安妮聯(lián)社自行考試復習題庫(240題).docx

填空題及參考答案（54題）1. 根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）,對違規(guī)人員的處理方式包括（經(jīng)濟處罰）、（紀律處分）及其他處罰。2.對違規(guī)人員的經(jīng)濟處罰包括（扣減績效工資）、要求賠償經(jīng)濟損失等。3.對違規(guī)人員的紀律處分包括警告、（記過）、（記大過）、降級（職）、撤職、留用察看、（開除）七種方式。4.因違規(guī)行為受到紀律處分，應(yīng)根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）有關(guān)經(jīng)濟處罰規(guī)定，同時進行（罰款）處理，并給予扣發(fā)工資的經(jīng)濟處罰。5.遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）中的紀律處分期限劃分為：警告處分期（6）個月，記過處分期12個月，記大過和降級處分期18個月，撤職和留用察看的處分期（24）個月。6.紀律處分期從（做出紀律處分決定之日）開始計算。7.受到降級、撤職、留用察看處分，解除處分不視為對原職務(wù)、工資檔次和原聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)的（恢復）。8.各級管理部門從防范和警示教育目的出發(fā)，可以對所轄分支機構(gòu)的違規(guī)責任人員做出（通報批評）處理，通報批評可以單獨做出，也可以與經(jīng)濟處罰和紀律處分（合并）做出。9.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟糾紛、經(jīng)營風險或經(jīng)濟損失、信用社信譽損害的，應(yīng)在具體違規(guī)行為處罰檔次上（從重）或加重處理，直至（開除并解除勞動合同）。10.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，違規(guī)后認錯態(tài)度較好，能主動檢查糾正錯誤或者坦白交代問題，并積極采取補救措施，有效（避免）或者（減輕）損失后果的，應(yīng)在具體違規(guī)行為處罰檔次上（從輕）、減輕或免于處理。11.黨員違規(guī)的，在依據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）給予處理的同時，還應(yīng)根據(jù)（中國共產(chǎn)黨紀律處分條例）由同級黨委或上一級黨委給予相應(yīng)的（黨紀處分）。12.違反遼寧省農(nóng)村信用社計算機安全管理規(guī)定，未定期（更換密碼）、備案或?qū)⒚艽a信息泄露，操作員、授權(quán)員進行密碼操作時未實施（有效遮擋）的，給予有關(guān)責任人罰款或警告至記過處分。13.因違反管理規(guī)定造成信用社管理機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)公章以及內(nèi)設(shè)機構(gòu)印章、業(yè)務(wù)印章丟失、被盜的，給予有關(guān)責任人員（記大過）至降級處分。14.因保管或使用不當造成信用社財產(chǎn)損壞、丟失的，給予有關(guān)責任人員罰款處理或（警告）至（記大過）處分。15.經(jīng)常（遲到）、（早退）或長期消極怠工，給予警告至記大過處分；屢教不改的，應(yīng)予（解除勞動合同）。16.連續(xù)曠工超過（15）天，或一年內(nèi)累計曠工超過（30）天，給予解除勞動合同處理。17.在辦公或營業(yè)場所（無理取鬧）、（打架斗毆），影響工作秩序和信用社社會形象，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴重給予開除處分或解除勞動合同。18.在工作中使用（服務(wù)禁語），服務(wù)項目無不當理由不予辦理，或因客觀原因不能辦理，但未作（耐心解釋），造成客戶投訴或給信用社造成不良影響，給予有關(guān)責任人員罰款處理或警告至記大過處分。19.私自在外兼職，給予警告處分；批評警告無效，應(yīng)予（解除勞動合同）；私自在其他金融單位或在與信用社有直接業(yè)務(wù)關(guān)系單位兼職，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，（立即解除勞動合同）。20.利用工作之便侵占客戶利益或（故意刁難客戶），損害信用社社會形象和社會信譽，給予有關(guān)責任人員記大過至撤職處分。21.利用職權(quán)、崗位（索要禮品），參加有可能影響正常進行業(yè)務(wù)的宴請和（娛樂活動），給予有關(guān)責任人警告至記大過處分。22.不執(zhí)行上級決議、命令，不服從（組織分配），拒不執(zhí)行（崗位輪換和交流），給予有關(guān)責任人員降級至撤職處分。23.袒護違規(guī)人員，掩蓋事實，使其逃避制裁，給予有關(guān)責任人（記大過）或撤職處分。24.在工作時間進行賭博活動、在辦公或營業(yè)場所進行賭博活動、或挪用公款進行賭博活動，給予有關(guān)責任人員（開除）處分。25.惡意搬弄是非，誘發(fā)信用社支付風險或影響本單位（穩(wěn)定），給予有關(guān)責任人警告至記過處分。26.擅自對外提供（擔保）、對外簽訂借款合同或辦理信用證、保函、票據(jù)、資信證明等業(yè)務(wù)、與客戶串通（惡意逃廢信用社債務(wù)），給予有關(guān)責任人開除處分。27.利用職務(wù)之便，挪用信用社資金歸個人使用或借他人使用，給予當事人（開除）處分；有關(guān)責任人（記大過）至開除處分 。挪用信用社資金從事非法經(jīng)營活動，或者將挪用資金借貸他人收受好處的，（從重）處理。28.遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）所指的有關(guān)責任人員，是不履行或（不正確履行）職責，對違規(guī)事實發(fā)生負有責任的員工，包括（直接責任人）、（間接責任人）。29.對違規(guī)責任人員的處理，要與違規(guī)事實與責任輕重相（適應(yīng)），信用社任何員工有違規(guī)行為，在適用辦法上一律（平等）。30.對于應(yīng)當給予紀律處分的，不得以罰款（替代）。31.業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員存在（主觀故意）和（弄虛作假）等行為，或違規(guī)行為可能導致嚴重后果屬于嚴重違規(guī)行為。 32.貸款發(fā)放、支付環(huán)節(jié)存在問題，對信貸資產(chǎn)造成風險的，可視情況（減輕）授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審議、審批環(huán)節(jié)相關(guān)人員的（重要責任或一般責任）。33.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，（嚴重違規(guī)責任）對應(yīng)開除、留用察看、（撤職）、降級、記大過等紀律處分。34.同一人員對多筆、多戶違規(guī)業(yè)務(wù)負有責任的，逐筆認定責任，以（單筆責任最重）的為基礎(chǔ)，按 （累計）責任予以處罰。35.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“依法合規(guī)、公正公開，事實清楚、責任明晰，（違規(guī)必懲）、（盡職免責） ”。36.