新版RCPMIS信息報(bào)送PPT課件

.,1,2020/6/6,RCPMIS新版信息采集及報(bào)送-信貸融資部分,中國(guó)人民銀行上?？偛?013.06,.,2,2020/6/6,升級(jí)后“跨境信貸融資”報(bào)文變化,為滿足不同種類跨境信貸融資業(yè)務(wù)的填報(bào)需求，新報(bào)文支持多種信貸業(yè)務(wù)的報(bào)送，包括項(xiàng)目貸款、股東貸款、跨境轉(zhuǎn)貸款、委托貸款、銀團(tuán)貸款、出口代付等。與全國(guó)金融業(yè)統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)相統(tǒng)一，新增有關(guān)統(tǒng)計(jì)字段，主要包括業(yè)務(wù)屬性、貸款經(jīng)營(yíng)類型、融資種類、融資擔(dān)保方式、利率類型等。,.,3,2020/6/6,進(jìn)一步細(xì)化利率項(xiàng)的填報(bào)內(nèi)容，主要包括利率類型、利率期限單位、利率重新定價(jià)期限、浮動(dòng)利率基準(zhǔn)、浮動(dòng)利率加點(diǎn)等。人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息（2108）,.,4,2020/6/6,銀行間跨境轉(zhuǎn)貸的信息報(bào)送,信息報(bào)送無(wú)論內(nèi)向還是外向跨境轉(zhuǎn)貸，均由境內(nèi)銀行負(fù)責(zé)此項(xiàng)信息的報(bào)送1、跨境轉(zhuǎn)貸協(xié)議簽訂后，境內(nèi)銀行報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”內(nèi)對(duì)外的跨境轉(zhuǎn)貸，業(yè)務(wù)信息中“轉(zhuǎn)貸銀行代碼”填境外承貸銀行SWIFTBIC外對(duì)內(nèi)的跨境轉(zhuǎn)貸，業(yè)務(wù)信息中“轉(zhuǎn)貸銀行代碼”填境內(nèi)承貸銀行的機(jī)構(gòu)代碼2、貸款發(fā)生提款或還本付息等資金流信息時(shí)，銀行應(yīng)報(bào)送“人民幣跨境收入/支出業(yè)務(wù)信息”,.,5,2020/6/6,出口買(mǎi)方信貸的信息報(bào)送,1、簽訂出口買(mǎi)方信貸合同后應(yīng)立即報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”，報(bào)送原則為誰(shuí)簽約誰(shuí)報(bào)送，即總行簽約由總行報(bào)送，分行簽約由分行報(bào)送。2、境外借款人提款時(shí)，應(yīng)由銀行向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送“人民幣跨境支出業(yè)務(wù)信息”。其中，付款人為貸款銀行，付款人組織機(jī)構(gòu)代碼為境內(nèi)放款銀行的組織機(jī)構(gòu)代碼；收款人為境外借款人。,.,6,2020/6/6,3、境外借款人如開(kāi)立非居民機(jī)構(gòu)境內(nèi)人民幣結(jié)算賬戶時(shí)，需報(bào)送“非居民企業(yè)（機(jī)構(gòu)）境內(nèi)人民幣賬戶”信息4、境外借款人以提用的出口買(mǎi)方信貸款向我境內(nèi)出口企業(yè)支付貨款后，應(yīng)由承辦該境內(nèi)出口企業(yè)結(jié)算業(yè)務(wù)的境內(nèi)銀行向RCPMIS系統(tǒng)報(bào)送“人民幣跨境收入信息”。其中，付款人為境外借款人，收款人為境內(nèi)出口企業(yè)（需為該筆業(yè)務(wù)的實(shí)際收款人）。,.,7,2020/6/6,5、如同時(shí)存在境外對(duì)境內(nèi)銀行的跨境擔(dān)保時(shí)，銀行還需報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)信息”。6、借款人還本付息時(shí)，銀行應(yīng)報(bào)送“人民幣跨境收入業(yè)務(wù)信息”。其中，收款人為境內(nèi)銀行，付款人為境外借款人；利息收入填報(bào)“收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移”項(xiàng)，本金收回填報(bào)“跨境融資本金”項(xiàng)；貸款本金收回的交易編碼為801021（政府貸款本金的收回/向境外提供政府貸款）。,.,8,2020/6/6,案例分析四川省東方電氣有限公司出口智利水電站設(shè)備并承包項(xiàng)目的工程建設(shè)，總金額2.5億元。對(duì)方以我國(guó)進(jìn)出口銀行的出口買(mǎi)方信貸支付。設(shè)備款1.6億元，2010年2月3日?qǐng)?bào)關(guān)出口；工程涉及費(fèi)用2800萬(wàn)元，設(shè)備安裝費(fèi)用3200萬(wàn)元，付款日期2010年2月5日。,.,9,2020/6/6,信息報(bào)送進(jìn)出口銀行的信貸融資簽約行報(bào)送跨境信貸融資信息；智利水電站提款，結(jié)算銀行報(bào)送跨境支出信息，對(duì)應(yīng)該筆跨境信貸融資信息（融資合同備案號(hào)）；2010年2月5日，報(bào)送跨境收入共計(jì)2.5億元，其中1.6億元為貨物貿(mào)易，2800萬(wàn)元以及3200萬(wàn)元為服務(wù)貿(mào)易，3000萬(wàn)元為收益；智利水電站還本付息，報(bào)送跨境收入信息。