上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度.doc

.上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度目錄第一部分 業(yè)務(wù)職責(zé)分工制度2第二部分 分公司職責(zé)說明和管理制度5第三部分 基金銷售人員管理制度10第四部分 基金銷售業(yè)務(wù)激勵(lì)政策13第五部分 基金銷售異常交易管理制度15第六部分 基金銷售會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制制度17第七部分 信息技術(shù)內(nèi)部控制制度21第八部分 員工行為規(guī)范26第九部分 基金銷售人員行為規(guī)范32第十部分 客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)35第十一部分 基金宣傳推介材料管理制度40第十二部分 基金銷售業(yè)務(wù)信息揭示管理制度45第十三部分 客戶投訴處理制度47第十四部分 基金銷售業(yè)務(wù)資料檔案管理制度54第十五部分 基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理制度62第十六部分 基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核制度72.第一部分業(yè)務(wù)職責(zé)分工制度第一章 總則根據(jù)國家法律法規(guī)以及公司基金銷售業(yè)務(wù)規(guī)劃和公司組織機(jī)構(gòu)設(shè)置，為明確基金銷售過 程中的職責(zé)分工，力求責(zé)權(quán)分明，高效協(xié)調(diào)，特制定本職責(zé)分工制度。第二章 公司組織結(jié)構(gòu)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司或公司”）組織結(jié)構(gòu)圖如下：一、總裁第三章職責(zé)分工制度總裁是公司重要經(jīng)營事項(xiàng)的主要決策人，行使對(duì)公司經(jīng)營管理的指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督和管 理的權(quán)力，承擔(dān)直接領(lǐng)導(dǎo)各部門和團(tuán)隊(duì)的工作。二、產(chǎn)品部產(chǎn)品部的第一項(xiàng)職責(zé)是： 負(fù)責(zé)客戶投資需求分析和基金產(chǎn)品投資配置建議的擬定。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)宏觀、微觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和股票市場研究；（2） 為目標(biāo)客戶群體提供財(cái)富管理需求分析，擬定和定期更新投資策略；（3） 為產(chǎn)品銷售和客戶關(guān)系管理提供支持。 產(chǎn)品部第二項(xiàng)職責(zé)是：基金產(chǎn)品研究，按照公司擬定的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制原則優(yōu)選出代銷基金產(chǎn)品，并協(xié)助 完成基金銷售過程。具體職責(zé)包括：（1） 跟蹤每日基金市場凈值、研究基金管理人長期業(yè)績表現(xiàn)；（2） 篩選符合條件基金產(chǎn)品，與基金管理人確定代銷方案；（3） 向基金銷售團(tuán)隊(duì)提供基金產(chǎn)品宣傳推介材料及相關(guān)培訓(xùn)；（4） 協(xié)助基金銷售團(tuán)隊(duì)完成銷售，并與基金管理人共同完成售后事宜和持續(xù)信息披 露工作。三、銷售管理部銷售管理部的第一項(xiàng)職責(zé)是： 負(fù)責(zé)銷售業(yè)績的統(tǒng)計(jì)、預(yù)測(cè)、分析。具體職責(zé)包括：（1） 制定和分配基金銷售目標(biāo)及銷售方案；（2） 跟蹤和統(tǒng)計(jì)基金銷售結(jié)果；（3） 提供基金銷售業(yè)績預(yù)測(cè)和分析。 銷售管理部的第二項(xiàng)職責(zé)是：負(fù)責(zé)管理銷售團(tuán)隊(duì)，開發(fā)客戶關(guān)系資源，按照公司制定的投資策略和風(fēng)險(xiǎn)控制原則，以 咨詢顧問方式向目標(biāo)客戶提供適合的基金產(chǎn)品，滿足客戶個(gè)性化的財(cái)富管理需求，完成銷售 目標(biāo)。四、運(yùn)營支持部運(yùn)營支持部的工作職責(zé)內(nèi)容包括基金銷售清算、IT、客戶服務(wù)等后臺(tái)支持業(yè)務(wù)。具體 職責(zé)包括：（1） 信息技術(shù)：提供基金銷售信息系統(tǒng)及辦公系統(tǒng)的開發(fā)、測(cè)試、運(yùn)營維護(hù)等技術(shù) 支持；（2） 交易清算：處理基金銷售系統(tǒng)后臺(tái)清算、參數(shù)維護(hù)、與注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)交換 等業(yè)務(wù)；（3） 資金結(jié)算：處理基金銷售過程中與注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、清算銀行、監(jiān)督機(jī)構(gòu)、客戶 之間銷售資金的結(jié)算業(yè)務(wù)，處理基金銷售費(fèi)用的結(jié)算業(yè)務(wù)等；（4） 客戶服務(wù)支持：為客戶提供各項(xiàng)咨詢與服務(wù)，處理客戶各項(xiàng)日常需求、建議與 投訴，并將客戶需求與意見及時(shí)反饋相關(guān)部門。目前本部門的業(yè)務(wù)采用外包的方式，由嘉實(shí)基金管理有限公司的相關(guān)部門承擔(dān)基金銷售 清算、IT、客戶服務(wù)等業(yè)務(wù)的主要部分，由上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司運(yùn)營支持部的運(yùn)營專員和 技術(shù)工程師協(xié)助完成相關(guān)業(yè)務(wù)并協(xié)調(diào)銷售公司和基金公司、監(jiān)督銀行之間的業(yè)務(wù)關(guān)系。五、市場部市場部的職責(zé)是： 負(fù)責(zé)制定公司整體市場營銷策略，推廣公司品牌。具體職責(zé)包括:（1） 負(fù)責(zé)制定營銷推廣方案并具體實(shí)施；（2） 負(fù)責(zé)向公眾和銷售團(tuán)隊(duì)分發(fā)基金宣傳推介材料。六、風(fēng)險(xiǎn)控制部風(fēng)險(xiǎn)控制部的工作職責(zé)是詳細(xì)分析公司基金銷售業(yè)務(wù)發(fā)展過程中所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)以 及產(chǎn)品研究和銷售過程中可能出現(xiàn)的問題，以規(guī)范化的制度、流程及行為管控方式，確保各 種風(fēng)險(xiǎn)得到充分和必要監(jiān)察和控制。具體的職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)基金銷售推介材料的審核；（2） 負(fù)責(zé)基金銷售過程的監(jiān)察稽核；（3） 負(fù)責(zé)檢查須報(bào)送的監(jiān)管文件；（4） 負(fù)責(zé)監(jiān)督并協(xié)助相關(guān)部門處理基金銷售業(yè)務(wù)過程中的投訴和其它法律事宜。七、財(cái)務(wù)管理部財(cái)務(wù)管理部負(fù)責(zé)公司的日常財(cái)務(wù)事宜。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、稅收事宜，擬訂財(cái)務(wù)計(jì)劃，編制財(cái)務(wù)報(bào)表；（2） 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，提供財(cái)務(wù)測(cè)算，為管理層決策提供財(cái)務(wù)依據(jù)；（3） 督促基金銷售費(fèi)用的收取、入賬工作。八、人事行政部人事行政部負(fù)責(zé)公司的人力資源管理工作和日常行政管理工作。具體職責(zé)包括：（1） 負(fù)責(zé)公司人員選聘、考核，組織培訓(xùn)；（2） 制定基金銷售人員的激勵(lì)考核標(biāo)準(zhǔn)、基金銷售行為規(guī)范指引及其它人事管理制 度；（3） 負(fù)責(zé)公司日常行政事務(wù)，包括文秘工作、公關(guān)接待、后勤保障和車輛管理事宜 等。第四章附則本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改。 本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。第二部分分公司職責(zé)說明和管理制度第一章 總則第一條 為加強(qiáng)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“公司”）對(duì)分公司的管理，建立有 效的控制與整合機(jī)制，促進(jìn)分公司規(guī)范運(yùn)作和有序健康發(fā)展，提高公司增提運(yùn)作效率和抗風(fēng) 險(xiǎn)能力，切實(shí)維護(hù)公司和投資者利益，根據(jù)證券投資基金法、證券法、證券投資基金 銷售管理辦法、證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定等法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文 件相關(guān)內(nèi)容，結(jié)合公司實(shí)際情況，特制定本制度。