試論定金合同制度.doc

試論定金合同制度一、定金合同要素分析定金，即以確保合同的履行為目的，由當(dāng)事人一方交付于另一方的金錢或者其他代替物。作為一種債權(quán)擔(dān)保方式的法律制度而言，是關(guān)于定金合同設(shè)立、定金合同效力等在內(nèi)的一整套規(guī)則。定金擔(dān)保效力形成應(yīng)以雙方當(dāng)事人訂立書面定金合同并實(shí)際交付定金為要件。因此定金合同是體現(xiàn)當(dāng)事人債權(quán)擔(dān)保關(guān)系，規(guī)定當(dāng)事人擔(dān)保權(quán)利義務(wù)的法定憑證，是定金罰則賴以實(shí)現(xiàn)的要件之一。在我國(guó)有關(guān)定金合同、定金制度的法律等規(guī)范性文件主要是：民法通則、擔(dān)保法、合同法及相關(guān)司法解釋。目前在定金合同成立要件、生效要件、定金合同效力、定金罰則等方面尚存在法理沖突與法律缺陷和不足，定金合同制度尚未形成系統(tǒng)化、規(guī)范化，導(dǎo)致司法實(shí)踐中存在適用上的困惑，影響了定金制度的法律價(jià)值。本文擬從定金合同要素、定金合同成立及效力等角度進(jìn)行分析、歸納與梳理，對(duì)其中法理沖突及立法與缺陷進(jìn)行評(píng)析并提出建議，以期健全完善定金制度，解決司法實(shí)踐中法律適用中的諸多問題。定金合同是當(dāng)事人為保證債務(wù)履行、債權(quán)實(shí)現(xiàn)而由一方向?qū)Ψ浇o付一定數(shù)額金錢或其他替代物的書面約定。按擔(dān)保法規(guī)定，定金合同可以是單獨(dú)訂立的書面合同，也可以是主合同中的定金擔(dān)保條款。作為一種合同，定金合同應(yīng)該符合合同法中有關(guān)合同的一般規(guī)定，具備一般合同內(nèi)容及形式的共性。作為一種民事法律關(guān)系，定金合同可以從合同主體、客體及內(nèi)容等方面進(jìn)行要素分析。(一)定金合同的主體定金合同的當(dāng)事人是建立定金這種債權(quán)擔(dān)保法律關(guān)系的雙方，是實(shí)際給付與收受定金的當(dāng)事人。由于定金是債權(quán)的一種擔(dān)保，是當(dāng)事人為保證主債權(quán)債務(wù)履行的一種方式，因此，相對(duì)于主合同而言是從合同?！耙话愣?，定金合同的當(dāng)事人就是主合同當(dāng)事人。雖然法律上并未限定定金合同當(dāng)事人的范圍，沒有排除主合同當(dāng)事人以外的第三人成為定金合同當(dāng)事人的可能性。但法理及實(shí)踐上都是主合同當(dāng)事人作為給付和接受定金的實(shí)際雙方。”這主要是有利于加強(qiáng)定金擔(dān)保的效力及罰則力度并以區(qū)別于其他如保證、質(zhì)押等擔(dān)保。如果主合同當(dāng)事人以外的第三人明確與主債權(quán)人訂立旨在擔(dān)保主債務(wù)人的債務(wù)履行定金合同并交付定金，則法律并無禁止的必要。因?yàn)?，已明確了交付的款項(xiàng)的定金性質(zhì)，雖同質(zhì)押轉(zhuǎn)移占有，但并不適用優(yōu)先受償?shù)囊?guī)定。因此，可以允許第三人與主債權(quán)人訂立定金合同。至于主合同哪方給付定金則在所不論，因主合同一般是雙務(wù)，任何一方為保證自己債權(quán)的實(shí)現(xiàn)都可要求對(duì)方給付定金，從而形成定金合同關(guān)系而適用定金罰則。(二)定金合同的客體定金合同的客體是定金合同當(dāng)事人雙方權(quán)利義務(wù)指向的對(duì)象，是權(quán)利義務(wù)的依托。從廣義上講，包括定金合同所擔(dān)保的客體。由于定金合同是相對(duì)于主合同的從合同，因此從合同所擔(dān)保的主合同就應(yīng)該是定金合同所擔(dān)保的客體;從狹義上講，定金合同客體應(yīng)是該合同項(xiàng)下雙方給付與收受的一定數(shù)額的金錢其他代替物。