《風(fēng)險管理CIQ》PPT課件.ppt

1、,風(fēng)險管理,四川出入境檢驗(yàn)檢疫協(xié)會 曹躍武 2020年12月16日,企業(yè)面臨的壓力和挑戰(zhàn),市場份額不斷擴(kuò)大 涉及的領(lǐng)域越來越多 產(chǎn)業(yè)鏈越來越長 品牌的價值持續(xù)提升 不可控突發(fā)事件發(fā)生的可能性持續(xù)增大 企業(yè)已經(jīng)成為社會關(guān)注的焦點(diǎn) 社會責(zé)任不斷增加 政策調(diào)整對企業(yè)的決策影響更加顯著,社會環(huán)境迫使企業(yè)必須建立更加完善的風(fēng)險防范體系，減少企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險 為了自身的發(fā)展，需要主動識別，分析，評價和控制已知的風(fēng)險 法律法規(guī)規(guī)定企業(yè)必須承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)和風(fēng)險 相關(guān)方為減少風(fēng)險要求企業(yè)必須建立風(fēng)險防范體系,企業(yè)面臨的壓力和挑戰(zhàn),風(fēng)險防范戰(zhàn)略對企業(yè)發(fā)展的作用及影響,中國企業(yè)的發(fā)展模式 生存階段盈利壓倒一切，解決生

2、存問題，承受較 大風(fēng)險 發(fā)展階段以擴(kuò)大市場份額，完善產(chǎn)業(yè)鏈為目標(biāo)， 適當(dāng)控制風(fēng)險 成熟階段具有一定市場規(guī)模，有較完善的內(nèi)部管 理決策體系和風(fēng)險防范體系 自我完善階段成為行業(yè)標(biāo)桿，創(chuàng)立有自我特色的 內(nèi)部管理決策體系和風(fēng)險防范體系,風(fēng)險防范對企業(yè)發(fā)展的作用及影響,只要企業(yè)存在，就永遠(yuǎn)伴隨著風(fēng)險 企業(yè)承受的風(fēng)險隨著企業(yè)的發(fā)展同步增大 不同階段企業(yè)所承受的風(fēng)險不同 企業(yè)決策的本質(zhì)是選擇一個合理的風(fēng)險/利潤平衡點(diǎn) 風(fēng)險的防范需要付出成本 隨著企業(yè)成長，風(fēng)險應(yīng)對成本越來越高 風(fēng)險的防范需要有計(jì)劃地進(jìn)行 風(fēng)險防范需要有管理和人員的支持 風(fēng)險防范應(yīng)成為企業(yè)決策的中心,我國企業(yè)風(fēng)險管理的現(xiàn)狀,沒有真正意識到風(fēng)險

3、的存在 沒有主動的風(fēng)險防范意識 缺乏系統(tǒng)的風(fēng)險管理意識 缺乏風(fēng)險分析和控制的方法 沒有建立專業(yè)的內(nèi)部團(tuán)隊(duì)進(jìn)行風(fēng)險管理 沒有考慮到企業(yè)生命周期中各階段的風(fēng)險特點(diǎn) 風(fēng)險的防范完全依賴于管理者的經(jīng)驗(yàn)。,風(fēng)險管理,“風(fēng)險管理是在尋求現(xiàn)實(shí)狀態(tài)下可以接受的收益和損失的平衡”。,風(fēng)險的定義,風(fēng)險的定義: “ 對事物有影響的某種事件發(fā)生的可能性” 。 (AS/NZS 4360) 風(fēng)險是由其重要性和可能性進(jìn)行測量。,風(fēng)險水平,風(fēng)險水平是風(fēng)險發(fā)生的可能性和重要性的組合。 當(dāng)對風(fēng)險采取對策時，風(fēng)險對策應(yīng)能改變風(fēng)險發(fā)生的可能性和重要性并降低風(fēng)險水平。,風(fēng)險可能包括：,沒有識別并在適當(dāng)機(jī)會采取行動。 一個沒有達(dá)到目標(biāo)的

4、項(xiàng)目。 顧客不滿意。 不適當(dāng)?shù)姆结槨?對人身健康的威脅,安全漏洞 錯誤的管理措施 設(shè)備失效或計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障 一次違法活動或合同違約 欺騙行為 財(cái)務(wù)管理和監(jiān)控失效,風(fēng)險可能包括：,什么是風(fēng)險管理,“一種同時降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和重要性的文化、過程和組織結(jié)構(gòu)”,Source: AS/NZS 4360,風(fēng)險管理要求,風(fēng)險管理八個基本階段,Step 1: 交流和溝通 Step 2: 風(fēng)險背景分析 Step 3: 識別風(fēng)險 Step 4: 分析風(fēng)險 Step 5: 評價風(fēng)險 Step 6: 風(fēng)險對策 Step 7: 監(jiān)視和評審 Step 8: 記錄風(fēng)險控制過程,風(fēng)險控制過程,風(fēng)險評價,風(fēng)險背景分析,外部

