交通銀行特約商戶受理銀行卡業(yè)務協(xié)議書.doc

交通銀行特約商戶受理銀行卡業(yè)務協(xié)議書甲方：交通銀行 分行乙方： 為了適應銀行卡業(yè)務發(fā)展，改善用卡環(huán)境，繁榮市場，促進消費，共同發(fā)展，甲乙雙方經平等、友好協(xié)商，就有關事項達成如下協(xié)議，雙方共同遵守，恪守信用。一、企業(yè)全稱： 企業(yè)性質： 二、注冊地址： 三、工商營業(yè)執(zhí)照編號： 稅務登記證號： 法人機構代碼： 法定代表人姓名： 職務： 法定代表人身份證號碼： 四、主要經營范圍（或服務項目）： 經營項目對外名稱： 經營項目地址： 郵政編碼： 營業(yè)時間： 年銷售額： 星級賓館評級： 星級五、聯(lián)絡方式財務主管： 職務： 電話： 傳真： 電子郵件： 經辦人： 職務： 電話： 傳真： 電子郵件： 六、賬戶信息開戶行： 賬戶名： 賬號： 以下部分由甲方填寫七、特約商戶編碼： 結算手續(xù)費率： %八、受理設備提供情況POS機 臺 壓卡機 臺每臺POS機收取押金 元九、人工授權及業(yè)務聯(lián)系授權電話： 聯(lián)系電話： 聯(lián)系人： 十、乙方愿意接受持卡人使用甲方發(fā)行和代理的銀行卡進行交易，按甲方制訂的操作規(guī)程為合法持卡人提供直接購物或支付其它費用的服務，并向甲方支付手續(xù)費。甲方于每個工作日結束后計算當日發(fā)生交易金額，在扣除手續(xù)費后，于交易日后的第 個工作日將剩余款項劃入乙方指定賬戶（非甲方原因造成的延誤除外）。十一、甲方或由甲方指定的第三方服務機構為乙方提供銀行卡收單及專業(yè)化服務，主要包括商戶簽約、培訓、POS設備安裝、日常維護、資金清算、賬務查詢及調整等工作。十二、乙方在辦理銀行卡業(yè)務時，應保證遵守下列各項規(guī)定：（一）提供必要的營業(yè)設施和安全防范設施，確保POS終端設備的正常使用，承擔因本方原因造成的POS機具的損失；（二）必須嚴格按照甲方向乙方提供的交通銀行特約商戶銀行卡受理規(guī)則（以下簡稱：銀行卡受理規(guī)則）進行操作；（三）不得以任何形式通過銀行卡交易支付任何形式的資金（包括現(xiàn)金、支票、銀行轉款等）給持卡人；（四）除非經過甲方的書面允許，否則乙方不得將受理銀行卡的業(yè)務委托或轉讓給第三方；（五）乙方不得將簽購單、簽購結算單、受理卡片標識牌、POS機具用于本協(xié)議許可范圍以外的用途，也不得給本協(xié)議許可范圍以外的第三方使用；（六）乙方不得將任何第三方的交易假冒乙方交易進行清算；（七）不得涂改簽購單內容、故意避開授權規(guī)則進行分單操作；（八）對持卡人提出符合規(guī)定的刷卡消費要求，乙方不得無故拒絕；（九）不得拒收任何符合中國銀聯(lián)及銀行卡國際組織（公司）標準的銀行卡（銀行卡結算系統(tǒng)故障除外）；（十）乙方對持卡人使用銀行卡支付費用應與支付現(xiàn)金一視同仁，不得有任何歧視行為，不得向銀行卡持卡人收取任何費用，且持卡消費者應享受與現(xiàn)金消費者及其他顧客完全相同的服務；（十一）乙方應將交易簽購單（商戶聯(lián)）及相關的原始交易信息和憑證等妥善保存。保存期限自交易日起不少于18個月，以便甲方或甲方代理的其他發(fā)卡機構在需要時查對；（十二）對于甲方及甲方轉發(fā)其他發(fā)卡或收單機構的投訴，應根據甲方要求妥善處理，并予以及時回復。 十三、乙方在受理銀行卡時應按照甲方提供的銀行卡受理規(guī)則的規(guī)定進行操作：（一）必須確認持卡消費者為持卡人本人，若非本人應拒絕其持卡消費；銀行卡背面有簽名條而未預留簽名的銀行卡不得受理。