




已閱讀5頁,還剩13頁未讀, 繼續(xù)免費(fèi)閱讀
版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
?。ㄊ袇^(qū)) 姓名 準(zhǔn)考證號 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2020年初級銀行從業(yè)資格考試銀行管理自我檢測試卷C卷 附答案考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號等信息。 3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、下列不屬于單位結(jié)算賬戶是( )A、基本存款賬戶B、長期存款賬戶C、臨時存款賬戶D、一般存款賬戶2、商業(yè)銀行實(shí)施有條件授信時應(yīng)當(dāng)遵循( )的原則,授信條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新決策的,不得實(shí)施授信。A、先落實(shí)條件、后實(shí)施授信B、先落實(shí)授信、后實(shí)施條件C、先落實(shí)授權(quán)、后實(shí)施授信D、先落實(shí)授信、后實(shí)施授權(quán)3、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險,同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途4、外匯業(yè)務(wù)中較獨(dú)特的風(fēng)險是( )A、流動性風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、外匯風(fēng)險D、信用風(fēng)險5、( )是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票6、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是( )A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率,增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下,擴(kuò)大社會總需求D、增加民間的可支配收入7、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和( )兩個方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位8、下列屬于政策性銀行的是( )A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進(jìn)出口銀行9、下列關(guān)于各監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是( )A、中國銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負(fù)責(zé)包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理10、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債品種結(jié)構(gòu)的原則就是要發(fā)展( )的業(yè)務(wù)。A、收益高、風(fēng)險低B、收益高、風(fēng)險高C、收益低、風(fēng)險低D、收益低、風(fēng)險高11、以下不屬于中國銀監(jiān)會的其他監(jiān)督管理措施的是( )A、審慎性監(jiān)督管理談話C、查詢涉嫌違法賬戶B、強(qiáng)制風(fēng)險披露D、直接凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金12、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很??;較少D、較??;很多13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循( )的原則,采用科學(xué)、合理的方法對存款人進(jìn)行風(fēng)險評級,根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險等級,審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額,并進(jìn)行分類管理和動態(tài)管理。A、了解你的客戶B、認(rèn)識你的客戶C、審查你的客戶D、檢查你的客戶14、重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化,或無力還款而對合同條款作出調(diào)整的貸款,重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,應(yīng)至少歸為( )類貸款。A、損失B、次級C、關(guān)注D、可疑15、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標(biāo)B、評價標(biāo)準(zhǔn)C、評價對象D、評價監(jiān)督16、( )有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致的市場資金供求大幅波動,促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)17、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員,要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明,這種監(jiān)管方式是( )A、市場準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查18、風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動( )的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、同等D、不相關(guān)19、( )管理是銀行經(jīng)營的重要職能,是銀行體系穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。A、流動性風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、信用風(fēng)險20、在國際結(jié)算的幾種方式中,屬于順匯的是( )A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款21、信用風(fēng)險可以按( )等方式進(jìn)行分類。A、風(fēng)險能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險特征的暴露與引起風(fēng)險主體的不同B、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險特征的暴露與引起風(fēng)險主體的不同C、風(fēng)險能否分散、發(fā)生的形式、風(fēng)險標(biāo)的D、產(chǎn)生的原因、發(fā)生的形式、風(fēng)險標(biāo)的22、支票的特點(diǎn)不包括( )A、支票受金額起點(diǎn)限制B、支票的出票人是銀行存款客戶C、支票可以轉(zhuǎn)讓D、支票的提示付款期限為自出票日起10日23、下列關(guān)于商業(yè)銀行基本存款賬戶的表述正確的是( )A、同一存款賬戶可在商業(yè)銀行開立多個基本存款賬戶B、是因借款或其他結(jié)算需要開立的銀行結(jié)算賬戶C、可以辦理現(xiàn)金繳存,但不得辦理現(xiàn)金支取D、是存款人的主辦賬戶24、下列哪些屬于資本市場的特點(diǎn)( )A、償還期短、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小B、償還期短、流動性小、風(fēng)險高C、償還期長、流動性小、風(fēng)險高D、償還期長、流動性強(qiáng)、風(fēng)險小25、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣,附屬資本為50億人民幣,風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣,則資本充足率為( )A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%26、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重組方式的是( )A、增資發(fā)行C、合并B、購買與承接D、兼并收購27、金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)( )批準(zhǔn)。