農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法

省農(nóng)商銀行反洗錢工作考核辦法（試行）第一章 總 則第一條 為有效實施反洗錢法律法規(guī)，提升履行反洗錢責(zé)任和義務(wù)的自覺性，合理評價反洗錢管理工作，根據(jù)國家反洗錢法律法規(guī)和人民銀行反洗錢管理制度的相關(guān)要求，并結(jié)合省農(nóng)村信用社實際，特制訂本辦法。第二條 本辦法考核各市聯(lián)社、各辦事處，各縣級行社反洗錢工作考核辦法由各市聯(lián)社、辦事處自行制訂。第三條 反洗錢工作考核以省聯(lián)社考核及外部檢查結(jié)果為考核依據(jù)，以“日常監(jiān)測、現(xiàn)場檢查、定期通報、全年總評”為考核原則，采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合，以非現(xiàn)場為主的方式，考核結(jié)果納入對各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人考核及評級當(dāng)中。第二章 考核內(nèi)容及權(quán)重第四條對各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門反洗錢工作的考核項目及權(quán)重為：基礎(chǔ)管理情況20、報告質(zhì)量50、反洗錢檢查20、宣傳與培訓(xùn)10%。具體項目包括：（一）基礎(chǔ)管理情況：1.反洗錢工作小組履職情況； 2.反洗錢崗位設(shè)置及人員管理情況； 3.指導(dǎo)轄內(nèi)機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查情況；4.指導(dǎo)轄內(nèi)機構(gòu)開展客戶風(fēng)險評價分類情況；5.指導(dǎo)轄內(nèi)機構(gòu)賬戶資料及交易記錄保存情況；6.省聯(lián)社反洗錢相關(guān)工作要求的落實情況。（二）報告質(zhì)量1.大額和可疑交易報告報送情況；2.反洗錢重點可疑交易報告報送情況；3.非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送情況；4.反洗錢簡報的報送情況；（三）檢查開展情況1.對轄內(nèi)各縣級行社反洗錢工作開展情況進行檢查情況；2.對檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改及落實情況。（四）反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況；1.反洗錢宣傳、培訓(xùn)計劃2.反洗錢宣傳與培訓(xùn)的組織情況。第五條為了鼓勵各市聯(lián)社、辦事處積極、主動開展反洗錢工作，對下列情況但不限于酌情加分：（一）轄內(nèi)各縣級行社在反洗錢外部檢查中未發(fā)現(xiàn)問題的；（二）積極開展反洗錢調(diào)查研究，反洗錢文章被公開刊物發(fā)表或有關(guān)部門刊發(fā)的；（三）在省聯(lián)社或人民銀行舉辦的反洗錢知識競賽或考試中獲得前三名的；（四）提供重要線索，使得洗錢案件得以偵破的。第三章 考核依據(jù)及程序第六條對各市聯(lián)社、辦事處反洗錢工作的考核，由省聯(lián)社反洗錢辦公室每季度依據(jù)其日常履職情況進行非現(xiàn)場考核評價。省聯(lián)社反洗錢辦公室原則上每年至少牽頭組織一次反洗錢專項檢查，檢查覆蓋面應(yīng)至少達到30%。第七條 對各市聯(lián)社、辦事處的考核評價應(yīng)在季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)完成。考核評價結(jié)果定期予以通報。第八條各市聯(lián)社、辦事處相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門和審計部門根據(jù)省聯(lián)社反洗錢有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢檢查監(jiān)督職責(zé)。檢查監(jiān)督結(jié)果納入機構(gòu)專業(yè)考核和審計評價當(dāng)中，同時向省聯(lián)社反洗錢辦公室反饋。第九條 對各縣級行社發(fā)生因違反反洗錢法律法規(guī)而受到總行和人民銀行通報處罰的情況，實行對該縣級行社年度考核一票否決，取消該縣級行社及相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門各類評先參評資格。第四章責(zé)任追究第十條 對發(fā)生符合省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理規(guī)定的行為，對有關(guān)責(zé)任人進行相應(yīng)處罰。第十一條對于發(fā)生因違反反洗錢法律法規(guī)或者未能有效履職反洗錢職責(zé)而受到人民銀行通報處罰的情況，依據(jù)干部履職問責(zé)有關(guān)規(guī)定，對相關(guān)任職干部進行履職問責(zé)。