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、自主申辯、分級組織、（集體審議）、建檔管理、（持續(xù)跟蹤）”。37.因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)受到過處罰而（再次違規(guī)）的，應(yīng)對相關(guān)責任人（從重處理）。38.因違規(guī)行為對農(nóng)信機構(gòu)信貸資產(chǎn)造成風險，對違規(guī)責任人可同時按遼寧省農(nóng)村信用社案件及嚴重違規(guī)違紀行為“賠罰”、“走人”和“移送”的有關(guān)規(guī)定（試行）（遼農(nóng)信聯(lián)2008434號）執(zhí)行，并責令有關(guān)責任人（離崗）（離職）清收。39.未直接發(fā)生違規(guī)行為的各級業(yè)務(wù)負責人，如對違規(guī)行為的發(fā)生（負有領(lǐng)導不力）、管理不嚴或失察責任，按照（直接責任人）的處罰檔次處理。40. 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和管理人員在授信業(yè)務(wù)辦理過程中，能夠嚴格按照信貸政策制度和業(yè)務(wù)流程要求，勤勉盡職履行職責，但上級指令或上級能夠主動承擔責任或承辦人員能提供有效證據(jù)證明向上級反映過，且承辦（授信業(yè)務(wù)）環(huán)節(jié)操作合規(guī)的可視情況（免除相關(guān)責任 ）。41. 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和管理人員在授信業(yè)務(wù)辦理過程中，能夠嚴格按照信貸政策制度和業(yè)務(wù)流程要求，勤勉盡職履行職責，但在授信實施后，授信后管理人員發(fā)現(xiàn)（授信實施前）客戶已經(jīng)存在較大風險，不符合授信條件，及時反映并采取有效措施控制風險的，授信后管理人員可（免責）。42. 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員和管理人員在授信業(yè)務(wù)辦理過程中，能夠嚴格按照信貸政策制度和業(yè)務(wù)流程要求，勤勉盡職履行職責，但簽批人員硬性簽批同意調(diào)查、評估、審查、審議環(huán)節(jié)（否決的項目），調(diào)查、評估、審查、審議環(huán)節(jié)相關(guān)人員可（免責）。43.以各種借口或手段偽造、篡改、銷毀、藏匿檔案資料、隱瞞事實真相，阻礙（責任認定）和（處理工作）,對相關(guān)責任人從重處理。44.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，對嚴重違規(guī)責任者給予紀律處分或經(jīng)濟處罰同時，可一并實施組織處理，包括：（解除勞動合同）、免職、責令辭職、離職（離崗）清收、停職、調(diào)離等方式。45.授信后管理違規(guī)對信貸資產(chǎn)產(chǎn)生關(guān)鍵性影響的，可視情況相應(yīng)減輕其他授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員的重要責任和一般責任，此種情況下，授信后管理違規(guī)人員必須承擔（嚴重責任）或（重要責任）。46.貸款發(fā)放、支付環(huán)節(jié)存在問題，對信貸資產(chǎn)造成風險的，可視情況減輕授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審議、審批環(huán)節(jié)相關(guān)人員的（重要責任）或（一般責任）。47.違反前中后流程辦理信貸業(yè)務(wù)或串用、盜用系統(tǒng)賬號辦理信貸業(yè)務(wù)的行為，原則上認定為主觀故意違規(guī)，發(fā)現(xiàn)后相關(guān)人員（立即下崗）并按（嚴重）違規(guī)行為予以懲處。48.業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員疏于職守，應(yīng)作為而不作為，存在（明顯失職）行為屬于重要違規(guī)行為。49.涉及多個操作環(huán)節(jié)和崗位責任的違規(guī)行為應(yīng)按各自職責（共同）承擔或（分別）承擔相應(yīng)責任。50.對風險貸款監(jiān)控不嚴、清收轉(zhuǎn)化不力，不積極催收貸款本息，造成信貸資產(chǎn)（質(zhì)量惡化）；屬于（貸后管理）環(huán)節(jié)違規(guī)行為。51.未按規(guī)定進行實地核保核押，或核保核押過程（未盡職）導致?lián)２粚嵒蛴绊憮ＰЯ儆冢ê吮：搜海┉h(huán)節(jié)違規(guī)行為。52.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于他人的條件向關(guān)系人發(fā)放（擔保貸款）屬于審批環(huán)節(jié)違規(guī)行為。53. 不盡職履行視頻審查工作，未通過視頻審查環(huán)節(jié)有效核實借款人身份信息、借款用途、還款來源等（重點審查）內(nèi)容，或在視頻審查環(huán)節(jié)參與、默許弄虛作假屬于（審查環(huán)節(jié)）違規(guī)行為。54.未對客戶融資用途的真實性進行調(diào)查核實或協(xié)助、默許客戶編造虛假用途屬于（調(diào)查環(huán)節(jié)）違規(guī)行為。判斷題及參考答案（63題）1.責任認定對象為信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)審查人員和管理人員，包括直接責任人和間接責任人。（）2.責任認定與處理的基本原則是“公正嚴明、公正公開，事實清楚、責任明晰，違規(guī)必查、盡職作業(yè)”。（）3.貸前調(diào)查環(huán)節(jié)相關(guān)資料缺失；錄入信貸管理系統(tǒng)的客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等資料出現(xiàn)遺漏或錯誤不屬于調(diào)查環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）4.不盡職履行視頻審查工作，未通過視頻審查環(huán)節(jié)有效核實借款人身份信息、借款用途、還款來源等重點審查內(nèi)容；或在視頻審查環(huán)節(jié)參與、默許弄虛作假等屬于調(diào)查環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）5.對借名或假冒名貸款負有審查責任的是調(diào)查人員。（）6.未按規(guī)定對信貸檔案資料的完整性、合規(guī)性、有效性進行審查、審核并移交綜合檔案管理部門應(yīng)該追求調(diào)查人員的責任。（）7.對風險貸款監(jiān)控不嚴、清收轉(zhuǎn)化不力，不積極催收貸款本息，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化屬于調(diào)查環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）8.未認真審查和核準提取抵（質(zhì)）押物申請，造成抵（質(zhì)）押物有關(guān)權(quán)證提前釋放屬于審查環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）9.