中國(guó)民生銀行小區(qū)客戶經(jīng)理考核辦法

1、附件：民銀濟(jì)辦發(fā) 201490 號(hào)附件中國(guó)民生銀行濟(jì)南分行 2014 年度小區(qū)客戶經(jīng)理考核辦法第一章 總則第一條 為探索適應(yīng)濟(jì)南分行小區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展的用工模式， 提高小區(qū)團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性，完善小區(qū)人員晉升通道，充分調(diào)動(dòng)小區(qū)營(yíng)銷團(tuán) 隊(duì)的能動(dòng)性，特制訂本辦法。第二條 本辦法考核導(dǎo)向： 以存款、有效戶、 金融資產(chǎn)為考核 重點(diǎn)，兼顧業(yè)績(jī)?cè)隽颗c產(chǎn)品銷售。第二章 員工聘用第三條 聘用條件1、年齡原則上不超過(guò) 30 周歲，大學(xué)專科及以上學(xué)歷；2、認(rèn)可民生銀行企業(yè)文化， 認(rèn)同我行小區(qū)金融戰(zhàn)略， 有長(zhǎng)期 從事小區(qū)金融工作的意愿；3、有吃苦耐勞、拼搏奉獻(xiàn)精神，適應(yīng)高強(qiáng)度的營(yíng)銷工作；4、有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)適應(yīng)能力，有較強(qiáng)的抗壓能力

2、和溝通能力。 第四條 聘用流程1、通過(guò)分行統(tǒng)一組織的面試；2、面試合格后到支行報(bào)到，并進(jìn)行為期一個(gè)月的廳堂實(shí)習(xí)；3、參加分行統(tǒng)一組織的崗前考試、行內(nèi)小法考試；4、 考試均通過(guò)后，申請(qǐng)員工號(hào)、SA號(hào)，到社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)正式上第三章員工薪資及考核第五條員工薪資及考核標(biāo)準(zhǔn)一、職級(jí)：分為客戶經(jīng)理一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)、四級(jí)、五級(jí)共 五個(gè)等級(jí)，對(duì)應(yīng)不同的薪資標(biāo)準(zhǔn)。客戶經(jīng)理職級(jí)由基礎(chǔ)薪資的考 核指標(biāo)確定，業(yè)績(jī)薪資作為輔助調(diào)整項(xiàng)。達(dá)到三級(jí)（含）以上職 級(jí)的，簽約外包制員工，可以繳納五險(xiǎn)一金。客戶經(jīng)理職級(jí)薪資（元）基礎(chǔ)薪資業(yè)績(jī)薪資合計(jì)一級(jí)200010003000二級(jí)120

3、06001800五級(jí)10005001500見習(xí)138001380五險(xiǎn)一金按照相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，如遇濟(jì)南市五險(xiǎn)一金最低繳存 基數(shù)調(diào)整，按照新規(guī)定執(zhí)行。二、考核晉升：每季度末考核一次，業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)且日常行為考 評(píng)合格，考核次月晉級(jí)并兌現(xiàn)薪資；日常行為考評(píng)不合格，不得 晉級(jí)。見習(xí)員工每季度第二個(gè)月15日之前入職的，自本季度底開始 考核；每季度第二個(gè)月15日之后入職的，自入職下季度開始考核，可以申請(qǐng)?zhí)崆斑M(jìn)行考核。三、基礎(chǔ)薪資考核指標(biāo)客戶經(jīng)理職級(jí)有效客戶（戶）儲(chǔ)畜存款季日均（萬(wàn)）金融資產(chǎn)季日均（萬(wàn)）一級(jí)808002000二級(jí)604001000三級(jí)40100500四級(jí):2060300五級(jí)1030100見習(xí)基礎(chǔ)薪資

4、由有效戶、儲(chǔ)蓄存款、金融資產(chǎn)二項(xiàng)指標(biāo)確定，二 項(xiàng)指標(biāo)同時(shí)達(dá)標(biāo)才可晉級(jí)為對(duì)應(yīng)的級(jí)別。在三級(jí)（含）以上客戶經(jīng)理的評(píng)定中，對(duì)于有效戶指標(biāo)完成不理想，但儲(chǔ)蓄存款、金融資產(chǎn)業(yè)績(jī)突出的，基礎(chǔ)薪資評(píng)定時(shí)具 體方案為：儲(chǔ)蓄存款季日均、金融資產(chǎn)季日均兩項(xiàng)指標(biāo)均是對(duì)應(yīng) 等級(jí)的兩倍以上且有效戶不低于對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)50%的，可按該等級(jí)兌現(xiàn)薪資；儲(chǔ)蓄存款季日均、金融資產(chǎn)季日均兩項(xiàng)指標(biāo)均是對(duì)應(yīng)等 級(jí)的三倍以上，可不受有效戶限制，按該等級(jí)兌現(xiàn)薪資。四、業(yè)績(jī)薪資考核指標(biāo)業(yè)績(jī)薪資依據(jù)本考核期綜合積分對(duì)應(yīng)的系數(shù)進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整系數(shù)計(jì)算如下：調(diào)整系數(shù)=綜合積分/500，上限1.5 ；綜合積分低于100分 的，調(diào)整系數(shù)為0?？蛻艚?jīng)理職級(jí)表中

