證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二

1、證券投資基金銷售人員從業(yè)考試模擬試卷二一、單項(xiàng)選擇題(下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng)答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。)1、有價(jià)證券是（ ）的一種形式。A.虛擬資本B.真實(shí)資本C.實(shí)際資本D.商品資本答：A.虛擬資本2、按經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分，有價(jià)證券不包括以下哪一類：（ ）A.存款B.股票C.債券D.基金答：A.存款3、以下哪些不是有價(jià)證券的性質(zhì)：（ ）A.期限性B.收益性C.流動(dòng)性D.投機(jī)性答：D.投機(jī)性4、證券市場(chǎng)的基本功能不包括：（ ）A.“籌資投資”功能B.資本定價(jià)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.資本配置功能5、新中國(guó)最初的股票出現(xiàn)于：（ ）A.20世紀(jì)7

2、0年代末B.20世紀(jì)80年代初C.20世紀(jì)80年代末D.20世紀(jì)90年代初6、我國(guó)現(xiàn)行的證券法頒布于：（ ）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或紅利的大小，主要取決因素是公司的（ ）。A.股票價(jià)格B.股東結(jié)構(gòu)C.盈利水平D.遠(yuǎn)期發(fā)展規(guī)劃8、公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)首先用于：（ ）A.彌補(bǔ)虧損B.提取法定公積金C.提取任意公積金D.支付優(yōu)先股紅利9、證券包銷是指（ ）。A證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入的承銷方式B證券公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式C證券公司將發(fā)行人的證券按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入

3、，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式D證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式10、證券投資基金反映的是（ ）關(guān)系。A、債權(quán)債務(wù)B、所有權(quán)C、信托D、產(chǎn)權(quán)11、與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括（ ）A、流動(dòng)性較差B、風(fēng)險(xiǎn)較低C、門檻通常較高D、信息披露程度一般不夠及時(shí)透明12、2001年9月，第一只開放式股票型基金（ ）基金設(shè)立，標(biāo)志著我國(guó)基金的新發(fā)展。A、華安創(chuàng)新B、華夏回報(bào)C、博時(shí)價(jià)值增長(zhǎng)D、南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)13、我國(guó)規(guī)范的基金管理公司最早成立于（ ）年A、1998B、1999C、2000D、200114、下面選

4、項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的：（ ）A、房地產(chǎn)基金 B、科技股基金 C、資源類股票型基金 D、成長(zhǎng)型基金15、某股票型基金半年內(nèi)股票交易金額為100億元，該階段內(nèi)披露的股票投資市值分別為100億元、80億元、60億元，那么該基金半年的周轉(zhuǎn)率為（ ）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%16、按照基金法規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在（ ）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%17、債券型基金面臨風(fēng)險(xiǎn)較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息或者到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)屬于（ ）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn) C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn) D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)18、

5、對(duì)于基金管理公司考察時(shí)，哪項(xiàng)是沒必要重點(diǎn)考慮的（ ）。A、股權(quán)結(jié)構(gòu) B、資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)C、人力資源優(yōu)勢(shì) D、公司的人數(shù)規(guī)模19、為能夠保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報(bào)，保本型基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的（ ）。A、股票 B、債券 C、衍生品 D、基金20基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（ ）的股東。A20% B25% C33% D50%21.基金管理人內(nèi)部控制的（ ）要求通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。A健全性原則 B有效性原則 C獨(dú)立性原則 D相互制約原則22.基金管理公司主要股東要求持續(xù)經(jīng)營(yíng)（ ）個(gè)以

6、上完整會(huì)計(jì)年度。A5 B4 C3 D223基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的（ ），即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。A資產(chǎn)保管 B資金清算 C資產(chǎn)核算 D投資監(jiān)督24目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司（ ）和基金公司（ ）為主。A直銷、代銷 B代銷、直銷 C外銷、內(nèi)銷 D內(nèi)銷、外銷25專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（ ）人，且不低于員工人數(shù)的二分之一的條件。A20 B30 C40 D5026. 基金份額凈值是在每個(gè)開放日閉市后，按照以下公式計(jì)算（ ）。A 基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額B 基金資產(chǎn)凈值除以前一交易

7、日基金份額C 基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額D 基金資產(chǎn)總值除以前一交易日基金份額27.貨幣市場(chǎng)基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28. 下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)用的是：A印花稅B傭金C資本利得稅D過戶費(fèi)29.下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有（ ）A .基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B基金管理人的管理費(fèi)C基金托管人的托管費(fèi)D銷售服務(wù)費(fèi)30根據(jù)基金運(yùn)作管理辦法第三十五條規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利益分配陳述正確的是（ ）。A每年不得少于兩次B年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的百分之九十C封閉式基金在分配利潤(rùn)前不必彌