第二條 本制度中所指的分公司是指依法設(shè)立不具有獨(dú)立法人資格，但進(jìn)行獨(dú)立財(cái)務(wù)核 算，為完成某一業(yè)務(wù)目標(biāo)而設(shè)立的地區(qū)性機(jī)構(gòu)。第三條 分公司作為公司的下屬分支機(jī)構(gòu)，公司對(duì)其具有全面的管理權(quán)。公司對(duì)分公司 實(shí)行集權(quán)和分權(quán)相結(jié)合的管理原則。對(duì)分公司人員的任免、重大管理決策、年度經(jīng)營預(yù)算及 考核等將充分行使管理和決定權(quán)利，同時(shí)將對(duì)各分公司員工日常經(jīng)營管理工作進(jìn)行授權(quán)，確 保各分公司有序、規(guī)范、健康發(fā)展。第二章 業(yè)務(wù)范圍與人事管理第四條 分公司業(yè)務(wù)范圍以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)行基金咨詢、顧問、銷售及客戶服務(wù) 工作，及其他中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的活動(dòng)為限，分公司設(shè)有財(cái)富管理員工，該崗位由總公司直接 聘任和解聘。第五條分公司財(cái)富管理員工的職責(zé)：（一）推進(jìn)公司在分公司所在地市場的基金銷售任務(wù)；（二）配合總部市場部活動(dòng)策劃，推動(dòng)公司品牌知名度的提高；（三）針對(duì)客戶依法及合規(guī)的進(jìn)行基金產(chǎn)品的推薦、介紹；（四）輔助客戶進(jìn)行開戶、下單、交易等流程完成；（五）根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法與證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行 規(guī)定辦法及總公司制定的工作流程完成工作;（六）維護(hù)客戶關(guān)系，提供客戶關(guān)于產(chǎn)品的持續(xù)服務(wù)；（七）忠實(shí)、勤勉、盡職盡責(zé)，切實(shí)維護(hù)公司在子公司、分公司中的利益不受侵犯；（八）及時(shí)向公司匯報(bào)當(dāng)?shù)厥袌銮闆r及分公司業(yè)務(wù)進(jìn)展；（九）承擔(dān)公司交代的其它工作。第六條分公司工作人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義 務(wù)和勤勉義務(wù)，不得利用職權(quán)為自己謀取私利，不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入， 不得侵占所任職分公司的財(cái)產(chǎn)，未經(jīng)公司同意，不得違規(guī)或超越授權(quán)訂立合同或者進(jìn)行交易。 上述人員若違反本條之規(guī)定造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，涉嫌犯罪的，依法追究法律責(zé)任。第七條分公司各崗位人員在任職期內(nèi)，應(yīng)于每年最后一個(gè)月內(nèi)，向其直線領(lǐng)導(dǎo)提交年 度工作總結(jié)。總公司負(fù)責(zé)對(duì)分公司各級(jí)管理人員進(jìn)行考核，對(duì)于不合格人員予以撤換。第三章運(yùn)營管理第八條分公司財(cái)富管理員工在執(zhí)行營銷工作時(shí)必須有序完成以下工作：（一）與客戶進(jìn)行充分細(xì)致的溝通，了解客戶的需求及對(duì)于產(chǎn)品的態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)偏好程 度；（二）對(duì)意向客戶進(jìn)行 KYC（即充分了解你的客戶）測(cè)試，以充分了解你的客戶,并 保存檔案;（三）對(duì)意向客戶做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試，以了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力及風(fēng)險(xiǎn)偏好程度, 并保存 檔案;（四） 針對(duì) KYC 測(cè)試及風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試結(jié)果，推薦客戶合適的理財(cái)產(chǎn)品，忠于產(chǎn)品設(shè)計(jì)初衷 向客戶做介紹和推薦，同時(shí)提醒客戶理財(cái)產(chǎn)品可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，不可夸大產(chǎn)品功效，不可 向客戶承諾絕對(duì)收益和保本；（五）對(duì)于首次在我公司購買基金產(chǎn)品的客戶，財(cái)富管理員工應(yīng)指導(dǎo)客戶辦理相關(guān)開 戶手續(xù)，并確認(rèn)客戶完成相關(guān)合同及文件的簽署，提醒客戶明確雙方的責(zé)任與義務(wù)；（六）對(duì)于首次開戶或達(dá)成交易的客戶，財(cái)富管理員工應(yīng)主動(dòng)向客戶說明相關(guān)軟件、 系統(tǒng)的功能和基本操作方式。（七）根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的要求，對(duì)新客戶開戶應(yīng)核實(shí)并收取客戶身份證等證件的原件及復(fù)印件及其他相關(guān)資料，同時(shí)將上述資料傳真至銷售柜臺(tái)，由銷售柜 臺(tái)工作人員審核后錄入銷售系統(tǒng)。（八）還應(yīng)完成本公司相關(guān)制度及操作流程中規(guī)定的其他工作。第四章 行政管理第九條分公司應(yīng)按照公司的行政管理文件的規(guī)定，實(shí)施行政管理工作。第十條分公司的所有合同、重要文件、重要資料等，應(yīng)向公司對(duì)應(yīng)部門報(bào)備、歸檔。 根據(jù)基金銷售業(yè)務(wù)資料檔案管理制度的規(guī)定，對(duì)客戶開戶、 柜臺(tái)交易相關(guān)資料進(jìn)行存 檔管理。第十一條關(guān)于分公司的印章管理，相關(guān)規(guī)定如下: (一)不得擅自刻印公章、合同章等，不得隨意借出、濫用印章。（二）分公司印章由總公司總經(jīng)理秘書統(tǒng)一管理，分公司如有用印事宜，需按照公司印 章使用流程進(jìn)行申請(qǐng)。(三)分公司在未經(jīng)公司總部書面同意前提下，嚴(yán)禁使用分公司公章簽訂銷售合同(含銷 售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等)。凡是未經(jīng)書面審批、授權(quán)擅自使用分公 司公章簽訂銷售合同(含銷售協(xié)議、承諾書以及銷售合同的附件、備忘錄等)的行為，公司總 部一概不予承認(rèn)，并且將對(duì)分公司責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)處罰，涉嫌犯罪的，依法追究當(dāng)事人法律 責(zé)任。第五章重大事項(xiàng)管理第十二條 總部對(duì)分公司的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，對(duì)分支機(jī) 構(gòu)的選址、投入與產(chǎn)出進(jìn)行嚴(yán)密的可行性論證。分公司發(fā)展計(jì)劃必須服從和服務(wù)于公司總體 規(guī)劃，在公司發(fā)展規(guī)劃框架下，細(xì)化和完善自身計(jì)劃。第十三條 未經(jīng)公司批準(zhǔn)，分公司不得提供任何形式的對(duì)外擔(dān)保(包括抵押、質(zhì)押、保 證等)，也不得進(jìn)行互相擔(dān)保。第十四條分公司無權(quán)自行決定進(jìn)行任何形式的對(duì)外股權(quán)投資和金融性投資。 第十五條分公司員工不得以任何形式向客戶承諾、擔(dān)保絕對(duì)收益或保本，不得以任何形式接受客戶委托，代客戶下單。第六章 財(cái)務(wù)管理第十六條分公司應(yīng)嚴(yán)格遵守公司制定的財(cái)務(wù)管理制度、內(nèi)部審計(jì)制度及其它財(cái)務(wù)制度，執(zhí)行與公司統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度。第十七條分公司財(cái)務(wù)工作接受公司財(cái)務(wù)部的管理、指導(dǎo)、監(jiān)督，公司會(huì)計(jì)崗有權(quán)定期 不定期對(duì)分公司實(shí)施內(nèi)部審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)結(jié)果作為對(duì)分公司年終考核的重要依據(jù)之一。第十八條分公司要嚴(yán)格控制資金管理，成本、費(fèi)用管理，切實(shí)貫徹公司生產(chǎn)成本、費(fèi) 用管理制度。第十九條公司每月制作各家分公司上月財(cái)務(wù)報(bào)表，各家分公司參考并對(duì)比年度預(yù)算合理使用費(fèi)用和控制成本。第七章信息管理第二十條分公司應(yīng)當(dāng)履行以下信息報(bào)告的基本義務(wù): (一)及時(shí)提供所有對(duì)公司形象可能產(chǎn)生重大影響的信息; (二)確保所提供信息的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;(三)分公司有關(guān)涉及內(nèi)幕信息的人員不得擅自泄露重要內(nèi)幕信息;(四)分公司向公司提供的重要信息，須在第一時(shí)間報(bào)送公司相關(guān)管理部門; (五)分公司所提供信息必須以書面形式，并由提供人簽字確認(rèn)。