A、總經(jīng)理B、董事會C、風(fēng)險管理委員會D、項(xiàng)目審核委員會28、下列( )不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查29、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是( )A、單筆金額超過項(xiàng)目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付30、銀監(jiān)會應(yīng)根據(jù)商業(yè)銀行的合規(guī)記錄及合規(guī)風(fēng)險管理評報告,確定合同風(fēng)險現(xiàn)場檢查的頻率、范圍和深度,檢查的主要內(nèi)容不包括( )A、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會和高級管理層在合規(guī)風(fēng)險管理中的作用C、商業(yè)銀行績效考核制度,問責(zé)制度和誠信舉報制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理智能的獨(dú)立性和權(quán)威性31、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險是指( )A、市場風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、操作性風(fēng)險D、信用風(fēng)險32、對于與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般,或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形,原則上應(yīng)采用( )方式支付貸款。A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、對沖33、由銀行簽發(fā)的,承諾自己見票時無條件支付確定金額給收款人或持票人的票據(jù)是( )A、銀行本票B、銀行承兌匯票C、支票D、商業(yè)承兌匯票34、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實(shí)際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率35、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的( )A、20B、50C、80D、10036、( )是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的,用于定向購買或租賃商用房、機(jī)械設(shè)備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個人住房貸款B、個人消費(fèi)貸款C、個人經(jīng)營類貸款D、自營性個人住房貸款37、以下哪項(xiàng)是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)( )A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作38、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金39、下列行為中,不屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的是( )A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保40、根據(jù)信托公司管理辦法,信托公司固有投資業(yè)務(wù)不可開展的投資類型是( )A、實(shí)業(yè)投資B、自用固定資產(chǎn)投資C、金融產(chǎn)品投資D、金融類公司股權(quán)投資41、存款保險條例規(guī)定,存款保險實(shí)行限額償付,償付限額為人民幣( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元42、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是( )A、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性D、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會,審計(jì)委員會或?qū)iT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督43、( )是金融市場最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能44、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金45、財(cái)務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn),其貢獻(xiàn)不包括( )A、催生了大型企業(yè)的財(cái)團(tuán)意識B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險46、處于補(bǔ)缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很??;較少D、較??;很多47、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關(guān)注類B、次級類C、可疑類D、損失類48、( )是國家重要的核心競爭力。A、金融B、GDPC、教育D、文化49、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于( )A、德國B、美國C、意大利D、英國50、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要想提升競爭力、構(gòu)筑良好品牌優(yōu)勢的有效途徑,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展,在追求利益的同時,還應(yīng)當(dāng)遵守善業(yè)道德和履行( )A、職業(yè)道德B、社會責(zé)任C、專業(yè)技能D、企業(yè)文化51、中間業(yè)務(wù)是一項(xiàng)( )業(yè)務(wù),不用占用銀行的資金,卻能給銀行帶來豐厚的手續(xù)費(fèi)收入,是銀行增加利潤的重要渠道。A、表內(nèi)B、理財(cái)C、信貸D、表外52、下列屬于商業(yè)銀行利息收入的是( )A、貸款利息收入B、投資收益C、公允價值變動損益D、手續(xù)費(fèi)和傭金收入53、( )是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織,構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,協(xié)調(diào)制作,實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。