防范和處置非法集資工作方案

1、防范和處置非法集資工作方案近年來(lái)，在各地、各單位的共同努力下，我市防范和處置非法集資工作取得了積極進(jìn)展。但當(dāng)前非法集資工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。從全國(guó)看，非法集資案件居高不下，大案要案頻發(fā)。從我市看，各類投資管理公司、投資咨詢公司等相關(guān)機(jī)構(gòu)的快速發(fā)展，在推動(dòng)我市經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和經(jīng)濟(jì)繁榮的同時(shí)，也不同程度滋生了非法集資的土壤，擴(kuò)散了非法集資的領(lǐng)域，非法集資將成為我市經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和社會(huì)和諧的重大隱患。為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的方案（X發(fā)X59號(hào)）精神，有效遏制非法集資高發(fā)蔓延勢(shì)頭，加大防范和處置工作力度，切實(shí)保護(hù)人民群眾合法權(quán)益，防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)，特制定本方案。一、指導(dǎo)思想深入

2、貫徹黨的X和X二中、X、X、X全會(huì)精神，認(rèn)真落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院和市委、市政府決策部署，主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，堅(jiān)持系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動(dòng)、齊抓共管、配合有力的工作格局，加大防范預(yù)警、案件處置、宣傳教育等工作力度，逐步建立防打結(jié)合、綜合施策、標(biāo)本兼治的綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制。二、基本原則(一）防打結(jié)合，打早打小。既要解決好浮出水面的問(wèn)題，講求策略方法，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)；更要做好防范預(yù)警，盡可能使非法集資不發(fā)生、少發(fā)生，一旦發(fā)生要打早打小，在苗頭時(shí)期、涉眾范圍較小時(shí)解決問(wèn)題。(二）突出重點(diǎn)，依法打擊。抓住非法集資重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)區(qū)域、重大案件，依法持續(xù)

3、嚴(yán)厲打擊，最大限度地追贓挽損，強(qiáng)化跨區(qū)域、跨部門協(xié)作配合，防范好處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。(三）疏堵結(jié)合，標(biāo)本兼治。進(jìn)一步深化金融改革，大力發(fā)展普惠金融，提升金融服務(wù)水平。完善民間融資制度，合理引導(dǎo)和規(guī)范民間金融發(fā)展。(四）齊抓共管，形成合力。市政府牽頭，統(tǒng)籌指揮;市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組頂層推動(dòng)、協(xié)調(diào)督導(dǎo)，各部門協(xié)同配合，加強(qiáng)監(jiān)督管理。強(qiáng)化宣傳教育，積極引導(dǎo)和發(fā)動(dòng)廣大群眾參與到防范和處置非法集資工作中來(lái)。三、主要目標(biāo)非法集資高發(fā)勢(shì)頭得到遏制，存量風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)化解，增量風(fēng)險(xiǎn)逐步減少，大案要案依法穩(wěn)妥處置。非法集資監(jiān)測(cè)到位、預(yù)警及時(shí)、防范得力，一旦發(fā)現(xiàn)苗頭及早引導(dǎo)、規(guī)范、處置。政策法

4、規(guī)進(jìn)一步完善，處置非法集資工作納入法治化軌道。廣大人民群眾相關(guān)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)顯著提高，買者自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的氛圍逐步形成。金融服務(wù)水平進(jìn)一步提高，投融資體系進(jìn)一步完善，非法集資生存土壤逐步消除。四、工作任務(wù)(一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，完善組織協(xié)調(diào)機(jī)制。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)防范和處置非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步明確目標(biāo)任務(wù)，加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)配合，落實(shí)責(zé)任，實(shí)施問(wèn)責(zé)機(jī)制，形成一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)的工作格局。進(jìn)一步加強(qiáng)督促指導(dǎo)，強(qiáng)化部門聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)工作合力。加強(qiáng)防范和處置非法集資工作組織機(jī)構(gòu)建設(shè)，配齊配強(qiáng)人員力量，專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)納入政府財(cái)政預(yù)算，給予必要保障。制定出臺(tái)相關(guān)制度，進(jìn)一步規(guī)范約束地方各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間

5、經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)。落實(shí)部門監(jiān)管責(zé)任，按照監(jiān)管與市場(chǎng)準(zhǔn)入、行業(yè)管理掛鉤原則，對(duì)需要經(jīng)過(guò)市場(chǎng)準(zhǔn)入許可的行業(yè)領(lǐng)域，由準(zhǔn)入監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本行業(yè)領(lǐng)域非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作。對(duì)無(wú)需市場(chǎng)準(zhǔn)入許可但有明確主管部門指導(dǎo)、規(guī)范的行業(yè)領(lǐng)域，由主管部門牽頭負(fù)責(zé)非法集資的防范、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，重點(diǎn)解決商事制度便利化改革后，行業(yè)管理失之于寬、失之于軟的問(wèn)題。對(duì)沒(méi)有明確主管、監(jiān)管部門的行業(yè)領(lǐng)域，由工商等部門牽頭，充分利用現(xiàn)有市場(chǎng)監(jiān)管手段，強(qiáng)化綜合監(jiān)管，防范非法集資風(fēng)險(xiǎn)。(二）群防群治，以防為主，建立健全監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。積極研究探索通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等科技手段建立數(shù)據(jù)分析平臺(tái)對(duì)非法集資進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警。利用統(tǒng)一的信用信息共享交換