8、補(bǔ)上一年度的虧損D利潤(rùn)分配之后基金份額凈值不得高于面值31下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是（ ）。A基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營(yíng)業(yè)稅B從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.3%的稅率征收印花稅。C從2008年4月24日起，基金買賣股票按照0.1%的稅率征收印花稅。D對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入征收企業(yè)所得稅。32.基金市場(chǎng)上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是（ ）。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者33.（ ）的實(shí)質(zhì)就是公司想取得的差異性競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。A. 目標(biāo)市場(chǎng)細(xì)分B

9、. 目標(biāo)市場(chǎng)選擇C. 目標(biāo)市場(chǎng)檢測(cè)D. 目標(biāo)市場(chǎng)定位 34.為投資者構(gòu)建合適的基金組合，應(yīng)選擇在預(yù)計(jì)投資期內(nèi)，預(yù)期收益與投資計(jì)劃最為接近，風(fēng)險(xiǎn)收益配比與投資者自己風(fēng)險(xiǎn)偏好最為相似的投資組合，體現(xiàn)了基金銷售的（ ）的原則。A. 差異性B. 適用性C. 趨同性D. 類別型 35.市場(chǎng)營(yíng)銷控制包括評(píng)估市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和計(jì)劃的成果，并采取正確的行動(dòng)以保證實(shí)現(xiàn)目標(biāo)?？刂七^程主要包括（ ）：A. 人員控制和費(fèi)用控制B. 預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)控制C. 風(fēng)險(xiǎn)控制和宣傳控制D. 預(yù)算控制和后臺(tái)控制36.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不屬于基金賬戶類業(yè)務(wù)。（ ）A.基金賬戶開戶B.交易密碼重置C.銷戶D.基金轉(zhuǎn)換37.基金宣傳推介材料所使用

10、的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,以下說法不準(zhǔn)確的是( )A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述B.當(dāng)集中營(yíng)銷時(shí)間有限制，可使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等詞語提示投資者C.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述D.不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述38. 封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計(jì)算，我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為（ ）。A1個(gè)月 B2個(gè)月 C3個(gè)月 D6個(gè)月39.封閉式基金合同生效的條件之一是，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模

11、的（ ）以上A50% B60% C70% D80%40.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（ ），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)A20% B25% C30% D35%41.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于（ ）的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。A0.1% B0.15% C0.2% D0.25%42.申請(qǐng)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的基金公司的要求是凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣，經(jīng)營(yíng)基金管理業(yè)務(wù)達(dá)2年以上，在最近一個(gè)季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于（ ）億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)。A100 B200 C300 D40043.貨幣市場(chǎng)基金的贖回基金份額價(jià)格確定原則為（ ）A“未知價(jià)

12、”原則，貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。B.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以申請(qǐng)日上一個(gè)交易日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。C.“確定價(jià)”原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)、贖回基金份額價(jià)格以1元人民幣為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。D.以上皆不對(duì)44存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（ ）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。A6 B.2 C.3 D. 145以下屬于基金首次募集披露的信息是（ ）。A基金季度報(bào)告 B.基金凈資產(chǎn) C.基金份額上市交易公告書 D. 基金份額發(fā)售公告46當(dāng)代表基金份額（ ）以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大

13、會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人有權(quán)自行召集。A5% B. 10% C. 20% D. 50%47投資者可以從基金半年度報(bào)告中查到報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、賣出的前（ ）名股票明細(xì)情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風(fēng)格。A10 B. 20 C. 30 D.5048基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)編制基金季度報(bào)告A15 B. 20 C. 30 D. 1049. 基金招募說明書是由（ ）將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出投資決策。A基金管理人 B. 基金托管人 C. 商業(yè)銀行 D. 基金份額持有人50、證券投資基金托管資格管理

14、辦法的頒布主體為（ ）A中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D以上均錯(cuò)51、“能夠?qū)λ婕暗男畔⒘骱唾Y金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)”是證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（ ）。A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、后臺(tái)管理系統(tǒng)C、應(yīng)用系統(tǒng)D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)52、下列哪一項(xiàng)是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則的立法宗旨？（ ）A、規(guī)范基金銷售人員的銷售行為，提高基金銷售人員的執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)B、加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)誠(chéng)信、合法、有效開展基金銷售業(yè)務(wù)C、旨在規(guī)范基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為，確保基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售的適用性D、明確基金銷售業(yè)務(wù)信