A、獨(dú)立性原則B、系統(tǒng)性原則C、全面性原則D、合理性原則54、現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次,其中M1表示( )A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣55、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是( )A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售56、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財(cái)政性存款C、代理財(cái)政投資D、代銷開放式基金57、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的( )A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會計(jì)資本D、市場資本58、下列選項(xiàng)中,不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是( )A、由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對可以通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù),可以委托其他部門或分支機(jī)構(gòu)辦理C、由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)59、宋體( )是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物,是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機(jī)構(gòu)。A、財(cái)務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司60、風(fēng)險評估是一個動態(tài)過程,每個監(jiān)管周期至少要對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法人進(jìn)行( )整體風(fēng)險評估。A、一次B、兩次C、三次D、四次61、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的( )應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工62、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過( )A、50%B、8%C、75%D、25%63、目前,我國個人投資人認(rèn)購的大額存單起點(diǎn)金額不低于( )A、20萬元B、30萬元C、50萬元D、60萬元64、宋體( )有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致的市場資金供求大幅波動,促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運(yùn)行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補(bǔ)充貸款(PSL)65、某人投資債券。買入價格為500元,賣出價格為600元,期間獲得利息收入50元,則該投資者持有期收益率為( )A、20B、30C、40D、5066、宋體銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和( )兩個方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位67、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于( )經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化68、存款業(yè)務(wù)是屬于商業(yè)銀行的( )A、中間業(yè)務(wù)B、資產(chǎn)業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、其他業(yè)務(wù)69、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機(jī)構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險,同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途70、定活兩便儲蓄存款存期不限,存期不滿( )的,按支取日活期利率計(jì)息。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月71、( )是采用現(xiàn)場檢查方法對特定事項(xiàng)進(jìn)行專門調(diào)查的活動。A、全面檢查B、專項(xiàng)檢查C、稽核調(diào)查D、臨時檢查72、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)防范金融風(fēng)險的措施,說法錯誤的是( )A、嚴(yán)格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風(fēng)險點(diǎn)C、彌補(bǔ)監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)73、教育儲蓄存款屬于( )定期儲蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息74、下列選項(xiàng)中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是( )A、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行C、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事長和高級管理人員實(shí)行任職資格管理D、負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作75、宋體2013年末,假設(shè)某商業(yè)銀行相關(guān)指標(biāo)為:人民幣流動性資產(chǎn)余額125億元,流動性負(fù)債余額500億元;人民幣貸款余額4000億元,其中,不良貸款余額為100億元;提留的貸款損失準(zhǔn)備為120億元。該行貸款撥備率為( )A、3.0%B、2.5%C、20.0%D、25.0%76、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后,提交( )批準(zhǔn),并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、風(fēng)險管理委員會77、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在( )要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本78、中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管,接管期限可以為( )A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年79、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款和企業(yè)單位定期存款屬于( )A、M0B、M1C、M2D、M380、商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法計(jì)算信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn),以下不屬于非零售風(fēng)險暴露的是( )A、主權(quán)暴露風(fēng)險B、公司風(fēng)險暴露C、股權(quán)風(fēng)險暴露D、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險暴露81、下列( )屬于社會責(zé)任類的指標(biāo)。