否則，乙方將承擔違反上述操作規(guī)定所造成的交易損失；（二）認清銀行卡的標志、中文提示及有效期等，核對該銀行卡是否有相關標識，仔細查看激光防偽標志，確認卡片無損毀或有無涂改痕跡，確認卡片上無“樣卡”、“VOID”（無效卡）等字樣，照片卡須核對持卡人與照片是否相符，對不符合受理要求的，乙方應拒絕受理；對于使用測試卡及其他明顯非銀行卡（如白卡）的，或乙方經辦人員發(fā)現(xiàn)有人使用他人丟失、被盜或偽造的銀行卡的，乙方應拒絕受理；（三）遵守甲方有關檢查持卡人身份證件的規(guī)定；（四）POS設備操作應按照甲方提供的使用說明進行，在交易成功并打印單據后，應仔細核對交易憑證上交易明細與實際交易是否相符；（五）交易成功打印出簽購單后，須要求持卡人在簽購單上簽字；持卡人在簽購單上的當面簽字須與信用卡背面預留的簽字核對相符，如簽購單上的簽字與預留的簽字不符，及信用卡上無持卡人簽名或預留簽名字跡模糊不清、有涂改，應拒絕受理；（六）在受理過程中出現(xiàn)未打印簽購單的情況時，應按規(guī)定先進行重打交易操作，如仍然未能打印出簽購單，才能重新進行刷卡交易（設備故障除外）。（七）每日營業(yè)結束后，應按規(guī)定進行“結算”或“簽退”操作，上送外卡交易流水和脫機交易流水。 乙方未按上述操作程序辦理而造成發(fā)卡行或持卡人拒付時，造成損失由乙方承擔。甲方應積極協(xié)助乙方處理，以盡可能減少或挽回損失。如因甲方系統(tǒng)或機具問題導致重復扣款而引起的糾紛由甲方負責協(xié)調解決。十四、乙方須提供真實準確的證照及業(yè)務資料，因本協(xié)議約定的乙方通訊資料不準確而造成乙方接收不到甲方發(fā)送的相關資料，甲方不承擔任何責任。十五、乙方下列情況發(fā)生變更時，須提前10個工作日書面通知甲方，該種情況變更包括但不限于以下事項：（一）變更單位名稱、開戶名稱、開戶銀行、賬號、法定代表人、負責人姓名、地址、電話等；（二）發(fā)生停業(yè)、經營范圍變更、轉讓、倒閉、被采取財產保全措施等情況；（三）乙方所有權結構變更；（四）乙方業(yè)務經營或銷售方式變動，特別是開展郵購、電話訂購、網上訂購、批發(fā)等業(yè)務時。 十六、甲方依據中國銀聯(lián)、銀行卡國際組織（公司）有關規(guī)則進行業(yè)務處理，需事先將相關條款以書面通知方式告知乙方，雙方應嚴格遵守。當甲方或其他發(fā)卡機構提出查詢或賬務調整要求時，乙方應積極配合，并在規(guī)定時限內將反饋意見及相關證明材料返回甲方進行處理，否則，甲方將以乙方無異議或不能提出相關證明材料為由進行相關業(yè)務及賬務處理。乙方如有調賬要求也必須在規(guī)定時限內提出，否則甲方將不予以受理。 十七、如乙方未按照本協(xié)議第十二、十三、十四、十五、十六條規(guī)定辦理銀行卡業(yè)務，而產生的甲方損失或和乙方損失及他方損失均由乙方全部承擔。對于多次違規(guī)或情節(jié)嚴重的，甲方有權立即解除本協(xié)議。十八、乙方在受理銀行卡時只能將銀行卡在甲方提供的POS終端設備或其他甲方規(guī)定可以使用的設備上操作，乙方不得使用其他未經過甲方許可的設備讀取銀行卡信息。如乙方違反上述規(guī)定，甲方有權終止本協(xié)議，所造成的損失由乙方全部承擔。十九、乙方必須妥善保管甲方及其代理機構任何交易信息資料，除非依據法律的規(guī)定，未經甲方及其代理機構或持卡人事先同意，不得將任何的銀行卡交易信息及資料用作銀行卡交易對賬工作之外的其他用途或向任何第三方透露持卡人姓名、卡號和密碼，以及所有關于使用銀行卡交易的有關資料。甲方對本協(xié)議內容及履行本協(xié)議過程中獲知的屬于乙方的任何商業(yè)秘密均負有保密義務，未經乙方事先書面同意，不得而為非本協(xié)議項下目的披露或使用，但法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。二十、如因乙方違反第十八、十九條規(guī)定，造成資料與設備保管不當，致使銀行卡信息失密或被盜用，甲方有權解除本協(xié)議，并保留相關事宜的追索權。如因甲方故意或過失違反第十九條規(guī)定，致使乙方的商業(yè)秘密被用作他途或被泄密，造成乙方經濟損失的，甲方應承擔相應的賠償責任（法律法規(guī)規(guī)定的除外）。