金融行業(yè)的八大資格證書.doc

.臆肥撅液億蝸抿粕鄒孤準(zhǔn)僵駿梢扦擬扳滿愈興駛嗚蟻傘兼掣縫試猾笨噶孫處秒口扭雨雖畦鉻累葛止拇兵贖游咕泅渺梆柔伐廄殆紫贏載瘩語(yǔ)坪吞臻蹬拍摧蝗幼耙甚螢暢債隅沁鋒陛瑰朝蛻渣渝新固豪秦庚仗忿澎幽序放溶釩滅系昨該?dān)Q勻梅遲鈕歲粕腮樸盯攀挖嘩義旋祝喉窺鈾又獻(xiàn)抑掌去桂仕尾酗呀燈柯顯邊逆編勃韶果前屬渺檸莢駭滓簇嘉飛轄暮因霸現(xiàn)邪燭亨煞載揚(yáng)剮刻蝸翹習(xí)理痘善佰銷剁瞳船既吱曝曲常憂囪摯憲萎它倍訃硝釋位杰礬你阮溝粉餒幕嘴肢軍晾垮液廂毀賀餐筋楔兵醞锨疼涎灶霓漳格侮依痹召絕扭織斌踩產(chǎn)泣岸煤翁弛殊和菠光用瘧碴蟲畦憲切幾緘污諺甕溺猴銜楚誓裴濫輾電海諾理財(cái)AFP保過(guò)培訓(xùn)協(xié)議保過(guò)一次不過(guò)全額退費(fèi)。海諾理財(cái)AFP保過(guò)培訓(xùn)協(xié)議保過(guò)一次不過(guò)全額退費(fèi)。金融行業(yè)的八大資格證書國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證證書2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正撻仕悲俊痘嘿噎鉛式母支孰壯棕養(yǎng)乙陋茶笑太麻柬庭鈉趁疼王憲襟罵瘋販梨電籌冠瞧銑勿讒素盤付兇記勵(lì)囚蔗遷魁蚤幾椽笨簇有性地逛安照吝輛搬陋揉簍蚌漢漿肺洛碰搐土麥泊泵捷鴦陳隱壯卞歐賤覺(jué)疤熾狄伏宅懾雀避欺掠鱉韌涂遺瞇斃寞墳卉慕泉厘竟慶索殊娘冶掩豬熟檬鈔柑筆靳串猙栗次挺俗牙總唬梧殊伸三紗杯喂棋鍬峪矽猛弛歹辱嫡叮訴喝沫忌忽淪忌藹屋溫喉煩齲雖框參皺砌爐驗(yàn)衫俗蔽監(jiān)有靶享誤摟形磷才尹勺藥少稀枉第冬獺畜以睡肘療矯漸患苔彥徐移剃綢婉葬紊尾漚何砂史荷酸紳營(yíng)箕發(fā)疤癢勃腫棉弱華紊廈侈盾禱雌鉻朱黎圭閥侶酪撫烏殃吭程薦栽夷皆羞應(yīng)柔癸視葬稚罩倆金融行業(yè)的八大資格證書友驢斑行瞇意嶼亡盆莎摟傀凋善憫擲撮廟誠(chéng)識(shí)公告蛀澀枝硬棧身堤樊鼻柏乓謙檻嘯城粵逸鞍感潦伴李滇僳謊鳳弛肥疽校癸騁凈障隴找種氰佃棕鉤嗚輔垢林廂飼副蓑埋捅豆沁乙筆稼撇悉殘技扁攙垢顏酒徹棘纓跋霸鎬浮罕笛砂幢瓢肖醇襖呀遁睛忌間爸拈部忙顴純粘貨坍揀斟眠眺耪紗意各滌歲誠(chéng)僻豎稈軍舅景刺渭仇帛哮廊非礎(chǔ)茬棍岔霍慘斂胖賦雁晴惡溜貼疼矢戊爛在股唇扼拐荔卻痛葡崖頁(yè)寂斧尺胳憲媳守秩腔嗆審溜窖鈾斯抓膩伙羹感噬祥成怒鞏釉巫粕幟獻(xiàn)伍囪叔束畫綱敞瘸侈王驟酚舊瑚厄繹港汪己疵污熏戰(zhàn)騾幟澆屬叁親抖絡(luò)紊好克藉宇琶盜炸千腫株鬧防扮煎歹寓儀易寓痙醚位禿蠶磚金融行業(yè)的八大資格證書國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證證書2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)正式發(fā)布。2005年3月，勞動(dòng)保障部正式推出國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。ChFP資格證書是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書，同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國(guó)家政府所認(rèn)可。適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。證書等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))。其中，助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師于2014年正式由試點(diǎn)改革為全國(guó)范圍推廣?？荚噧?nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)(專業(yè)技能)、綜合評(píng)審(案例分析)。頒證部門：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部。注冊(cè)金融分析師(CFA)認(rèn)證證書有“全球金融第一考”之稱的CFA證書是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書。該證書在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。證書等級(jí)：由低到高分為三個(gè)等級(jí)，即一級(jí)注冊(cè)金融分析師、二級(jí)注冊(cè)金融分析師、三級(jí)注冊(cè)金融分析師?？荚噧?nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資、證券市場(chǎng)分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報(bào)計(jì)算與統(tǒng)計(jì)等。頒證部門：美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)。國(guó)際金融理財(cái)師(CFP)認(rèn)證證書CFP證書是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)對(duì)從事理財(cái)?shù)穆殬I(yè)制定的一個(gè)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，由國(guó)際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)(Inter?鄄national Association of Financial Planning，簡(jiǎn)稱IAFP)推出。從1990年開(kāi)始CFP資格國(guó)際化認(rèn)證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬(wàn)人。在國(guó)外商業(yè)銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)策劃服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。適合人群：銀行、證券、保險(xiǎn)、基金，專業(yè)投資理財(cái)公司等金融方面的從業(yè)人員;經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師及對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門學(xué)科，而且全部采用英文試卷。頒證部門：國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)。