建議；（五）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同的談判、草擬和簽署；（六）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)合同的整理和歸檔；（七）其他應(yīng)由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)的事項。 第九條凡是對外發(fā)生業(yè)務(wù)的營業(yè)單位和部門，可以根據(jù)業(yè)務(wù)工作的實際需要，設(shè)立合同管理崗和合同審查崗，并配備專職或兼職的合同管理員和合同審查員，承擔(dān)具體的合同管理和審查的職責(zé)。 第三章合同文本的制定與修訂第十條制式類合同文本采取總行統(tǒng)一制定、修訂與授權(quán)一級分行制定、修訂兩種形式。 第十一條總行根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對于業(yè)務(wù)發(fā)展已基本定型，相關(guān)法律規(guī)范比較清晰的業(yè)務(wù)合同文本，逐步制定下發(fā)。 第十二條總行制定的合同文本，分為制式類和示范類。制式類文本（）指總行已對合同的內(nèi)容、體例、格式、印刷等做了統(tǒng)一規(guī)定，并下發(fā)了標(biāo)準(zhǔn)文本。對于制式文本，各行必須嚴(yán)格執(zhí)行，不得擅自修改和變動。示范類文本（）是指由于各地方法規(guī)的具體規(guī)定不一致或業(yè)務(wù)本身的特殊性和復(fù)雜性，暫時沒有制定制式文本，總行僅就文本的主要要素和形式要求作出一般性規(guī)定，并下發(fā)的格式樣本。對于示范文本，一級分行可以根據(jù)本地區(qū)的實際情況和具體業(yè)務(wù)的需要進(jìn)行修改和充實。 第十三條凡是實際業(yè)務(wù)需要，而總行沒有統(tǒng)一下發(fā)制式或示范文本的，一級分行可以自行設(shè)計合同文本，并報總行備案。一級分行以下分支機構(gòu)自行設(shè)計業(yè)務(wù)合同文本，要報一級分行審核批準(zhǔn)。 第十四條農(nóng)業(yè)銀行各級分支機構(gòu)對外簽訂的業(yè)務(wù)合同文本必須符合以下要求：（一）內(nèi)容合法合規(guī)、公平合理；（二）合同要素齊全，權(quán)利義務(wù)明確；（三）確保交易安全，避免產(chǎn)生糾紛；（四）沒有損害農(nóng)業(yè)銀行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款；（五）方便適用，符合各項業(yè)務(wù)操作的實際要求。 第十五條總行和一級分行根據(jù)國家法律、法規(guī)、金融規(guī)章的變化以及各項業(yè)務(wù)發(fā)展的實際情況，對各自制定或修訂的制式或示范文本逐步進(jìn)行修訂完善。 第十六條根據(jù)歸口管理的原則，業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)草擬合同文本初稿，并征求其他相關(guān)業(yè)務(wù)部門的意見，法規(guī)部門負(fù)責(zé)進(jìn)行法律審查和綜合把關(guān)，制定行負(fù)責(zé)統(tǒng)一下發(fā)。 第十七條制式合同文本的印制、統(tǒng)計、分發(fā)、領(lǐng)用工作由會計部門負(fù)責(zé)，法規(guī)部門和其他業(yè)務(wù)部門配合。使用農(nóng)業(yè)銀行制式文本或農(nóng)業(yè)銀行提供的其他文本需要向客戶收取工本費的，要報當(dāng)?shù)匚飪r管理部門批準(zhǔn)。 第四章合同文本的使用第十八條各級機構(gòu)對外開展業(yè)務(wù)簽訂書面合同時，凡農(nóng)業(yè)銀行有相關(guān)制式或示范合同文本的，應(yīng)當(dāng)與客戶協(xié)商使用農(nóng)業(yè)銀行的制式或示范文本。 第十九條因?qū)嶋H業(yè)務(wù)需要確需使用對方當(dāng)事人提供的合同樣本或其他合同樣本時，法規(guī)部門和業(yè)務(wù)部門必須對合同樣本進(jìn)行認(rèn)真審查，使合同文本符合本辦法第十四條規(guī)定的各項要求，并報一級分行審查批準(zhǔn)。 第二十條凡使用農(nóng)業(yè)銀行制式文本，對方當(dāng)事人提出對條款內(nèi)容進(jìn)行修改的，應(yīng)報一級分行審查批準(zhǔn)。修改后的合同應(yīng)符合本辦法第十四條規(guī)定的各項要求。 第二十一條各級行對外簽訂合同的要求：（一）仔細(xì)閱讀和理解合同條款內(nèi)容，正確選擇使用合同文本并按要求填寫，避免因合同使用不當(dāng)造成風(fēng)險；（二）認(rèn)真解答客戶對合同條款提出的問題，避免客戶對條款內(nèi)容產(chǎn)生歧義；（三）正確編制和填寫合同編號，避免合同編號出現(xiàn)重復(fù)和混亂，確保主合同、從合同及其相關(guān)附件的有效銜接；（四）合同簽訂前必須按照管理權(quán)限履行審批程序，不得逆程序操作；（五）其他應(yīng)當(dāng)注意的事項。 