風(fēng)險(xiǎn)管理制度 (3).doc

風(fēng)險(xiǎn)管理制度一、 原則為加強(qiáng)成都信息技術(shù)有限公司日常經(jīng)營活動中的風(fēng)險(xiǎn)防控，讓員工熟悉公司經(jīng)營活動中存在的風(fēng)險(xiǎn)，掌握發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的辦法、處理風(fēng)險(xiǎn)的流程和措施，特制定本管理制度。二、 適用對象成都信息技術(shù)有限公司所有職能部門、分支機(jī)構(gòu)三、 人員組成成立以總經(jīng)理為組長的風(fēng)險(xiǎn)防控小組，風(fēng)險(xiǎn)防控小組成員包含：總部各中心總監(jiān)、總部各部門經(jīng)理、分公司正副總經(jīng)理、辦事處經(jīng)理、各部門指定的風(fēng)險(xiǎn)管理員，總部運(yùn)營支持中心和人力行政部作為具體執(zhí)行部門。 四、 防控目標(biāo)全員了解風(fēng)險(xiǎn)、一級二級風(fēng)險(xiǎn)可控、全年無重大事故發(fā)生。五、 風(fēng)險(xiǎn)定義 風(fēng)險(xiǎn)定義：一級： 要立即采取措施進(jìn)行控制的危險(xiǎn)因素；二級：近期要采取措施進(jìn)行控制的危險(xiǎn)因素；三級：將來要采取措施進(jìn)行控制的危險(xiǎn)因素；根據(jù)下表所列明的公司經(jīng)營管理活動中重大的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，按照：一級風(fēng)險(xiǎn)總經(jīng)理必須知悉并給出解決意見，二級風(fēng)險(xiǎn)主管副總經(jīng)理知悉并給出解決意見，三級風(fēng)險(xiǎn)分公司總經(jīng)理（主持工作的副總、部門經(jīng)理）知悉并給出解決意見的原則進(jìn)行處理。重要經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)明細(xì)表類別大項(xiàng)級別小項(xiàng)銷售合同一級因履約或者合同條款糾紛引起對方向法院起訴，造成公司損失二級因合同糾紛，造成客戶重大投訴三級商務(wù)約談行賄（或讓客戶獲得利益）一級賄賂客戶，或者給客戶回扣等違反法律，造成公司被省行及以上客戶列入黑名單，造成公司損失二級賄賂客戶，自查發(fā)現(xiàn)，未發(fā)生損失三級給客戶送代金卡或禮品，存在潛在商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)回款一級大筆應(yīng)收賬款不能回款（2萬元以上）二級大筆應(yīng)收賬款不能回款（0.5-2萬元）三級大筆應(yīng)收賬款不能回款（五千元以內(nèi)）行政處罰一級因?yàn)榻?jīng)營范圍、合同欺詐、產(chǎn)品質(zhì)量、行政許可等方面原因?qū)е鹿臼艿秸蛘吖芾頇C(jī)構(gòu)的行政處罰，造成公司損失（3萬元以上）二級因?yàn)榻?jīng)營范圍、合同欺詐、產(chǎn)品質(zhì)量、行政許可等方面原因?qū)е鹿臼艿秸蛘吖芾頇C(jī)構(gòu)的行政處罰，公司造成公司品牌和財(cái)物損失（1-3萬元）三級因?yàn)榻?jīng)營范圍、合同欺詐、產(chǎn)品質(zhì)量、行政許可等方面原因?qū)е鹿臼艿秸蛘吖芾頇C(jī)構(gòu)的約談，造成的損失在1萬元以內(nèi)或者免于處罰。信息安全一級客戶及公司核心數(shù)據(jù)和信息被人為泄露，造成公司損失二級客戶及公司數(shù)據(jù)被泄露，未造成損失三級公司機(jī)密數(shù)據(jù)及信息管理不善，存在潛在風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)挪用資金一級公司員工挪用或轉(zhuǎn)移資金（超過5萬元）二級公司員工挪用或轉(zhuǎn)移資金（0.5-5萬元）三級公司員工挪用或轉(zhuǎn)移資金 （5000元以內(nèi)）現(xiàn)金損失一級一次性損失現(xiàn)金（超過2萬元）二級一次性損失現(xiàn)金（超過0.5-2萬元）三級一次性損失現(xiàn)金（5000元以內(nèi)）虛報(bào)費(fèi)用一級一次性損失現(xiàn)金（超過2萬元）二級一次性損失現(xiàn)金（0.5-2萬元）三級一次性損失現(xiàn)金（5000元以內(nèi)）做假賬一級一次性損失現(xiàn)金（超過2萬元）二級一次性損失現(xiàn)金（0.5-2萬元）三級一次性損失現(xiàn)金（5000元以內(nèi)）納稅風(fēng)險(xiǎn)一級長期未按時(shí)報(bào)稅，受到稅務(wù)機(jī)關(guān)處罰，造成公司損失（1萬元以上）二級臨時(shí)未報(bào)稅， 造成一次性少量損失（1萬元以內(nèi)）三級臨時(shí)未報(bào)稅，未造成損失運(yùn)營支持服務(wù)質(zhì)量一級被總行級客戶投訴，影響雙方長期合作二級被客戶投訴，影響雙方某次合作三級被客戶投訴，未影響雙方合作造成客戶傷害一級客戶因我公司原因?qū)е聜χ滤阑蛘邭埣?