第八章監(jiān)督審計(jì)第二十一條分公司應(yīng)接受并配合公司根據(jù)管理工作的需要，對(duì)分公司進(jìn)行定期和不定 期的財(cái)務(wù)狀況、制度執(zhí)行情況等內(nèi)部審計(jì)。第二十二條內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容包括但不限于:財(cái)務(wù)制度的執(zhí)行情況、經(jīng)濟(jì)效益審計(jì)、重大 經(jīng)濟(jì)合同審計(jì)、管理制度審計(jì)及從業(yè)人員任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等。第二十三條分公司必須全力配合公司的審計(jì)工作，提供審計(jì)所需的所有資料，不得敷 衍和阻撓。如有關(guān)資料涉及國家秘密，按國家保密有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十四條公司財(cái)務(wù)部對(duì)分公司審計(jì)結(jié)束后，應(yīng)出具內(nèi)部審計(jì)工作報(bào)告，對(duì)審計(jì)事項(xiàng) 做出評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問題提出整改意見，并提交公司總經(jīng)理審閱。第二十五條分公司的考核與獎(jiǎng)罰依據(jù)公司相關(guān)制度執(zhí)行。第九章應(yīng)急處理流程第二十六條分公司銷售網(wǎng)點(diǎn)出現(xiàn)緊急情況時(shí)，應(yīng)按以下流程進(jìn)行處理，防止事態(tài)惡化， 及時(shí)處理危機(jī)。（一） 網(wǎng)點(diǎn)工作人員發(fā)現(xiàn)緊急情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告總部運(yùn)營支持部和銷售管理部。（二） 網(wǎng)點(diǎn)判斷事故狀況，根據(jù)總部制定的應(yīng)急處理措施，采取緊急措施處理事故。（三） 如事故處理需總部協(xié)助解決，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)應(yīng)急聯(lián)絡(luò)表上報(bào)公司運(yùn)營支持部。（四） 運(yùn)營支持部根據(jù)事故狀況，聯(lián)系部門內(nèi)外有關(guān)人員，督導(dǎo)安排網(wǎng)點(diǎn)處理事故。（五）處理完畢，網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)事故報(bào)告，運(yùn)營支持部提出整改意見，網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)整改意見實(shí) 施落實(shí)，并制成書面文件留存?zhèn)洳?。第二十七條在基金認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)生差錯(cuò)情況，請(qǐng)執(zhí)行總 部的基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施中的相關(guān)規(guī)定。第二十八條發(fā)生巨額贖回時(shí)，請(qǐng)執(zhí)行總部的基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施中的相關(guān) 規(guī)定。第二十九條如果發(fā)生技術(shù)系統(tǒng)失靈情況，請(qǐng)執(zhí)行總部的基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理措施 中的相關(guān)規(guī)定。第三十條總部的開放式基金銷售系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)備份策略，一旦服務(wù)器或終端發(fā)生故 障，立即啟動(dòng)備用系統(tǒng)和備份數(shù)據(jù)維持正常運(yùn)轉(zhuǎn)。第三十一條發(fā)生火災(zāi)時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)處理措施如下：（一）發(fā)現(xiàn)人立即報(bào)告總經(jīng)理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人，同時(shí)利用滅火器材滅火，防止災(zāi)情進(jìn) 一步擴(kuò)大。（二）總經(jīng)理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人接到報(bào)警后，立即通知各部門采取緊急措施，組織保安 人員對(duì)受災(zāi)現(xiàn)場進(jìn)行撲救，同時(shí)將網(wǎng)點(diǎn)的總電源關(guān)閉，必要時(shí)通知消防部門。（三）業(yè)務(wù)部門接報(bào)警后，立即打開安全通道，組織部門員工協(xié)同保安到一線疏散投 資者，同時(shí)通知相關(guān)人員安全轉(zhuǎn)移資料及重要憑證。第三十二條發(fā)生搶劫、盜竊等事件時(shí)，發(fā)現(xiàn)人應(yīng)迅速通知網(wǎng)點(diǎn)總經(jīng)理和撥打報(bào)警電話， 總經(jīng)理立即組織有關(guān)人員追、堵罪犯，并在公安干警到場后協(xié)助工作。第三十三條發(fā)生其它突發(fā)事件時(shí)，發(fā)現(xiàn)人應(yīng)立即報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)總經(jīng)理及相關(guān)負(fù)責(zé)人，總經(jīng) 理以及相關(guān)負(fù)責(zé)人通知各部門安全存放本部重要資料、憑證，有關(guān)人員迅速打開安全通道， 引導(dǎo)投資者疏散，必要時(shí)通知公安及相關(guān)部門。第三十四條對(duì)可能或者已經(jīng)造成的事故應(yīng)急，除執(zhí)行本措施的規(guī)定外，還應(yīng)執(zhí)行中國 證監(jiān)會(huì)、證券交易所的有關(guān)規(guī)定。第三十五條本措施自基金銷售資格獲得批準(zhǔn)之日起執(zhí)行。第十章附則第三十六條本制度與國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程相抵觸時(shí)，以相關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定為準(zhǔn)。第三十七條 本制度未盡事宜，按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和公司章程的規(guī) 定執(zhí)行。第三十八條本制度由公司負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第三十九條本制度自頒布之日起實(shí)施。第三部分基金銷售人員管理制度第一章總則（一）在嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司管理制度基礎(chǔ)上，為加強(qiáng)嘉實(shí)財(cái)富管 理有限公司（以下簡稱“本公司”）對(duì)基金銷售人員管理，規(guī)范銷售人員服務(wù)行為，特制 定本制度。（二）本制度適用于本公司從事基金銷售的業(yè)務(wù)人員和從事基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員。第二章組織管理（一）公司通過“自上而下、分工明確，各司其職”的組織結(jié)構(gòu)安排，實(shí)現(xiàn)基金銷售人 員的日常管理工作。組織層級(jí)依次為：總裁-基金銷售團(tuán)隊(duì)主管-基金銷售團(tuán)隊(duì)成員。（二）基金銷售團(tuán)隊(duì)由銷售團(tuán)隊(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)，基金銷售團(tuán)隊(duì)主管直接向公司總裁匯報(bào)。（三）基金銷售團(tuán)隊(duì)主管下設(shè)若干基金銷售團(tuán)隊(duì)成員，即基金銷售人員。（四）基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的職責(zé)包括： 1、主持銷售團(tuán)隊(duì)范圍內(nèi)日常業(yè)務(wù)、行政管理工作.2、組建、指導(dǎo)、激勵(lì)銷售團(tuán)隊(duì)完成公司下達(dá)的基金銷售目標(biāo)3、制定、執(zhí)行團(tuán)隊(duì)年度銷售計(jì)劃4、與基金銷售人員確定各自銷售目標(biāo)，審定、督促各人員執(zhí)行并完成銷售計(jì)劃5、團(tuán)隊(duì)核心客戶的拜訪、維護(hù)工作6、銷售人員的業(yè)績考核和評(píng)估7、審定銷售人員的銷售費(fèi)用預(yù)算計(jì)劃和出差計(jì)劃8、協(xié)調(diào)與公司其他部門的業(yè)務(wù)配合9、其它職責(zé)內(nèi)需要工作的完成（五）基金銷售人員的職責(zé)包括： 1、負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)、維護(hù)工作2、建立、保持與投資者的良好客戶關(guān)系3、滿足客戶提出的合理需求4、與其他基金銷售人員進(jìn)行工作協(xié)調(diào)5、幫助客戶辦理基金的開戶、認(rèn)購、申購、贖回、紅利再投資、投資轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)第三章 資質(zhì)管理（一）公司依據(jù)基金銷售人員管理相關(guān)的法律法規(guī)，規(guī)定基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)人員最基本 的任職條件，通過嚴(yán)格的資質(zhì)準(zhǔn)入措施，規(guī)范基金銷售人員的客戶服務(wù)水平。