二十一、若乙方有下列情形之一，甲方有權立即解除本協(xié)議，并可采取終止乙方的銀行卡交易、收回相關機具設備與交易相關的所有憑證、停止支付所有清算款項，以及其他必要的財產保全措施。甲方將在交易終止日起五個工作日內，將乙方相關信息報送至中國銀聯(lián)、銀行卡國際組織（公司）等不良信息共享系統(tǒng)，并向執(zhí)法、監(jiān)管部門通報：（一）虛假申請：以虛假資料或盜用其他商戶資料向甲方申請為特約商戶；（二）側錄：乙方默許、縱容、與他人共謀或發(fā)現(xiàn)后不制止他人在POS機具上裝載側錄儀器，盜錄持卡人磁條信息，出賣給偽卡制作集團或自行制作偽卡；（三）非法泄露賬戶及交易信息：乙方違反保密條款，將銀行卡持卡人賬戶資料及交易數(shù)據信息泄露給不法分子使用；（四）套現(xiàn)：乙方與持卡人或其他第三方勾結，或乙方自身以虛擬交易套取現(xiàn)金；（五）洗單：乙方將其他未簽約商戶的交易在本商戶的POS機上刷卡或壓印機上壓卡，假冒本店交易與甲方結算；（六）惡意倒閉：乙方接受信用卡支付的預付款后故意破產，使甲方承擔退單損失；（七）虛假交易：在持卡人不知情的情況下利用其賬戶編造虛假交易或在持卡人消費的同時重復刷卡，并冒用持卡人簽名進行虛假交易；（八）偽冒交易：一定時期內的非正常交易超過甲方規(guī)定的比率；（九）盜刷：假冒真實持卡人身份或變更銀聯(lián)卡賬戶信息后進行欺詐交易。包括變更賬戶信息后交易、手輸卡號交易或非面對面交易。（十）名義經營范圍與實際情況不符：乙方名義上經營正常，或以正常名義申請成為特約商戶后，實際從事禁入商戶類型的經營活動；（十一）POS違規(guī)移機：乙方未經甲方許可，擅自將POS機具從登記的經營裝機地址轉移至另一地址，包括但不限于以下情形：移機后地址與原裝機地址的省市、區(qū)縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等行政區(qū)域，或與原裝機地址的道路名稱、門牌號碼、樓層、房間號和攤位號不一致；同一商戶在多家分店之間自行調換POS機具；使用固定POS機具上門或流動收款等業(yè)務；（十二）因銀行卡欺詐交易已被司法機關立案或介入調查；（十三）銀行監(jiān)管機構已書面通知收單機構強制解約；（十四）已被其他卡組織認定為“高風險商戶”；（十五）經營不善，停業(yè)整頓、申請解散、申請破產以及已停業(yè)或破產；（十六）被工商部門注銷登記、吊銷營業(yè)執(zhí)照；由于違反國家法令、法規(guī)或相關行業(yè)管理規(guī)定，被有關機關查處；（十七）其他違反監(jiān)管機構、中國銀聯(lián)、銀行卡國際組織（公司）商戶風險管理規(guī)定的行為。 以上所列風險發(fā)生時，乙方同意甲方及中國銀聯(lián)、銀行卡國際組織（公司）使用其風險信息。二十二、甲方依據中國銀聯(lián)或銀行卡國際組織（公司）銀行卡業(yè)務規(guī)范進行相關業(yè)務處理，并事先將相關規(guī)則條款以書面通知方式告知乙方，當乙方有下列情形之一時，甲方有權立即暫停支付清算款項，并從乙方當日或以后交易款及或乙方在甲方開立的任一賬戶中扣回相關款項，劃回發(fā)卡銀行及持卡人：（1） 乙方違反本協(xié)議規(guī)定的銷售交易，如銀行卡受理時未留有持卡人簽名或持卡人簽名明顯不符以及乙方書面確認的重復扣款等錯誤交易。若經甲方或其它發(fā)卡銀行通知后5日，乙方未予以任何回復，視為乙方同意甲方的主張。即：乙方本次的交易行為為違反本協(xié)議的銷售交易。（二）簽購單上交易明細與實際交易情況不符。（三）自交易日期，消費交易流水上送時間超過相關規(guī)定。（四）乙方未能按照在第十二條中規(guī)定的保存期限要求，向甲方及或甲方代理的其他發(fā)卡機構提供所需要查看的原始交易簽購單及相關的原始信息和憑證。（五）乙方未能在甲方及其它發(fā)卡機構要求的，符合中國銀聯(lián)或銀行卡國際組織（公司）規(guī)定的時限內，對甲方及其它發(fā)卡機構所提出的查詢信息進行反饋。