，需要公司賠償二級客戶因我公司原因?qū)е率軅枰倭恐委熧M(fèi)，需要公司賠償三級因我公司生產(chǎn)作業(yè)原因，會對客戶造成傷害的潛在風(fēng)險(xiǎn)采購受賄（或當(dāng)事人違規(guī)獲利）一級受賄金額超過10000元二級受賄金額超過6000元不到10000元三級受賄金額6000元以內(nèi)庫房及運(yùn)輸管理一級庫房及運(yùn)輸過程中，因個(gè)人原因造成重大損失（超過10000元）二級庫房及運(yùn)輸過程中，因個(gè)人原因造成損失（超過2000元不到10000元）三級庫房及運(yùn)輸過程中，因個(gè)人原因造成損失（2000元以內(nèi)）人力行政勞資糾紛一級員工和公司產(chǎn)生糾紛，將公司起訴到法院（或勞動仲裁部門），造成公司損失二級員工和公司產(chǎn)生糾紛，通過內(nèi)部協(xié)調(diào)解決三級員工對公司制度不滿，未產(chǎn)生糾紛，溝通解決因工傷害一級員工因公傷害致死或者殘疾，需要公司賠償二級員工因公受傷，需要少量治療費(fèi)，需要公司賠償三級長期從事某個(gè)崗位導(dǎo)致職業(yè)病等潛在風(fēng)險(xiǎn)租賃一級因租賃房屋、汽車、工具等造成合同糾紛，造成公司損失（2萬元以上）二級因租賃房屋、汽車、工具等造成合同糾紛，造成公司品牌和財(cái)物損失（0.5-2萬元）二級因租賃房屋、汽車、工具等造成合同糾紛，造成公司品牌和財(cái)物損失（5000元以內(nèi)）印章管理一級因?yàn)橛≌禄蛘咛渍录埞芾砺┒?，造成公司重大損失（重要文件偽造、財(cái)務(wù)單據(jù)偽造等）二級因?yàn)橛≌鹿芾砺┒?，造成公司損失三級因?yàn)橛≌鹿芾砺┒矗l(fā)現(xiàn)問題，存在潛在風(fēng)險(xiǎn)盜搶一級辦公場所、倉庫、工程施工現(xiàn)場等業(yè)務(wù)場所被盜或被搶造成的公司損失（1萬元以上）二級辦公場所、倉庫、工程施工現(xiàn)場等業(yè)務(wù)場所被盜或被搶造成的公司損失（1萬元以內(nèi)）三級辦公場所、倉庫、工程施工現(xiàn)場等業(yè)務(wù)場所存在被盜或被搶的潛在風(fēng)險(xiǎn)六、 小組職責(zé)1、 定期對各部門存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自查，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控小組的規(guī)劃不定期對各分公司、辦事處進(jìn)行檢查。2、 熟悉公司各項(xiàng)管理制度和業(yè)務(wù)流程，了解在日常經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)后能向責(zé)任部門和責(zé)任人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制及解決辦法的培訓(xùn)和指導(dǎo)。3、 定期參加公司組織的風(fēng)險(xiǎn)管理會議，學(xué)習(xí)公司的各項(xiàng)管理制度，并對本部門的員工進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)。4、 發(fā)現(xiàn)本部門存在風(fēng)險(xiǎn)或在檢查過程中發(fā)現(xiàn)其它部門存在風(fēng)險(xiǎn)，按照風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告上報(bào)部門領(lǐng)導(dǎo)或報(bào)公司審核。七、 工作計(jì)劃1、 風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)小組成員對本部門可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行通報(bào)，每月不少于兩次。2、 風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)小組成員對存在風(fēng)險(xiǎn)的部門提出風(fēng)險(xiǎn)評估表，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生部門應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)評估表的時(shí)間進(jìn)行整改或給出解決辦法。