打擊非法集資工作方案

為有效打擊和處置各種形式的非法集資活動，保護廣大人民群眾的合法利益，維護經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，根據(jù)國務院辦公廳關于嚴厲打擊非法集資有關問題的通知（ # 等文件精神，結合我市實際，制定以下工作方案。一、指導思想和工作目標從保證經(jīng)濟金融安全運行、 維護群眾合法權益的高度出發(fā)， 認真貫徹落實國務院、 省政府關于打擊和處置非法集資工作的有關文件精神，按照“地方為主、部門配合、職責明確、打防并舉、綜合治理、重在治本”的總體思路，在市委、市政府的領導下，各有關部門、單位建立健全管理、預防、處置非法集資的工作機制，及早消除各類隱患，有效防范、遏制非法集資活動的發(fā)生和蔓延，維護良好的金融秩序，促進社會和諧穩(wěn)定。二、工作原則精品資料（一）快速反應，及時果斷。發(fā)現(xiàn)非法集資的苗頭和線索以后，各有關地區(qū)和部門必須果斷采取措施，及時摸清情況，快速高效地遏制非法集資行為，做到早發(fā)現(xiàn)、早報告、早預警、早處置，從源頭上防止非法集資活動的蔓延。（二） 把握政策， 依法打擊。 打擊和處置非法集資工作， 要以相關的法律和法規(guī)為準繩， 充分發(fā)揮公安司法機關的主體作用， 各有關部門要密切配合， 形成合力， 共同維護良好的金融秩序。（三） 條塊結合， 屬地管理。 市政府對打擊和處置非法集資的工作實施統(tǒng)一部署和協(xié)調(diào)。各市（縣）、區(qū)政府應根據(jù)市統(tǒng)一部署，負責本市（縣）、區(qū)轄區(qū)內(nèi)打擊和處置非法集資的具體操作，市與市（縣） 、區(qū)有關部門之間加強協(xié)調(diào)配合，形成合力。（四）積極妥善，維護穩(wěn)定。各級政府應積極穩(wěn)妥地處置非法集資活動，做好群體性事件的預防和處置，維護社會穩(wěn)定。三、組織領導和工作職責（一）工作機構建立市政府統(tǒng)一領導、各有關部門共同參與的防范和處置非法集資案件工作機制。成立# 打擊和處置非法集資工作小組，由市委常委、 常務副市長 # 副秘書長、 市政府金融# 、#市檢察院、市委宣傳部、市綜治辦、市信訪局、市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市監(jiān)察局、市國家安全局、市民政局、市財政局、市建設局、市住保房管局、市農(nóng)委、市商 務局、市文廣新局、市信電局、市政府金融辦、市政府法制辦、無錫工商局、人民銀行無錫 市中心支行、# 等部門和各市（縣） 、區(qū)人民政府分管負責人。工作小組辦公室設在市政府金融辦。（名單見附件）（二）工作小組主要職責1. 根據(jù)市政府統(tǒng)一部署，在處置非法集資部際聯(lián)席會議和省打擊和處置非法集資工作領 導小組的指導下，貫徹落實國家、 省處置非法集資的方針政策，統(tǒng)領全市打擊和處置非法集資工作。2. 研究制定全市打擊和處置非法集資工作的政策措施，研究確定打擊和處置非法集資的工作機制和工作程序，研究決定重大案件的處置工作。3. 根據(jù)有關單位請求，協(xié)調(diào)成員單位開展對非法集資的調(diào)查取證、性質認定、維護穩(wěn)定等處置工作。4. 督促和指導各市（縣） 、區(qū)政府開展打擊和處置非法集資工作。5. 辦理處置非法集資部際聯(lián)席會議和省打擊和處置非法集資工作領導小組交辦的其他工作。（三）工作小組成員單位主要職責1. 市政府金融辦：承擔工作小組辦公室工作。2. # 分局：協(xié)助領導小組辦公室工作，負責與省銀監(jiān)的溝通聯(lián)系；負責全市銀行業(yè)金融機構非法集資案件的監(jiān)測、調(diào)查、認定和處置；協(xié)助、 配合市有關部門對非法集資案件進行定性和處置。3. 市公安局：受理非法集資案件的舉報，及時依法立案偵查，依法查詢、凍結、扣押和處置涉案資產(chǎn)， 最大限度挽回經(jīng)濟損失、保護群眾利益， 參與非法集資突發(fā)事件應急處置工作，協(xié)助做好維護社會穩(wěn)定工作。