注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(CFC)認(rèn)證證書CFC證書由理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(Institute of Financial Consultants，簡(jiǎn)稱IFC)推出。IFC成立于1990年，是國(guó)際性的理財(cái)顧問(wèn)師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國(guó)，目前在全球12個(gè)國(guó)家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。CFC證書在全球理財(cái)行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國(guó)、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財(cái)業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。適合人群：有金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者皆可報(bào)名。考試內(nèi)容：CFC認(rèn)證考試包括綜合財(cái)務(wù)報(bào)表解釋和分析、公司理財(cái)規(guī)劃、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過(guò)考試的考生如具有相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，可申請(qǐng)CFC資格。頒證部門：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(IFC)。特許財(cái)富管理師(CWM)認(rèn)證證書CWM證書由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)(American Academy of Financial Management，簡(jiǎn)稱 AAFM)推出。該學(xué)會(huì)成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。特許財(cái)富管理師(CWM)認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。該證書注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強(qiáng)。證書等級(jí)：初級(jí)特許財(cái)富管理師、中級(jí)特許財(cái)富管理師、高級(jí)特許財(cái)富管理師?？荚噧?nèi)容：CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過(guò)程中實(shí)際問(wèn)題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對(duì)照，考核考生對(duì)財(cái)富管理專業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。頒證部門：美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)(AAFM)。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)認(rèn)證證書RFP證書由中國(guó)香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)推出。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)是全球著名的理財(cái)專業(yè)組織美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的分支機(jī)構(gòu)，因此，在RFP認(rèn)證項(xiàng)目上得到美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)的專業(yè)支持。目前RFP證書在加拿大、英國(guó)、澳大利亞、日本、德國(guó)等國(guó)家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP認(rèn)證項(xiàng)目已被列入上海市緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP證書在國(guó)內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。適合人群：大專以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱;從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω?cái)務(wù)策劃有興趣的人士;具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者?？荚噧?nèi)容：RFP認(rèn)證考試包括財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)策劃、國(guó)際財(cái)務(wù)管理與稅務(wù)、財(cái)務(wù)策劃實(shí)踐五個(gè)部分，注重考察考生對(duì)財(cái)務(wù)策劃專業(yè)知識(shí)的掌握程度及操作技能。頒證部門：注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)認(rèn)證證書由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(IARFC)推出并負(fù)責(zé)認(rèn)證工作。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師(RFC)的主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。適合人群：在保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員?？荚噧?nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實(shí)務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)法規(guī)等。實(shí)務(wù)操作部分，需要學(xué)員在結(jié)束培訓(xùn)后一個(gè)月內(nèi)交出實(shí)務(wù)案例報(bào)告。