（二）公司所有基金銷售人員必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。（三）高級(jí)管理人員必須取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù) 2 年以上或者在其他金融相關(guān)機(jī)構(gòu) 5 年以上的工作經(jīng)歷。（四）公司在人員招聘中須明確資格條件，審慎考察應(yīng)聘人員。（五）公司為取得執(zhí)業(yè)證書的人員按照證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法、證券業(yè)從業(yè) 人員資格管理實(shí)施細(xì)則、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員資質(zhì)管理規(guī)則的要求， 統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。（六）公司通過官方網(wǎng)站向社會(huì)公示所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的銷售人員信息，公 示內(nèi)容包括姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)等信息。第四章行為規(guī)范管理.（一）公司通過制定詳細(xì)的基金銷售人員行為規(guī)范，規(guī)范基金銷售人員在基金銷售過程 的服務(wù)水平和合法合規(guī)性，提高客戶綜合滿意度。（二）公司定期或不定期的對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，通過培訓(xùn)、考試等方式，確保員工理解和 掌握相法律法規(guī)和規(guī)章制度，以及基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)相關(guān)要求，培訓(xùn)情況記錄并存檔。（三）公司定期或不定期的抽查基金銷售人員對(duì)公司行為規(guī)范制度的遵守情況，并將此 作為考核銷售人員績效的首要標(biāo)準(zhǔn)，銷售過程中嚴(yán)重違反行為規(guī)范制度直接視為業(yè)績考核不 合格。第五章業(yè)績管理（一）公司通過制定科學(xué)公正、切實(shí)可行的季度考核與年度銷售業(yè)績考核辦法，幫助基 金銷售人員明確階段銷售目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)各自業(yè)績目標(biāo)和公司業(yè)績目標(biāo)。（二）在遵守法律法規(guī)和公司管理制度的前提下，對(duì)于超額完成業(yè)績考核的基金銷售人 員，公司根據(jù)超額完成情況給予獎(jiǎng)勵(lì)和升遷的機(jī)會(huì)；對(duì)于業(yè)績考核不合格的基金銷售人員， 公司結(jié)合實(shí)際情況給予降級(jí)或調(diào)離崗位的安排。（具體細(xì)節(jié)參考上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基 金銷售業(yè)務(wù)激勵(lì)政策）第六章 日常管理（一）公司對(duì)基金銷售人員的流動(dòng)情況、獲取從業(yè)資質(zhì)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、銷售行為、銷售業(yè) 績等進(jìn)行日常管理，以加強(qiáng)日常工作督導(dǎo)，提高工作效率和效果。（二）公司建立基金銷售人員管理檔案，對(duì)銷售人員資質(zhì)、培訓(xùn)、行為、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn) 行記錄。第七章 附則（一）本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改。（二）本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。第四部分基金銷售業(yè)務(wù)激勵(lì)政策第一章總則（一）在嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公 司”）的管理制度基礎(chǔ)上，為有效激發(fā)基金銷售人員工作熱情，提高員工和公司的銷 售業(yè)績，特制定本政策。（二）本政策堅(jiān)持公開、公平、公正、多勞多得的原則，采用行為考核和業(yè)績考 核相結(jié)合的績效考核制度。（三）本政策適用的主體為公司基金銷售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，包括所有從事基金銷售的業(yè) 務(wù)人員和從事基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員。第二章行為考核（一）公司對(duì)于基金銷售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的行為考核特指銷售過程中的行為規(guī)范考核及 銷售過程的工作態(tài)度和工作量考核。（二）公司要求基金銷售人員在銷售活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和公司相關(guān)管 理制度?；痄N售管理人員需要定期和不定期的監(jiān)督檢查基金銷售人員的行為規(guī)范遵 守情況，采用的形式包括：客戶回訪；銷售過程監(jiān)督；其他相關(guān)人員的日常監(jiān)督。（三）公司要求基金銷售人員完成規(guī)定的日常工作量。基金銷售人員在客戶管理 系統(tǒng)中填寫每日工作日?qǐng)?bào)，反映對(duì)客戶的拜訪、活動(dòng)、培訓(xùn)情況，借助電子化系統(tǒng)實(shí) 現(xiàn)銷售人員的工作量統(tǒng)計(jì)，同時(shí)監(jiān)督銷售人員每日工作進(jìn)展，獲取一線銷售資料。第三章業(yè)績考核（一）公司基金銷售業(yè)務(wù)實(shí)行銷售目標(biāo)和銷售計(jì)劃管理制度?；痄N售業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì) 各級(jí)員工都應(yīng)訂立銷售目標(biāo)，制定銷售計(jì)劃。（二）基金銷售人員的銷售目標(biāo)應(yīng)包括本年度銷售量、新開發(fā)客戶數(shù)，客戶總數(shù)。 銷售目標(biāo)提交基金銷售團(tuán)隊(duì)主管，并經(jīng)團(tuán)隊(duì)主管確認(rèn)后作為業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)。（三）基金銷售部主管應(yīng)制定銷售團(tuán)隊(duì)年度銷售計(jì)劃，提交總裁審核批準(zhǔn)，總裁 負(fù)責(zé)監(jiān)督管理銷售團(tuán)隊(duì)基金銷售計(jì)劃的執(zhí)行情況和制定獎(jiǎng)勵(lì)方案。第四章考核標(biāo)準(zhǔn)一、對(duì)基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的考核對(duì)基金銷售團(tuán)隊(duì)主管的考核每半年進(jìn)行一次，由總裁負(fù)責(zé)，包括銷售行為規(guī)范考 核、銷售目標(biāo)完成情況考核、管理情況考核、業(yè)務(wù)考核四部分。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核本人和團(tuán)隊(duì)成員銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。本人嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時(shí)，直接視為考核不合格；基金銷售團(tuán)隊(duì)成員累計(jì)發(fā) 生兩次嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時(shí)，銷售團(tuán)隊(duì)主管直接視為考核不合格。滿分 10 分。（二）銷售目標(biāo)完成情況考核 對(duì)團(tuán)隊(duì)的銷售總量完成銷售目標(biāo)情況的考核。滿分為 50 分。（三）管理情況考核 對(duì)團(tuán)隊(duì)各個(gè)基金銷售成員考核得分進(jìn)行平均得出銷售團(tuán)隊(duì)主管管理情況考核得分，滿分 20 分。（四）業(yè)務(wù)考核 業(yè)務(wù)考核由總裁依據(jù)業(yè)務(wù)表現(xiàn)、工作態(tài)度、與其他部門合作等情況評(píng)定，滿分 20分。二、對(duì)基金銷售人員的考核對(duì)基金銷售人員的考核每季度進(jìn)行一次，由基金銷售團(tuán)隊(duì)主管負(fù)責(zé)，包括銷售行 為規(guī)范考核、銷售工作量考核、銷售業(yè)績考核、業(yè)務(wù)考核。（一）銷售行為規(guī)范考核 考核銷售過程中行為規(guī)范遵守情況。嚴(yán)重違反銷售行為規(guī)范時(shí)，直接視為考核不合格。滿分 10 分。（二）銷售工作量考核 客戶拜訪數(shù)；向客戶銷售基金產(chǎn)品的廣度、深度、方式和效果，滿分 10 分。