工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理.doc

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理【摘要】工程項(xiàng)目建設(shè)過(guò)程是一個(gè)周期長(zhǎng)、投資多、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費(fèi)過(guò)程，在該過(guò)程中，未確知因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅工程項(xiàng)目的順利實(shí)施和成功?，F(xiàn)在，我國(guó)工程項(xiàng)目普遍存在投資失控現(xiàn)象，產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是對(duì)影響和制約工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)不足，導(dǎo)致在工程項(xiàng)目建設(shè)中由風(fēng)險(xiǎn)引起大量的損失。對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)加以認(rèn)識(shí)、判斷、評(píng)價(jià)和控制成為一項(xiàng)迫切的任務(wù)。關(guān)鍵詞：工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)前言：在工程項(xiàng)目管理的各個(gè)階段中，風(fēng)險(xiǎn)的管理應(yīng)貫徹始終。風(fēng)險(xiǎn)首先是一種不確定性，其次它與損失密切相關(guān)，所以從本質(zhì)上講，工程風(fēng)險(xiǎn)就是指的在工程建設(shè)中所發(fā)生損失的不確定性。在工程項(xiàng)目的投標(biāo)、簽約和執(zhí)行的全過(guò)程中，都存在不能預(yù)先確定的內(nèi)部和外部的干擾因素，這種干擾因素可歸為工程風(fēng)險(xiǎn)。近些年，我國(guó)有些科研人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理方法作過(guò)一些探討，但事物總是不斷發(fā)展變化的，新的方法不斷出現(xiàn)，風(fēng)險(xiǎn)管理也日趨完善。對(duì)近幾年的國(guó)內(nèi)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究進(jìn)行回顧，有利于我們總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，使我們更好地服務(wù)現(xiàn)代化建設(shè)。一、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理概述（一）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義工程風(fēng)險(xiǎn)管理專家對(duì)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)定義為：工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。工程項(xiàng)目在其壽命周期中的風(fēng)險(xiǎn)，即工程項(xiàng)目在決策、勘察設(shè)計(jì)、施工以及竣工后投入使用各階段，造成實(shí)際結(jié)果與預(yù)期目標(biāo)的差異性及其發(fā)生的概率。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的差異性包括損失的不確定性和收益的不確定性，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理通常研究的是損失的不確定性。（二）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)1、風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)是不以人的意志為轉(zhuǎn)換的客觀實(shí)在，而且在項(xiàng)目的全生命周期內(nèi)，風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在、無(wú)時(shí)沒(méi)有的。只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失，而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)；2、風(fēng)險(xiǎn)的影響常常不是局部的，某一段時(shí)間或某一個(gè)方面的，而是全局的。例如，反常的氣候條件造成工程的停滯，會(huì)影響整個(gè)后期計(jì)劃，影響后期所有參加者的工作；3、不同的主體對(duì)同樣風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是不同的。人們的承受能力受收益的大小、投入的大小、項(xiàng)目活動(dòng)的主體的地位和擁有的資源有關(guān)；4、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)一般是很大的，其變化是復(fù)雜的。工程項(xiàng)目的設(shè)計(jì)與建設(shè)是一個(gè)既有確定因素，又含有隨機(jī)因素、模糊因素和未確知因素的復(fù)雜系統(tǒng)，風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、造成的后果在工程建設(shè)中極有可能發(fā)生變化。二、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)、評(píng)價(jià)（一）工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)因素和可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行分析，是風(fēng)險(xiǎn)管理的首要步驟。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別要回答下列問(wèn)題：項(xiàng)目中存在哪些潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素？這些因素會(huì)引起什么風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)造成的后果有多大？忽視、縮小或夸大項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的范圍、種類和造成的后果都會(huì)造成不必要的損失。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別可以從風(fēng)險(xiǎn)分類著手，采用專家調(diào)查法、幕景分析法或者故障樹(shù)分析法進(jìn)行有效辨別。