15、息管理的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和日常行為的監(jiān)管53、信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（ ）年。A、5B、10C、15D、2054、依據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時(shí)，也應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查。其中內(nèi)容相同的一項(xiàng)是：（ ）。A、誠(chéng)信狀況B、經(jīng)營(yíng)管理能力C、內(nèi)部控制情況D、賬戶管理制度55、 證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有（ ）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、80%B、60%C、50%D、3

16、0%二、多項(xiàng)選擇題。（下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、漏選、多選、不選，均不得分。）1、公司證券包括：（ ）A.股票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券2、證券的流動(dòng)可以通過（ ）等方式來實(shí)現(xiàn)。A.承兌B.貼現(xiàn)C.質(zhì)押D.交易3、證券市場(chǎng)是：（ ）A.價(jià)值直接交換的場(chǎng)所B.財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所C.信用直接交換的場(chǎng)所D.風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所4、證券市場(chǎng)的基本功能有：（ ）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資產(chǎn)增值功能D.投機(jī)功能5、債券的特性包括：（ ）A.償還性B.流通性C.安全性D.收益性6、金融衍生工具一般包括：（

17、）A.金融遠(yuǎn)期B.金融期貨C.金融期權(quán)D.金融互換7、根據(jù)投資對(duì)象不同，可分將基金分為（ ）A、股票型基金B(yǎng)、混合型基金C、債券型基金D、貨幣市場(chǎng)基金8、基金與股票、債券的主要區(qū)別是（ ）A、反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B、所籌資金的投向不同C、流動(dòng)性不同D、風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同9、現(xiàn)階段我國(guó)基金已出現(xiàn)的類型有（ ）A、LOFB、ETFC、創(chuàng)新型封閉式D、分級(jí)基金10、我國(guó)現(xiàn)階段的基金銷售渠道有（ ）A、商業(yè)銀行B、證券公司C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、證券登記結(jié)算公司11、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的指標(biāo)有（ ）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額12、契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表

18、現(xiàn)在（ ）。A、法律形式不同 B、基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同 C、投資者的地位不同 D、基金交易方式不同13、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括（ ）。A、基金分紅 B、已實(shí)現(xiàn)收益 C、凈值增長(zhǎng)率 D、基金份額14、下面哪些可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資的對(duì)象（ ）。A、現(xiàn)金 B、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款 C、剩余期限在397天以內(nèi)（包括397天）的債券 D、可轉(zhuǎn)換債券15基金法還規(guī)定，基金管理人不得有以下行為：（ ）。A將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資 B不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn) C利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失16

19、基金公司要建立（ ）的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。A組織機(jī)構(gòu)健全 B職責(zé)劃分清晰C制衡監(jiān)督有效 D激勵(lì)約束合理17基金份額持有人有以下的地位和作用：（ ）。A基金份額持有人作為基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，享有基金信息的知情權(quán)、表決權(quán)和收益權(quán)B基金份額持有人負(fù)責(zé)基金的投資C基金的一切投資活動(dòng)都是為了增加投資者的收益，一切風(fēng)險(xiǎn)管理都是圍繞保護(hù)投資者利益來考慮的D基金份額持有人是基金一切活動(dòng)的中心18基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括（ ）A基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督 B對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督 C基金投資禁止行為的監(jiān)督 D對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易

20、的監(jiān)督19.基金的投資運(yùn)作主要包括：A. 基金的投資B. 基金的交易實(shí)現(xiàn)C. 基金的績(jī)效評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制D. 基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值20.基金管理費(fèi)率：A 與基金規(guī)模成正比B 與基金規(guī)模成反比C 與風(fēng)險(xiǎn)成正比D 與風(fēng)險(xiǎn)成反比21.下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是（ ）A 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)B 對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的22.下列關(guān)于基金的投資運(yùn)作陳述正確的是( )A. 基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)