3、 風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)小組定期對全國各服務(wù)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容詳見附件一：公司機(jī)構(gòu)檢查表。4、 檢查制度按照：總部-分公司-辦事處-服務(wù)站的層級逐級檢查，總部各部門之間交叉檢查。分公司不得少于2次/年，辦事處3次/年，服務(wù)站被檢查次數(shù)不得少于4次/年；5、 所有檢查必須由被檢查人和檢查執(zhí)行人簽名確認(rèn)，分公司的檢查記錄每季度匯總一次報(bào)總部運(yùn)營支持中心備案；6、 檢查結(jié)果納入總部各中心、部門、分公司和辦事處年度考核；八、 會晤制度1、 總部每個(gè)月第一周和第三周首次例會通報(bào)近期的風(fēng)險(xiǎn)防控事件和處理措施；2、 各地分公司每個(gè)月例會通報(bào)當(dāng)月分公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控事件和處理措施；3、 總部召開的全國性會議原則上應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)控管理培訓(xùn)，讓參會的每個(gè)人都熟悉掌握公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)及處理措施，參會的人員應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)的結(jié)果進(jìn)行評價(jià)并簽字確認(rèn)。4、 各部門和分公司應(yīng)在部門內(nèi)部會議上向員工宣講風(fēng)險(xiǎn)防控的知識及管理辦法，參會人員應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)的結(jié)果進(jìn)行評價(jià)并簽字確認(rèn)。九、 風(fēng)險(xiǎn)事件處理及處罰1、 作為風(fēng)險(xiǎn)防控小組成員有責(zé)任就風(fēng)控隱患不定期向直屬領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。2、 若發(fā)生一級風(fēng)險(xiǎn)事件，公司總經(jīng)理在收到風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告后按照公司制定的應(yīng)急預(yù)案立即進(jìn)行處理，若發(fā)生臨時(shí)性重大風(fēng)險(xiǎn)事件，需成立應(yīng)急處理小組，并安排專人負(fù)責(zé)事件的處理，隨時(shí)反饋事件處理進(jìn)展情況，對于二、三級風(fēng)險(xiǎn)，按照本制度第五條中列明的風(fēng)險(xiǎn)最高決策人以此類推。3、 員工從發(fā)現(xiàn)重要經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)明細(xì)表中定義的一二三級風(fēng)險(xiǎn)到該風(fēng)險(xiǎn)最高決策人知悉的最長時(shí)間分別為10分鐘，20分鐘，6個(gè)小時(shí)，若因?yàn)槭录?dāng)事人或中間環(huán)節(jié)干系人影響事件及時(shí)處理而造成公司損失的，總經(jīng)理辦公會商定后給與相應(yīng)責(zé)任人處罰。4、 在上報(bào)的過程中有人謊報(bào)、瞞報(bào)，根據(jù)事件的風(fēng)險(xiǎn)級別（1、2、3級）是對當(dāng)事人處以最高（留崗查看、記過、警告）處分，因此造成的公司名譽(yù)和財(cái)產(chǎn)損失由總經(jīng)理辦公會商定后給與當(dāng)事人處罰。5、 全年無任何事故發(fā)生的部門、分公司在年度評優(yōu)中獲得加分資格，發(fā)生事故的部門、分公司喪失參與公司年度評優(yōu)的資格。十、 本制度自頒布之日起實(shí)施，原有制度作廢。 成都信息技術(shù)有限公司 二零一五年五月附件一 風(fēng)險(xiǎn)防控處置表 編號：bjfk002風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)人：王xx風(fēng)險(xiǎn)部門：北京 分公司 /（天津）辦事處風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)時(shí)間：2015.3.12風(fēng)險(xiǎn)類別： 一 級 /（ 財(cái)務(wù) ）類管理責(zé)任人：張xx預(yù)辦結(jié)時(shí)間：3.15決策人：朱xx風(fēng)險(xiǎn)描述：發(fā)現(xiàn)天津辦事處有一筆業(yè)務(wù)金額為10萬的應(yīng)收賬款可能無法收回的潛在風(fēng)險(xiǎn)