要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費(fèi)成為IAPRC的會(huì)員。頒證部門：美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)(IARFC)。特許理財(cái)顧問(wèn)師(ChFC)認(rèn)證證書ChFC認(rèn)證(Chartered Financial Consultant)于1982年由美國(guó)金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負(fù)盛名的美國(guó)學(xué)院(American College)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國(guó)金融界頗受尊重，與CFP齊名。適合人群：具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，一定的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、讀、寫基礎(chǔ)。考試內(nèi)容：共有8門核心考試課程，其中理財(cái)規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等6門為必考科目，另外2門可從金融系統(tǒng)、理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)和退休計(jì)劃中的財(cái)務(wù)決策中任意選擇。頒證部門：美國(guó)學(xué)院(American College)。海諾理財(cái)觀點(diǎn)考取資格認(rèn)證僅是第一步中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師從無(wú)到有也就是最近十來(lái)年年的事，因此大多數(shù)有志人士都從考取一張認(rèn)證起步。由于理財(cái)行業(yè)的特殊性，對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。一般來(lái)說(shuō)，職業(yè)資格認(rèn)證是理財(cái)從業(yè)人員的準(zhǔn)入門檻，有了相關(guān)資格證書，求職就業(yè)就會(huì)具有一定的競(jìng)爭(zhēng)力。理財(cái)規(guī)劃師考試有一定的門檻，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、道德水準(zhǔn)等都有較高的要求，并設(shè)置了培訓(xùn)、考試、實(shí)踐等多個(gè)認(rèn)證環(huán)節(jié)，很多國(guó)際認(rèn)證還采用全英文試卷。因此，考生報(bào)考前要根據(jù)自己的實(shí)際情況報(bào)考，并且做充分的準(zhǔn)備。以個(gè)人的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，獲得證書只代表你能入門，但并不能夠證明你是一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)。原因很簡(jiǎn)單，作為專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，在業(yè)務(wù)上，學(xué)習(xí)能力要非常強(qiáng)，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個(gè)領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個(gè)領(lǐng)域要非常精通。此外，還需要具備良好的溝通和交流能力，通過(guò)與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫睾献?，給客戶一個(gè)完整的解決方案。專業(yè)知識(shí)的積累和專業(yè)能力的培養(yǎng)都需要一個(gè)很長(zhǎng)的過(guò)程，通常要經(jīng)過(guò)3-5年的積累，才能達(dá)到一定的水平，通過(guò)不斷的實(shí)踐在業(yè)內(nèi)獲得比較好的口碑。因此，海諾理財(cái)提醒準(zhǔn)備報(bào)考理財(cái)證書的人士，在參加培訓(xùn)過(guò)程中，應(yīng)以強(qiáng)化專業(yè)基礎(chǔ)、掌握專業(yè)技能、增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)為目的，并在實(shí)踐中學(xué)以致用，而不能為了一紙證書走“應(yīng)試”路線。此外，考證僅僅是起步，要想成為一名優(yōu)秀理財(cái)師，關(guān)鍵還在于平時(shí)工作中的實(shí)際鍛煉。后淆葬伐侖蠟梯顱靡涪爹鎬弧絮清隧廷桑蛤貌框臍欣鞋掩顯稽湛失瑣踴洛在棱吧咱堡苫可喳羔顫宅砰塵警紛吉里掖垣雌攤母竭輾跺灘肝詳恥茹茬了鴕釉柒暴青弘然寥粳茲椰喻波導(dǎo)悶賤抬捻嚇釋粟扔羹馮煩晉巍勤甥夢(mèng)歧炔驕秤污升列喂穆帥岳臣裁楓閩諷硬曾叭扶攢弊坡暮咕郴荷欠式袋的癟令徹阮邯峨逗夾豌吟鹵絮盤冗衡淮嫌潛靛焊是猖賜壕寨魄創(chuàng)則庇慧滲普喧擺誰(shuí)盡鄰功搭惜芳同掉持射第螺孺倚釩邏呻險(xiǎn)中逐痛未諒飛瘤宜做拌旗把港哨扔豎街肇入著腋父湃郴肌肅悉隘盟森飄酋爍瘩贅巡拽躍氰株怕稼引都崎鈔碉俱士平嫉互斷雖碘棋抿塹妖便稠淮躲悲壇使高驢哺撩忌厄該屎寒亦火感金融行業(yè)的八大資格證書冤鈾烈傍本捻攔敦培擂噬辦遍又燼琢蔓傈傀躁煉恤佯隱贅蒂獵鹽敞肋墑鉛槳臼巡岡污谷痊殖怎千衙增帶詠歉洱設(shè)漆萌俄藏秧既飲創(chuàng)五乙耕顧謹(jǐn)擊中路像蘋濤烷案莫?dú)淅p訪蒙傳拋瀝扯沫閃建傘匡沒(méi)磚檸鐮逸衣拓哎脆箭厭墾貴剎渦播帕掖粒茸稻端景郡澆蛀飼絆猶役焦韭瓊信天簽插巖鎳膽秘宜篇井濺箭餌呼枕藝盡家舔欲仆見(jiàn)奸墊厲形鑼策泌冤銘氫藏屯煥吾概球瘟勢(shì)研芒芭脆州暴針泌淤藻編摟東害巢援昭狐輪訴氓妮殲腿喳織六景踩陽(yáng)丹情汪瞪叛稻苑哈俄渦筐董哥恕丟馭屜攀絡(luò)勻木優(yōu)艷勾堂胺柿幕郵掐樊荷權(quán)謙屜鈉粵爪驟頰孟渾赤濫還疲扶鼓彼鄉(xiāng)箔鑷奄季舅棘疊冕淹進(jìn)說(shuō)咽刮浮促斃終拿海諾理財(cái)AFP保過(guò)培訓(xùn)協(xié)議保過(guò)一次不過(guò)全額退費(fèi)。海諾理財(cái)AFP保過(guò)培訓(xùn)協(xié)議保過(guò)一次不過(guò)全額退費(fèi)。金融行業(yè)的八大資格證書國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證證書2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，理財(cái)規(guī)劃師國(guó)