一般也稱定金的標(biāo)的(物)且通常為金錢，少數(shù)情況下是其他代替物。之所以要求為代替物，是因?yàn)榻邮芏ń鸬漠?dāng)事人不履行債務(wù)時(shí)，必須雙倍返還。定金的數(shù)額由當(dāng)事人約定，但不得超過主合同標(biāo)的額的20%，超過部分不按定金處理。當(dāng)事人實(shí)際交付的定金數(shù)額多于或少于約定數(shù)額，視為變更定金合同。(三)定金合同的內(nèi)容合同的內(nèi)容為合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的總和，體現(xiàn)為合同主要條款。定金合同的內(nèi)容是定金合同當(dāng)事人在該合同中的權(quán)利義務(wù)，由雙方約定，法律對(duì)此并無詳盡規(guī)定，只是對(duì)該合同的責(zé)任承擔(dān)方法條款、數(shù)額條款做出規(guī)定，學(xué)理上一般以定金罰則來概括。如擔(dān)保法第89條：“當(dāng)事人可以約定一方向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無權(quán)要求返還定金。”收受定金的一方不履行約定的債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金?！贝送夂贤ǖ?15條，民法通則第89條(三)項(xiàng)均有此規(guī)定?？偟脑瓌t是：合同內(nèi)容一般由雙方約定，采取自治原則，如定金性質(zhì)、數(shù)額、交付時(shí)間、方式、地點(diǎn)等依合意。但由于法律對(duì)定金性質(zhì)、定金種類及相應(yīng)權(quán)利義務(wù)缺乏明確規(guī)定，導(dǎo)致實(shí)踐中對(duì)主合同的效力及定金罰則等的適用多發(fā)生爭(zhēng)議。考慮到實(shí)際生活及國(guó)外立法例中存在不同性質(zhì)的定金存在，為彌補(bǔ)法律規(guī)定的不足，最高人民法院于2000年9月29日通過關(guān)于適用中華人民共和國(guó)擔(dān)保法若干問題的解釋(以下簡(jiǎn)稱司法解釋)，該解釋中關(guān)于定金部分，對(duì)定金合同中定金的性質(zhì)、有關(guān)合同內(nèi)容、定金罰則適用等事關(guān)定金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)均有規(guī)定，且不同性質(zhì)的定金，對(duì)雙方權(quán)利義務(wù)而言有差別。因?yàn)榘炊ń鸬哪康暮凸δ?，可以把定金分為立約定金、證約定金、違約定金和解約定金。該司法解釋首次在司法實(shí)踐中肯定了幾種不同性質(zhì)的定金，但尚需進(jìn)一步完善。1、立約定金就是當(dāng)事人為訂立正式合同而設(shè)立的定金，是指為保證正式締約而設(shè)立的定金。立約定金是專門為保證當(dāng)事人能夠就某事項(xiàng)訂立合同而設(shè)定的，不具有擔(dān)保主合同之債的從屬性，可為一獨(dú)立的主合同，不同于其他四類定金?，F(xiàn)今各國(guó)立法均未規(guī)定立約定金，但依法理，當(dāng)事人合意而設(shè)定之應(yīng)無禁止。此亦為司法實(shí)踐所肯定，按司法解釋第115條：“當(dāng)事人約定以交付定金作為訂立主合同擔(dān)保的，給付定金的一方拒絕訂立主合同，無權(quán)要求返還定金：收受定金鐵一方拒絕訂立合同的，應(yīng)當(dāng)雙倍返還定金?！贝艘?guī)定，具有很高價(jià)值。在我國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往中，尤其在引進(jìn)外資方面，立約定金很實(shí)用。