對信貸業(yè)務(wù)各流程環(huán)節(jié)存在的違規(guī)操作行為和業(yè)務(wù)風險進行監(jiān)督與提示是屬于作業(yè)監(jiān)督環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）10.同一人員對多筆、多戶違規(guī)業(yè)務(wù)負有責任的，累計認定責任，以多筆責任合計的為基礎(chǔ)，按累計責任予以處罰。（）11.未直接發(fā)生違規(guī)行為的各級業(yè)務(wù)負責人，如對違規(guī)行為的發(fā)生負有領(lǐng)導不力、管理不嚴或失察責任，按照間接責任人員的處罰檔次處理。（）12.對于內(nèi)部退養(yǎng)、退休及調(diào)離等人員，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為可以免去認定責任，處理方式按遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）執(zhí)行。（）13.簽批人員硬性簽批同意調(diào)查、評估、審查、審議環(huán)節(jié)否決的項目，調(diào)查、評估、審查、審議環(huán)節(jié)相關(guān)人員不可免責。（）14.在責任認定過程中，利害關(guān)系人可以不進行回避。（）15.未能履行本息催收職責，造成借款合同或擔保合同超過訴訟時效不屬于授信后管理違規(guī)。（）16.業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員雖然履行了相應(yīng)的操作程序，但未認真盡職，流于形式，敷衍失職，屬于重要違規(guī)行為。（）17.擅自釋放抵（質(zhì)）押物的應(yīng)單獨追究核保核押崗位人員的責任。（）18.幫助、默許客戶偽造有關(guān)數(shù)據(jù)、資料騙取貸款應(yīng)該單獨追究信貸員的責任。（）19.指使、誘導、暗示或協(xié)助客戶虛構(gòu)情節(jié)獲得貸款應(yīng)該單獨追究信貸員的責任。（）20.擅自變更貸款條件或擅自同意借款人改變貸款用途應(yīng)該單獨追究信貸員的責任。（）21.違反規(guī)定向有嚴重不良記錄的客戶發(fā)放新增貸款應(yīng)該單獨追究有權(quán)簽批人的責任。（）22.隱瞞問題或不及時報告發(fā)現(xiàn)的問題，不及時處理報告的問題，導致信貸資產(chǎn)風險增加的屬于作業(yè)監(jiān)督環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）23.收貸、收息不按規(guī)定入賬不屬于調(diào)查環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）24.私自銷毀、隱匿、篡改借款人資料；授意調(diào)查崗或借款人對相關(guān)情況進行修改或隱瞞屬于貸后檢查環(huán)節(jié)的違規(guī)行為。（）25.對借名或假冒名貸款負有審查責任的是作業(yè)監(jiān)督崗。（）26.責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、自主申辯、分級組織、集體審議、建檔管理、持續(xù)跟蹤”。（）27.未按規(guī)定對客戶進行貸前盡職調(diào)查，對客戶財務(wù)、資信狀況調(diào)查不細不實；對客戶第一還款來源和第二還款來源調(diào)查失真屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為（）28.在授信實施后，授信后管理人員發(fā)現(xiàn)授信實施前客戶已經(jīng)存在較大風險，不符合授信條件，及時反映并采取有效措施控制風險的，授信后管理人員可免責。（）29.因違規(guī)行為對農(nóng)信機構(gòu)信貸資產(chǎn)造成風險，對違規(guī)責任人可同時按遼寧省農(nóng)村信用社案件及嚴重違規(guī)違紀行為“賠罰”、“走人”和“移送”的有關(guān)規(guī)定（試行）（遼農(nóng)信聯(lián)2008434號）執(zhí)行，并責令有關(guān)責任人離崗（離職）清收。（）30.指使、教唆、授意或強令他人違規(guī)對相關(guān)責任人從重處理。（）31.因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)受到過處罰而再次違規(guī)對相關(guān)責任人從重處理。（）32.以各種借口或手段偽造、篡改、銷毀、藏匿檔案資料、隱瞞事實真相，阻礙責任認定和處理工作對相關(guān)責任人從重處理。（）33.對檢舉人、證人、盡職檢查人員、責任評議人員等進行打擊報復對相關(guān)責任人從重處理。（）34.在職權(quán)范圍內(nèi)，明知下屬員工實施違規(guī)行為而不予制止或?qū)φJ真履職人員打擊報復對相關(guān)責任人從重處理。（）35.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，嚴重違規(guī)責任對應(yīng)開除、留用察看、撤職、降級、記大過等紀律處分。（）36.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，重要違規(guī)責任對應(yīng)降級、記大過、記過、警告等紀律處分。（）37.根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）相關(guān)規(guī)定，一般違規(guī)責任對應(yīng)警告、通報批評、誡勉談話、扣減績效工資、經(jīng)濟賠償?shù)忍幜P。（）38.給予紀律處分或經(jīng)濟處罰同時，可一并實施組織處理，包括：解除勞動合同、免職、責令辭職、離職（離崗）清收、停職、調(diào)離等方式。（）39.貸款逾期、欠息或形成不良貸款的，相關(guān)違規(guī)責任人的重要責任加重為嚴重責任，一般責任加重為重要責任或嚴重責任。（）40.雖未形成不良貸款或經(jīng)相關(guān)責任人補救貸款損失較小，根據(jù)原違規(guī)情節(jié)認定的違規(guī)責任不予減輕。（）41.違反前中后流程辦理信貸業(yè)務(wù)或串用、盜用系統(tǒng)賬號辦理信貸業(yè)務(wù)的行為，原則上認定為主觀故意違規(guī)，發(fā)現(xiàn)后相關(guān)人員立即下崗并按嚴重違規(guī)行為予以懲處。（）42.客戶評級不實對后續(xù)信貸業(yè)務(wù)造成不良影響的，不應(yīng)減輕后續(xù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的有關(guān)責任。（）43.信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、評估環(huán)節(jié)弄虛作假對后續(xù)業(yè)務(wù)造成不良影響的，可減輕后續(xù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的重要責任或一般責任。（）44.信貸業(yè)務(wù)審查環(huán)節(jié)弄虛作假或嚴重瀆職對后續(xù)業(yè)務(wù)造成不良影響的，可視情況適當減輕后續(xù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的重要責任或一般責任。（）45.信貸業(yè)務(wù)審議環(huán)節(jié)弄虛作假，對審批造成不良影響的，可視情況適當減輕簽批人應(yīng)當承擔的重要責任和一般責任。（）46.