21、是投資決策委員會(huì)B. 基金公司的投資決策委員會(huì)直接負(fù)責(zé)股票的選擇和組合的監(jiān)管C. 基金公司的投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資委員會(huì)制定的投資原則選擇股票和組合的監(jiān)督，并向交易部門下達(dá)投資指令D. 交易部門負(fù)擔(dān)投資運(yùn)作反饋的職能23.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義主要有（ ）。A. 有利于推進(jìn)投資者教育工作 B. 有利于實(shí)現(xiàn)公司經(jīng)營(yíng)目標(biāo)C. 有利于建立良好投資者關(guān)系 D. 有利于提升公司的品牌形象24.下列屬于營(yíng)銷組合四大要素的是（ ）。 A.產(chǎn)品 B.費(fèi)率C.渠道 D.促銷25.目前我國(guó)開放式基金的銷售逐漸形成了以( )渠道為主的銷售體系。A.銀行代銷 B.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)代銷C.證券公司代銷 D.基金管理公司直銷26

22、.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見第五章第十八條和第二十條規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)在為投資者提供投資建議、推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括（ ）類型。A.積極型B.價(jià)值型C.穩(wěn)健型D.保守型27封閉式份額上市交易應(yīng)符合下列條件（ ）。A基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B基金合同期限為5年以上C基金募集金額不低于2億元人民幣D基金份額持有人不少于1000人28投資者參與認(rèn)購(gòu)開放式基金，分（ ）等步驟。A開戶 B認(rèn)購(gòu) C確認(rèn) D備案 29關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)，下列說法正確的是（ ）。A認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募

23、集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為。申購(gòu)指在基金成立后投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為B一般情況下，認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買基金的費(fèi)率要比申購(gòu)期優(yōu)惠C認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金份額一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購(gòu)的基金份額要在申購(gòu)成功后的第二個(gè)工作日才能贖回D在購(gòu)買過程中，無論是認(rèn)購(gòu)還是申購(gòu)，交易時(shí)間內(nèi)投資者可以多次提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)，但注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶整體計(jì)算30我國(guó)的QDII基金的募集程序主要包括（ ）等步驟。A合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的申請(qǐng)及審核BQDII產(chǎn)品的申請(qǐng)及核準(zhǔn)C經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)D基金份額發(fā)售、備案和合同生效31. 基金信息披露的原則包括 ( ）兩種形式A. 實(shí)質(zhì)性原則B.

24、形式性原則C公平性原則D完整性原則32基金信息披露的主要義務(wù)人為（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C證券交易所D基金份額持有人33.基金管理人的信息披露義務(wù)主要包括（ ）等環(huán)節(jié)A. 基金募集B. 上市交易C投資運(yùn)作D凈值披露34貨幣市場(chǎng)基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容有（ ）A. 基金資產(chǎn)組合B債券回購(gòu)融資情況 C債券投資組合 D攤余成本法與影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)的偏離度35、我國(guó)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)督管理應(yīng)遵循的原則包括（ ）。A 依法管理原則； B 保護(hù)投資者利益原則； C 公開、公平和公正原則； D 行政監(jiān)管與自律相結(jié)合的原則。36、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作目標(biāo)是（ ）。A國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督

25、管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理，發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用； B為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益；C維持證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正；D推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展；37、屬于證券交易所的監(jiān)管內(nèi)容的是（ ）A 基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)B 會(huì)員的交易行為C 上市基金的信息披露D 以上均正確38、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：（ ）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的百分之十； C基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總

26、資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量； D違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；三、判斷題。（跟據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)”（正確），錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”（錯(cuò)誤），選錯(cuò)或不選不得分。）1、 股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定。（ ）2、 如果債券發(fā)行人的信用狀況較好，債券信用等級(jí)高，則說明發(fā)行人償債能力較強(qiáng)，則債券利率一般會(huì)定得高一些。（ ）3、 擔(dān)心股票市場(chǎng)會(huì)下跌的投資者可通過買入股指期貨合約來對(duì)沖股票市場(chǎng)整體下跌的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（ ）4、從投資范圍來看，基金比銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資領(lǐng)域更為寬廣。（

27、）5、1993年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國(guó)全國(guó)性基金市場(chǎng)的誕生。（ ）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重倉股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重。（ ）7、基金運(yùn)作費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)以及前端或后端申購(gòu)費(fèi)等。（ ）8、基金托管人的介入，使基金資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)與保管權(quán)分離，基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關(guān)系，從而防止基金財(cái)產(chǎn)被挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全。（ ）9、基金管理人對(duì)代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)，如發(fā)現(xiàn)代銷機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售基金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以警告。（ ）10、對(duì)于流動(dòng)性差以及問題證券進(jìn)行估值時(shí)可以采用市場(chǎng)交易價(jià)格對(duì)所標(biāo)資產(chǎn)進(jìn)行估值。（ ）11、基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用。（ ）12、在選擇目標(biāo)市場(chǎng)拓