一般中方和外方在訂立投資協(xié)議之前，往往先訂立投資意向書，為達(dá)到訂立正式合同之條件，中方在許多情況下要先行投資建設(shè)，辦理各種手續(xù)等，花費(fèi)甚巨，最后外方則以各種借口拒絕簽訂投資合同，給中方造成重大損失卻無法補(bǔ)救?，F(xiàn)在則有合同法關(guān)于締約過失責(zé)任之規(guī)定可加以救濟(jì)，這次又肯定了立約定金，無疑對(duì)外資引進(jìn)工作是有力的法律保障。因此，有必要上升為法律規(guī)定。2、成約定金是指以給付定金為主合同成立的要件，無定金交付，則主合同不成立。成約定金與債的擔(dān)保方式的從屬性即從屬于主債的地位相矛盾，因而立法上少有此類定金。但定金依合同設(shè)立，按合同自由原則，應(yīng)無限制之理。依司法解釋，我國(guó)司法采取有條件承認(rèn)，該解釋第116條：“當(dāng)事人約定以交付定金作為主合同成立或者生效的，給付定金的一方未支付定金，但主合同已經(jīng)履行或者已經(jīng)履行主要部分的，不影響主合同的成立或者生效?！卑丛摋l反向思維，當(dāng)事人約定交付定金為主合同成立或者生效要件的，給付定金的一方未支付定金，主合同亦未履行或未履行主要部分的，則主合同不成立或者生效。此規(guī)定體現(xiàn)了成約定金的內(nèi)涵。3、違約定金即定金設(shè)立目的是為了保證合同得以履行。在定金給付后，一方應(yīng)履行債務(wù)而未履行的，應(yīng)受定金罰則制裁。我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定的定金罰則普遍認(rèn)為屬違約定金性質(zhì)，這也是定金罰則作為履約擔(dān)保的主要體現(xiàn)，核心所在，基本功能。自然無須當(dāng)事人在合同中特別約定和說明。4、解約定金是指合同當(dāng)事人得以承擔(dān)定金制裁而解除合同。解除定金對(duì)于交付定金的當(dāng)事人來說，可以拋棄定金以解除合同，而接受定金方也可以雙倍返還定金來解除合同。這里需當(dāng)事人明定該定金的解約性質(zhì)，否則易生爭(zhēng)執(zhí)。我國(guó)目前法律并未明示有解約定金之意，導(dǎo)致學(xué)者之間的分歧?！盀榻鉀Q司法實(shí)踐中的問題，司法解釋第117條直接肯定了解約定金，并賦予當(dāng)事人按現(xiàn)行法律以約定方式行此作法。該條規(guī)定：“定金交付后，交付定金的一方可以按照合同的約定以喪失定金為代價(jià)而解除主合同，收受定金的一方可以雙倍返還定金為代價(jià)而解除主合同。”因此當(dāng)事人如有此目的，應(yīng)以書面形式在合同中明確約定。二、定金合同成立及效力分析定金的設(shè)定，是由雙方自由約定而成立的，而不是由法律直接規(guī)定。有學(xué)者認(rèn)為定金合同的成立與生效，定金的實(shí)際交付是關(guān)鍵，將定金的實(shí)際交付作為合同成立的要件，實(shí)踐中對(duì)二者也并加以區(qū)分。本人認(rèn)為，定金合同的成立與生效有著本質(zhì)區(qū)別，定金的實(shí)際交付只能作為定金合同生效的要件，而不能既是成立要件，又是生效要件。首先，現(xiàn)行法律并未有此規(guī)定。擔(dān)保法對(duì)定金只有3條規(guī)定，第90條明確規(guī)定：定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效，而并未定金合同從實(shí)際交付之日成立。其次，按反映司法實(shí)踐的司法解釋119條的規(guī)定：“實(shí)際交付的定金數(shù)額多于或者少于約定數(shù)額，視為變更定金合同：收受定金一方提出異議并拒絕接受定金的，定金合同不生效力?！币榔渚?，實(shí)際交付與收受是生效要件，這之前合同已經(jīng)成立。其三，合同成立應(yīng)僅以當(dāng)事人意思表示為依據(jù)，除非法律有特別規(guī)定，否則，不能另設(shè)條件。