其中專家調(diào)查法是邀請(qǐng)專家找出各種潛在的危險(xiǎn)并做出對(duì)其后果的定性估量，沒(méi)有要求作定量估計(jì)。主要有DELPHI法和頭腦風(fēng)暴法。故障樹(shù)法是利用圖解的形式將大的風(fēng)險(xiǎn)分解成更加具體的小風(fēng)險(xiǎn)，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險(xiǎn)的原因進(jìn)行分解。（二）工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的量化過(guò)程。它是指采取科學(xué)方法將辨別出來(lái)并經(jīng)過(guò)分類的風(fēng)險(xiǎn)按照其權(quán)重大小給予排序，綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和引起損失的后果。對(duì)于不同權(quán)重的風(fēng)險(xiǎn)，管理者應(yīng)該給予不同程度的重視。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采用綜合評(píng)價(jià)法，AHP層次分析法，模糊評(píng)價(jià)法和等風(fēng)險(xiǎn)圖法。（三）工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和分析的基礎(chǔ)上,建立相應(yīng)的系統(tǒng)評(píng)價(jià)模型,來(lái)估算出各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及損失的大小,從而對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級(jí)排序,為如何處置這些風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)的依據(jù)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)主要有工程項(xiàng)目類型、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的成果、工程進(jìn)展?fàn)顩r、數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性等。三、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策研究（一）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策就是指風(fēng)險(xiǎn)的處理策略。風(fēng)險(xiǎn)處理的手段有多種多樣，但歸納起來(lái)不外乎兩種最基本的手段。一種是采取規(guī)避手段來(lái)降低項(xiàng)目的預(yù)期損失或使這種損失更具有可測(cè)性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。另一種是采取財(cái)務(wù)手段，這種手段包括：擔(dān)保與保險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制是指利用某些技術(shù)來(lái)設(shè)法避開(kāi)或控制風(fēng)險(xiǎn)，消滅或減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生所造成的損失。風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。管理者可以采用風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)降低和風(fēng)險(xiǎn)抵消等方法來(lái)進(jìn)行控制。1、風(fēng)險(xiǎn)回避是指考慮到風(fēng)險(xiǎn)識(shí)見(jiàn)的存在和發(fā)生的可能性，主動(dòng)放棄或拒絕實(shí)施可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)回避可以在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失。2、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指一些單位和個(gè)人為避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，有意識(shí)地將損失或損失轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人去承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移及保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移三種形式。3、風(fēng)險(xiǎn)自留是一項(xiàng)組織自己去承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施。4、風(fēng)險(xiǎn)分散是指投資項(xiàng)目時(shí)，橫向項(xiàng)目有不同的層次結(jié)構(gòu)，縱向項(xiàng)目有多樣性，有利于分散風(fēng)險(xiǎn)。5、風(fēng)險(xiǎn)降低是指降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和盡量降低損失。采用風(fēng)險(xiǎn)降低的控制方法對(duì)工程項(xiàng)目管理者是有利的，可以使項(xiàng)目成功概率大大增加。6、風(fēng)險(xiǎn)抵消是指將一些風(fēng)險(xiǎn)加以合并抵消，以便降低風(fēng)險(xiǎn)損失。四、案例分析某28層(地下兩層,地上26層)大型、綜合性辦公樓建筑,位于武漢市武昌區(qū)雄楚大道,其總建筑面積約為26801平方米,建筑高度為84.85米。合同工期為二年,工程的建筑安裝工程合同造價(jià)為9000萬(wàn)元。1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。通過(guò)參考類似工程項(xiàng)目,結(jié)合項(xiàng)目的具體特點(diǎn),采用過(guò)專家調(diào)查法、核對(duì)表法等方法來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,識(shí)別結(jié)果認(rèn)為項(xiàng)目的一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)要素有四個(gè):費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)和安全風(fēng)險(xiǎn)。