A、收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)B、合規(guī)執(zhí)行C、業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)D、公眾金融教育82、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件之一是:核心資本充足率不低于( )A、3%B、4%C、5%D、8%83、下列政策不屬于擴(kuò)張性財(cái)政政策的是( )A、財(cái)政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率,增加稅收C、在財(cái)政支出規(guī)模不變的情況下,擴(kuò)大社會總需求D、增加民間的可支配收入84、宋體以下不屬于投訴處理基本要求的是( )A、建立投訴處理機(jī)制B、暢通投訴渠道C、明確投訴處理時限D(zhuǎn)、投訴處理結(jié)果公開85、重大聲譽(yù)事件發(fā)生后( )內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或其派出機(jī)構(gòu)報告有關(guān)情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時86、( )承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會87、對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組,由( )按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A、人民法院C、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院D、銀監(jiān)會88、( )策略的立足點(diǎn)不是放在爭取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷D、情感營銷89、對借款人利用企業(yè)兼并、重組、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)的授信余額,如沒有逾期未歸還貸款本息,至少劃分為( )A、關(guān)注類B、次級類C、可疑類D、損失類90、下列( )情況,中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會公眾利益 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計(jì)40分)1、以下行為屬于信托業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定的有( )A、對他人處理信托事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任B、將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位謀取不當(dāng)利益D、以信托財(cái)產(chǎn)提供擔(dān)保E、承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益2、利率風(fēng)險按照來源的不同,可以分為( )A、重新定價風(fēng)險B、收益率曲線風(fēng)險C、技術(shù)風(fēng)險D、期權(quán)性風(fēng)險E、基準(zhǔn)風(fēng)險3、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)能效信貸盡職調(diào)查,全面了解、審查用能單位、節(jié)能服務(wù)公司、能效項(xiàng)目、節(jié)能服務(wù)合同等信息及風(fēng)險點(diǎn),包括( )A、對借款人及能效項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審核,確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法規(guī)B、對借款人的財(cái)務(wù)狀況、生產(chǎn)經(jīng)營情況,借款人或能效項(xiàng)目所在地區(qū)節(jié)能減排的稅收優(yōu)惠和財(cái)政獎補(bǔ)相關(guān)政策的落實(shí)情況進(jìn)行調(diào)查評估C、對合同能源管理項(xiàng)目技術(shù)、設(shè)計(jì)目標(biāo)、建設(shè)期限、投資總額、資金到位情況、經(jīng)濟(jì)效益測算、開工情況、工程進(jìn)度等項(xiàng)目情況進(jìn)行調(diào)查評估D、調(diào)查用能單位經(jīng)營情況E、審查節(jié)能服務(wù)合同中會對借款人償債能力產(chǎn)生重大不利影響的條款4、同業(yè)拆借市場的作用包括( )A、彌補(bǔ)短期資金不足B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額C、解決臨時性資金需求D、解決長期性資金需求E、解決投資性資金需求5、以下屬于銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的是( )A、樹立保密觀念B、規(guī)范操作C、遵循公平競爭、客戶自愿原則D、自覺抵制內(nèi)幕交易E、投資股票應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)6、銀行業(yè)消費(fèi)者的隱私權(quán)包括身份信息保密和賬務(wù)信息保密,其中,身份信息包括( )A、姓名B、住址C、印鑒D、電子郵箱E、聯(lián)系電話7、屬于操作風(fēng)險緩釋手段的有( )A、連續(xù)營業(yè)方案B、商業(yè)保險C、業(yè)務(wù)外包D、內(nèi)部控制E、合規(guī)文化8、信用卡的收單業(yè)務(wù)包括( )A、商戶資質(zhì)審核B、商戶培訓(xùn)C、受理終端安裝維護(hù)管理D、獲取交易授權(quán)E、處理交易信息9、下列銀行績效考評指標(biāo)不包括( )A、合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)B、風(fēng)險管理類指標(biāo)C、發(fā)展改革類指標(biāo)D、盈利潛力類指標(biāo)E、社會責(zé)任類指標(biāo)10、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對賬服務(wù),對賬單應(yīng)當(dāng)至少包括( )A、交易日期B、交易金額C、交易幣種D、交易商戶名稱或代碼E、本期還款金額11、以下屬于單位存款的有( )A、定期存款B、活期存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款E、保證金存款12、合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度包括( )A、合規(guī)問責(zé)制度B、誠信舉報制度C、合規(guī)組織制度D、公平競爭制度E、合規(guī)績效考核制度13、金融創(chuàng)新的原則包括( )A、合法合規(guī)、公平競爭原則B、應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)C、應(yīng)堅(jiān)持成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露的原則D、應(yīng)做到“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”E、應