6、平臺(tái)將工商市場(chǎng)主體公示信息、人民銀行征信信息、公安打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息依法互通共享。加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)資金流向?qū)崟r(shí)監(jiān)測(cè)預(yù)警，及早發(fā)現(xiàn)并報(bào)告非法集資資金動(dòng)向。金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)提供給各級(jí)防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)，貼近一線開(kāi)展預(yù)警防范工作。借鑒北京市朝陽(yáng)區(qū)群眾群聯(lián)群防經(jīng)驗(yàn)，組建信息員隊(duì)伍，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，及時(shí)舉報(bào)，打早打小。建立非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，加強(qiáng)正面激勵(lì)，調(diào)動(dòng)群眾積極性。強(qiáng)化事中事后

7、監(jiān)管，對(duì)一般工商企業(yè)，綜合運(yùn)用信用分類監(jiān)管、定向抽查檢查、信息公示、風(fēng)險(xiǎn)警示約談、市場(chǎng)準(zhǔn)入限制等手段，加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)督管理，探索建立工商部門牽頭、多部門聯(lián)動(dòng)的綜合執(zhí)法機(jī)制，提升執(zhí)法效果。對(duì)非法集資主體建立經(jīng)營(yíng)異常名錄和信用記錄，并納入全國(guó)統(tǒng)一的信用信息共享交換平臺(tái)。充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用，加強(qiáng)行業(yè)自律管理，促進(jìn)市場(chǎng)主體自我約束、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。（三）突出重點(diǎn)，依法打擊，穩(wěn)妥處置。加大對(duì)投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域犯罪活動(dòng)的打擊力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、移送涉嫌非法集資線索。對(duì)開(kāi)展P2P理財(cái)業(yè)務(wù)的投資咨詢類公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，摸清底數(shù)，為下一步規(guī)范管理提供數(shù)據(jù)支持。加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，調(diào)配力量抓住重點(diǎn)環(huán)節(jié)，及時(shí)

8、受理并快速偵辦、移送、判決案件。要堅(jiān)持“三統(tǒng)兩分”（統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置，分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)）的工作原則，依法處置跨市、跨地區(qū)案件，積極主動(dòng)落實(shí)牽頭責(zé)任和協(xié)作義務(wù)，強(qiáng)化全局觀念，加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)，定期通報(bào)工作進(jìn)展情況。加大責(zé)任追究力度，對(duì)違反“三統(tǒng)兩分”原則擅自分配涉案資產(chǎn)的責(zé)任人要進(jìn)行問(wèn)責(zé)。堅(jiān)持屬地和屬人管理、以屬地為主原則，落實(shí)維穩(wěn)責(zé)任，暢通群眾訴求反映渠道，及時(shí)回應(yīng)群眾訴求，把握?qǐng)?zhí)法策略、方式、尺度和時(shí)機(jī)，嚴(yán)格依法處置案件，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。（四）廣泛宣傳，加強(qiáng)教育，建立聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制。根據(jù)全國(guó)防范和處置非法集資宣傳教育總體規(guī)劃，在全市范圍

9、內(nèi)廣泛開(kāi)展宣傳教育工作。各行業(yè)主管、監(jiān)管部門要根據(jù)行業(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，制定防范和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對(duì)性地開(kāi)展本行業(yè)領(lǐng)域宣傳教育活動(dòng)，公開(kāi)舉報(bào)電話，明確專職受理人員。要建立健全常態(tài)化的宣傳教育工作機(jī)制，貼近基層、貼近群眾、貼近生活，推動(dòng)防范和處置非法集資宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯，實(shí)現(xiàn)宣傳教育廣覆蓋，引導(dǎo)廣大群眾對(duì)非法集資不參與、能識(shí)別、敢揭發(fā)。充分運(yùn)用電視、廣播、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、電信、公共交通設(shè)施等各類媒介或載體，以法律政策解讀、典型案件剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育等方式，提高宣傳教育的廣泛性、針對(duì)性、有效性。金融機(jī)構(gòu)要在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等醒目位置張貼警示標(biāo)識(shí)，及時(shí)向廣

10、大群眾提示風(fēng)險(xiǎn)。工商部門要切實(shí)做好對(duì)非法集資廣告的監(jiān)測(cè)管控，強(qiáng)化廣告咨詢管理和處罰，牢牢把住非法集資信息傳遞關(guān)。宣傳主管部門要強(qiáng)化媒體特別是都市類報(bào)紙自律責(zé)任，封堵涉嫌非法集資的資訊信息，凈化社會(huì)輿論環(huán)境。（五）加強(qiáng)法律制度保障，完善政策，提升服務(wù)水平。要對(duì)罪名適用、量刑標(biāo)準(zhǔn)、刑民交叉、涉案財(cái)物處置等問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)研究，建立健全非法集資刑事訴訟涉案財(cái)物保管移送、審前返還、先行處置、違法所得追繳、執(zhí)行等制度程序，完善非法集資案件處置依據(jù)。要及時(shí)跟進(jìn)國(guó)家有關(guān)非存款類放貸組織條例、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資等政策措施，借鑒兄弟市的經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)對(duì)以互聯(lián)網(wǎng)金融為主體的新興金融業(yè)態(tài)的規(guī)范管理。要嚴(yán)格執(zhí)行跨區(qū)域案件執(zhí)法爭(zhēng)議處理機(jī)制，研究完善不同區(qū)域間跨執(zhí)法部門、司