反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)

1、反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容-xx為大家整理的相關(guān)的反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)供大家參考選擇。反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)自開展反洗錢工作以來，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導(dǎo)的大力支持、幫助下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行反洗錢法，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等相關(guān)法律規(guī)定和XX銀行的各項規(guī)章制度，在培訓(xùn)和宣傳相結(jié)合的同時不斷提升XX銀行員工對反洗錢工作的認(rèn)識，切實履行反洗錢業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢工作水

2、平。一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎(chǔ)。為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，各支行相應(yīng)成立了由支行行長為組長的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)人行的工作要求，結(jié)合XX銀行的實際情況，制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。二、整章建制，健全和完善內(nèi)控機(jī)制，為反洗錢工作提供制度支持。建立健全反洗錢的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了XX銀行客戶風(fēng)險等級劃分工作安排

3、XX銀行反洗錢業(yè)務(wù)制度匯編。二是進(jìn)一步明確各分支行內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程，從一線臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導(dǎo)審核，再到分支行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組向上級行有關(guān)部門報告，都要明確時間限制和工作責(zé)任，層層落實第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制，最大限度地提高反洗錢工作效率。三是要按照內(nèi)控優(yōu)先的原則，切實加強(qiáng)內(nèi)部控制制度的建設(shè)和落實，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)創(chuàng)新，科技支撐的有關(guān)要求，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢工作系統(tǒng)化、制度化、可控化、規(guī)范化。三、嚴(yán)格培訓(xùn)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識和順利開展，XX銀行從以下幾方面著手進(jìn)行：1、深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。提高管理人員

4、特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準(zhǔn)備。2、建立了支行反洗錢培訓(xùn)登記簿專門用于登記反洗錢內(nèi)容的培訓(xùn)記錄。同時邀請有關(guān)專業(yè)人員來行進(jìn)行專題培訓(xùn)，近三年來自主培訓(xùn)及結(jié)合外聘人員培訓(xùn)共計30場次接受培訓(xùn)人員近600人次。3、認(rèn)真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉反洗錢法等方面知識的機(jī)構(gòu)人員安排到反洗錢工作崗位上來，從事反洗錢報告工作。四、制定嚴(yán)格措施確保客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度的落實。(一)建立事后監(jiān)督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴(yán)重差錯處理。在開立個人賬戶，嚴(yán)格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出

5、示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。對于單位和個人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)信息、審批手續(xù)及開戶申請等進(jìn)行一戶一檔保管，并保證賬戶管理資料的完整性和合規(guī)性。(二)認(rèn)真執(zhí)行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，以了解你的客戶原則開立各類銀行結(jié)算賬戶。一是嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定對

6、單位賬戶進(jìn)行年檢，近幾年對公賬戶年檢率均達(dá)到80%以上，對未通過賬戶年檢的賬戶堅決進(jìn)行清理。二是積極維護(hù)賬戶系統(tǒng)信息，使賬戶系統(tǒng)信息達(dá)到準(zhǔn)確、真實。(三)結(jié)合人民銀行20XX年12月下發(fā)的中國人民銀行關(guān)于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實工作的指導(dǎo)意見銀發(fā)20XX254號文件的要求，結(jié)合反洗錢工作，認(rèn)真核實存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內(nèi)容，按照內(nèi)緊外松、先易后難、先內(nèi)后外的方式，以法規(guī)制度為依據(jù)，對虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶及存款人身份不明銀行賬戶進(jìn)行處理，在合規(guī)、合法、合理的基礎(chǔ)上，切實履行相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。五、認(rèn)真履職，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易

7、的報告制度。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。各支行堅持每天都對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時上報上級分行。近三年來，通過中國人民銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)共上報大額交易76萬余筆，金額9370億元;可疑交易76萬余筆，金額4270億元。通過以上舉措，使XX銀行反洗錢工作在內(nèi)部控制、客戶身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢宣傳培訓(xùn)等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了XX銀行合規(guī)、有序、健康發(fā)展。反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)年3月7日分理處

8、開展了反洗錢培訓(xùn)會，會議由主任肖平主持，何忠心對本季度反洗錢工作做總結(jié)。什么是反洗錢?反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。目前，常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。而反洗錢最主要的陣地就是在金融機(jī)構(gòu)。反洗錢工作,是打擊一切涉毒、地下錢莊、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措,是保持社會安定,提高銀行信譽(yù),促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。為使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識,夯實反洗錢工作的社會基礎(chǔ),