第二十二條填寫合同內(nèi)容的要求：（一）合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)使用鋼筆、簽字筆（藍(lán)黑或碳素墨水）填寫或使用打印機打印。（二）合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)以標(biāo)準(zhǔn)文字填寫，或用符合國家有關(guān)文書管理規(guī)定及國際慣例的方式書寫。（三）合同主體的名稱應(yīng)當(dāng)填寫全稱，并與合同落款簽章一致。（四）合同內(nèi)容的填寫應(yīng)當(dāng)嚴(yán)謹(jǐn)、周密，避免產(chǎn)生歧義。凡不需填寫的空格應(yīng)以斜線劃去，不得留有空白。（五）填寫合同內(nèi)容時要做到字跡端正、清晰。合同生效前如有合同內(nèi)容、文字的變動，應(yīng)由雙方簽章認(rèn)可，不得單方涂改。（六）具有合同效力，采用電報、電傳、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件形式的電文填制應(yīng)當(dāng)符合國際慣例和總行的有關(guān)規(guī)定。 第二十三條合同的簽章應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（一）客戶單位蓋章和法定代表人（授權(quán)代表人）簽字缺一不可；（二）客戶單位必須加蓋法人公章，其法定代表人（或授權(quán)代表人）必須當(dāng)面簽字；（三）客戶法定代表人委托授權(quán)代表人必須當(dāng)面簽署授權(quán)委托書；（四）自然人簽字必須與身份證件姓名完全一致并當(dāng)面簽署；（五）對于多頁合同，應(yīng)當(dāng)加蓋合同騎縫章。 第二十四條各行在啟用新修訂的合同文本時，應(yīng)當(dāng)注意新舊合同文本的有效銜接，保證原使用合同文本的合法性和有效性，切實維護(hù)自身合法權(quán)益。 第五章合同的審查第二十五條農(nóng)業(yè)銀行各類業(yè)務(wù)合同在生效前必須經(jīng)過嚴(yán)格審查程序。合同的審查包括業(yè)務(wù)部門的常規(guī)審查和法規(guī)部門的法律審查。 第二十六條合同審查的內(nèi)容：（一）合同主體資格的合法性；（二）合同雙方意思表示的真實性；（三）當(dāng)事行簽訂本合同是否超越授權(quán)；（四）有關(guān)審批、擔(dān)保等必要手續(xù)是否已經(jīng)辦妥；（五）主從合同及其附件是否齊全和相互銜接；（六）合同內(nèi)容是否符合本辦法第十四條規(guī)定的各項要求；（七）合同的填寫是否符合本辦法第二十二條規(guī)定的各項要求；（八）其他應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容。 第二十七條以下業(yè)務(wù)合同應(yīng)當(dāng)由法規(guī)部門進(jìn)行嚴(yán)格法律審查后方可簽訂：（一）行領(lǐng)導(dǎo)確定由法規(guī)部門審查的合同；（二）開展新業(yè)務(wù)或其他特殊業(yè)務(wù)需要單獨草擬的合同；（三）使用客戶或其他部門提供的合同樣本的合同；（四）合同標(biāo)的較大或合同法律關(guān)系復(fù)雜，可能引起法律風(fēng)險的融資或保函類等合同；（五）使用總行下發(fā)的示范類文本并作出較大修改的合同；（六）其他應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的合同。 關(guān)聯(lián)法規(guī)：第二十八條法規(guī)部門在合同審查中，有權(quán)要求業(yè)務(wù)部門及經(jīng)辦人員提供合同審查所需的全部資料；審查人員對所審查的合同及相關(guān)資料負(fù)有保密義務(wù)。 第二十九條法規(guī)部門在合同審查中，如發(fā)現(xiàn)合同在合法性和規(guī)范性上有缺陷，應(yīng)當(dāng)提出改進(jìn)和完善的意見，并出具法律意見書。 第三十條法規(guī)部門對合同的審查只限于書面審查，并保證合同的合法、有效。各業(yè)務(wù)部門對所提供資料的真實性負(fù)責(zé)。 第六章合同的檔案管理第三十一條合同檔案管理工作實行業(yè)務(wù)歸口管理和系統(tǒng)負(fù)責(zé)相結(jié)合原則。各類合同一經(jīng)簽訂，即實行嚴(yán)格的檔案管理。 第三十二條合同檔案的保管和移交。合同經(jīng)辦人員對合同檔案按照合同種類或項目種類，實行分類分卷管理，專柜保管。每一個合同檔案內(nèi)的文件、資料按照發(fā)生時間的先后順序排列。合同檔案要按檔案管理規(guī)定辦理保管、移交。 第三十三條各行要建立合同領(lǐng)用登記簿、合同檔案移交（接收）登記簿、合同檔案查閱、借用登記簿，對合同檔案的建立、移交、歸檔、利用、保管等進(jìn)行嚴(yán)格管理，建立科學(xué)的檔案管理制度。 第七章罰則第三十