,.,10,2020/6/6,企業(yè)間跨境信貸（股東貸款）的信息報(bào)送,股東貸款為境內(nèi)外企業(yè)間的跨境借貸業(yè)務(wù)，包括境內(nèi)股東對(duì)境外投資企業(yè)或境外股東對(duì)境內(nèi)投資企業(yè)的人民幣借貸業(yè)務(wù)。信息報(bào)送1、股東貸款發(fā)生時(shí)報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。2、發(fā)生提款時(shí)，外對(duì)內(nèi)報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，內(nèi)對(duì)外報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。3、還本付息時(shí)，根據(jù)資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。4、境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶，需報(bào)送NAR賬戶信息及余額信息。,.,11,2020/6/6,案例：2011年3月16日，A（上海）有限公司從A國(guó)外母公司亞洲有限公司借入股東貸款人民幣100萬(wàn)，期限為2年，利率為1yearLIBOR+100bps,repricingeachyear，起息日為2011年3月16日，到期日為2013年3月16日。2011年3月16日，1-yearLibor為4%，2012年3月16日，A（上海）有限公司第一次歸還利息人民幣5萬(wàn)。此時(shí)，1-yearLibor為4.5%。2013年3月16日，A（上海）有限公司歸還本息105.5萬(wàn)元，其中利息5.5萬(wàn)元。信息報(bào)送：1、2011年3月16日?qǐng)?bào)送跨境信貸融資信息及跨境收入信息100萬(wàn)；,.,12,2020/6/6,報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”，其中：業(yè)務(wù)屬性AL02-負(fù)債融資關(guān)系2-股東貸款貸款經(jīng)營(yíng)類型OP99-其他貸款融資種類F990-其他貸款資金融（貸）出方機(jī)構(gòu)名稱A亞洲有限公司資金融（貸）出機(jī)構(gòu)賬戶賬號(hào)12875601080967融（貸）出機(jī)構(gòu)常駐國(guó)家（地區(qū)）代碼344-香港資金融（借）入方機(jī)構(gòu)代碼675321968資金融（借）入方機(jī)構(gòu)名稱A（上海）有限公司資金融（借）入機(jī)構(gòu)賬戶賬號(hào)1001256629007410000融（借）入機(jī)構(gòu)常駐國(guó)家（地區(qū)）代碼156-中國(guó),.,13,2020/6/6,融資（貸款）擔(dān)保方式FZ-其他人民幣融資（貸款）金額1,000,000.00起息日2011-3-16到期日2013-3-16利率類型RF02-浮動(dòng)利率期限單位RT01-年利率利率重新定價(jià)期限RR05-6個(gè)月到一年固定利率N/A浮動(dòng)利率基準(zhǔn)Libor-12M浮動(dòng)利率加點(diǎn)0.01融資（貸款）狀態(tài)ST01正常2、2012年3月16日?qǐng)?bào)送跨境支出信息5萬(wàn)3、2013年3月6日?qǐng)?bào)送跨境支出信息105.5萬(wàn)元,.,14,2020/6/6,委托貸款的信息報(bào)送委托貸款是指委托人（企業(yè)、政府部門(mén)及個(gè)人）委托銀行將資金根據(jù)委托人確定的金額、用途、利率、發(fā)放對(duì)象代為發(fā)放，銀行收取手續(xù)費(fèi)的借貸行為。信息報(bào)送1、委托貸款發(fā)生時(shí)報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。2、發(fā)生提款時(shí)，外對(duì)內(nèi)報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，內(nèi)對(duì)外報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。3、還本付息時(shí)，根據(jù)資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。4、境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶，需報(bào)送NAR賬戶信息及余額信息。,.,15,2020/6/6,“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”中具體填報(bào)項(xiàng)：1、業(yè)務(wù)屬性內(nèi)對(duì)外填：AL01-資產(chǎn)；外對(duì)內(nèi)填：AL02-負(fù)債2、融資關(guān)系填“其他關(guān)聯(lián)方貸款”或“其他”3、貸款經(jīng)營(yíng)類型OP03-委托貸款4、委托方所在國(guó)家（地區(qū)）：業(yè)務(wù)屬性為“AL01”時(shí)默認(rèn)為“中國(guó)”。