最高綜合授信額度核定嚴重不實對后續(xù)業(yè)務(wù)造成不良影響的，不減輕后續(xù)授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的有關(guān)責任。（）47.貸款發(fā)放、支付環(huán)節(jié)存在問題，對信貸資產(chǎn)造成風險的，可視情況減輕授信業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審議、審批環(huán)節(jié)相關(guān)人員的重要責任或一般責任。（）48.上級部門指令或指導辦理導致授信業(yè)務(wù)承辦環(huán)節(jié)不符合規(guī)定的，可適當減輕承辦環(huán)節(jié)相關(guān)人員責任。（）49.授信后管理違規(guī)對信貸資產(chǎn)產(chǎn)生關(guān)鍵性影響的，可視情況相應(yīng)減輕其他授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員的重要責任和一般責任，此種情況下，授信后管理違規(guī)人員必須承擔嚴重責任或重要責任。（）50.對檢查工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為應(yīng)根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則 認定相關(guān)人員責任，向責任人員提出書面質(zhì)詢，聽取有關(guān)責任人申辯，制作事實確認書并形成檢查報告，按相關(guān)程序進行責任人處理。（）51.發(fā)生虛假擔保、無效擔保、抵質(zhì)押品價值高估等各類違規(guī)擔保和不實擔保，未經(jīng)省聯(lián)社同意擅自創(chuàng)設(shè)新型擔保方式，以及農(nóng)信機構(gòu)和信貸人員與擔保公司串通的屬于信貸合規(guī)性重要管理責任。（）52.因違規(guī)行為或操作不規(guī)范、不審慎、未盡職造成新增貸款形成不良貸款，或事實上已形成不良貸款但未納入不良貸款管理，單戶或累計額度在500萬元（不含）以上的，高管人員應(yīng)承擔重要管理責任。（）53. 在遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則規(guī)定中，因管理不善、違規(guī)操作等原因?qū)е碌郑ㄙ|(zhì)）押物、權(quán)利證書被挪用或丟失、損壞，使貸款風險增大，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為。（）54.受處分期間受到新的處分的，其處分期限為原處分期尚未執(zhí)行的期限與新處分期限之和（）55.處分期限最長不得超過48個月（）。56.因違規(guī)行為觸犯國家法律法規(guī)，在國家司法機關(guān)追究其刑事責任的同時，不再按遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀律處分或其他處理。（）57.受到拘役、有期徒刑（含緩刑）以上刑事處分或被勞動教養(yǎng)的，一律依法解除勞動合同。（）58.因違規(guī)行為解除勞動合同的人員，不再給予紀律處分。（）59.黨紀處分的檔次不必與紀律處分的檔次相對應(yīng)。（）60. 遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法（遼農(nóng)信聯(lián)201399號）實施前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理的，參照本辦法處理。（）61.因違規(guī)行為受到處分、處罰及處理的員工，如不服可提出復審、復核、調(diào)解、仲裁等，在此期間停止原處理決定的執(zhí)行。（）62.受到紀律處分的員工，在處分期內(nèi)取消評選資格；受到記大過以上（含）紀律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升職務(wù)、聘任專業(yè)技術(shù)職務(wù)。（）63.對違規(guī)人員的處理可以并處，對于應(yīng)該給予紀律處分的，可以以經(jīng)濟處理或其他處罰代替。（）單選題及參考答案（65題）1.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則制定依據(jù)，下列說法不正確的是（D）：A商業(yè)銀行授信工作盡職指引 B遼寧省農(nóng)村信用社信貸管理基本制度C遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法 D遼寧省農(nóng)村信用社員工違反規(guī)章制度處理暫行規(guī)定2.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則適用于遼寧省農(nóng)村信用社各級機構(gòu)信貸業(yè)務(wù)的（A）。A責任認定及處理 B績效考核 C履職評價 D市場拓展3遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定對象為信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)（C），包括直接責任人和間接責任人。A違規(guī)人員和違紀人員 B操作人員和監(jiān)督人員 C經(jīng)辦人員和管理人員 D調(diào)查人員和審查人員4.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定對象為信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)經(jīng)辦人員和管理人員，包括（A）。A直接責任人和間接責任人 B主觀責任人和客觀責任人 C基層責任人和聯(lián)社責任人 D嚴重責任人和一般責任人5.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“（B）、公正公開，事實清楚、責任明晰，違規(guī)必懲、盡職免責”。A 嚴格執(zhí)法 B依法合規(guī) C靈活掌握 D堅持原則6.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“依法合規(guī)、（D），事實清楚、責任明晰，違規(guī)必懲、盡職免責”。A 堅持原則 B嚴格執(zhí)法 C靈活掌握 D公正公開7.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“依法合規(guī)、公正公開，（A）、責任明晰，違規(guī)必懲、盡職免責”。A事實清楚 B嚴格執(zhí)法 C靈活掌握 D堅持原則8.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“依法合規(guī)、公正公開，事實清楚、（A），違規(guī)必懲、盡職免責”。A責任明晰 B嚴格執(zhí)法 C靈活掌握 D堅持原則9.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“依法合規(guī)、公正公開，事實清楚、責任明晰，（A）、盡職免責”。A違規(guī)必懲 B嚴格執(zhí)法 C靈活掌握 D堅持原則10.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定與處理的基本原則是“依法合規(guī)、公正公開，事實清楚、責任明晰，違規(guī)必懲、（C）”。