5、的業(yè)績(jī)薪資，為該職級(jí)對(duì)應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)業(yè)績(jī)薪資。在此基礎(chǔ)上，根據(jù)綜合積分對(duì)應(yīng)的系數(shù)進(jìn)行調(diào)整，確定最終 的業(yè)績(jī)薪資。綜合積分標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)類型指標(biāo)積分計(jì)算規(guī)則分值上限備注核心指標(biāo)類有效客戶新增8分/戶不設(shè)上限本考核期新增儲(chǔ)畜存款季日均新增8分/萬(wàn)不設(shè)上限本考核期新增金融資產(chǎn)季日均新增3分/萬(wàn)500分本考核期新增客戶類非零客戶新增2分/戶500分本考核期新增貴賓客戶新增15分/戶不設(shè)上限本考核期新增信用卡客戶新增8分/戶500分本考核期新增結(jié)算類資金歸集新增簽約并發(fā)生交易的，8分/戶不設(shè)上限本考核期新增跨行通新增簽約并發(fā)生交易的，3分/戶不設(shè)上限本考核期新增產(chǎn)品類智贏理財(cái)5分/萬(wàn)200分本考核期銷量新發(fā)非貨幣基

6、金銷售8分/萬(wàn)200分本考核期銷量保險(xiǎn)銷售15分/萬(wàn)200分本考核期銷量其他重點(diǎn)產(chǎn)品總行階段性重點(diǎn)產(chǎn)品，10分/萬(wàn)300分重點(diǎn)產(chǎn)品清單由 小區(qū)銷售管理部 確定注：1、智贏理財(cái)、非貨幣基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品按照銷量計(jì)入當(dāng)期考核，不重復(fù)累計(jì)；2、直銷銀行產(chǎn)品待總行相關(guān)系統(tǒng)開發(fā)完畢后另行下發(fā)積分規(guī)則；3、對(duì)于本期各項(xiàng)指標(biāo)負(fù)增長(zhǎng)的得負(fù)分。第六條 對(duì)于日常工作表現(xiàn)優(yōu)異，具有強(qiáng)烈責(zé)任心的小區(qū)客戶 經(jīng)理，經(jīng)支行推薦、分行審批后可擔(dān)任執(zhí)行營(yíng)銷主管，按業(yè)績(jī)標(biāo) 準(zhǔn)進(jìn)行星級(jí)評(píng)定，并在每月工資中發(fā)放相應(yīng)補(bǔ)貼。執(zhí)行營(yíng)銷主管準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)：入職滿三個(gè)月以上，考核達(dá)到客戶經(jīng)理三級(jí)（含）以上，分行定期進(jìn)行執(zhí)行營(yíng)銷主管競(jìng)聘，競(jìng)聘成 功的可以

7、按照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行補(bǔ)貼發(fā)放。執(zhí)行營(yíng)銷主管星級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)如下:執(zhí)行營(yíng)銷主管 星級(jí)有效客戶（戶）儲(chǔ)畜存款季日均（萬(wàn)）金融資產(chǎn)季日均（萬(wàn)）補(bǔ)貼（元）一星級(jí)604001000400二星級(jí)40100500300三星級(jí)2060300200注：以上業(yè)績(jī)指標(biāo)為執(zhí)行營(yíng)銷主管所在社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的人均指標(biāo)，以上三項(xiàng)指標(biāo)同時(shí) 達(dá)標(biāo)才可享受補(bǔ)貼。第四章晉升通道第七條 外包制員工晉升標(biāo)準(zhǔn)1、入行時(shí)間：滿3個(gè)月；2、 業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人名下金融資產(chǎn)季日均達(dá)到 500萬(wàn)元（其 中儲(chǔ)蓄存款季日均不低于 100萬(wàn)），且有效客戶（金融資產(chǎn)季日均 2萬(wàn)）達(dá)到40戶；3、外包制員工的晉升每季度進(jìn)行一次。第八條 小區(qū)客戶經(jīng)理晉級(jí)派遣制員工需符合以下條

8、件：1、入行時(shí)間：滿半年；2、 業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人名下各項(xiàng)存款年日均達(dá)到3000萬(wàn)元（儲(chǔ)蓄存款按照兩倍計(jì)算），創(chuàng)利60萬(wàn)且有效客戶達(dá)到100戶；3、派遣制員工每季度晉升一次， 業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)的次季度提交人力 資源部審定；4、自本考核辦法下發(fā)之日起一年內(nèi)， 如按照以上標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)為派 遣制員工的人數(shù)低于 5 人，分行將根據(jù)綜合積分年度匯總排名獎(jiǎng) 勵(lì)轉(zhuǎn)派遣資格，正常轉(zhuǎn)入與獎(jiǎng)勵(lì)轉(zhuǎn)入人數(shù)合計(jì)不超過(guò) 5 人。 第九條 小區(qū)客戶經(jīng)理晉升正式員工需符合以下條件：1、入行時(shí)間滿一年，且派遣制滿半年以上；2、本科學(xué)歷；3、業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)：個(gè)人名下各項(xiàng)存款年日均達(dá)到 6000 萬(wàn)元（儲(chǔ) 蓄存款按照兩倍計(jì)算） ，創(chuàng)利 100 萬(wàn)且有效客