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守14、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的核心業(yè)務(wù)主要有( )A、境內(nèi)外外匯市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外股票市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)E、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)15、合規(guī)培訓(xùn)在組織方式上可以采取的措施有( )A、視頻B、電話會議培訓(xùn)C、計(jì)算機(jī)培訓(xùn)D、內(nèi)部交流E、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)16、中國銀監(jiān)會于2015年9月發(fā)布了新的商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法(試行),該辦法要求流動性風(fēng)險管理的基本要素包括( )A、有效的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動性風(fēng)險管理策略C、完善的流動性風(fēng)險管理程序D、完備的管理信息系統(tǒng)E、有效的流動性風(fēng)險識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制17、下列屬于財(cái)政政策工具的有( )A、稅收B、公開市場業(yè)務(wù)C、公共支出D、政府投資E、國債18、一般認(rèn)為,產(chǎn)業(yè)政策包括( )A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策19、宋體目前,我國新增再貸款主要用于( )A、促進(jìn)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整B、增加工業(yè)信貸投放C、引導(dǎo)擴(kuò)大縣域和“三農(nóng)”信貸投放D、提高居民消費(fèi)水平E、擴(kuò)大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸規(guī)模20、同業(yè)拆借市場的作用包括( )A、彌補(bǔ)短期資金不足B、彌補(bǔ)票據(jù)清算的差額C、解決臨時性資金需求D、解決長期性資金需求E、解決投資性資金需求21、宋體存款保險條例規(guī)定的存款保險具有強(qiáng)制性,應(yīng)當(dāng)參加存款保險的有( )A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、農(nóng)村信用合作社D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機(jī)構(gòu)的存款E、中資銀行的海外分支機(jī)構(gòu)的存款22、各商業(yè)銀行根據(jù)客戶和自身經(jīng)營特點(diǎn)對個人消費(fèi)貸款進(jìn)行細(xì)化分類,常見的個人消費(fèi)貸款包括( )A、個人汽車貸款B、個人教育貸款C、個人耐用消費(fèi)品貸款D、個人消費(fèi)額度貸款E、個人旅游消費(fèi)貸款23、全面風(fēng)險管理的“全面”體現(xiàn)在( )A、基礎(chǔ)性B、全面性C、全程性D、全員性E、系統(tǒng)性24、下列關(guān)于存款保險制度的說法,正確的是( )A、保護(hù)存款人權(quán)益B、增加各存款機(jī)構(gòu)收益C、維護(hù)銀行信用D、及時防范和化解金融風(fēng)險,維護(hù)金融市場穩(wěn)定E、增加存款人的收益25、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指金融資產(chǎn)管理公司根據(jù)市場原則購買轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn),并通過( )等方式,對收購的債權(quán)資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營、管理和處置,最終實(shí)現(xiàn)價值提升。A、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、債權(quán)轉(zhuǎn)讓C、債務(wù)重組D、追加投資E、資產(chǎn)重組26、下列關(guān)于金融市場的表述,正確的有( )A、根據(jù)期限不同可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場B、金融市場是以金融工具為交易對象而形成的資金供求關(guān)系的總和C、金融市場的構(gòu)成要素包括交易主體、交易對象、交易工具、交易的組織形式和交易價格等D、金融市場是金融體系的構(gòu)成要素之一E、金融市場是貨幣和資本的交易活動、交易技術(shù)、交易制度、交易產(chǎn)品和交易場所的集合27、我國商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營的工商企業(yè)控股模式的代表有( )A、光大集團(tuán)B、中信集團(tuán)C、中國建設(shè)銀行D、寶鋼集團(tuán)E、海航集團(tuán)28、合規(guī)文化的特點(diǎn)主要包括( )A、合規(guī)文化的核心是法律意識B、合規(guī)文化是銀行的自身需求C、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)E、合規(guī)文化是銀行企業(yè)文化的核心構(gòu)成要素29、下列關(guān)于存款保險制度的說法,正確的是( )A、保護(hù)存款人權(quán)益B、增加各存款機(jī)構(gòu)收益C、維護(hù)銀行信用D、及時防范和化解金融風(fēng)險,維護(hù)金融市場穩(wěn)定E、增加存款人的收益30、下列屬于金融債券發(fā)行方式的是( )A、私募B、公募C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行E、直接公募31、商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的原則包括( )A、平衡原則B、彈性原則C、穩(wěn)定原則D、比例原則E、優(yōu)化原則32、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果,通過手工控制與自動控制、預(yù)防性控制與發(fā)現(xiàn)性控制相結(jié)合的方法,運(yùn)用的控制措施主要包括( )A、不相容職務(wù)分離控制B、授權(quán)審批控制C、會計(jì)系統(tǒng)控制D、運(yùn)營控制E、績效考評控制33、網(wǎng)點(diǎn)營銷渠道主要可分為( )A、便民化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷渠道B、全方位網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷渠道C、專業(yè)性網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷渠道D、高端化網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷渠道E、法人網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)營銷渠道34、金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)包括( )A、不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、投資業(yè)務(wù)C、貸款業(yè)務(wù)D、中間業(yè)務(wù)E、銀行業(yè)務(wù)35、商業(yè)銀行法規(guī)定,商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循( )的原則。