A 靈活掌握 B嚴格執(zhí)法 C盡職免責 D堅持原則11.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“（B）、自主申辯、分級組織、集體審議、建檔管理、持續(xù)跟蹤”。A 現(xiàn)場走訪 B嚴格檢查 C深入基層 D批評教育12.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、（A）、分級組織、集體審議、建檔管理、持續(xù)跟蹤”。A自主申辯 B現(xiàn)場走訪 C深入基層 D批評教育13.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、自主申辯、（A）、集體審議、建檔管理、持續(xù)跟蹤”。A分級組織 B現(xiàn)場走訪 C深入基層 D批評教育14.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、自主申辯、分級組織、（A）、建檔管理、持續(xù)跟蹤”。A集體審議 B現(xiàn)場走訪 C深入基層 D批評教育15.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、自主申辯、分級組織、集體審議、（C）、持續(xù)跟蹤”。A 深入基層 B現(xiàn)場走訪 C建檔管理 D批評教育16.遼寧省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)人員違規(guī)責任認定與處理工作細則責任認定及處理的基本程序為“嚴格檢查、自主申辯、分級組織、集體審議、建檔管理、（A）”。A持續(xù)跟蹤 B現(xiàn)場走訪 C深入基層 D批評教育17. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定對客戶進行貸前盡職調(diào)查，對客戶財務(wù)、資信狀況調(diào)查不細不實；對客戶（A）和第二還款來源調(diào)查失真。A第一還款來源 B主營業(yè)務(wù)收入 C抵押品價值 D經(jīng)營利潤18. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定對客戶進行（D），對客戶財務(wù)、資信狀況調(diào)查不細不實；對客戶第一還款來源和第二還款來源調(diào)查失真。A 實地走訪 B定期貸后檢查 C面談面簽 D貸前盡職調(diào)查19. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：貸前調(diào)查環(huán)節(jié)相關(guān)資料（A）；錄入信貸管理系統(tǒng)的客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等資料出現(xiàn)遺漏或錯誤。A缺失 B重復 C齊備 D錯誤20. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：（A）貸款檔案資料或?qū)⑻摷倏蛻粜畔?、?shù)據(jù)等內(nèi)容錄入信貸管理系統(tǒng)，隱瞞重大問題或真實情況。A偽造、編造 B蓄意破壞 C收集整理 D隨意替換21. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：偽造、編造貸款檔案資料或?qū)⑻摷倏蛻粜畔ⅰ?shù)據(jù)等內(nèi)容錄入信貸管理系統(tǒng)，（A）重大問題或真實情況。A隱瞞 B弱化 C闡述 D突出22. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未對客戶（B）的真實性進行調(diào)查核實或協(xié)助、默許客戶編造虛假用途。A 借款期限 B融資用途 C利率水平 D擔保方式23. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未對客戶融資用途的真實性進行調(diào)查核實或（B）客戶編造虛假用途。A 嚴厲制止 B協(xié)助、默許 C防范、防止 D重點打擊24. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：協(xié)助客戶在視頻審查過程中提供（D）情況。A 基礎(chǔ) B真實 C重要 D虛假25. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：頂替（A）進行虛假視頻審查。A客戶 B審查員 C信貸員 D復核員26. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定調(diào)查（A）權(quán)屬的真實性和價值的充足性。A抵押物、質(zhì)押物 B客戶家庭財產(chǎn) C客戶經(jīng)營收入 D企業(yè)固定資產(chǎn)27.信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定報送關(guān)聯(lián)客戶成員情況，對應(yīng)進行統(tǒng)一授信的單一法人客戶或關(guān)聯(lián)客戶未在調(diào)查報告中如實體現(xiàn)，未進行（D）授信。A 集中 B獨立 C批量 D統(tǒng)一28. 信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：借據(jù)合同填制不規(guī)范或（A），致使合同法律效力受損或損害農(nóng)信機構(gòu)正當權(quán)益。A缺項、漏項 B不健全 C不正規(guī) D不統(tǒng)一29.信貸業(yè)務(wù)調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：借據(jù)合同填制不規(guī)范或缺項、漏項，致使合同法律效力受損或損害農(nóng)信機構(gòu)（C）。A 社會形象 B員工收入 C正當權(quán)益 D經(jīng)營效益30. 信貸業(yè)務(wù)審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：不堅持（A）原則，按他人授意進行審查，形成風險貸款或不良貸款。A獨立審查 B集體審議 C視頻審查 D逐級授權(quán)31. 信貸業(yè)務(wù)審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：私自銷毀、隱匿、篡改借款人資料；授意（C）對相關(guān)情況進行修改或隱瞞。A 調(diào)查復核人 B調(diào)查人 C調(diào)查崗或借款人 D審查員32.信貸業(yè)務(wù)審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：不盡職履行視頻審查工作，未通過（A）環(huán)節(jié)有效核實借款人身份信息、借款用途、還款來源等重點審查內(nèi)容；或在視頻審查環(huán)節(jié)參與、默許弄虛作假。A視頻審查 B貸前調(diào)查 C貸后管理 D跟蹤檢查33.信貸業(yè)務(wù)審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：審查通過（A）不完整、貸款檔案要件不齊全的信貸業(yè)務(wù)。A調(diào)查內(nèi)容 B檔案資料 C借款人信息 D保證人資料34. 信貸業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：審批通過（D）否決的信貸業(yè)務(wù)；或直接審批需履行但未履行貸審會/貸咨會程序的信貸業(yè)務(wù)。