4.市監(jiān)察局：配合協(xié)助有關部門做好非法集資案件的查處工作。5. 市中級人民法院、市檢察院：負責非法集資犯罪案件的起訴、審判等工作。6. 市委宣傳部、市文廣新局：負責處置非法集資活動的宣傳教育和輿論引導工作。7. 市綜治辦： 指導和協(xié)調(diào)重大非法集資案件查處工作；將打擊非法集資工作納入社會治安綜合治理和平安建設的考核內(nèi)容。8. 市信訪局：負責處置非法集資工作中的接待群眾上訪、維護社會穩(wěn)定工作。9. 市財政局： 配合有關部門做好打擊非法集資的宣傳和查處工作，提供必要的經(jīng)費保障。1# ：在職責范圍內(nèi)，受理社會公眾的投訴舉報，依法認定非法集資活動的性質， 并進行查處。11. 市政府法制辦：負責市內(nèi)涉及非法集資處置相關政策規(guī)定的審核、咨詢等工作。12. 人民銀行無錫市中心支行：負責監(jiān)測非法集資活動的資金支付結算方式、資金流向等情況，協(xié)助有關單位開展非法集資活動的查處工作。13. 市發(fā)改委、市經(jīng)信委、市民政局、市農(nóng)委、市商務局、市住保房管局、市建設局、市信電局： 負責管轄范圍內(nèi)非法集資監(jiān)測、預警工作，并按照工作小組要求，參與非法集資活動性質認定工作，協(xié)助有關部門做好非法集資案件的查處和善后工作。14. 各市（縣）、區(qū)政府：負責建立本地區(qū)打擊和處置非法集資的組織，完善對非法集資活動的監(jiān)測預警機制，組織開展相關行動，負責本地區(qū)非法集資的查處和善后工作，將市工作小組部署的打擊和處置非法集資各項任務落到實處。四、工作機制（一） 加強監(jiān)測預警。 工作小組各成員單位要建立健全本單位、本行業(yè)及時有效的監(jiān)控預警體系，做到早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處理，切實做好非法集資活動的防范預警工作。要按照監(jiān)管職責， 對可能發(fā)生非法集資活動的業(yè)務領域和區(qū)域，要定期組織排查； 要暢通群眾舉報、新聞監(jiān)督等信息采集渠道，及時獲取非法集資的線索信息；對可能發(fā)生的非法集資行為，要積極采取相應的管理、控制措施。（二） 及時報送信息。 工作小組成員單位要加強信息交流和協(xié)調(diào)溝通， 建立健全本單位、本行業(yè)反應靈敏的信息報告體系。 要分析研究非法集資活動的方式、 特點及演變規(guī)律， 拓寬信息渠道， 及時發(fā)現(xiàn)在本單位管轄范圍內(nèi)發(fā)生的非法集資活動。經(jīng)預警、排查、分析或接到有關報告、 群眾舉報后， 對已發(fā)現(xiàn)、 掌握的涉嫌非法集資情況，及時書面報告工作小組辦公室。對可能發(fā)生非法集資行為的動向及相關信息，及時報告工作小組辦公室。對已發(fā)現(xiàn)的非法集資活動，要做好相關的前期調(diào)查取證工作。（三） 快速登記交辦。 工作小組辦公室在接到相關成員單位的報告或群眾舉報及新聞媒體的報道后，對涉嫌非法集資的案件，應快速予以登記，并根據(jù)非法集資活動所涉部門、行業(yè)的具體情況， 按照部門職責分工，工作小組辦公室應及時向相關部門進行交辦。對于重大非法集資案件，在登記的同時要及時向市政府報告。（四） 縝密調(diào)查認定。 涉嫌非法集資案件由工作小組辦公室組織、督導各相關地區(qū)和部門，依據(jù)工作職責和實際需要，及時開展調(diào)查取證和認定。調(diào)查取證一般以公安為主辦單位， 工商、 稅務及其他相關部門配合參加。公安、司法機關可對法律規(guī)定明確、案情較簡單且證據(jù)確鑿、政策界限清晰的非法集資案件，依據(jù)職權直接認定；對于定性存在分歧的案件，公安、司法機關應向工作小組辦公室報告，由工作小組辦公室要求行業(yè)監(jiān)管部門出具行業(yè)認定 意見， 相關行業(yè)監(jiān)管部門應積極配合；對于案情復雜，一時難以判斷確定的，應報工作小組研究商議確定。（五）迅速案件查處。 