2010年3月證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識真題及答案

一、單選題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4選項中，只有一項最符合題目要求。）1、 全國銀行間同業(yè)拆借中心接受（ ）監(jiān)管。A財政部B銀監(jiān)會C中國人民銀行D證券會A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心于1994年4月成立，中國人民銀行為交易中心的主管部門。2、 證券市場是指（ ）。A證券投資者博弈的場所B證券發(fā)行與交易的市場C證券交易市場D證券發(fā)行市場A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：證券市場由發(fā)行市場和交易市場構(gòu)成，發(fā)行市場和交易市場兩者緊密聯(lián)系，不可分割。3、 證券公司直接為投資者開立（ ）。A清算賬戶B銀行賬戶C證券賬戶D資金結(jié)算賬戶A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：4、 金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種（ ）。A有資產(chǎn)的結(jié)算制度B無資產(chǎn)的結(jié)算制度C無負(fù)債的結(jié)算制度D有負(fù)債的結(jié)算制度A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：金融期貨交易所實行當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進行結(jié)算，并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶。客戶應(yīng)當(dāng)及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。5、 一般來說，當(dāng)市場利率提高時，債券的市場價格將（ ）。A不變B不確定C下跌D上漲A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：市場利率水平是債券市場價格變化最主要的因素。市場利率水平的變化必然導(dǎo)致債券投資所要求的必要投資收益率隨之變化，如果市場利率上升，債券投資所要求的投資收益率也會上升，而利息是不變的，所以債券的市場價格就會下跌；反之，如果市場利率下降，債券的市場價格就會上升。6、 我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)撮合交易的方式是（ ）。A.議價方式B連續(xù)報價C集合競價D公開競價A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：7、 申請從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，要求至少有（ ）萬元人民幣以上的注冊資本。A500B100C300D200A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法第六條規(guī)定，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一就是有100萬元人民幣以上的注冊資本。8、 優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般、是按優(yōu)先股的（ ）清償。A市值B份額C面值D固定股息率A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：9、 指數(shù)型ETF能否成功發(fā)行與（ ）的選擇有密切關(guān)系。A成分股票B基礎(chǔ)指數(shù)C受托人D投資人A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：指數(shù)型ETF能否發(fā)行成功與基礎(chǔ)指數(shù)的選擇有密切關(guān)系?；A(chǔ)指數(shù)應(yīng)該是有大量的市場參與者廣泛使用的指數(shù)，以體現(xiàn)它的代表性和流動性，同時基礎(chǔ)指數(shù)的調(diào)整頻率不宜過于頻繁，以免影響指數(shù)股票組合與基礎(chǔ)指數(shù)間的關(guān)聯(lián)性。10、 證券服務(wù)機構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由（ ）舉證其無過錯。A證券服務(wù)機構(gòu)B上市公司C發(fā)行人D證券投資者A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：11、 負(fù)債基金的具體投資操作和日常管理的機構(gòu)是（ ）。A基金受益人B基金發(fā)起人C基金管理人D基金托管人A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：基金管理人是指負(fù)責(zé)基金具體投資操作和日常管理的機構(gòu)。12、 債券票面收益率是年利息收入與債券面額之比率，又稱為（ ）。A持有期收益率B名義收益率C到期收益率D實際收益率A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：債券票面收益率又稱名義收益率或票息率，是債券票面上的固定利率，即年利息收入與債券面額之比率。13、 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是（ ）。A美元B歐元C. 特別提款權(quán)D英鎊A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：14、 向少數(shù)特定的投資者發(fā)行、審查條件相對較松、不采用公示制度的證券是（ ）。A國際證券B特定證券C私募證券D固定收益證券A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：按募集方式不同，有價證券分為公募證券和私募證券。公募證券采取公示制度，私募證券不采用公示制度。15、 我國銀行間債券市場的現(xiàn)券交易品種目前有（ ） 。A國債和公司債B國債和可轉(zhuǎn)債C國債和政策性金融債D國債和權(quán)證A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：16、 證券公司合規(guī)管理的基本制度，經(jīng)（ ）審議通過后實施。A董事會B監(jiān)事會C股東大會D高級管理人員A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：17、 揚基債券所吸收的主要是（ ）。A第三國資金B(yǎng)美國資金C國際金融機構(gòu)資金D國際資金A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：美國債券是指在美國發(fā)行的外國債券，亦稱為揚基債券，是非美國居民在美國國內(nèi)市場發(fā)行的，吸收美元資金的債券。18、 資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人中，證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者是證券化產(chǎn)品的（ ）。A特定目的受托人B信用增級機構(gòu)C資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)D發(fā)起人A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：19、 北平證券交易所作為中國人自主創(chuàng)辦的第一家證券交易所，創(chuàng)辦于（ ）年。A.1914B.1918C.1872D.1920A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的“北平證券交易所”。20、 我國現(xiàn)行的證券法規(guī)定了對證券公司（ ）進行管理。