（三）銷售業(yè)績考核滿分 70 分。取團(tuán)隊(duì)中所有客戶經(jīng)理銷售額平均數(shù)為 40 分。高于平均數(shù)分兩檔，每一檔加 10 分；低于平均數(shù)分兩檔，每低一檔減 10 分。發(fā)生一起投訴減 1 分，銷售過程每出錯(cuò)一次減 1 分。（四）業(yè)務(wù)考核 業(yè)務(wù)考核由基金銷售團(tuán)隊(duì)主管負(fù)責(zé)，依據(jù)業(yè)務(wù)表現(xiàn)、工作態(tài)度、與其他人員合作等情況評(píng)定。滿分 10 分。第五章 獎(jiǎng)懲辦法（一）基金銷售業(yè)務(wù)人員考核結(jié)果以百分制計(jì)算。60 分為及格，80 分以上為良 好，90 分以上為優(yōu)異。（二）對(duì) 80 分和 90 分以上者，將給予相應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)和職業(yè)升遷機(jī)會(huì)。（三）對(duì)不及格人員將下調(diào)一個(gè)級(jí)別的各項(xiàng)待遇，連續(xù)兩次考核不及格者將調(diào)離 該崗位。第六章 附則（一）本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改。（二）本制度自發(fā)布之日起實(shí)施。第五部分基金銷售異常交易管理制度第一章 總則為了加強(qiáng)上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）基金銷售業(yè)務(wù)中異常交易的監(jiān) 控、分析、記錄和報(bào)告，保障基金投資人權(quán)益，根據(jù)證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo) 意見規(guī)定，特制定本制度。第二章職責(zé)一、銷售團(tuán)隊(duì)和運(yùn)營支持部應(yīng)對(duì)客戶的開戶申請(qǐng)和業(yè)務(wù)申請(qǐng)嚴(yán)格審核，認(rèn)真核對(duì)、登記 和保存客戶的業(yè)務(wù)申請(qǐng)文件以及身份資料，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險(xiǎn)隱 患應(yīng)當(dāng)向分管領(lǐng)導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)控制部報(bào)告。二、風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)對(duì)異常交易行為進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或重大問題的，應(yīng)及 時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第三章異常交易管理一、以下行為屬于異常交易： 1、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可能被認(rèn)定為大額交易和可疑交易的異常交易；2、投資人連續(xù)三個(gè)工作日頻繁申請(qǐng)開立、撤銷賬戶的行為；3、基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶；4、違反銷售適用性原則的交易；5、投資人超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付；6、其他存在異常的交易行為。 二、在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，銷售團(tuán)隊(duì)和運(yùn)營支持部應(yīng)識(shí)別客戶的身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶 身份基本信息，并留存客戶有效身份證明文件的復(fù)印件或影印件：1、基金賬戶的開戶、銷戶和變更；2、資金賬戶的變更；3、為客戶辦理代理授權(quán)或取消代理授權(quán)；4、轉(zhuǎn)托管；5、交易密碼掛失及重置；6、修改客戶身份基本信息等資料；7、開通網(wǎng)上交易等非柜面交易方式；8、法律法規(guī)規(guī)定的應(yīng)對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別的其他業(yè)務(wù)。 三、公司可委托第三方識(shí)別客戶身份或信賴第三方所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，也可自行進(jìn)行客戶身份識(shí)別工作。四、公司委托第三方保存客戶身份資料時(shí)，應(yīng)要求第三方采取切實(shí)可行的措施保存客戶 身份資料，保證能夠及時(shí)獲取由第三方保存的客戶資料。五、在識(shí)別客戶身份過程中，銷售團(tuán)隊(duì)或運(yùn)營支持部如發(fā)現(xiàn)客戶提供文件有偽造、變?cè)?嫌疑，客戶名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌 疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的，或有洗錢、恐怖融資嫌疑等可疑情形，應(yīng) 重新識(shí)別客戶，仍確認(rèn)可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)及風(fēng)險(xiǎn)控制部。六、對(duì)于反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的可疑交易情形，運(yùn)營支持部應(yīng)按照法律法規(guī)和公司反洗 錢制度的要求報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)控制部。對(duì)于經(jīng)公司判斷為可疑交易的，風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)按照法律法規(guī) 和代銷協(xié)議的要求履行報(bào)送程序。七、運(yùn)營支持部應(yīng)做好客戶的異常交易記錄，記錄應(yīng)妥善保存。 八、對(duì)于稽核中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為、異常交易情況或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)當(dāng)向公司管理層報(bào)告，遇有如下重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告： 1、違規(guī)使用基金銷售專戶；2、挪用投資人資金或基金資產(chǎn)；3、基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為。第四章附則本制度由本公司負(fù)責(zé)解釋和修改，并自發(fā)布之日起實(shí)施。第六部分基金銷售會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制制度第一章 總則.（一）為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”或“公司”）銷售業(yè)務(wù)的 會(huì)計(jì)核算，保證公司基金銷售業(yè)務(wù)的有效開展，并有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，本公司依據(jù)證券投 資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則以及國家相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司經(jīng)營的具體情況，制定本制度。（二）銷售會(huì)計(jì)人員必須遵守國家的法律、法規(guī)，并按照本制度辦理基金銷售業(yè)務(wù)的會(huì) 計(jì)核算。（三）本制度適用于基金銷售業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算，公司內(nèi)部財(cái)務(wù)不適用本制度。第二章銷售會(huì)計(jì)崗位設(shè)置（一）本公司運(yùn)營支持部對(duì)基金銷售會(huì)計(jì)工作設(shè)置數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗、數(shù)據(jù)清算復(fù)核崗、 資金清算經(jīng)辦崗、資金清算復(fù)核崗，同時(shí)建立崗位責(zé)任制。（二）數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦崗職責(zé) 1、負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)重要參數(shù)的錄入；2、負(fù)責(zé)基金份額凈值數(shù)據(jù)的接收、導(dǎo)入；3、負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)清算以及和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)核對(duì)；4、負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)對(duì)外基金交易數(shù)據(jù)的提供；5、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)報(bào)表的整理、裝訂；6、配合內(nèi)外部審計(jì)工作；7、實(shí)施監(jiān)督職能，對(duì)基金交易情況進(jìn)行監(jiān)督。