以區(qū)別于合同生效。(一)定金合同成立要件作為擔(dān)保債權(quán)實(shí)現(xiàn)為目的定金，定金合同的成立須結(jié)合一般合同成立的共性來衡量，同時(shí)也應(yīng)考慮其他特殊性定金合同，從中提煉出合同成立的條件：就定金的設(shè)定，當(dāng)事人雙方意思表示真實(shí)一致，形成合意，此合意須經(jīng)過要約、承諾方能達(dá)成，因此從訂立角度，須符合合同成立的一般要件。定金合同須采用書面形式，因定金合同是要式合同。定金的成立必須有書面約定。合同中必須明確寫明“定金”字樣。此為法律規(guī)定。(二)定金合同的生效要件一般而言，定金合同依法成立，定金合同亦即生效。但定金合同生效除應(yīng)具備定金合同成立要件外，還需考慮不同類型定金的性質(zhì)、法律的特別規(guī)定。如合同主體合法，具有民事行為能力。尤其是作為擔(dān)保主合同的定金合同，其效力還取決于主合同效力，即主合同無效，作為從合同的定金合同亦無效。因此不同類型的定金，對(duì)其合同生效有不同要求。但定金的交付是完全合同生效的關(guān)鍵。至于交付時(shí)間，只要是在主合同成立后，債務(wù)履行前交付的均可。定金給付在時(shí)間上要先于主債的履行期，此為定金的先行給付性。定金的現(xiàn)實(shí)給付定金合同生效的要件之一。(三)定金合同未成立的法律后果按定金合同成立要件，定金合同由于欠缺要件會(huì)導(dǎo)致合同不能成立。如當(dāng)事人雙方意思表示不真實(shí)、未采用書面形式都會(huì)使定金合同不成立。這會(huì)對(duì)當(dāng)事人產(chǎn)生多樣的法律后果：首先，定金合同不成立，當(dāng)事人之間無法形成定金法律關(guān)系，雙方對(duì)定金的期待便無法實(shí)現(xiàn)，不能產(chǎn)生預(yù)期法律后果。但因雙方有達(dá)成定金合同的合意，使雙方處于締約階段，產(chǎn)生特定的締約法律關(guān)系，一方或雙方因自己原因使合同未能成立，可能會(huì)給對(duì)方造成損害，雖此時(shí)合同未成立，但應(yīng)依法承擔(dān)締約過失責(zé)任，賠償對(duì)方因其締約過失而遭受的信賴?yán)鎿p失。其次，定金合同未成立還將對(duì)主合同產(chǎn)生一定影響。定金合同未成立，會(huì)使定金擔(dān)保的期待落空，使當(dāng)事人履約風(fēng)險(xiǎn)加劇。尤其是因定金未給付導(dǎo)致定金合同未成立，會(huì)產(chǎn)生預(yù)期違約的效果，則應(yīng)該接受定金方可追究對(duì)方責(zé)任。(四)定金合同無效的法律后果定金合同無效的情況比較復(fù)雜，其法律后果須具體分析。在主合同履行期之前，定金被宣告無效的，定金應(yīng)當(dāng)返還，有過錯(cuò)的一方或者雙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。僅一方有過錯(cuò)的，另一方因定金無效而嚴(yán)重影響其利益的，有權(quán)按未付定金情形處理，可以要求對(duì)方重新提供擔(dān)保，對(duì)方在合理期限內(nèi)未提供充分擔(dān)保的，按違約處理。在主合同開始履行以后，定金因主合同履行已經(jīng)返還或者抵作價(jià)款，而定金合同被宣告無效，受定金方有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)支付對(duì)方定金利息，付定金方有過錯(cuò)的，無權(quán)請(qǐng)求支付利息。定金合同被宣告無效的，定金應(yīng)當(dāng)返還，但定金合同無產(chǎn)一方有過錯(cuò)的，另一方有權(quán)以定金抵作賠償金。