余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金操作管理辦法

1、余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金操作管理辦法（征求意見稿）為進(jìn)一步加強(qiáng)工業(yè)企業(yè)服務(wù)，優(yōu)化企業(yè)融資環(huán)境，切實(shí)降低融資成本，有效扶持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，區(qū)政府決定繼續(xù)設(shè)立余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金（以下簡稱應(yīng)急資金），具體操作管理辦法如下：一、使用對象在余杭區(qū)注冊，符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向，需歸還轄區(qū)內(nèi)銀行到期貸款，且經(jīng)營穩(wěn)定、負(fù)債合理、風(fēng)險可控的優(yōu)秀成長型中小微工業(yè)企業(yè)以及“眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位;根據(jù)關(guān)于優(yōu)化要素資源市場化配置推進(jìn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的實(shí)施意見（試行）（區(qū)委辦201427號文件）施行后評價產(chǎn)生的A、B類企業(yè)；區(qū)政府明確給予使用應(yīng)急資金的企業(yè)。下列企業(yè)原則上不得申報使用：列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單且不配合政府進(jìn)行主

2、動淘汰關(guān)停的企業(yè)；之前申請使用應(yīng)急資金由于自身原因超過約定期限歸還、出現(xiàn)挪用資金或者拖欠資金使用費(fèi)的企業(yè)；涉及“三改一拆”未整改到位的企業(yè)。二、使用條件1.在余杭區(qū)內(nèi)各銀行到期貸款的續(xù)貸，貸款銀行出具同意該筆貸款續(xù)貸、開設(shè)內(nèi)部“轉(zhuǎn)貸資金專戶”和確保封閉運(yùn)行的企業(yè)貸款續(xù)貸擔(dān)保承諾書（見附件2）。2.申請企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營正常，無職工欠薪，無經(jīng)濟(jì)糾紛，無民間借貸，承諾按時還貸并對所提交材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。 三、資金規(guī)模區(qū)政府設(shè)立總規(guī)模為2億元的應(yīng)急資金，應(yīng)急資金孳息并計應(yīng)急資金本金使用。四、部門職責(zé)應(yīng)急資金由區(qū)經(jīng)信局（“眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位主管部門）、區(qū)財政局、人民銀行余杭支行、杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司

3、共同管理，各鎮(zhèn)街、平臺協(xié)助管理。區(qū)經(jīng)信局負(fù)責(zé)牽頭受理工業(yè)企業(yè)申請，對申請企業(yè)上年度及本年度的盈利和資產(chǎn)負(fù)債率等情況進(jìn)行審核把關(guān)，“眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位由主管部門負(fù)責(zé)受理和審核；人民銀行余杭支行負(fù)責(zé)審核申請企業(yè)貸款誠信記錄，督促續(xù)貸銀行履行承諾并確保應(yīng)急資金封閉安全運(yùn)行；區(qū)財政局負(fù)責(zé)提供申請企業(yè)納稅記錄；杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司負(fù)責(zé)應(yīng)急資金具體運(yùn)作，對應(yīng)急資金實(shí)行專戶存儲、專賬核算，并每月向區(qū)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)部門報送應(yīng)急資金使用信息；各鎮(zhèn)街、平臺負(fù)責(zé)向各有關(guān)單位查證申請企業(yè)承諾是否真實(shí)并提出初審意見；區(qū)政府明確給予使用應(yīng)急資金的企業(yè)，按區(qū)政府明確事項(xiàng)執(zhí)行。五、使用期限及費(fèi)用企業(yè)使用應(yīng)急資金原則

4、上不超過5個工作日，杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司參照銀行半年期貸款基準(zhǔn)利率，按實(shí)際使用天數(shù)向企業(yè)收取資金使用費(fèi)，同時開具收款收據(jù)。使用應(yīng)急專項(xiàng)資金超過約定天數(shù)的，另加收每天0.5的罰息。六、具體程序1.企業(yè)應(yīng)至少在貸款到期前20天提出申請，經(jīng)所在鎮(zhèn)街、平臺初審，并簽署初審意見后報區(qū)經(jīng)信局（“眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位主管部門）（申請表見附件1）。2.區(qū)經(jīng)信局（“眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位主管部門）受理后，會同區(qū)財政局和人民銀行余杭支行審核后報區(qū)政府審批。3.區(qū)政府批準(zhǔn)后，由杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司與企業(yè)簽訂余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金借款協(xié)議書（見附件3），并按照協(xié)議書約定的借款日期向銀行“轉(zhuǎn)貸資金專戶”撥款，