9、戶達(dá)到 100 戶；4、正式員工每季度晉升一次， 業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)的次季度提交人力資 源部審定；5、自本考核辦法下發(fā)之日起一年內(nèi)， 如按照以上標(biāo)準(zhǔn)轉(zhuǎn)為正 式員工的人數(shù)低于 5 人，分行將根據(jù)綜合積分年度匯總排名獎(jiǎng)勵(lì) 轉(zhuǎn)正式資格，正常轉(zhuǎn)入與獎(jiǎng)勵(lì)轉(zhuǎn)入人數(shù)合計(jì)不超過(guò) 5 人。第十條 退出機(jī)制： 凡出現(xiàn)以下情況之一的， 退出小區(qū)團(tuán)隊(duì)。1、入職半年未達(dá)到五級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)的；2、非見習(xí)人員連續(xù)兩次考核低于五級(jí)客戶經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)；3、非見習(xí)人員連續(xù)兩次考核綜合積分 200 分；4、日常行為考評(píng)不合格（附件 2）的；5、入職一年未達(dá)外包業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)的；6、日常工作不認(rèn)真， 經(jīng)多次批評(píng)仍不改正的， 支行、 分行認(rèn) 為不再適合從事

10、小區(qū)營(yíng)銷工作的。對(duì)于外包制員工，基礎(chǔ)薪資考核指標(biāo)連續(xù)兩個(gè)考核期不達(dá)標(biāo) 的，退出外包制員工序列。對(duì)于派遣制、正式員工，連續(xù)兩個(gè)考核期業(yè)績(jī)不達(dá)標(biāo)的，退 出派遣制、正式員工序列。第五章 違紀(jì)處罰細(xì)則第十一條 違紀(jì)處罰1、無(wú)故不參加例會(huì)一次，罰款 50 元；業(yè)務(wù)考試不合格，每 次罰款 50元（含行內(nèi)小法考試） ；曠工一天罰款 100元，連續(xù)曠 工三天扣發(fā)當(dāng)月工資，退出小區(qū)團(tuán)隊(duì)；2、上班時(shí)間未著工裝或近似工裝的職業(yè)裝， 每次罰款 50 元； 上班時(shí)間做與工作無(wú)關(guān)的事情，如玩手機(jī)、上外網(wǎng)、看電影、看 報(bào)紙等，每次罰款 50 元；當(dāng)月違反三次（含）以上的小區(qū)客戶經(jīng)理，視情節(jié)嚴(yán)重程度 扣罰當(dāng)月 10%-50%

11、工資并不再補(bǔ)發(fā)，對(duì)于情況特別嚴(yán)重的，給予 扣罰當(dāng)月 100%工資直至開除的處罰。3、在分行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)不遵守相關(guān)工作制度的， 視情節(jié)嚴(yán)重程 度給予罰款 100 元至扣罰當(dāng)月工資直至退出小區(qū)團(tuán)隊(duì)的處罰。4、發(fā)生客戶投訴或?qū)ξ倚猩鐣?huì)形象、 名譽(yù)等造成不良影響的， 經(jīng)查屬實(shí)，分行可根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重程度給予責(zé)任人 300至 2000元經(jīng) 濟(jì)處罰，或扣發(fā)當(dāng)月工資，退出小區(qū)團(tuán)隊(duì)。5、工作中弄虛作假、誤導(dǎo)客戶，違反我行員工職業(yè)操守、其 他相關(guān)規(guī)定，扣發(fā)當(dāng)月工資，退出小區(qū)團(tuán)隊(duì)。第十二條 本辦法由分行人力資源部、小區(qū)銷售管理部負(fù)責(zé) 解釋，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況進(jìn)行指標(biāo)設(shè)置、積分標(biāo)準(zhǔn)等方面的適 word 文檔可編輯 度調(diào)整。第十三條 二級(jí)分行小區(qū)客戶經(jīng)理的考核可參照本辦法執(zhí) 行，也可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修改。第十四條 本辦法自八月一日起執(zhí)行。附件：客戶經(jīng)理日常行為評(píng)分表附件1-1:客戶經(jīng)理日常行為評(píng)分表團(tuán)隊(duì)考核項(xiàng)考核內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)分考核標(biāo)準(zhǔn)考評(píng)人小區(qū)團(tuán)隊(duì)日常工作（45 分）是否按時(shí)填寫符合要求的工作日志15遲報(bào)、拒報(bào)或填寫無(wú)效工作日志，每次 扣5分，上不封頂小區(qū)銷售管理部是否遵守服務(wù)規(guī)范等規(guī)定10發(fā)生客戶有效投訴，一次扣 5分，上不 封頂；其他的按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行是否遵守考勤制度20例會(huì)遲到或早退一次扣5分，請(qǐng)假一次