工程項目風險管理1.ppt

1、工程項目風險管理,南京工業(yè)大學 孫文建,參考文獻,盧在杰，項目風險管理 P. Simon, D. Hillson, K. Newland, Project Risk Analysis and Management Guide (1997); C. B. Chapman, S. Ward, Project Risk Management, Processes, Technigues and Insights (1997); P. S. Godfrey, Control of Risk: A Guide to the Systematic Management of Risk from Const

2、ruction (1995) D. F. Cooper, C. Chapman, Risk Analysis for Large Projects: Models, Methods and Cases (1987,施工階段風險管理,風險管理概述 施工階段的風險 施工階段的風險因素 施工階段風險分配 施工階段風險管理的主要手段 施工索賠 工程保險與擔保,風險管理概述,風險的概念 風險的類型 風險管理的概念 風險管理的內(nèi)容 風險管理過程 風險識別與評估 風險管理的主要策略,風險的概念,關于風險的有三種觀點： 風險是一種不確定性 風險是損失或損害的危險 風險是實際結(jié)果與預期結(jié)果的不一致 風險的測度

3、風險=風險發(fā)生的概率風險損失（或收益,兩類風險,客觀風險：由信息不充分引起的風險 來源于政治、經(jīng)濟、技術、社會、自然等方面的不確定性，具有不可控性。 主觀風險：由信息不對稱引起的風險 事前信息不對稱導致“逆向選擇”風險(adverse selection) 事后信息不對稱導致“道德風險” (moral hazard,風險管理的概念,對所采取的決策方案及其實施過程中將面臨的風險進行風險識別、風險評估、風險防范和控制的活動總稱,風險管理的內(nèi)容,事前風險管理 風險識別 風險評估 風險分配 制定風險管理方案 事中風險管理 風險監(jiān)測 風險預警 事后風險管理 應急措施 風險事故分析 經(jīng)驗教訓總結(jié),風險識別

4、,風險識別的概念 對可能出現(xiàn)的風險因素進行預測、羅列和分析的過程 風險識別的工具和技術 Brainstorm Delphi Checklist 工程項目的風險源 政治風險（政策風險） 經(jīng)濟風險（市場風險） 技術風險 自然風險 合同風險,風險評估,風險評估的概念 對各種風險因素發(fā)生的概率及其后果進行估計和預測的過程 風險評估的依據(jù) 歷史統(tǒng)計資料 以往經(jīng)驗積累 類似項目資料 風險評估的方法 簡單情景法 分位點法（雷爾法） 模擬評估法 PERT技術,風險管理策略,客觀風險的防范 風險分散 組合投資 聯(lián)合投資 風險轉(zhuǎn)移 保險 期貨 擔保 索賠 風險控制 預警系統(tǒng) 應急系統(tǒng),風險管理策略（續(xù),主觀風險的

5、防范機制設計 盡職調(diào)查(Due Diligence) 信號機制(Signal Mechanics) 篩選機制(Sort Mechanics) 治理機制 激勵機制 約束機制 監(jiān)督機制,施工階段的風險,按影響對象分 成本風險 進度風險 質(zhì)量風險 安全風險 按風險性質(zhì)分 意外風險 違約風險 按風險承擔主體分 業(yè)主風險 承包商風險,施工階段的風險因素,內(nèi)部風險 工程特有的風險 外部風險 國外研究,內(nèi)部風險,財務資源不足 管理能力低 施工能力不足 內(nèi)部不協(xié)調(diào) 管理制度不完善,工程特有的風險因素,工程變更 地質(zhì)條件與地下障礙物 合同風險 意外災害,外部風險,政治風險 政局的不穩(wěn)定，如顛覆、政變、內(nèi)戰(zhàn)、罷工

6、 政策的不穩(wěn)定 法律法規(guī)制度的變更 經(jīng)濟風險 通貨膨脹 信貸環(huán)境 環(huán)境風險 周邊施工條件 氣候條件 社會風險 治安狀況 風俗習慣 文化差異,風險分配,交付方式與風險分配 合同模式與風險分配 討論： 風險分配與激勵委托代理理論,工程項目風險管理過程,Fairley的七步驟 識別風險因素 評估風險概率與結(jié)果 制定緩解風險的策略 監(jiān)控風險因素 制定應急計劃 危機管理 危機后的恢復,PMI在PMBOK中提出的四階段 風險識別 定量分析 管理對策 風險控制,施工階段風險管理策略,風險分擔 聯(lián)合體承包 與供應商建立戰(zhàn)略聯(lián)盟 風險轉(zhuǎn)移 工程保險 擔保 套期保值（主要用于材料、貨幣價格風險） 索賠,施工階段風

7、險管理策略,風險控制 風險因素識別與評估 確定風險準備金 制定風險控制計劃（防范計劃、應急計劃） 建立風險監(jiān)控機制 施工過程中的監(jiān)控,施工索賠,施工索賠的內(nèi)容 費用索賠 工期索賠 施工索賠的依據(jù) 施工承包合同 同期記錄 施工索賠的因素 工期索賠處理 費用索賠處理,施工索賠的因素,業(yè)主違約 業(yè)主代表或監(jiān)理工程師的不當行為 其他承包商的干擾 地下障礙物 異常惡劣的氣候條件 一個有經(jīng)驗的承包商難以預見的不可抗力 1周累計停水、停電超過8小時 特殊風險,工期索賠的處理原則,合同原則 因果關系原則 索賠事件導致工期延長 關鍵工作延誤 非關鍵工作延誤，且延誤時間超過其總時差 工期索賠可以轉(zhuǎn)化為費用索賠,費

8、用索賠的原則,合同原則 因果關系原則 實際損失原則 直接損失 間接損失,工程保險與擔保,工程保險 工程擔保,工程保險,我國現(xiàn)行工程保險的險種 建筑工程一切險：承保以土木建筑為主的工程在整個建設期間，由于自然災害或意外事故造成的物質(zhì)損失和費用，以及對第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失的賠償。 安裝工程一切險：承保設備安裝或鋼結(jié)構安裝工程在整個安裝及調(diào)試期間，由于自然災害或意外事故造成的物質(zhì)損失和費用，以及對第三者人身傷亡或財產(chǎn)損失的賠償,工程保險的特點 保險對象的價值隨施工進展而增加 可以在一份保單上將所有參與該項工程的各利益方作為被保險人，包括業(yè)主、承包商、分包上、監(jiān)理機構等 將財產(chǎn)險與責任險融為一體,建筑工程一切險,建筑工程一切險的保險責任 物質(zhì)損失部分的責任： 在保險期間 在工地范圍內(nèi) 在保單中列明的被保險財產(chǎn) 自然災害或意外事故 第三者責任險部分的責任： 在保險期內(nèi) 與工程直接相關的意外事故 在工地及其鄰近區(qū)域 與工程沒有直接利益關系的第三者,保險項目（賠償金額的計算范圍） 建筑工