5、專項(xiàng)用于歸還指定貸款。4.貸款銀行在收到杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司劃入的應(yīng)急資金后，應(yīng)在承諾期限內(nèi)辦理完申請企業(yè)還貸、續(xù)貸業(yè)務(wù)，并確保應(yīng)急資金本金及資金使用費(fèi)實(shí)時通過“轉(zhuǎn)貸資金專戶”劃轉(zhuǎn)（資金使用費(fèi)可直接由企業(yè)轉(zhuǎn)賬）至杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司指定賬戶。七、監(jiān)督事項(xiàng)人民銀行余杭支行要監(jiān)督貸款銀行確保履行企業(yè)貸款續(xù)貸擔(dān)保承諾書。各銀行要把積極配合和支持應(yīng)急資金的實(shí)施當(dāng)作履行社會責(zé)任的實(shí)際行動。貸款銀行出具續(xù)貸擔(dān)保承諾書后，必須按承諾及時發(fā)放貸款；對承諾后不續(xù)貸的銀行，區(qū)政府將采取通報批評、三年內(nèi)取消各類考核獎勵資格、減少或不予財政性存款等措施，并追究貸款銀行的違約及擔(dān)保責(zé)任。貸款銀行在應(yīng)急資

6、金使用期間，必須實(shí)時、動態(tài)監(jiān)管好企業(yè)在銀行的賬戶，不得以任何理由移作他用，確保應(yīng)急資金運(yùn)行安全。應(yīng)急資金周轉(zhuǎn)結(jié)束后，由杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司及時辦理結(jié)算手續(xù)。八、工作要求1.由區(qū)政府辦公室、區(qū)文創(chuàng)辦、區(qū)經(jīng)信局、區(qū)科技局、區(qū)財政局、區(qū)農(nóng)業(yè)局、人民銀行余杭支行、杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司共同組成應(yīng)急資金工作協(xié)調(diào)小組，對應(yīng)急資金使用過程中遇到的重大問題進(jìn)行協(xié)調(diào)處置。2.區(qū)各相關(guān)部門和各鎮(zhèn)街、開發(fā)區(qū)要落實(shí)專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確保工作有序進(jìn)行。3.申請企業(yè)要對生產(chǎn)經(jīng)營狀況、職工欠薪、經(jīng)濟(jì)糾紛及民間借貸等情況作明確表述，涉及需其他企業(yè)擔(dān)保的，應(yīng)事先辦理好擔(dān)保手續(xù)，并由擔(dān)保企業(yè)出具法定代表人簽名并加蓋

7、企業(yè)公章的擔(dān)保承諾書。4.各鎮(zhèn)街、平臺對企業(yè)初審要嚴(yán)格把關(guān)，在對申請企業(yè)全面審查的基礎(chǔ)上，由單位主要負(fù)責(zé)人簽字并加蓋鎮(zhèn)街、平臺公章，承諾對初審材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。5.各貸款銀行出具續(xù)貸擔(dān)保承諾書須由銀行主要負(fù)責(zé)人親筆簽名并加蓋公章，同時明確續(xù)貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員，保證資金封閉運(yùn)行安全。6.杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司負(fù)責(zé)應(yīng)急資金的撥付與回收，及時跟蹤申請企業(yè)還款情況并告知區(qū)政府辦公室、區(qū)經(jīng)信局（“眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位主管部門）、區(qū)財政局、人民銀行余杭支行。本辦法實(shí)施時間自發(fā)布之日起施行，有效期至2020年12月31日。九、風(fēng)險處置企業(yè)使用還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金出現(xiàn)不續(xù)貸等風(fēng)險時，由資金使用費(fèi)及罰息等收益金優(yōu)先

8、代償。應(yīng)急資金工作協(xié)調(diào)小組除對承諾后不續(xù)貸的銀行，區(qū)政府將采取通報批評、三年內(nèi)取消各類考核獎勵資格、減少或不予財政性存款等措施，并追究貸款銀行的違約及擔(dān)保責(zé)任的基礎(chǔ)上負(fù)責(zé)追償。附件：1.余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金申請表2.企業(yè)貸款續(xù)貸擔(dān)保承諾書3.余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金借款協(xié)議書附件1余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金申請表申請日期： 單位：萬元企業(yè)名稱（蓋章）企業(yè)地址法定代表人手機(jī)號碼聯(lián)系人手機(jī)號碼應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請金額貸款銀行貸款金額貸款到期日申請余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急專項(xiàng)資金承諾: 本企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況正常，無職工欠薪，無經(jīng)濟(jì)糾紛，無民間借貸，承諾按時還貸；所提交的相關(guān)申請材料真實(shí)有效，如有虛假，愿意承擔(dān)法律責(zé)

9、任。企業(yè)法定代表人簽名: 申請單位(蓋章) 年 月 日鎮(zhèn)街、開發(fā)區(qū)初審意見經(jīng)審查，該企業(yè)符合區(qū)應(yīng)急資金使用條件，同意申報使用。初審人及主要負(fù)責(zé)人簽字： （蓋章） 年 月 日區(qū)經(jīng)信局（眾創(chuàng)空間”創(chuàng)建單位由主管部門）審查意見 經(jīng)核，該企業(yè)上年度主營業(yè)務(wù)收入 ，凈利潤 ；截止本年度 月，資產(chǎn)負(fù)債率 ，主營業(yè)務(wù)收入 ，凈利潤 。 初審人意見： 主要負(fù)責(zé)人意見： （蓋章） 年 月 日人行余杭支行審查意見 經(jīng)核，該企業(yè)不良信貸記錄 。初審人意見：主要負(fù)責(zé)人意見： （蓋章） 年 月 日區(qū)財政局審查意見經(jīng)核，該企業(yè)上年度繳納稅收 ；截止本年度 月，繳納稅收 。初審人意見：主要負(fù)責(zé)人意見： （蓋章） 年 月 日