5、委托方機(jī)構(gòu)代碼：業(yè)務(wù)屬性為“AL01”時(shí)，必填境內(nèi)企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼。6、委托方機(jī)構(gòu)名稱7、資金融出方機(jī)構(gòu)代碼：內(nèi)對(duì)外時(shí)填境內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)代碼；外對(duì)內(nèi)時(shí)填境外銀行SWIFTBIC,.,16,2020/6/6,銀團(tuán)貸款的信息報(bào)送銀團(tuán)貸款是指多家銀行共同向企業(yè)提供貸款融資的借貸行為。信息報(bào)送1、銀團(tuán)貸款發(fā)生時(shí)由牽頭行報(bào)送“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”。2、發(fā)生提款時(shí)，外對(duì)內(nèi)報(bào)送“跨境收入業(yè)務(wù)信息”，內(nèi)對(duì)外報(bào)送“跨境支出業(yè)務(wù)信息”。3、還本付息時(shí)，根據(jù)資金流向填報(bào)相應(yīng)收支信息。4、境外企業(yè)在境內(nèi)開(kāi)立NRA賬戶，需報(bào)送NAR賬戶信息及余額信息。,.,17,2020/6/6,“跨境信貸融資業(yè)務(wù)信息”中具體填報(bào)項(xiàng)：1、業(yè)務(wù)屬性內(nèi)對(duì)外填：AL01-資產(chǎn)；外對(duì)內(nèi)填：AL02-負(fù)債2、融資關(guān)系填“銀企貸款”3、貸款經(jīng)營(yíng)類型OP02-銀團(tuán)貸款4、成員行機(jī)構(gòu)代碼境內(nèi)銀行填寫(xiě)12位機(jī)構(gòu)代碼，境外銀行填寫(xiě)SWIFTBIC5、成員行機(jī)構(gòu)名稱據(jù)實(shí)填寫(xiě)6、成員行常駐國(guó)家（地區(qū)）據(jù)實(shí)填寫(xiě)7、成員行出資比例按小數(shù)據(jù)實(shí)填寫(xiě),.,18,2020/6/6,案例分析2009年10月9日，中行上海市分行為上海電氣投標(biāo)印尼水電站項(xiàng)目提供融資性保函并與中銀香港等組建跨境銀團(tuán)貸款17億元，以出口買(mǎi)方信貸的方式向印尼水電站公司提供融資，期限15年，利率7.25。中行上海市分行為牽頭行并自行承擔(dān)5億元的貸款份額，中銀香港、南洋商業(yè)、東亞以及渣打銀行香港分行各自承擔(dān)3億元貸款份額。銀團(tuán)貸款采用歸集支付方式。方案一：境外參加行將各自份額下人民幣資金劃轉(zhuǎn)到中行上海分行統(tǒng)一設(shè)定的貸款賬戶中，再?gòu)脑撡~戶辦理提款支付，還本付息時(shí)相同處理。信息申報(bào)：2009年10月9日，中行上海分行報(bào)送擔(dān)保登記信息；,.,19,2020/6/6,銀團(tuán)貸款簽約后，中行上海分行報(bào)送跨境信貸融資信息17億元，按節(jié)點(diǎn)報(bào)送每個(gè)參與行的份額信息，其中中行上海分行為該銀團(tuán)貸款的牽頭行；中行上海分行報(bào)送境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息；辦理提款支付時(shí)，其中5億元報(bào)送跨境支出信息，12億元報(bào)送境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息；還本付息時(shí)，5億元報(bào)送跨境收入信息，12億元報(bào)送境外主體之間資金劃轉(zhuǎn)信息。此案例中，境外參與行由中行上海分行為其開(kāi)立貸款集合虛擬賬戶。以上信息涉及非居民機(jī)構(gòu)賬戶余額變化要報(bào)送非居民機(jī)構(gòu)余額信息。,.,20,2020/6/6,方案二中行上海市分行將自己份額內(nèi)的人民幣資金打入境外中銀香港為項(xiàng)目設(shè)定的貸款賬戶中再?gòu)脑撡~戶辦理提款支付，還本付息時(shí)相同處理。2009年10月9日，中行上海分行報(bào)送擔(dān)保登記信息；銀團(tuán)貸款簽約后，中行上海分行報(bào)送跨境信貸融資信息17億元，按節(jié)點(diǎn)報(bào)送每個(gè)參與行的份額信息，其中中行上海分行為該銀團(tuán)貸款的牽頭行；提款時(shí)中行上海分行報(bào)送跨境支出信息5億元，還本付息時(shí)報(bào)送跨境收入信息。,.,21,2020/6/6,海外代付的信息報(bào)送進(jìn)口代付的信息報(bào)送1、進(jìn)口代付協(xié)議簽訂后，境內(nèi)銀行不需報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息。