A分為創(chuàng)新類和規(guī)范類B按照業(yè)務(wù)類型C分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類D按照規(guī)模不同A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：21、 證券公司監(jiān)督管理條例規(guī)定，證券公司薪酬與提名委員會、審計委員會的負(fù)責(zé)人由（ ）擔(dān)任。A總經(jīng)理B董事長C監(jiān)事D獨立董事A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：證券公司監(jiān)督管理條例第二十條規(guī)定，證券公司董事會設(shè)薪酬與提名委員會、審計委員會，委員會負(fù)責(zé)人由獨立董事?lián)巍?2、 認(rèn)購公司型基金的投資人是基金公司的（ ）。A股東B管理人C委托人D債權(quán)人A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：23、 國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券稱為（ ）。A龍債券B武士債券C熊貓債券D揚基債券A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：“熊貓債券”是指國際多邊金融機構(gòu)在中國發(fā)行的人民幣債券，屬于外國債券。24、 憑證式國債屬于（ ）。A上市證券B非上市證券C公司證券D公募證券A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：25、 下列（ ）不屬于證券市場中介機構(gòu)。A證券公司B會計師事務(wù)所C證券業(yè)協(xié)會D律師事務(wù)所A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：26、 根據(jù)我國現(xiàn)行法律規(guī)定，目前國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了（ ），對保險資產(chǎn)的投資進行集中管理，成為證券市場重要的投資主體。A保險投資管理公司B保險基金公司C保險資產(chǎn)管理公司D保險信托投資公司A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：根據(jù)中國保監(jiān)會保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定（2004年6月1日起實施），目前國內(nèi)主要保險公司均發(fā)起設(shè)立了保險資產(chǎn)管理公司，對保險資產(chǎn)的投資進行集中管理，成為證券市場重要的投資主體。27、 進入21世紀(jì)，場外交易衍生產(chǎn)品快速發(fā)展以及新興市場金融創(chuàng)新熱潮也反映了金融創(chuàng)新進一步深化的特點。在場外市場中，以各類（ ）為代表的非標(biāo)準(zhǔn)交易大量涌現(xiàn)。A奇異型期權(quán)B巨災(zāi)衍生產(chǎn)品C天氣衍生金融產(chǎn)品D能源風(fēng)險管理工具A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：28、 法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（ ）。A.100AB.15%C.20%D.25%A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：股東大會決議將公積金轉(zhuǎn)為資本時，按股東原有股份比例派送紅股或增加每股面值，但法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留成的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的25%。29、 股票的市場價格總是圍繞其（ ）波動。A內(nèi)在價值B清算價值C票面價值D賬面價值A(chǔ) B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：30、 只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于（ ）。A看跌期權(quán)B歐式期權(quán)C看漲期權(quán)D美式期權(quán)A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行。31、 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件是（ ）。A出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過B公司解散清算C公司連續(xù)5年虧損D股東大會作出減少公司注冊資本的決議A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：32、 我國主權(quán)財富基金的發(fā)端是（ ）。A中國投資有限公司B中國國際金融有限公司CQFIIDQDIIA B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：中國投資有限責(zé)任公司于2007年9月29日宣告成立，成為專門從事外匯資金投資業(yè)務(wù)的國有投資公司，以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資，實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值，被視為中國主權(quán)財富基金的發(fā)端。33、 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有（ ）。A償還性B流動性C安全性D收益性A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：34、 憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種（ ）。A流通憑證B會計憑證C收款憑證D付款憑證A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：35、 債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間指（ ）。A債券交易期限B債券發(fā)行期限C利息償還期限D(zhuǎn)債券到期期限A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間。36、 國際債券的記價貨幣通常是（ ），以便在國際資本市場籌集資金。A外國貨幣B國際通用貨幣C本國貨幣D本國貨幣或外國貨幣A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：37、 外國債券的特點是（ ）。A發(fā)行人在一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家B發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家，發(fā)行市場屬另一個國家C發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家，債券的面值貨幣屬另一個國家D發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：38、 在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是（ ）。A附息債券B浮動利率債券C零息債券D息票累積債券A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：零息債券也稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。39、 黃金基金是指（ ）。