10、區(qū)政府分管副區(qū)長意見簽字： 年 月 日區(qū)政府常務(wù)副區(qū)長意見簽字: （蓋章） 年 月 日注：本表一式一份，由杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司存檔。附件2企業(yè)貸款續(xù)貸擔(dān)保承諾書應(yīng)急資金工作協(xié)調(diào)小組： （企業(yè)）在我行的貸款（大寫） 萬元,于 年 月 日到期，企業(yè)已于 年 月 日開始辦理該筆貸款續(xù)貸手續(xù)，經(jīng)我行審核，該企業(yè)符合我行的續(xù)貸要求，并就相關(guān)事宜承諾如下：一、該企業(yè)的上述貸款經(jīng)我行及相關(guān)上級行的貸款審核，符合我行續(xù)貸條件，我行承諾續(xù)貸該企業(yè)此筆貸款，并保證在 年 月 日前下放續(xù)貸資金。二、為確保政府還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金安全，我行同意開設(shè)內(nèi)部“轉(zhuǎn)貸資金專戶”（賬戶名稱： 賬號： 開戶銀行： ）專門用于應(yīng)

11、急資金周轉(zhuǎn)。此筆貸款歸還時使用政府應(yīng)急資金（大寫） 萬元，我行保證政府應(yīng)急資金進(jìn)入我行“轉(zhuǎn)貸資金專戶”后將即時劃入企業(yè)貸款賬戶并實(shí)時扣款；在發(fā)放續(xù)貸資金后即時將款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)至“轉(zhuǎn)貸資金專戶”，并即時劃付到杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司指定賬戶。三、根據(jù) 年 月 日杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司與 （企業(yè)）簽訂的余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金借款協(xié)議書（編 號： ）的約定，如由于各種主、客觀因素造成該筆貸款無法按時下放到企業(yè)，導(dǎo)致余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金借款無法收回，由我行對上述還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金借款協(xié)議書所涉借款承擔(dān)連帶清償責(zé)任。保證范圍：借款本金、資金使用費(fèi)、違約金及甲方實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（詳見借款協(xié)議書）。保證期

12、限：自企業(yè)應(yīng)歸還借款之日起2年。本保證為獨(dú)立保證，不受以上借款協(xié)議因法律原因認(rèn)定無效的影響。 我行承辦續(xù)貸人員： 手機(jī)：擔(dān)保承諾人（銀行簽章）：銀行主要負(fù)責(zé)人（簽字）： 年 月 日注：本承諾書一式一份，由杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司存檔。附件3余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金借款協(xié)議書甲方：杭州余杭金融控股集團(tuán)有限公司乙方：乙方擔(dān)保人：為降低企業(yè)還貸資金周轉(zhuǎn)成本，根據(jù)余杭區(qū)還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金操作管理辦法的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就借用還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金有關(guān)事宜簽訂本協(xié)議：1.經(jīng)區(qū)政府批準(zhǔn)，甲方同意借款 萬元給乙方，專項(xiàng)用于歸還 到期貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，由甲方負(fù)責(zé)將款項(xiàng)如期劃入乙方銀行“轉(zhuǎn)貸資金專戶”。2.借款時間：201 年

13、 月 日至201 年 月 日止。3.乙方需向甲方一次性支付資金使用費(fèi)。資金使用費(fèi)按同期銀行半年期基準(zhǔn)貸款利率計算，使用還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急專項(xiàng)資金超過5個工作日的，另加收每天0.5的罰息 。乙方按實(shí)際使用天數(shù)向甲方支付相關(guān)費(fèi)用，甲方結(jié)算完畢后開具收款收據(jù)。4.乙方在簽訂借款協(xié)議后，即開具貸款資金還款票據(jù)和轉(zhuǎn)貸后歸還還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金本金及費(fèi)用的票據(jù)交甲方辦理相關(guān)手續(xù)。5.乙方承諾以企業(yè)全部資產(chǎn)作為本次借款的還款保證，同時乙方法定代表人作為乙方擔(dān)保人，為本次借款提供擔(dān)保。乙方擔(dān)保人承諾以其所有資產(chǎn)對本次借款提供擔(dān)保，并承擔(dān)無限連帶責(zé)任。6.乙方銀行貸款賬戶在申請還貸周轉(zhuǎn)應(yīng)急資金進(jìn)行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)期間，須確保實(shí)行封閉運(yùn)作。7