（三）數(shù)據(jù)清算復(fù)核崗職責(zé) 1、負(fù)責(zé)銷售系統(tǒng)的重要參數(shù)設(shè)置等操作的復(fù)核；2、負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)報(bào)表的復(fù)核；3、負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)據(jù)清算經(jīng)辦員的日常及定期工作進(jìn)行隨機(jī)復(fù)核；4、負(fù)責(zé)對(duì)異常交易的監(jiān)控，如發(fā)生異常情況應(yīng)及時(shí)向部門主管匯報(bào)；5、負(fù)責(zé)保管業(yè)務(wù)報(bào)表和相關(guān)數(shù)據(jù)。（四）資金清算經(jīng)辦崗職責(zé) 1、按照公司基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程的規(guī)定，根據(jù)數(shù)據(jù)清算系統(tǒng)的導(dǎo)出數(shù)據(jù)完成資金清算系統(tǒng)的賬務(wù)處理。 2、完成監(jiān)督銀行所要求的監(jiān)管報(bào)表的編制和核對(duì)工作。3、監(jiān)控公司銷售賬戶的資金劃撥，確保監(jiān)督銀行按照基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程 的時(shí)間節(jié)點(diǎn)完成對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和投資人的資金交收。4、負(fù)責(zé)賬戶資金的日中監(jiān)控，包括與清算機(jī)構(gòu)（包括注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和監(jiān)督銀行）以及 支付機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金對(duì)賬，做到賬實(shí)相符。如果在對(duì)賬過程中發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)與有關(guān)機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)解決，并將結(jié)果及時(shí)反饋部門領(lǐng)導(dǎo)。 5、負(fù)責(zé)簽收清算銀行客戶經(jīng)理送來的銀行回單。6、負(fù)責(zé)清算銀行日記賬的登記。7、定期裝訂會(huì)計(jì)賬冊(cè)并歸檔，確保信息資料的完整。8、保管空白票據(jù)。（五）資金會(huì)計(jì)復(fù)核崗職責(zé) 1、負(fù)責(zé)資金清算系統(tǒng)資金劃撥申請(qǐng)單的復(fù)核。2、負(fù)責(zé)監(jiān)督銀行監(jiān)管報(bào)表的復(fù)核工作。3、復(fù)核銀行日記賬，核對(duì)銀行賬戶的余額，做到賬實(shí)相符。4、復(fù)核會(huì)計(jì)憑證。5、復(fù)核會(huì)計(jì)報(bào)表。6、接收、保管資金清算經(jīng)辦崗移交的會(huì)計(jì)賬冊(cè)。（六）崗位設(shè)置須遵循公司制度規(guī)定及內(nèi)部牽制原則，經(jīng)辦人員不得兼任復(fù)核工作。（七）本公司對(duì)基金銷售會(huì)計(jì)人員的會(huì)計(jì)崗位有計(jì)劃地進(jìn)行輪換。會(huì)計(jì)人員必須忠于職 守，在權(quán)限范圍內(nèi)履行工作職責(zé)，定期檢查本崗位的工作情況，不斷完善會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任 制度。第三章日常管理（一）基金銷售資金與公司自有資產(chǎn)分別設(shè)賬管理，基金銷售會(huì)計(jì)與公司財(cái)務(wù)在管理內(nèi) 容、辦法、崗位設(shè)置與人員安排上進(jìn)行嚴(yán)格的區(qū)分。（二）數(shù)據(jù)清算人員負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)清算。數(shù)據(jù)清算人員應(yīng)按照公司基金銷 售業(yè)務(wù)資金清算管理流程的規(guī)定完成與注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和投資人的信息核對(duì)。（三）資金清算人員負(fù)責(zé)協(xié)助監(jiān)督銀行完成基金銷售業(yè)務(wù)的資金交收并進(jìn)行賬務(wù)處理。 資金清算人員應(yīng)按照公司基金銷售業(yè)務(wù)資金清算管理流程的規(guī)定準(zhǔn)確完成資金清算，確 保投資者資金安全。（四）日常銷售業(yè)務(wù)賬務(wù)處理以人民幣為記賬本位幣，記賬方法采用借貸記賬法，會(huì)計(jì) 核算采用權(quán)責(zé)發(fā)生制的原則。（五）手續(xù)費(fèi)收入會(huì)計(jì)核算 1、公司嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及銷售合同、代銷協(xié)議或合作協(xié)議的約定，確認(rèn)各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收入。 2、公司獲得的基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換手續(xù)費(fèi)收入，運(yùn)營支持部每月與財(cái)務(wù)部結(jié)算一次。每月結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)，資金清算人員在監(jiān)督銀行的監(jiān)督下，將中國證券登記結(jié) 算總公司擔(dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金相關(guān)費(fèi)用劃至公司財(cái)務(wù)指定收款賬戶?；鸸芾砉緭?dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的基金，由基金管理公司直接劃往公司財(cái)務(wù)指定收款賬戶。公司財(cái)務(wù)部應(yīng)對(duì)收 取的費(fèi)用開具相應(yīng)的發(fā)票。第四章會(huì)計(jì)資料的保存（一）數(shù)據(jù)清算資料包括： 1、基金銷售日、周、月、年業(yè)務(wù)報(bào)表和報(bào)告等；2、基金銷售系統(tǒng)參數(shù)文檔、銷售服務(wù)費(fèi)明細(xì)報(bào)表；3、工作日志。（二）資金清算資料包括： 1、資金清算數(shù)據(jù)報(bào)表、資金劃款指令等每日和監(jiān)督銀行核對(duì)的報(bào)表；2、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)告等會(huì)計(jì)核算資料；3、銀行劃款回單；4、工作日志；（三）會(huì)計(jì)資料是重要資料，工作人員定期將發(fā)生的賬戶資料類檔案按時(shí)間、業(yè)務(wù)裝訂 成冊(cè)、妥善保管。（四）會(huì)計(jì)資料的管理 1、基金銷售會(huì)計(jì)資料作為重要檔案資料不得隨意調(diào)閱，切實(shí)防止丟失和泄密。2、業(yè)務(wù)人員不得將業(yè)務(wù)資料檔案的任何部分有意或無意透露給與業(yè)務(wù)無關(guān)人士，更不 得以此信息為自己或他人謀取私利，離開崗位前應(yīng)將個(gè)人所保管的資料上交部門領(lǐng)導(dǎo)。3、內(nèi)、外部查閱資料檔案均應(yīng)登記“調(diào)閱檔案登記簿”。注明查閱日期、原憑證日期、 查閱單位和人員、介紹信號(hào)碼、批準(zhǔn)人，對(duì)查閱內(nèi)容做出詳細(xì)記錄。4、運(yùn)營支持部文件檔案管理必須采取嚴(yán)格的保密措施、對(duì)于泄密責(zé)任人，視情節(jié)輕重 給予不同程度的處分，構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。5、會(huì)計(jì)檔案應(yīng)保存在在干燥防水的地方，并遠(yuǎn)離易燃品堆放地，周圍應(yīng)備有適應(yīng)的防 火器。6、會(huì)計(jì)檔案在保管中須保持清潔衛(wèi)生，防蟲防潮。7、電算化檔案要注意防盜防磁等安全措施。第五章數(shù)據(jù)備份（一）銷售會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及資金清算系統(tǒng)日常運(yùn)行過程中必須嚴(yán)格按照操作規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)本.地備份，包括處理前備份、臨時(shí)備份、處理后備份；（二）清算人員應(yīng)配合信息技術(shù)部對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行雙備份，并異地保存，以備危機(jī)發(fā)生后數(shù) 據(jù)遺失或損壞。第六章附則（一）本制度由公司運(yùn)營支持部附則負(fù)責(zé)解釋和修訂。（二）本制度自發(fā)布之日起施行。