(五)定金合同對(duì)當(dāng)事人的法律效力定金成立在當(dāng)事人之間形成定金法律關(guān)系，此為定金對(duì)當(dāng)事人的法律效力，具體體現(xiàn)為當(dāng)事人在定金法律關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)。依主體可分為對(duì)付定金方的效力和對(duì)受定金方的效力。定金對(duì)當(dāng)事人的效力，取決于定金罰則。1、定金對(duì)受定金方的效力取得定金所有權(quán)。定金一經(jīng)給付，發(fā)生所有權(quán)的轉(zhuǎn)移。抵作價(jià)款權(quán)。在合同履行以后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。定金不返還。在付定金方不履行合同義務(wù)時(shí)，受定金方得保留定金，不再負(fù)返還義務(wù)，也即付定金方喪失定金返還請(qǐng)求權(quán)。定金于賠償中扣除權(quán)。受定金方不履行合同義務(wù)而適用定金罰則雙倍返還定金后，對(duì)方依違約要求損害賠償?shù)?，?yīng)當(dāng)扣除定金金額，或者付賠償金時(shí)，對(duì)方返還定金。雙倍返還定金義務(wù)。雙倍返還定金是適用定金罰則的結(jié)果，受定金方不履行合同時(shí)，除不可歸責(zé)于其外，要負(fù)雙倍返還定金的責(zé)任。定金返還義務(wù)。在合同履行后，受定金方應(yīng)當(dāng)返還定金。另外，在因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人原因而致不能履行合同的，定金應(yīng)當(dāng)返還付定金方。2、定金對(duì)付定金方的法律效力(1)雙倍返還定金請(qǐng)求權(quán)在受定金方不履行合同時(shí)，付定金方有權(quán)要求對(duì)方雙倍返還定金，不論有無實(shí)際損害，這是付定金方的主要權(quán)利。(2)定金返還請(qǐng)求權(quán)付定金方而言，請(qǐng)求對(duì)方當(dāng)事人返還定金在兩種情況下發(fā)生：一是雙方履行完合同后;二是因不可歸責(zé)于雙方當(dāng)事人之事由不能履行合同的。定金返還請(qǐng)求權(quán)是一種債權(quán)，且是一種基于是定金合同而產(chǎn)生的返還義務(wù)。(3)以定金抵作價(jià)款權(quán)付定金方在履行給付價(jià)款義務(wù)時(shí)，可以主張以定金抵作價(jià)款。實(shí)務(wù)中常出現(xiàn)定金抵作價(jià)款和返還定金之爭(zhēng)，一般付定金方為負(fù)提價(jià)款給付義務(wù)方，主張以定金抵作價(jià)款對(duì)其有利，此時(shí)對(duì)方則主張?jiān)谕耆男泻贤院蠓颠€定金對(duì)其有利。在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，如果定金與付定金所負(fù)的給付義務(wù)性質(zhì)相同，應(yīng)當(dāng)允許付定金方以定金抵作價(jià)款。若定金非為金錢而為其他代替物時(shí)，受定金方有權(quán)拒絕以定金抵作價(jià)款。(4)以定金抵作賠償金。付定金方因可歸責(zé)于其之事由，未履行合同的，自當(dāng)適用定金罰則，對(duì)方因其違約而請(qǐng)求損害賠償?shù)?，定金?yīng)當(dāng)從賠償金中扣除。三、定金罰則適用條件分析根據(jù)合同法規(guī)定，定金既是債的一種擔(dān)保方式，又是作為一種違約責(zé)任存在。作為一種違約責(zé)任，定金具有懲罰性，這就是通常所說的定金罰則。定金罰金的具體內(nèi)容是：債務(wù)人履行債務(wù)后，定金被收回或者抵作價(jià)款?！皞鶆?wù)人不履行合同約定債務(wù)的，如果是給付定金一方，則無權(quán)請(qǐng)求返還定金。如果是接受定金的一方，則雙倍返還定金。當(dāng)事人不適當(dāng)履行合同的，可