關(guān)于柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)ES9000項(xiàng)目分行推廣及優(yōu)化新增業(yè)務(wù)情況說明.DOC

關(guān)于“柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)ES9000項(xiàng)目分行推廣及優(yōu)化”新增業(yè)務(wù)情況說明“柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)ES9000項(xiàng)目”在上海和深圳推廣后，為兩地的業(yè)務(wù)發(fā)展起了很大的促進(jìn)作用。現(xiàn)在根據(jù)總行和市場的需要，要求在原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上新增三個(gè)業(yè)務(wù)功能。包括：綜合理財(cái)卡二期、龍卡貸記卡和外匯清算系統(tǒng)。下面分別說明其業(yè)務(wù)需求、延期工作內(nèi)容、設(shè)施目標(biāo)和進(jìn)度安排。詳細(xì)的需求見附件。1. 綜合理財(cái)卡二期1.1. 業(yè)務(wù)需求1.1.1. 一期功能的優(yōu)化和完善主要是對在內(nèi)部試運(yùn)行過程中發(fā)現(xiàn)的問題、專家用戶提出的意見以及在一期中沒有充分考慮到的、人性化、友善化程度不夠的交易或流程進(jìn)行梳理，在二期中給予比較徹底和全面地優(yōu)化解決，使綜合理財(cái)卡在正式投放市場時(shí)形成一個(gè)較為成熟的金融產(chǎn)品。1.1.2. 開發(fā)個(gè)人自助貸款功能1、短期透支2、額度貸款3、自助質(zhì)押貸款4、信用貸款5、其他個(gè)貸業(yè)務(wù) 1.1.3. 開發(fā)中間業(yè)務(wù)類產(chǎn)品功能1、同城轉(zhuǎn)帳2、國債買賣3、基金買賣4、自助售匯1.1.4. 自助服務(wù)、相關(guān)系統(tǒng)對綜合理財(cái)卡的支持1.2. 延期工作內(nèi)容綜合理財(cái)卡的系統(tǒng)開發(fā)。1.3. 實(shí)施目標(biāo)和進(jìn)度安排工作內(nèi)容時(shí)間安排綜合理財(cái)卡二期需求確認(rèn)2002.5.31前主機(jī)調(diào)用前置準(zhǔn)備工作2002.6.1-6.10主機(jī)調(diào)用前置測試2002.6.11-6.15綜合理財(cái)卡二期設(shè)計(jì)2002.6.01-6.15綜合理財(cái)卡二期開發(fā)及單元測試2002.6.10-7.15綜合理財(cái)卡二期功能測試2002.7.16-7.31綜合理財(cái)卡二期整體測試2002.8.1-8.312. 龍卡貸記卡2.1. 業(yè)務(wù)需求1999年人民銀行頒布銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法，允許國內(nèi)各商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡。我總行經(jīng)多次討論研究，確定貸記卡的發(fā)行將借鑒國外信用卡經(jīng)營的成功經(jīng)驗(yàn)，采用中心運(yùn)營模式，由總行集中進(jìn)行管理和經(jīng)營，并計(jì)劃于明年在全行范圍內(nèi)發(fā)行貸記卡。為先期在部分市場需求較強(qiáng)烈的地區(qū)推出貸記卡，抓住優(yōu)質(zhì)持卡人，總行經(jīng)研究，決定在部分分行進(jìn)行貸記卡業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，其中上海也被列入四個(gè)試點(diǎn)城市之一。 總行規(guī)定試點(diǎn)的準(zhǔn)備工作原則上應(yīng)在今年內(nèi)完成，由各分行根據(jù)本行業(yè)務(wù)實(shí)際、市場需求、年度資金安排因素自行決定，開發(fā)龍卡的新品種，著重針對那些經(jīng)常用卡消費(fèi)、信用記錄良好的持卡人，給予一定額度的免息使用期或最低還款額（即小額短期免息信貸）。 貸記卡項(xiàng)目最終除包含所有其他銀行卡的基本功能外，還應(yīng)實(shí)現(xiàn)免息期、最低還款額、透支取現(xiàn)、臨時(shí)信用額度、自動轉(zhuǎn)帳、靜態(tài)信用評分、關(guān)注持卡人管理、欺詐交易控制等一系列功能，真正做到與國際卡產(chǎn)品接軌。2.2. 