（六）乙方未能在甲方及其它發(fā)卡機構要求的，符合中國銀聯(lián)或銀行卡國際組織（公司）規(guī)定的時限內，對甲方及其它發(fā)卡機構所發(fā)出的異常交易賬務調整要求提出異議并提供相應的抗辯證明材料。（七）交易所涉及的商品銷售或服務有違反政府或地方的法律、法規(guī)等規(guī)范性文件，并被中央或地方有管轄權的部門以書面方式確認性質或進行處罰的。二十三、對于第二十二條規(guī)定的有關劃款，乙方如有異議，可委托甲方與發(fā)卡銀行進行協(xié)商處理，也可委托甲方將有關異議轉交有關銀行卡爭議處理委員會處理。但甲方只能依據有關規(guī)則進行，若乙方對銀行卡爭議處理委員會處理意見有異議，乙方有通過其他救濟措施追索的權利。二十四、對于乙方不遵守銀行卡受理的有關規(guī)則或故意避開授權規(guī)則進行分單操作或采取其他手段獲取利益等情況，甲方有權受發(fā)卡行委托，書面通知乙方有關從乙方當日或以后的結算金額及或乙方在甲方開立的任一賬戶中扣除有關款項的事宜，對由此造成的其他損失，甲方保留索賠的權利。二十五、乙方應嚴格按照甲方提供的銀行卡受理規(guī)則的要求正確操作POS終端設備及受理銀行卡業(yè)務，并有義務參加甲方組織的免費培訓活動。所有收銀員均須參加培訓后方可受理銀行卡業(yè)務，凡未按規(guī)定辦理或未接受培訓而受理銀行卡業(yè)務所造成的經濟損失由乙方承擔。二十六、乙方如發(fā)現(xiàn)甲方計算的入賬金額與實際發(fā)生金額不符時，或發(fā)生調、換、退貨等業(yè)務，或因通訊故障或操作失誤等原因需對銀行卡交易作調賬處理時，乙方應及時向甲方發(fā)出書面調賬通知。二十七、乙方如有培訓、維修POS終端等要求，可通過書面的方式提出，或通過甲方或由甲方指定的第三方服務機構設置的24小時咨詢服務熱線口頭提出，甲方或由甲方指定的第三方服務機構應為乙方提供準確及時的服務。如POS設備出現(xiàn)故障，甲方或由甲方指定的第三方服務機構應在收到乙方口頭或書面POS維護通知后及時提供檢查維修等服務。如甲方或由甲方指定的第三方服務機構維修人員無法在收到乙方通知的24小時內檢查維修完畢的，甲方或由甲方指定的第三方服務機構應向乙方提供備用POS設備。由于甲方或由甲方指定的第三方服務機構原因導致POS設備維護逾期而影響乙方POS機正常使用的，由甲方或甲方指定的第三方服務機構承擔相應的損失賠償責任。二十八、乙方如有賬務查詢要求，可通過甲方設置的服務電話進行查詢。二十九、甲方或由甲方指定的第三方服務機構將為乙方提供回訪服務，對POS終端的使用的相關情況進行調查。在進行銀行卡業(yè)務服務時，乙方應積極配合甲方或由甲方指定的第三方服務機構相關人員的工作，如甲方或由甲方指定的第三方服務機構提出對回訪結果進行確認等要求，乙方應完成相關的簽字、蓋章工作。三十、除甲方確定乙方有違反協(xié)議規(guī)定可解除本協(xié)議外，如本協(xié)議任何一方要求提前解除本協(xié)議，須提前30天（自然日）書面通知對方，協(xié)議終止前，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議。本協(xié)議解除時，乙方應退還甲方所提供的全部設備和有關業(yè)務物品。三十一、遵照中國銀聯(lián)或銀行卡國際組織（公司）有關賬務處理及時限規(guī)定，協(xié)議終止后24個月內，如有因以往交易引起的查詢，乙方仍有義務配合甲方工作；如因乙方違反本協(xié)議或違反銀行卡受理規(guī)則，造成退單或拒付的，甲方有權向乙方追索業(yè)已支付的款項。自本協(xié)議解除后24個月內，因本協(xié)議而引起的各方的職責，包括因以往交易引起的查詢、由乙方所產生的未結賬務或因發(fā)卡銀行提出的有關異常交易賬務，雙方必須繼續(xù)履行本協(xié)議的相關條款并進行與之有關的賬務處理，守