第七部分信息技術(shù)內(nèi)部控制制度第一章目的第一條 為了規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱“本公司”）的信息技術(shù)規(guī)范、計(jì) 算機(jī)信息系統(tǒng)的建設(shè)和管理工作，保證基金交易順利、正常地進(jìn)行，最大程度地防范技術(shù)操 作上可能的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見、證券投資基金銷售 業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定的規(guī)定,特制定本制度。第二章適用范圍第二條本制度適用于本公司的信息技術(shù)管理事務(wù)。第三章安全管理第三條信息技術(shù)工作應(yīng)當(dāng)遵守公司授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離.制度的要求，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。第四條 信息工作中各崗位權(quán)限應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照崗位職責(zé)設(shè)置，并符合最小化原則。不得 越權(quán)查看、操作。第五條 對(duì)信息系統(tǒng)涉及的所有賬戶由專人進(jìn)行嚴(yán)格管理。賬戶權(quán)限應(yīng)當(dāng)按最小權(quán)限原 則設(shè)置，清除所有冗余、與應(yīng)用無關(guān)的賬戶，并嚴(yán)格限制各管理賬戶的使用，禁止用最高權(quán) 限賬戶執(zhí)行一般操作，盡量避免以最高權(quán)限賬戶運(yùn)行系統(tǒng)服務(wù)端應(yīng)用軟件。第六條 系統(tǒng)各級(jí)管理用戶和口令應(yīng)當(dāng)有專人管理，需每季度進(jìn)行口令更改操作，口令 長度不少于 12 位，口令密碼復(fù)雜度應(yīng)當(dāng)由數(shù)字、字母大小寫、特殊字符等四種字符中至少 有三種字符組合而成。第七條因工作需要安裝本公司軟件清單以外的軟件時(shí)，需經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后才能安 裝。第八條 外來人員到主機(jī)房、備份機(jī)房、配電室、配線間等重要機(jī)房區(qū)域進(jìn)行參觀訪問 時(shí)，需經(jīng)運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)人審批同意，并需由專人陪同前往。第九條 當(dāng)因系統(tǒng)軟硬件維護(hù)需要外來人員進(jìn)入本公司機(jī)房進(jìn)行操作時(shí)，需由相關(guān)系統(tǒng) 管理員填寫申請(qǐng)登記表，經(jīng)運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)后，方可前往，相關(guān)系統(tǒng)管理員需全 程陪同。外來人員出入機(jī)房的申請(qǐng)登記表，應(yīng)當(dāng)至少每季度由運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)人審核一次。第十條 系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)變更及重大升級(jí)需經(jīng)公司審批，經(jīng)過與基金管理人、基金 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試通過后，才能啟用。系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級(jí)、年度技術(shù) 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。第十一條運(yùn)維工作應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)控機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)升級(jí)、網(wǎng)絡(luò)訪問、數(shù)據(jù)庫存取、 用戶密碼修改等重要操作要進(jìn)行記錄并妥善保存日志文件。第十二條應(yīng)當(dāng)建立對(duì)系統(tǒng)異常事件的甄別、報(bào)警、處理和報(bào)告機(jī)制。實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng) 所有設(shè)備及軟件，對(duì)運(yùn)行狀況、日志內(nèi)容、安全警報(bào)等應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一記錄保存，保存期至少 6 個(gè)月。并定期檢查、審核，及時(shí)處理系統(tǒng)故障、消除性能瓶頸。第十三條基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密， 基金投資人交易密碼應(yīng)當(dāng)以密文方式存儲(chǔ)和傳輸；業(yè)務(wù)人員和運(yùn)行維護(hù)人員不得直接修改基 金投資人交易數(shù)據(jù)和口令密碼，因特殊原因需要修改的，應(yīng)當(dāng)履行嚴(yán)格的程序并且留痕。第十四條 為保證系統(tǒng)安全連續(xù)運(yùn)行，對(duì)于系統(tǒng)關(guān)鍵部件應(yīng)當(dāng)具有軟硬件備份和替換 方案。第四章 安全隔離第十五條應(yīng)當(dāng)建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，運(yùn)營支持部負(fù) 責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人由不同人員擔(dān)任，重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員實(shí)行雙人雙崗。第十六條信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員必須相互分離，信息技術(shù)開發(fā)、 運(yùn)營維護(hù)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。第十七條安全等級(jí)劃分：核心數(shù)據(jù)庫業(yè)務(wù)安全級(jí)別高于普通應(yīng)當(dāng)用系統(tǒng)安全級(jí)別， 服務(wù)器系統(tǒng)安全級(jí)別高于業(yè)務(wù)終端，業(yè)務(wù)終端安全級(jí)別高于辦公終端。第十八條網(wǎng)絡(luò)通訊系統(tǒng)設(shè)計(jì)需滿足按安全區(qū)劃分原則。不同安全級(jí)別業(yè)務(wù)需分屬不 同網(wǎng)絡(luò)安全區(qū)域，不同安全區(qū)域之間通過網(wǎng)絡(luò)安全策略進(jìn)行隔離。第十九條辦公網(wǎng)絡(luò)與業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)必須進(jìn)行安全隔離，無線網(wǎng)絡(luò)只能進(jìn)行上網(wǎng)訪問，不 能直接連接本公司辦公網(wǎng)。第二十條需對(duì)生產(chǎn)、測(cè)試環(huán)境做出相應(yīng)隔離，以防止誤操作及數(shù)據(jù)泄露。開發(fā)、測(cè) 試環(huán)境不應(yīng)當(dāng)存放來自生產(chǎn)系統(tǒng)的客戶真實(shí)數(shù)據(jù)。第二十一條 辦公網(wǎng)絡(luò)需進(jìn)行 MAC 地址限定。網(wǎng)絡(luò)通訊系統(tǒng)安全策略采用默認(rèn)拒絕的原 則，只需開放辦公和業(yè)務(wù)必要端口。系統(tǒng)所有設(shè)備，應(yīng)當(dāng)按照禁止通過互聯(lián)網(wǎng)遠(yuǎn)程操作的原 則，設(shè)置遠(yuǎn)程訪問的源地址限制。遠(yuǎn)程訪問和本地 console 訪問，需設(shè)定閑置超過 5 分鐘自 動(dòng)退出功能。第二十二條系統(tǒng)所有設(shè)備應(yīng)當(dāng)刪除與業(yè)務(wù)和維護(hù)無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)，包括 HTTP、CDP、 finger、BOOTp、IP Source Routing 等服務(wù)，關(guān)閉與業(yè)務(wù)和維護(hù)無關(guān)的端口。第五章 病毒防護(hù)第二十三條應(yīng)當(dāng)采用專業(yè)的防病毒軟件，保證病毒庫的及時(shí)更新，定期對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行全 面的病毒掃描。第二十四條應(yīng)當(dāng)建立病毒防控制度，規(guī)范日常操作行為。網(wǎng)站上提供下載的程序需經(jīng) 由病毒掃描和木馬檢查后，通過專用終端上傳至服務(wù)器。第二十五條應(yīng)當(dāng)建立安全檢查計(jì)劃定期進(jìn)行網(wǎng)上基金銷售系統(tǒng)的漏洞掃描、滲透測(cè) 試、病毒掃描等工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)中存在的各種安全問題并及時(shí)修補(bǔ)防止惡意代碼（病毒 等）運(yùn)行、傳播。第六章 應(yīng)急處置第二十六條為了保證業(yè)務(wù)的持續(xù)運(yùn)行，防止或削弱災(zāi)難及信息系統(tǒng)故障對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn) 行的影響，有效落實(shí)本公司關(guān)于預(yù)防并妥善處置突發(fā)故障的要求，最大程度地預(yù)防突發(fā)事件的發(fā)生，減少突發(fā)事件造成的損害，運(yùn)營支持部應(yīng)當(dāng)在公司整體急預(yù)案下制訂信息系統(tǒng)應(yīng)急 處置預(yù)案。