A 上級機構(gòu) B貸審會委員 C分管領(lǐng)導 D貸審會/貸咨會35. 信貸業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：向關(guān)系人發(fā)放（D）或以優(yōu)于他人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款。A 短期貸款 B抵押貸款 C質(zhì)押貸款 D信用貸款36. 信貸業(yè)務(wù)核保核押環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定進行實地核保核押，或核保核押過程未盡職導致?lián)２粚嵒蛴绊懀ˋ）。A擔保效力 B貸款投放 C客戶用款 D合同簽訂37. 信貸業(yè)務(wù)放款核準環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未堅持（C）原則，按照領(lǐng)導或有關(guān)方面授意進行放款核準。A 審慎嚴格核準 B及時主動放款 C獨立核準放款 D服從上級指示38. 信貸業(yè)務(wù)放款核準環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按（A）原則審核客戶經(jīng)理提交的客戶提款申請和支付委托。A實貸實付 B及時有效 C嚴格審慎 D實地核查39. 信貸業(yè)務(wù)作業(yè)監(jiān)督環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未對信貸業(yè)務(wù)各流程環(huán)節(jié)存在的（A）行為和業(yè)務(wù)風險進行監(jiān)督與提示。A違規(guī)操作 B互相制約 C緊密銜接 D盡職免責40. 信貸業(yè)務(wù)貸后管理環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按要求進行貸款（C）；未認真細致地組織、部署貸款風險分類工作，或在分類工作中有意隱瞞重要風險因素或其他信息，致不良資產(chǎn)數(shù)據(jù)嚴重失真。A 五級分類 B十級分類 C風險分類 D貸后檢查41.信貸業(yè)務(wù)貸后管理環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定對貸款進行跟蹤檢查，或（D）虛假、失實。A 客戶回執(zhí)單 B貸款催收函 C調(diào)查報告 D貸后檢查報告42.信貸業(yè)務(wù)貸后管理環(huán)節(jié)違規(guī)行為包括：未按規(guī)定對（A）的擔保能力進行核查，導致保證人的保證能力發(fā)生變化未能及時發(fā)現(xiàn)并采取相應(yīng)措施。A保證人 B借款人 C共同借款人 D承債人43. 對檢查工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)根據(jù)規(guī)定認定相關(guān)人員責任，向責任人員提出（A），聽取有關(guān)責任人申辯，制作事實確認書并形成檢查報告，按相關(guān)程序進行責任人處理。A書面質(zhì)詢 B風險警示 C批評教育 D處理意見44. 業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員存在主觀故意和弄虛作假等行為；或違規(guī)行為可能導致嚴重后果。屬于（B）。A 重要違規(guī)行為 B嚴重違規(guī)行為 C一般違規(guī)行為 D惡劣違規(guī)行為45. 業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員疏于職守，應(yīng)作為而不作為，存在明顯失職行為，屬于（B）。A一般違規(guī)行為 B重要違規(guī)行為 C嚴重違規(guī)行為 D惡劣違規(guī)行為46.業(yè)務(wù)操作過程中相關(guān)經(jīng)辦人員和管理人員雖然履行了相應(yīng)的操作程序，但未認真盡職，流于形式，敷衍失職，屬于（C）。A嚴重違規(guī)行為 B重要違規(guī)行為 C一般違規(guī)行為 D惡劣違規(guī)行為47. 貸款逾期、欠息或形成不良貸款的，相關(guān)違規(guī)責任人的重要責任加重為嚴重責任，一般責任加重為（A）。A重要責任或嚴重責任 B重要責任 C嚴重責任 D直接責任48. 雖未形成不良貸款或經(jīng)相關(guān)責任人補救貸款損失較小，根據(jù)原違規(guī)情節(jié)認定的違規(guī)責任（C）。A不予執(zhí)行 B適度減輕 C不予減輕 D繼續(xù)加重49.違反前中后流程辦理信貸業(yè)務(wù)或串用、盜用系統(tǒng)賬號辦理信貸業(yè)務(wù)的行為，原則上認定為（A），發(fā)現(xiàn)后相關(guān)人員立即下崗并按嚴重違規(guī)行為予以懲處。A主觀故意違規(guī) B重要違規(guī)責任 C一般違規(guī)責任 D系統(tǒng)操作違規(guī)50.客戶評級不實對后續(xù)信貸業(yè)務(wù)造成不良影響的，（D）后續(xù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的有關(guān)責任。A酌情加重 B酌情減輕 C不應(yīng)加重 D不應(yīng)減輕51.信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、評估環(huán)節(jié)弄虛作假對后續(xù)業(yè)務(wù)造成不良影響的，（A）后續(xù)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的重要責任或一般責任。A可以減輕 B可以加重 C不得減輕 D不得加重52. 最高綜合授信額度核定嚴重不實對后續(xù)業(yè)務(wù)造成不良影響的，（B）后續(xù)授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員應(yīng)當承擔的有關(guān)責任。A 可以減輕 B不得減輕 C適當從重 D適當減輕53. 上級部門指令或指導辦理導致授信業(yè)務(wù)承辦環(huán)節(jié)不符合規(guī)定的，可（A）承辦環(huán)節(jié)相關(guān)人員責任。A適當減輕 B從重處理 C免于處罰 D適度加重54. 授信后管理違規(guī)對信貸資產(chǎn)產(chǎn)生關(guān)鍵性影響的，可視情況相應(yīng)減輕其他授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員的（C），此種情況下，授信后管理違規(guī)人員必須承擔嚴重責任或重要責任。A 嚴重責任和重要責任 B嚴重責任和一般責任 C重要責任和一般責任 D非主觀責任和輕微責任55. 授信后管理違規(guī)對信貸資產(chǎn)產(chǎn)生關(guān)鍵性影響的，可視情況相應(yīng)減輕其他授信業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)相關(guān)人員的重要責任和一般責任，此種情況下，授信后管理違規(guī)人員必須承擔（A）。A嚴重責任或重要責任 B重要責任和一般責任 C嚴重責任和一般責任 D故意責任和重大責任56. 在責任認定過程中，利害關(guān)系人應(yīng)（A）。A回避 B參與認定 C檢舉問題 D分擔責任57.遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法規(guī)定的責任處罰標準為：（D）對應(yīng)開除、留用察看、撤職、降級、記大過等紀律處分。