5、背景,所處的行業(yè) 商業(yè)環(huán)境因素對企業(yè)的影響 所在行業(yè)的工業(yè)生命周期 核心競爭力 同競爭者的差異,外部背景,產(chǎn)品的生命周期 內(nèi)部資源和價值鏈 (所有過程) 企業(yè)文化和組織結(jié)構(gòu) 利益相關(guān)方的目標(biāo)，意識及同他們的溝通方式,背景評價,PEST 分析,政治（Political） 經(jīng)濟(jì)（Economic or Environmental) 社會（Sociological） 技術(shù)（Technological）,利益相關(guān)方,內(nèi)部因素 - SWOT,STRENGTHS 優(yōu)勢,THREATS 威脅,WEAKNESSES 弱點(diǎn),OPPORTUNITIES 機(jī)會,識別風(fēng)險,來源 事件或事故 重要性 原因 控制措施 時

6、間和地點(diǎn),風(fēng)險的構(gòu)成,內(nèi)部風(fēng)險識別方法,內(nèi)部審核/檢查 頭腦風(fēng)暴 決策樹 流程圖和系統(tǒng)分析 失敗經(jīng)驗(yàn)分析,交流及小組討論 判斷大家的一致意見 個人經(jīng)驗(yàn) 調(diào)查了解 工作/結(jié)構(gòu)分析,內(nèi)部風(fēng)險識別方法,分析風(fēng)險,評價現(xiàn)有控制措施 重要性和可能性 構(gòu)成分析,分析風(fēng)險,風(fēng)險評價,風(fēng)險等級=發(fā)生的可能性*影響的重要性,風(fēng)險評價和預(yù)防,風(fēng)險的三個水平 可以接受的風(fēng)險水平 風(fēng)險水平過高但可以接受 不可接受風(fēng)險,分析方法 量化,風(fēng)險對策,風(fēng)險控制,監(jiān)視和復(fù)審,監(jiān)視和復(fù)審,監(jiān)視和復(fù)審的目的 評價風(fēng)險管理戰(zhàn)略和計(jì)劃的有效性，并不斷重新評價。,監(jiān)視和復(fù)審,風(fēng)險管理程序是否符合企業(yè)的運(yùn)行方式，目標(biāo)和價值觀？ 控制結(jié)果是

7、否可以測量？ 風(fēng)險控制程序是否產(chǎn)生增值？,可能的復(fù)審方法,外部審查 內(nèi)部審核 程序評價 復(fù)審企業(yè)方針和過程,記錄風(fēng)險控制過程,記錄要求,階段目標(biāo) 獲得結(jié)果的相關(guān)信息 過程中所有主要的假設(shè) 哪些人參與 所有已經(jīng)做出決定,特殊文件記錄:,風(fēng)險登記表 風(fēng)險對策計(jì)劃進(jìn)度和行動計(jì)劃 監(jiān)視和復(fù)審結(jié)果 符合性描述 事故數(shù)據(jù) 風(fēng)險管理計(jì)劃,建立高效的風(fēng)險控制體系,評價現(xiàn)有風(fēng)險控制措施,現(xiàn)有風(fēng)險管理體系的成熟度，特點(diǎn)和有效性 各種不同型式的風(fēng)險的管理體系的重要性和結(jié)合程度,評價現(xiàn)有措施,需要擴(kuò)展或修改的過程或體系 對引入風(fēng)險管理體系的約束 法律法規(guī)要求 資源限制,風(fēng)險管理計(jì)劃,管理承諾 方針 職責(zé)和權(quán)限 資源和基礎(chǔ)設(shè)施 企業(yè)文化的變更 結(jié)合度,產(chǎn)品的責(zé)任和風(fēng)險防范,產(chǎn)品責(zé)任和風(fēng)險是企業(yè)風(fēng)險的一部分 產(chǎn)品的風(fēng)險應(yīng)從產(chǎn)品的研發(fā)開始，貫穿于產(chǎn)品的原材料采購，產(chǎn)品制造，運(yùn)輸，交付，服務(wù)所有過程 產(chǎn)品責(zé)任風(fēng)險防范應(yīng)考慮產(chǎn)品的整個生命周期內(nèi)所有可能的風(fēng)險 產(chǎn)品責(zé)任風(fēng)險的防范以預(yù)防為主 企業(yè)應(yīng)該有明確的產(chǎn)品責(zé)任防范機(jī)制,產(chǎn)品的責(zé)任和風(fēng)險防范方法,制定明確的產(chǎn)品責(zé)任防范方針 制定產(chǎn)品責(zé)任風(fēng)