2、境內(nèi)銀行收到境內(nèi)進(jìn)口商到期償還的貨款及利息，并向境外銀行實(shí)際支付后，應(yīng)以境內(nèi)進(jìn)口商為付款主體通過(guò)“人民幣跨境支出信息”報(bào)送貨物項(xiàng)下支出信息。,.,22,2020/6/6,3、如涉及人民幣跨境擔(dān)保時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保發(fā)生后報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)信息”；擔(dān)保項(xiàng)下發(fā)生履約時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保履約業(yè)務(wù)”信息。案例分析：武漢工商銀行與新加坡分行合作為武漢鋼鐵公司辦理進(jìn)口項(xiàng)下海外代付型貿(mào)易融資120萬(wàn)元人民幣，期限3個(gè)月。2011年7月3日通過(guò)SWIFT,.,23,2020/6/6,報(bào)文確認(rèn)業(yè)務(wù)，7月15日起息，融資利率2.5。武鋼于2011年8月3日辦理貨到報(bào)關(guān)，于10月14日通過(guò)武漢工行向外支付120萬(wàn)元人民幣。信息報(bào)送：2011年10月14日，工商銀行武漢分行以武鋼為付款人報(bào)送跨境支出（進(jìn)口支付）信息，無(wú)需報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息。,.,24,2020/6/6,出口代付的信息報(bào)送1、出口代付協(xié)議簽訂后，報(bào)送“人民幣跨境信貸融資業(yè)務(wù)”信息。2、境外銀行通過(guò)境內(nèi)銀行向境內(nèi)出口商提前支付貨款，境內(nèi)銀行以自身為收款主體，報(bào)送“人民幣跨境收入業(yè)務(wù)”信息。3、境內(nèi)出口企業(yè)收到境外企業(yè)支付貨款時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)以出口企業(yè)為收款主體，通過(guò)“人民幣跨境收入信息”報(bào)送貨物項(xiàng)下收入信息。,.,25,2020/6/6,4、境內(nèi)銀行向境外銀行還本付息時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)以自身為付款主體，報(bào)送“人民幣跨境支出業(yè)務(wù)”信息：5、如涉及人民幣跨境擔(dān)保時(shí)，還應(yīng)當(dāng)在擔(dān)保發(fā)生后報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)信息”；擔(dān)保項(xiàng)下發(fā)生履約時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)送“人民幣跨境擔(dān)保履約業(yè)務(wù)”信息。,.,26,2020/6/6,跨境賬戶的信息報(bào)送跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶一、升級(jí)后的變化人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶信息報(bào)文刪除“存款人類別”、“賬戶性質(zhì)”、“資金性質(zhì)”字段，新增“國(guó)民經(jīng)濟(jì)部門(mén)分類”、“賬戶類型”、“賬戶狀態(tài)”字段跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶信息（2104）人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶余額信息報(bào)文新增“業(yè)務(wù)屬性”字段，系統(tǒng)默認(rèn)為“負(fù)債”跨境人民幣同業(yè)往來(lái)賬戶余額信息（2105）二、信息報(bào)送賬戶開(kāi)立賬戶余額：按月報(bào)送,.,27,2020/6/6,非居民機(jī)構(gòu)賬戶信息報(bào)送非居民機(jī)構(gòu)人民幣賬戶信息（2120)升級(jí)后主要變化：1、非居民機(jī)構(gòu)賬戶按賬戶類型進(jìn)行細(xì)分：基本戶；一般戶-股東或關(guān)聯(lián)貸款賬戶；一般戶-境外銀行貸款賬戶；專戶-證券交易結(jié)算資金賬戶；專戶-境內(nèi)發(fā)債專用；專戶-境內(nèi)募股專用;專戶-QFII專用；專戶-RQFII專用；專戶-RQFII銀行間債券；專戶-RQFII交易所債券；專戶-RQFII股票市場(chǎng)；專戶-直接投資前期費(fèi)用專用；專戶-人民幣再投資專用；臨時(shí)戶,.,28,2020/6/6,2、新增填報(bào)RQFII有關(guān)信息初始批準(zhǔn)額度、初始額度批準(zhǔn)文號(hào)、已募集資金金額、銀行間債券專用子賬號(hào)、交易所債券專用子賬號(hào)、股票專用子賬號(hào)非居民機(jī)構(gòu)人民幣賬戶余額信息（2121）報(bào)送頻率：余額按月報(bào)送,.,29,2020/6/6,非居民個(gè)人境內(nèi)人民幣賬戶余額信息（2126）,.,30,2020/6/6,跨