延期工作內(nèi)容在現(xiàn)在的建行新一代柜面系統(tǒng)ES/9000中進(jìn)行相應(yīng)改造開發(fā)，使其具備貸記卡運(yùn)行的基本環(huán)境和功能； 另在ES/9000主機(jī)系統(tǒng)中新增開發(fā)貸記卡客戶信用評估評分系統(tǒng)、關(guān)注客戶檔案庫及欺詐交易控制網(wǎng)。2.3. 實(shí)施目標(biāo)和進(jìn)度安排工作內(nèi)容時(shí)間安排龍卡貸記卡需求確認(rèn)2002.5.31前龍卡貸記卡設(shè)計(jì)2002.6.01-6.15龍卡貸記卡開發(fā)、單元測試及整體測試2002.6.10-7.15龍卡貸記卡整體測試2002.7.16-7.313. 外匯清算系統(tǒng)3.1. 業(yè)務(wù)需求 外匯清算系統(tǒng)及柜面系統(tǒng)相關(guān)改造的項(xiàng)目需求是順應(yīng)我行外匯業(yè)務(wù)順利發(fā)展及我行自身國際業(yè)務(wù)的客觀需要,從方便客戶、提高外匯業(yè)務(wù)資金清算速度的角度出發(fā)而立項(xiàng)設(shè)計(jì)討論的。 在我行目前外匯業(yè)務(wù)管理模式下，以各項(xiàng)業(yè)務(wù)（包括國際結(jié)算、外匯清算、外匯交易、資金調(diào)撥、項(xiàng)目付款、外匯會計(jì)等）的分工、流程為基礎(chǔ)，本著“提高工作效率、明確業(yè)務(wù)分工、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)”的原則，對現(xiàn)有工作流程中的不足之處作了技術(shù)改進(jìn)，勾畫了我行外匯清算系統(tǒng)的雛形，以期能揚(yáng)長避短、充分利用技術(shù)手段，發(fā)揮外匯清算的效率優(yōu)勢，有效推動各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)的發(fā)展。設(shè)計(jì)中，外匯清算系統(tǒng)將成為連接“SWIFT PC-CONNECT系統(tǒng)”、“B股資金清算系統(tǒng)”、“國際結(jié)算系統(tǒng)”和“柜面系統(tǒng)”等的“主橋梁”。本項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)，將改變外匯收款純手工的狀況，可以大大提高解付匯入?yún)R款的速度，實(shí)現(xiàn)分帳戶匯入款“T+1上午入支行帳”、總行賬戶匯入款“T+2上午入支行帳”，若符合“先解付、后勾銷”條件的匯入款更可突破至“T+0入支行帳”。支行可以實(shí)時(shí)通過柜面系統(tǒng)，了解匯款的詳細(xì)資料，根據(jù)客戶的實(shí)際情況作相應(yīng)的帳務(wù)處理，從而十分有利于我行爭取客戶的外匯匯入款資金。同時(shí)項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)將完善柜面系統(tǒng)對付款的處理，支行能通過柜面系統(tǒng)直接將匯出匯款、查詢等有關(guān)信息遞交分行，避免了傳統(tǒng)人工交換、傳真電話帶來的耽擱或信息不全。3.2. 延期工作內(nèi)容1 報(bào)文收發(fā)處理：與PC-CONNECT、B股證券資金清算系統(tǒng)的連通、報(bào)文人工補(bǔ)錄、報(bào)文清分。2 匯入款處理：對入款報(bào)文、對賬單特定信息進(jìn)行處理，分行解付支行、支行解付客戶及相應(yīng)的查詢查復(fù)業(yè)務(wù)、報(bào)文關(guān)聯(lián)功能。3 光票托收處理：完成光票托收業(yè)務(wù)相關(guān)的清算、會計(jì)功能，增加系統(tǒng)自動的能力。4 匯出款處理：處理各類業(yè)務(wù)相關(guān)的對外付款。從各類業(yè)務(wù)提取信息，經(jīng)過補(bǔ)充后產(chǎn)生報(bào)文，對外發(fā)送。5 頭寸勾銷：所有收付款報(bào)文、外匯買賣/項(xiàng)目付款/定存拆借所聯(lián)系的資金應(yīng)收應(yīng)付、人工申報(bào)部分內(nèi)容（結(jié)算系統(tǒng)未完成連接前）與對賬單的核對勾銷。6 頭寸申報(bào)：對匯出款涉及的頭寸進(jìn)行登記、分類處理，并在結(jié)算系統(tǒng)未完成連接前，提供“頭寸勾銷”功能所需的信息。7 分行對外定存和拆借8 外匯清算業(yè)務(wù)涉及的信息查詢、統(tǒng)計(jì)9 資金業(yè)務(wù)、清算業(yè)務(wù)的報(bào)表延期工作內(nèi)容是以上需求的系統(tǒng)開發(fā)。3.3. 實(shí)施目標(biāo)和進(jìn)度安排