A、存款自愿B、存款有息C、三性四自D、取款自由E、為存款人保密36、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的可能造成實(shí)質(zhì)性損失的操作風(fēng)險事件類型包括( )A、內(nèi)部欺詐事件B、外部欺詐事件C、實(shí)物資產(chǎn)的損壞D、經(jīng)營中斷和系統(tǒng)癱瘓E、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動事件37、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則,行為嚴(yán)重危機(jī)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益的,經(jīng)中國銀監(jiān)會或者省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以對該金融機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施包括( )A、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B、限制分配紅利和其他收入C、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D、停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)E、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利38、產(chǎn)業(yè)布局政策一般遵循的原則有( )A、普遍性原則B、經(jīng)濟(jì)性原則C、合理性原則D、協(xié)調(diào)性原則E、平衡性原則39、互聯(lián)網(wǎng)金融的主要特征包括( )A、成本低B、效率高C、以客戶為中心,尊重客戶體驗(yàn)D、促進(jìn)金融業(yè)務(wù)綜合化,為混業(yè)經(jīng)營助力E、風(fēng)險復(fù)雜化,網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險將難以掌控40、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險包括( )A、信用風(fēng)險B、政治風(fēng)險C、價格風(fēng)險D、操作風(fēng)險E、流動性風(fēng)險 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計(jì)15分)1、宋體( )銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話,同時有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項(xiàng)作出說明。A、對B、錯2、宋體( )定期回購信用風(fēng)險比隔日回購大。A、對B、錯3、宋體( )教育儲蓄是指父母為其子女接受義務(wù)教育積蓄資金,到期支取本息的一種定期儲蓄。A、對B、錯4、宋體( )商業(yè)銀行從事風(fēng)險計(jì)量、監(jiān)測和控制的工作人員可以與從事衍生產(chǎn)品交易或營銷的人員相同。A、對B、錯5、宋體( )銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力,合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對B、錯6、宋體( )風(fēng)險確定是指在識別風(fēng)險的基礎(chǔ)上,采用定性與定量相結(jié)合的方法,按照風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響程度等,對識別的風(fēng)險進(jìn)行分析和排序,確定關(guān)注重點(diǎn)和優(yōu)先控制的風(fēng)險。A、對B、錯7、宋體( )根據(jù)合規(guī)管理要求,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員,但無需獨(dú)立于其他的職責(zé)。A、對B、錯8、宋體( )信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù),且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20。A、對B、錯9、宋體( )外資在華銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。A、對B、錯10、宋體( )現(xiàn)代營銷最基本的方法是專業(yè)化營銷。A、對B、錯11、宋體( )穆迪的BBB級及其以上級別,標(biāo)準(zhǔn)普爾的Baa級及其以上級別為投資級別,余下級別為投機(jī)級別,或投資以下級別,并通過“+”、“”進(jìn)行微調(diào)。A、對B、錯12、宋體( )委托收款方式具有方便靈活、適用面廣、不受金額起點(diǎn)限制等特點(diǎn),可以異地辦理。A、對B、錯13、宋體( )監(jiān)事會負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營。A、對B、錯14、宋體( )按照誘發(fā)風(fēng)險的原因,風(fēng)險可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。A、對B、錯15、宋體( )銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力,合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對B、錯第 18 頁 共 18 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計(jì)45分)1、【答案】B2、【答案】A3、【答案】B4、【答案】C5、B
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 【正版授權(quán)】 ISO/IEC GUIDE 68:2002 AR Arrangements for the recognition and acceptance of conformity assessment results
- 2025至2030中國瓷磚行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢與投資前景預(yù)測報告
- 教師如何利用教育心理學(xué)提升學(xué)生動力
- 校長家委會培訓(xùn)
- 學(xué)習(xí)心理學(xué)視角下的興趣培養(yǎng)與學(xué)習(xí)動機(jī)關(guān)系探討
- 時代背景下教育品牌的傳播策略
- 教育法律環(huán)境下的學(xué)校教育創(chuàng)新實(shí)踐
- 教育科技助力醫(yī)療培訓(xùn)新模式
- 學(xué)校校企合作工作管理辦法
- 抖音商戶直播互動提升流量制度
- 《公路運(yùn)營領(lǐng)域重大事故隱患判定標(biāo)準(zhǔn)》知識培訓(xùn)
- 2020海灣消防GST-DJ-N500-GST-DJ-N900 消防設(shè)備電源狀態(tài)監(jiān)控器安裝使用說明書
- 楚雄2025年云南楚雄市教育體育系統(tǒng)年高中教師招聘30人筆試歷年典型考點(diǎn)(頻考版試卷)附帶答案詳解
- 體育倫理與法規(guī)互動-洞察分析
- 胃腸動力藥的臨床應(yīng)用
- 四年級上冊語文生字注音練習(xí)
- 亞馬遜聯(lián)合運(yùn)營合同范例
- 兒童腎臟疾病的流行病學(xué)
- 羽毛球教學(xué)教學(xué)案
- 【長安的荔枝中李善德的人物形象分析7800字(論文)】
- 反詐騙宣傳課件
評論
0/150
提交評論