第二十七條信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)故障的影響和損失情況對(duì)應(yīng)急組織 體系和應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行分級(jí)管理。針對(duì)系統(tǒng)各種事件處理，力求滿足統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、快速響應(yīng)當(dāng)、 協(xié)調(diào)配合、最小損失的原則。第二十八條信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)針對(duì)電力、通信等基礎(chǔ)設(shè)施故障、計(jì)算機(jī)硬件或網(wǎng) 絡(luò)設(shè)備故障、操作系統(tǒng)或應(yīng)用系統(tǒng)故障、操作系統(tǒng)或應(yīng)用系統(tǒng)漏洞、病毒入侵、惡意攻擊、 誤操作、不可抗力等可能的故障原因制定對(duì)應(yīng)的應(yīng)急恢復(fù)操作流程。第二十九條為了保證信息系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)案的有效性，運(yùn)營支持部須每年組織相關(guān)人 員對(duì)本文進(jìn)行復(fù)審，并定期進(jìn)行應(yīng)急演練。第三十條銷售系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的技術(shù)故障時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案、 盡快恢復(fù)交易業(yè)務(wù)運(yùn)行，并按要求及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。第七章數(shù)據(jù)管理第三十一條數(shù)據(jù)庫應(yīng)當(dāng)具有集中存貯的技術(shù)特征,將基金投資人信息、交易歷史、 基金銷售人員信息、基金投資人服務(wù)信息等電子數(shù)據(jù)集中保存。第三十二條重要業(yè)務(wù)生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫訪問應(yīng)當(dāng)由運(yùn)營支持部數(shù)據(jù)專員負(fù)責(zé)。第三十三條業(yè)務(wù)人員不能直接訪問生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)查詢、變更、提取交由數(shù)據(jù)專員 執(zhí)行，數(shù)據(jù)操作需經(jīng)審批。第三十四條開發(fā)人員不能直連生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫，只能在緊急情況下通過專用終端、瀏覽用 戶連接數(shù)據(jù)庫。第三十五條 對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理,保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及 時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞；嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序,并堅(jiān)持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制 度。第三十六條 數(shù)據(jù)訪問相關(guān)用戶權(quán)限的分配采用最小授權(quán)的原則，以保證信息安全。對(duì) 核心數(shù)據(jù)的更新，需要經(jīng)過監(jiān)管部門及數(shù)據(jù)擁有部門審批，并在辦公系統(tǒng)中保存詳細(xì)審批記 錄。第三十七條對(duì)于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)從后臺(tái)進(jìn)行提取，須經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)公司 高管批準(zhǔn)。第三十八條數(shù)據(jù)庫重大的系統(tǒng)變更，需要經(jīng)過本公司簽報(bào)流程，批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。 第三十九條為防止數(shù)據(jù)的丟失損壞，對(duì)于重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（包括系統(tǒng)程序、客戶數(shù)據(jù)、配置參數(shù)、系統(tǒng)日志、安全審計(jì)數(shù)據(jù)等）必須進(jìn)行逐日本地與異地備份，并加密存放。數(shù)據(jù) 備份策略應(yīng)當(dāng)根據(jù)系統(tǒng)性能、存儲(chǔ)容量、數(shù)據(jù)量、業(yè)務(wù)需求、存儲(chǔ)介質(zhì)、有效期、保存環(huán)境、 清理周期、異地備份等因素制定。第四十條重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)必須定期、完整、真實(shí)、準(zhǔn)確地轉(zhuǎn)儲(chǔ)到不可更改的介質(zhì)上， 備份的數(shù)據(jù)必須指定專人負(fù)責(zé)保管，備份數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在指定的場所保管。第四十一條系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改 的介質(zhì)上保存至少 15 年。第四十二條數(shù)據(jù)恢復(fù)策略中應(yīng)當(dāng)明確恢復(fù)所使用的介質(zhì)、恢復(fù)的時(shí)間、可用性要求、 實(shí)施責(zé)任人?；謴?fù)完成后，要組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員進(jìn)行驗(yàn)證、確認(rèn)，確保數(shù)據(jù)恢復(fù)的完整 性和可用性。對(duì)數(shù)據(jù)的操作、訪問需滿足完整性和保密性要求。對(duì)數(shù)據(jù)的訪問和操作需有明 確的操作流程和授權(quán)流程，并符合審計(jì)要求。第八章 外包管理第四十三條 針對(duì)系統(tǒng)集成、應(yīng)用開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、設(shè)備托管、網(wǎng)絡(luò)通信、技術(shù)咨詢等 專業(yè)服務(wù)進(jìn)行外包時(shí)應(yīng)當(dāng)與技術(shù)外包方簽訂詳細(xì)的商業(yè)合同，明確約定各自的相關(guān)責(zé)任。選 定和變更技術(shù)外包方的基本情況應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。第四十四條應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。 第四十五條應(yīng)當(dāng)妥善管理系統(tǒng)項(xiàng)目文檔和技術(shù)文檔，對(duì)于定制開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)要求開發(fā)商提供源代碼或?qū)υ创a實(shí)行第三方托管。第四十六條涉及外包的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格的管理以確保符合國家法律法規(guī)及公司制 度的要求。第九章附則第四十七條 本制度由本公司運(yùn)營支持部制定、解釋和修改，并發(fā)布之日起生效。第八部分員工行為規(guī)范第一章總則一、目的 為規(guī)范公司員工行為，提高公司整體執(zhí)業(yè)水平，保障投資者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益，同時(shí)使本公司員工工作中呈現(xiàn)出卓越的職業(yè)道德和良好的精神風(fēng)尚，根據(jù)中華人民共和國 證券法、證券投資基金法、證券投資基金銷售管理辦法、上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司章程 及相關(guān)法律、法規(guī)、行業(yè)公約和公司有關(guān)規(guī)章制度，特制訂上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡 稱“本公司”）員工行為規(guī)范（以下簡稱“本規(guī)范”）。二、適用范圍 本規(guī)范適用于本公司全體員工（包括正式員工、臨時(shí)/實(shí)習(xí)人員）。本規(guī)范所稱“高級(jí)管理人員”指公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；“財(cái)務(wù)人員” 指 財(cái)務(wù)管理部員工；“信息技術(shù)人員”指運(yùn)營支持部負(fù)責(zé)信息技術(shù)的員工；“銷售人員”指銷售 團(tuán)隊(duì)員工；“監(jiān)察稽核人員”指風(fēng)險(xiǎn)控制部員工。第二章基本行為規(guī)范（一）本公司全體員工必須遵守中華人民共和國證券法、證券投資基金法、證券 投資基