它們又可細(xì)分為五個(gè)二級(jí)要素:自然風(fēng)險(xiǎn) (地震、洪水、地基沉陷、塌方等);管理風(fēng)險(xiǎn)(材料、人力、能源價(jià)格、合同等);經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)(資金、利率、通貨膨脹);技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(設(shè)計(jì)、施工、設(shè)備安裝);其它風(fēng)險(xiǎn)(法規(guī)、政策)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。采用層次分析法,通過(guò)專家分析該項(xiàng)目各層次內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)因素重要性,構(gòu)造判斷矩陣,計(jì)算各風(fēng)險(xiǎn)因素的權(quán)重。從大到小對(duì)各風(fēng)險(xiǎn)因素權(quán)重進(jìn)行排序,并算出各項(xiàng)的累積風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重,按照ABC分類法將累積風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重分為A、B、C三類。評(píng)價(jià)結(jié)果認(rèn)為材料、通貨膨脹、資金、施工、人力和利率這6項(xiàng)為A類風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)對(duì)它們進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和管理;勘察、能源、設(shè)計(jì)、合同這四項(xiàng)為B類風(fēng)險(xiǎn);地震、洪水等其他五項(xiàng)C類風(fēng)險(xiǎn),也應(yīng)給予相應(yīng)的重視,防止其發(fā)生的可能性及對(duì)項(xiàng)目威脅程度增大。項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)鋼材、水泥等主要材料價(jià)格波動(dòng)較大,而且該項(xiàng)目采用貸款的籌資方式,施工質(zhì)量也是主要工程項(xiàng)目目標(biāo)之一,所以前6項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目的影響較大,而該項(xiàng)目地質(zhì)條件良好,普通辦公樓的勘察設(shè)計(jì)工作已很成熟,所以對(duì)項(xiàng)目的影響程度一般,所以可認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)價(jià)結(jié)果基本符合實(shí)際情況。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。本工程采取風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留的措施來(lái)重點(diǎn)加強(qiáng)A類風(fēng)險(xiǎn)的管理。(1)材料風(fēng)險(xiǎn)。材料風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重最大,若材料價(jià)格管理不善,會(huì)增加施工成本,甚至可能導(dǎo)致成本超支,所以要加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研和市場(chǎng)的開(kāi)拓工作,正確預(yù)測(cè)和掌握最新的材料價(jià)格變動(dòng)情況,合理確定采購(gòu)和庫(kù)存量。(2)通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)是不可避免的,應(yīng)拓寬信息的來(lái)源渠道,加強(qiáng)有關(guān)信息的搜集整理和分析工作,準(zhǔn)確預(yù)測(cè)和及時(shí)了解最新宏觀經(jīng)濟(jì)動(dòng)向。若有必要可放棄項(xiàng)目或調(diào)整投資方向。(3)資金風(fēng)險(xiǎn)?？茖W(xué)的分析融資渠道以選擇安全的融資渠道,減小資金成本風(fēng)險(xiǎn),提高財(cái)務(wù)人員對(duì)資金的管理能力,加強(qiáng)對(duì)施工過(guò)程中進(jìn)度工程款的嚴(yán)格審核。(4)施工風(fēng)險(xiǎn)。做好方案實(shí)施前的技術(shù)經(jīng)濟(jì)論證,做好技術(shù)交底工作,加強(qiáng)施工質(zhì)量安全教育,加強(qiáng)施工質(zhì)量管理,嚴(yán)格按施工工藝及技術(shù)施工。對(duì)于已出現(xiàn)的施工問(wèn)題要及時(shí)查明原因,及時(shí)采取措施來(lái)進(jìn)行補(bǔ)救,將損失降到最低。(5)人力風(fēng)險(xiǎn)。要建立健全項(xiàng)目管理組織結(jié)構(gòu)和制度,加強(qiáng)項(xiàng)目人員之間的溝通,讓他們及時(shí)了解項(xiàng)目相關(guān)信息;要加強(qiáng)項(xiàng)目管理人員之間的協(xié)調(diào)工作,減少施工中的分歧;做好安全防范工作,防止人員出現(xiàn)意外身亡。由于力因素是工程項(xiàng)目中最靈活的因素,其發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的頻率較高,影響較大,所以可采取風(fēng)險(xiǎn)減輕的策略來(lái)應(yīng)對(duì)。(6)利率風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)方面政策信息的收集反饋,做好防范對(duì)策,可采取風(fēng)險(xiǎn)回避和風(fēng)險(xiǎn)自留。結(jié)束語(yǔ):近幾年，我國(guó)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理有了很大的進(jìn)步，但隨著國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，工程建設(shè)也越來(lái)越多，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大，對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，使技術(shù)與經(jīng)濟(jì)相結(jié)合，更有效地控制工程項(xiàng)目投資、工期和質(zhì)量。確保工程項(xiàng)目投資決策的正確性與科學(xué)性，對(duì)實(shí)現(xiàn)工程投資決策的全局優(yōu)化與總體設(shè)計(jì)和總體經(jīng)營(yíng)思想，對(duì)合理利用有限的人力、財(cái)力和物力，對(duì)保證國(guó)民經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期、持續(xù)、穩(wěn)定協(xié)調(diào)地發(fā)展，對(duì)降低工程成本、提高工程效益具有十分重要的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。參考文獻(xiàn)：1. 葉楠 國(guó)際工程項(xiàng)目的