9、防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的犯罪活動,我們應(yīng)當(dāng)采取加強(qiáng)對外宣傳和內(nèi)部學(xué)習(xí)的措施,深入淺出的了解反洗錢有關(guān)知識一、 洗錢的概念：洗錢通常以隱藏資產(chǎn)來源為目的。洗錢的渠道：典型的交易分三個過程1.入賬,即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機(jī)構(gòu)，2.分賬,也就是通過多層次復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬交易,使犯罪活動得來的錢財脫離其來源;3.融合,以一項顯示合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù),隱瞞不法錢財。通過這些過程,罪犯就可把非法所得轉(zhuǎn)移并融合到有合法來源的資金中。常見的洗錢交易資金流形態(tài),分散-集中-分散;集中-分散-集中等等。三、洗錢對國家和金融機(jī)構(gòu)帶來的后果和災(zāi)難：洗錢造成了極其嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)、安全和社會后

10、果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發(fā)展提供了動力。洗錢不僅破壞我國的金融體系,影響金融業(yè)的健康發(fā)展,而且還會對我國經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會穩(wěn)定產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。四、我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利：鑒于洗錢犯罪的危害性,我們要跟洗錢活動做長期的斗爭,反洗錢活動開展的意義是重大的，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制要充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在預(yù)防洗錢中的作用,金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制機(jī)制必不可少要建立大額、可疑資金交易報告制度，除了加于金融機(jī)構(gòu)有關(guān)識別客戶身份和保存記錄的一般性義務(wù)外,還應(yīng)該對超過一定數(shù)額的現(xiàn)金交易予以記錄和報告以及對可疑金融交易予以記錄和報告。確保全員樹立應(yīng)有的反洗

11、錢意識,掌握必要的反洗錢技能,增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù),切實預(yù)防洗錢風(fēng)險。充分發(fā)揮金融系統(tǒng)在控制洗錢中的預(yù)防作用。五、了解和掌握開展銀行反洗錢工作的程序和措施：在開戶和交易等服務(wù)時,我們應(yīng)該做到嚴(yán)格核查客戶的身份證件或者其他身份證明文件,并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)審核客戶身份證件的真實有效。由他人代辦業(yè)務(wù)的,同時核查代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明。以上身份證明核查正確后才可以登記辦理。如有正常理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的,應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,核對客戶的有效身份證件或者其他身份

12、證明文件。反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作,為了能更好的開展此項工作,在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行和上級行的要求,切實履行好反洗錢的法定義務(wù),努力學(xué)習(xí)反洗錢的知識,不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。在以后的工作中,我們還應(yīng)該經(jīng)常的總結(jié)日常工作中的問題和不足,不斷尋求解決問題的新辦法新思路,為銀行反洗錢工作把好第一道關(guān),讓反洗錢工作正常有序的開展,切實履行反洗錢義務(wù)。維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。反洗錢培訓(xùn)個人總結(jié)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢工作，順利的完成了本年度的反洗錢工作任務(wù)?，F(xiàn)將本年度的反洗錢工作情況總結(jié)如下：一、注重領(lǐng)

13、導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系20XX年度因支行人事變動和工作要求，使*支行原反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員發(fā)生了變動。為了能夠順利開展支行反洗錢工作，行領(lǐng)導(dǎo)對此也高度重視，立即召開會議討論，并迅速成立以行長為組長的新的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保*支行能夠順利的開展反洗錢工作。二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識加強(qiáng)對反洗工作重要性的認(rèn)識，我行認(rèn)真組織學(xué)習(xí)總行關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢工作管理辦法(201*年修訂)的通知和關(guān)于印發(fā)*銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程(201*年修訂)的通知以及省分行關(guān)于印發(fā)*銀行*省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法的通知。同時我們也充分認(rèn)識到營業(yè)窗口時控制反洗錢的第一道屏障，強(qiáng)化對臨柜人員的反洗錢培

14、訓(xùn)至關(guān)重要：為此會計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢的案例、危害，講解可疑交易類型的識別和對照，認(rèn)真收集各類反洗錢業(yè)務(wù)知識和學(xué)習(xí)人行的反洗錢規(guī)章制度(如：關(guān)于印發(fā)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的通知)，使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過對反洗錢知識的不斷學(xué)習(xí)，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動。三、制定專人，落實客戶反洗錢風(fēng)險等級評定根據(jù)*銀行反洗錢客戶風(fēng)險等級評定管理辦法的通知的要求，我們設(shè)置了新建客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表和原有客戶反洗錢風(fēng)險等級評定表。首先，由會計出納部指定專人對客戶進(jìn)行初級評定，給出初評意見;然后，提交信貸部，由信貸部指定專人進(jìn)行復(fù)評給出復(fù)評意見;最后，提交反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見。四、明確職責(zé)，制定反洗錢業(yè)務(wù)操作流程為全面落實反洗錢工作職責(zé)，支行會計出納部嚴(yán)格落實反洗錢工作AB角制度，由B角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶評級調(diào)整等工作，A角操作員完成檢查工作，確保及時發(fā)現(xiàn)和