A以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金B(yǎng)以黃金或其他貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)為主要投資對象的基金C以黃金相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金D以貴金屬及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)的證券為主要投資對象的基金A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：40、 下列對我國基金法規(guī)定的基金份額持有人享有的權(quán)利描述，錯誤的是（ ）。A按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B查閱或者復(fù)制未公開披露的基金信息資料C參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)D分享基金財產(chǎn)收益A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：我國基金法規(guī)定，基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料。41、 下列各項屬于開放式基金特有的風(fēng)險的是（ ）。A市場風(fēng)險B管理風(fēng)險C技術(shù)風(fēng)險D巨額贖回風(fēng)險A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：42、 基金法對基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項不屬于規(guī)定的禁止性行為的是（ ）。A基金之間相互投資B基金托管人、商業(yè)銀行從事基金投資C基金管理人以基金的名義使用不屬于基金名下的資金買賣證券D從事證券交易A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：43、 通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具屬于（ ）。A內(nèi)置型衍生工具B交易所交易的衍生工具C信用創(chuàng)造型的衍生工具DOTC交易的衍生工具A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：OTC交易的衍生工具是指通過各種通訊方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。44、 金融期貨一般不包括（ ）。A利率期貨B貨幣期貨C利率互換D股票指數(shù)期貨A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：45、 我國現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的最短期限為（ ）。A半年B1年C2年D3年A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： d解析：46、 某公司發(fā)行優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，該公司股票現(xiàn)在的市價是每股12.80元，新股的認(rèn)購價格是每股9.80元，買1股新股需要5個優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。則附權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的價值為（ ）除權(quán)優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的價值為（ ）。A.0.5;0.4B.0.5;0.5C.0.4;0.4D.0.4;0.5A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：47、 對于金融期權(quán)交易雙方開立保證金賬戶的規(guī)定，下列說法正確的是（ ）A交易雙方均需開立保證金賬戶B交易賣方必須開立保證金賬戶，而買方無要求C交易買方必須開立保證金賬戶，而賣方無要求D交易雙方均無需開立保證金賬戶A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： b解析：金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購買者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金。48、 若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的（ ）倍。A. 5B10C20D50A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：49、 我國規(guī)定，可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)換價格應(yīng)以公布募集說明書前（ ）個交易日公司股票的平均收盤價格為基礎(chǔ)，并上浮一定幅度。A. 5B10C30D60A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：50、 中國存托憑證（CDR）是指（ ）。A在大陸發(fā)行的代表境外或者香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券B在境外或者香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場上某一種證券的證券C在境外發(fā)行的代表香港特區(qū)證券市場上某一種證券的證券D在香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場上某一種證券的證券A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：51、 同場外交易市場相比，證券交易所（ ）。A本身并不買賣證券B參加交易者可以為會員證券商也可為非會員證券商C是證券發(fā)行的主要場所D交易手續(xù)簡單方便、價格還可協(xié)商A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：參加交易者必須為會員證券商，所以B選項錯誤；場外交易市場是證券發(fā)行的主要場所，所以C選項錯誤；D項屬于場外交易市場的特點，而不是證券交易所的特點。52、 關(guān)于證券承銷方式，下列說法錯誤的是（ ）。A承銷是將證券銷售業(yè)務(wù)委托給專門的股票承銷機構(gòu)銷售B發(fā)行人推銷證券的方法有兩種，一是自己銷售，稱為自銷；二是委托他人代為銷售為承銷C股票發(fā)行一般以自銷為主D按照發(fā)行風(fēng)險的承擔(dān)、所籌資金的劃撥以及手續(xù)費高低等因素劃分，承銷方式有包銷和代銷兩種A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：53、 根據(jù)我國證券交易所管理辦法規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)是（ ）。A會員大會B理事會C監(jiān)察委員會D董事會A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： a解析：54、 證券交易所決定終止股票上市交易的情形不包括（ ）。A公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件 B公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者C公司正陷入法律糾紛D公司最近3年連續(xù)虧損A B C D標(biāo)準(zhǔn)答案： c解析：上市公司出現(xiàn)下列情況的，由證券交易所決定暫停其股票上市交易：（1）公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化不再具備上市條件；（2）公司不按照規(guī)定公開其財務(wù)狀況，或者對財務(wù)會計報告作虛假記載，可能誤導(dǎo)投資者公司；（3）最近3年連續(xù)虧損的。55、 一般情況下，