商業(yè)銀行柜員日常工作流程.doc

柜員一日流程一、班前準(zhǔn)備：1、檢查網(wǎng)點安全情況(含ATM)及大廳客戶服務(wù)設(shè)施是否處于正常狀態(tài)；2、按考勤指紋儀簽到，打掃網(wǎng)點衛(wèi)生包括辦公設(shè)備的清潔；3、嚴(yán)格按照安全保衛(wèi)制度的要求接庫：查看押運車輛及停放位置、核對押運人員照片無誤后打開聯(lián)動門，仔細(xì)檢查款箱的完整情況再雙人簽字關(guān)聯(lián)動門；4、打開各種電子設(shè)備電源，開啟服務(wù)評價器及我行視頻系統(tǒng)；5、查看憑條盒根據(jù)需要補充所需的各種憑條；6、雙人在監(jiān)控下打開各自的款箱，整理好錢款、憑證準(zhǔn)備對外營業(yè)。二、班中工作：1、根據(jù)人員的分工情況按總部要求及網(wǎng)點需要打印各類批量憑證、清單及報表等；2、主管柜員查看各種賬務(wù)清單、報表并核對待清算科目余額，檢查大小額有無退匯等；3、主管柜員每月初要做好報表的填寫報送，利息稅、印花稅等的上劃，每月按照總部的文件精神及時整理費用發(fā)票并填表送財務(wù)部報銷，季度結(jié)息日要做好存貸款的結(jié)息工作，做到應(yīng)付盡付、應(yīng)收盡收；4、庫管柜員要根據(jù)網(wǎng)點情況做好現(xiàn)金及重要空白憑證的計劃申報、上下解確認(rèn)及下發(fā)；5、客戶前來辦理業(yè)務(wù)柜員一定要先按評價器“您好，歡迎光臨”，根據(jù)不同的客戶群體靈活地做好三聲服務(wù)、文明服務(wù)，并讓客戶按評價器對自己的服務(wù)進(jìn)行評價；6、嚴(yán)格按照我行的操作流程及規(guī)章制度辦理各項業(yè)務(wù)及內(nèi)部賬務(wù)；9、負(fù)責(zé)電子聯(lián)行及外聯(lián)賬務(wù)的柜員要及時做好來賬打印、掛賬處理及查詢查復(fù)等；7、為客戶辦理業(yè)務(wù)的同時要針對不同的對象推廣介紹我行的新業(yè)務(wù)如網(wǎng)銀、財稅庫銀等；8、認(rèn)真做好柜面的反洗錢工作，大額存取款要查驗身份證并登記號碼，遇到可疑的交易提交給反洗錢報告員上報，反洗錢報告員要及時登陸反洗錢系統(tǒng)錄入大額可疑交易并驗平,情節(jié)嚴(yán)重的要進(jìn)行專報；10、業(yè)務(wù)空閑時整理殘破幣，保持錢箱的整潔；11、及時登陸人行系統(tǒng)對新開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行備案；12、認(rèn)真及時地登記本崗位的各種登記簿，收集整理好相關(guān)資料。三、日終工作：1、停止對外營業(yè)后檢查整理傳票，盤點自己尾箱的庫存，保證賬款準(zhǔn)確無誤；2、柜員之間交叉盤點庫存現(xiàn)金及重要憑證并登記交叉盤庫登記簿； 3、將錢、證、章及重要物品放入款箱，雙人上鎖加鎖扣，登記押運交接登記簿；4、換人認(rèn)真復(fù)核勾兌流水并簽字；5、打印現(xiàn)金收付登記簿、柜員流水賬、表外銷號清單后正式簽退；6、主管柜員查看內(nèi)網(wǎng)通知（上解款日還要看中心庫是否已做上解確認(rèn)），一切正常后機構(gòu)日結(jié)，關(guān)終端、關(guān)辦公電腦；7、押運車來后不僅要與早上接庫時一樣查看車輛、核對照片，還要讓押運員按指紋儀確認(rèn)成功后打開聯(lián)動門，待押運員在押運交接登記簿上簽字后才將款箱移交；8、關(guān)閉除監(jiān)控主機和UPS外的所有設(shè)備電源，