A 疏忽違規(guī)責任 B重要違規(guī)責任 C一般違規(guī)責任 D嚴重違規(guī)責任58.遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法規(guī)定的（D ）處罰標準為：對應(yīng)降級、記大過、記過、警告等紀律處分。A 輕度違規(guī)責任 B嚴重違規(guī)責任 C一般違規(guī)責任 D重要違規(guī)責任59.遼寧省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法規(guī)定的責任處罰標準為：（A）對應(yīng)警告、通報批評、誡勉談話、扣減績效工資、經(jīng)濟賠償?shù)忍幜P。A一般違規(guī)責任 B嚴重違規(guī)責任 C重要違規(guī)責任 D故意違規(guī)責任60. 因信貸業(yè)務(wù)違規(guī)受到過處罰而再次違規(guī)的，對相關(guān)責任人（C）。A 合并處理 B從輕處理 C從重處理 D不再重復處理61. 發(fā)生違規(guī)行為后，不積極挽回損失的，對相關(guān)責任人（A）。A從重處理 B從輕處理 C按原檔次處理 D不予再次處理62. 同一人員對多筆、多戶違規(guī)業(yè)務(wù)負有責任的，逐筆認定責任，以單筆責任最重的為基礎(chǔ)，按（B）予以處罰。A 最高責任 B累計責任 C平均責任 D一般責任63.未直接發(fā)生違規(guī)行為的各級業(yè)務(wù)負責人，如對違規(guī)行為的發(fā)生負有領(lǐng)導不力、管理不嚴或失察責任，按照（B）人員的處罰檔次處理。A 管理崗位 B直接責任 C間接責任 D盡職免責64. 對于內(nèi)部退養(yǎng)、退休及調(diào)離等人員，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為（A）責任。A亦應(yīng)認定 B免于認定 C從重認定 D適度認定65. 在授信實施后，授信后管理人員發(fā)現(xiàn)授信實施前客戶已經(jīng)存在較大風險，不符合授信條件，及時反映并采取有效措施控制風險的，授信后管理人員可（C）。A 酌情問責 B減輕責任 C免除責任 D按原責任多選題及參考答案（58題）1.下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABC）。A 未按規(guī)定對客戶進行貸前盡職調(diào)查，對客戶財務(wù)、資信狀況調(diào)查不細不實；對客戶第一還款來源和第二還款來源調(diào)查失真B 貸前調(diào)查環(huán)節(jié)相關(guān)資料缺失；錄入信貸管理系統(tǒng)的客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等資料出現(xiàn)遺漏或錯誤C 偽造、編造貸款檔案資料或?qū)⑻摷倏蛻粜畔?、?shù)據(jù)等內(nèi)容錄入信貸管理系統(tǒng)，隱瞞重大問題或真實情況D與他人串通提供虛假他項權(quán)利證明（書）或提供虛假擔保核實書2. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABD）。A 協(xié)助客戶在視頻審查過程中提供虛假情況B 頂替客戶進行虛假視頻審查C 對風險貸款監(jiān)控不嚴、清收轉(zhuǎn)化不力，不積極催收貸款本息，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化D 收貸收息不按規(guī)定入賬3. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（AB）。A 未對客戶提供的相關(guān)基礎(chǔ)資料、財務(wù)報表進行核實確認B 瞞報、篡改客戶不良信用記錄；未對客戶出現(xiàn)的異常情況和明顯風險信號（包括不良信用記錄）等進行調(diào)查反映C 對不符合擔保管理規(guī)定或擔保能力明顯不足的情況未提出書面意見D 應(yīng)反映未反映貸款項目中的重大風險因素4. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABCD）。A 未按規(guī)定調(diào)查抵押物、質(zhì)押物權(quán)屬的真實性和價值的充足性；抵押、質(zhì)押貸款手續(xù)辦理不合規(guī)、不合法而導致抵押、質(zhì)押失效或部分失效B 未按規(guī)定調(diào)查保證人的保證能力和保證意愿；貸款手續(xù)不合規(guī)、不合法導致保證貸款合同無效或無法追索C 未對集團客戶及關(guān)聯(lián)客戶的相關(guān)信息和關(guān)聯(lián)關(guān)系等重要信息進行調(diào)查D 未按規(guī)定對客戶進行信用等級評定；未按規(guī)定報送關(guān)聯(lián)客戶成員情況，對應(yīng)進行統(tǒng)一授信的單一法人客戶或關(guān)聯(lián)客戶未在調(diào)查報告中如實體現(xiàn)，未進行統(tǒng)一授信5.下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（AB）。A 未對客戶是否符合國家產(chǎn)業(yè)、環(huán)保政策等情況進行調(diào)查或如實反映B 干擾、干預審查、審批人員正常工作，意圖影響審查、審批結(jié)果C 不堅持獨立審查原則，按他人授意進行審查，形成風險貸款或不良貸款D 私自銷毀、隱匿、篡改借款人資料；授意調(diào)查崗或借款人對相關(guān)情況進行修改或隱瞞6. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABCD）。A 辦理（參與、協(xié)助辦理）借名或假冒名貸款B 收貸、收息不按規(guī)定入賬C 與客戶串通或與外部中介機構(gòu)串通騙取貸款D 擅自使用抵質(zhì)押權(quán)利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使有關(guān)權(quán)利憑證或質(zhì)押物毀損、遺失7. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABC）。A 未按相關(guān)規(guī)定與借款人面簽借款合同；抵質(zhì)押手續(xù)或保證手續(xù)辦理不規(guī)范，影響擔保效力B 借據(jù)合同填制不規(guī)范或缺項、漏項，致使合同法律效力受損或損害農(nóng)信機構(gòu)正當權(quán)益C 其他貸前調(diào)查環(huán)節(jié)的失職或違規(guī)行為D 審查通過調(diào)查內(nèi)容不完整、貸款檔案要件不齊全的信貸業(yè)務(wù)8.下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（BC）。A 對不具備辦理信貸業(yè)務(wù)主體資格、不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策制度的授信業(yè)務(wù)未提出書面意見B 貸前調(diào)查環(huán)節(jié)相關(guān)資料缺失；錄入信貸管理系統(tǒng)的客戶信息、財務(wù)數(shù)據(jù)等資料出現(xiàn)遺漏或錯誤C 偽造、編造貸款檔案資料或?qū)⑻摷倏蛻粜畔ⅰ?shù)據(jù)等內(nèi)容錄入信貸管理系統(tǒng)，隱瞞重大問題或真實情況D 應(yīng)審查未審查出調(diào)查環(huán)節(jié)明顯遺漏和風險點；或沒有審查出調(diào)查報告和評估報告中明顯遺漏和風險點，誤導審議、審批（咨詢）工作9. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（AD）。A 頂替客戶進行虛假視頻審查B 遺失貸款原始資料及有關(guān)信貸檔案資料，對農(nóng)信機構(gòu)利益造成危害C 對風險貸款監(jiān)控不嚴、清收轉(zhuǎn)化不力，不積極催收貸款本息，造成信貸資產(chǎn)質(zhì)量惡化；D 協(xié)助客戶在視頻審查過程中提供虛假情況10. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABC）。A 未按規(guī)定調(diào)查保證人的保證能力和保證意愿；貸款手續(xù)不合規(guī)、不合法導致保證貸款合同無效或無法追索B 瞞報、篡改客戶不良信用記錄；未對客戶出現(xiàn)的異常情況和明顯風險信號（包括不良信用記錄）等進行調(diào)查反映C 未對客戶提供的相關(guān)基礎(chǔ)資料、財務(wù)報表進行核實確認D 應(yīng)反映未反映貸款項目中的重大風險因素11.下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABCD）。A 未對客戶提供的相關(guān)基礎(chǔ)資料、財務(wù)報表進行核實確認B 未對客戶是否符合國家產(chǎn)業(yè)、環(huán)保政策等情況進行調(diào)查或如實反映C 未按規(guī)定對客戶進行信用等級評定；未按規(guī)定報送關(guān)聯(lián)客戶成員情況，對應(yīng)進行統(tǒng)一授信的單一法人客戶或關(guān)聯(lián)客戶未在調(diào)查報告中如實體現(xiàn)，未進行統(tǒng)一授信D 未對集團客戶及關(guān)聯(lián)客戶的相關(guān)信息和關(guān)聯(lián)關(guān)系等重要信息進行調(diào)查12.下列選項中，不屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（AD）。A 對客戶是否符合國家產(chǎn)業(yè)、環(huán)保政策等情況進行調(diào)查或如實反映B 干擾、干預審查、審批人員正常工作，意圖影響審查、審批結(jié)果C 收貸、收息不按規(guī)定入賬D未認真審查和核準提取抵（質(zhì)）押物申請，造成抵（質(zhì)）押物有關(guān)權(quán)證提前釋放13. 下列選項中，屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ACD）。A 辦理（參與、協(xié)助辦理）借名或假冒名貸款B 未按規(guī)定進行實地核保核押，或核保核押過程未盡職導致?lián)２粚嵒蛴绊憮ＰЯ 與客戶串通或與外部中介機構(gòu)串通騙取貸款D 擅自使用抵質(zhì)押權(quán)利憑證或未按規(guī)定保管質(zhì)押物，致使有關(guān)權(quán)利憑證或質(zhì)押物毀損、遺失14.下列選項中，不屬于調(diào)查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（CD）。A 未按相關(guān)規(guī)定與借款人面簽借款合同；抵質(zhì)押手續(xù)或保證手續(xù)辦理不規(guī)范，影響擔保效力B 借據(jù)合同填制不規(guī)范或缺項、漏項，致使合同法律效力受損或損害農(nóng)信機構(gòu)正當權(quán)益C 未按規(guī)定對信貸業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性及信貸資金使用的合理性進行審核D 審查通過調(diào)查內(nèi)容不完整、貸款檔案要件不齊全的信貸業(yè)務(wù)15. 下列選項中，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（ABCD）。A 未按規(guī)定進行貸款審查，審查報告隱瞞重要風險信息，誤導審議、審批工作B 不盡職履行視頻審查工作，未通過視頻審查環(huán)節(jié)有效核實借款人身份信息、借款用途、還款來源等重點審查內(nèi)容；或在視頻審查環(huán)節(jié)參與、默許弄虛作假C 未按規(guī)定對集團或關(guān)聯(lián)客戶評級、授信業(yè)務(wù)進行認真審查；對集團客戶或關(guān)聯(lián)客戶未執(zhí)行統(tǒng)一授信規(guī)定；對不符合統(tǒng)一授信要求的問題未提出書面意見D 應(yīng)審查而未審查客戶重要信息，導致風險未能有效防控的16. 下列選項中，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（BCD）。A 越權(quán)或變相越權(quán)審批信貸業(yè)務(wù)B 對借名或假冒名貸款負有審查責任的C 審查通過抵質(zhì)押品或抵質(zhì)押率不符合規(guī)定的信貸業(yè)務(wù)，且無充分理由、未做書面風險提示D 審查通過抵質(zhì)押品或抵質(zhì)押率不符合規(guī)定的信貸業(yè)務(wù)，且無充分理由、未做書面風險提示17. 下列選項中，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（CD）。A 自批自貸發(fā)放貸款B 對上級機構(gòu)明顯風險提示不予落實或堅持簽批C 對不具備辦理信貸業(yè)務(wù)主體資格、不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策制度的授信業(yè)務(wù)未提出書面意見D 對客戶明顯的經(jīng)營、財務(wù)風險（包括不良信用記錄）未提出書面意見18. 下列選項中，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（AD）。A 未按規(guī)定提請法律部門審查，或提請后未對明顯的法律缺陷提出書面意見B 未按規(guī)定對貸款進行跟蹤檢查，或貸后檢查報告虛假、失實C 發(fā)現(xiàn)抵押物轉(zhuǎn)移、毀損、變質(zhì)等情況未及時采取有效措施D 應(yīng)審查未審查出調(diào)查環(huán)節(jié)明顯遺漏和風險點；或沒有審查出調(diào)查報告和評估報告中明顯遺漏和風險點，誤導審議、審批（咨詢）工作19. 下列選項中，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（BC）。A 貸款被擠占挪用三個月內(nèi)，相關(guān)責任人仍未發(fā)現(xiàn)或發(fā)現(xiàn)未做處理B 應(yīng)反映未反映貸款項目中的重大風險因素C 其他審查工作中的失職或違規(guī)行為D 違規(guī)審批發(fā)放異地貸款20. 下列選項中，屬于審查環(huán)節(jié)違規(guī)行為的包括：（BCD）。A 自批自貸發(fā)放貸款B 不盡職履行視頻審查工作，未通過視頻審查環(huán)節(jié)有效核實借款人身份信息、借款用途、還款來源等重點審查內(nèi)容；或在視頻審查環(huán)節(jié)參與、默許弄虛作假C 未按規(guī)定對集團或關(guān)聯(lián)客戶評級、授信業(yè)務(wù)進行認真審查；對集團客戶或關(guān)聯(lián)客戶未執(zhí)行統(tǒng)一授信規(guī)定；對不符合統(tǒng)一