對已定性的非法集資案件，在工作小組的統(tǒng)一部署下，由各市（縣）、區(qū)政府組織公安部門對涉嫌非法集資案件進行取證和立案偵察，并做好非法集資活動可能引 發(fā)群體性事件的穩(wěn)控工作。公安機關對案情單一、波及面不大、 維穩(wěn)壓力小的非法集資案件， 應快偵快破，從速查處。對重大非法集資案件，應由各市（縣）、區(qū)政府及時上報市打擊和 處置非法集資工作小組，集體研究查處方案，組織專案組進行查處。在查處過程中， 對存在輕微違法行為的單位和個人， 要限期整改， 促其規(guī)范； 對于嚴重違法違規(guī)經(jīng)營，且整改不到位、風險較大的機構，應依法取締和關閉，加快進入司法程序。（六） 加快案件審判。 市中級人民法院和市檢察院要充分發(fā)揮職能作用， 對非法集資案件、特別是重大案件要提前介入，提供法律支持。在查清事實的基礎上，嚴把證據(jù)關，依法準確認定罪名， 并根據(jù)寬嚴相濟的原則， 作出罪刑相符的判決。 對已進入司法程序的非法集資案件要從快審理， 依法判決， 注重社會效果和法律效果的統(tǒng)一。 市中級人民法院和市檢察院要加大對涉及非法集資案件批捕、起訴、受理和審理工作的督促和指導。（七）穩(wěn)妥資產(chǎn)處置。在工作小組的統(tǒng)一部署下，由非法集資發(fā)生地各市（縣）、區(qū)政府負責做好債權債務的登記、清理、 清退及善后處置工作。處置工作的進展情況及結果要及 時通報工作小組辦公室。（八）及時督辦通報。案發(fā)單位的行業(yè)主（監(jiān)）管部門應將處置非法集資工作的政策措施、工作進展、 處置結果及案例材料等相關信息，及時向工作小組辦公室通報。工作小組辦公室對交辦的非法集資案件，要加強指導、協(xié)調(diào)、督辦；對相關工作信息和非法集資案例及時進行匯總分析， 認真研究非法集資活動的特點及動向，將非法集資活動的有關案情及查處情況及時向市政府報告并通報工作小組各成員單位。（九） 加大宣傳教育。 工作小組有關成員單位要積極配合新聞宣傳部門實施打擊非法集資活動的宣傳教育規(guī)劃， 開展相應的宣傳教育活動。 新聞宣傳主管部門要正確引導輿論， 充分發(fā)揮新聞媒體等宣傳部門的優(yōu)勢， 加大有關處置非法集資政策、 法律法規(guī)的宣傳力度； 要開展警示教育，廣泛地利用報紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，多方位、多角度地宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案例及其嚴重危害；要加強社會宣傳，不斷增強社會公眾的法律意識、 風險意識和自我保護意識，增強公民的辨別能力，引導社會公眾自覺地遠離非法集資，從根本上遏制非法集資活動的蔓延，從而理解、 支持、協(xié)助政府部門依法查處非法集資活動，使非法集資活動失去生存的基礎。五、工作要求（一）自即日起，由各市（縣）、區(qū)政府牽頭，各有關職能主管部門配合，用一到兩個月時間，深入各樓宇寫字間，對易發(fā)非法集資案件的投資咨詢公司、理財公司、寄賣行、炒金公司等企業(yè)法人主體進行排查，高度關注以下方面：一是公司的經(jīng)營內(nèi)容和范圍；二是公司的償債能力，包括資產(chǎn)總額、負債總額、凈資產(chǎn)、資產(chǎn)負債率。三是公司的應收款項，是否存在轉移資金現(xiàn)象。四是公司的應付款項，是否存在向社會不特定對象籌集資金的現(xiàn)象。五是公司的財務費用，是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正?，F(xiàn)象等。（二）自即日起，按照“誰審批、誰負責”的原則，由各行業(yè)主管部門，用一到兩個月時間，負責組織各行業(yè)開展自查自糾。在此基礎上， 排查非法集資線索，甄別違規(guī)、 違法行為， 涉嫌犯罪的及時移交公安部門查處。（三） 由市政府金融辦牽頭，每月召集各相關成員單位聯(lián)絡人開會商議，分析非法集資的工作形勢和發(fā)展態(tài)勢，對排查中發(fā)現(xiàn)的問題加以研判和定性，確定處置辦法和應對舉措。（四）由公檢法機關牽頭