銀行預(yù)算管理解決方案

1、全面預(yù)算管理解決方案,為企業(yè)的經(jīng)營者、投資者和股東描述企業(yè)未來經(jīng)營發(fā)展藍(lán)圖,協(xié)調(diào)企業(yè)各部門的工作,控制的工具,企業(yè)為什么需要預(yù)算管理,考核的標(biāo)準(zhǔn),企業(yè)預(yù)算管理的重點與難點,預(yù)算內(nèi)容不同 預(yù)算的編制期間不同 集團(tuán)公司預(yù)算的上報下批流程與單一企業(yè)的預(yù)算編制不同 如何實現(xiàn)預(yù)算對企業(yè)業(yè)務(wù)流程的控制 全面的預(yù)算分析,預(yù)測,規(guī)劃,預(yù)算,實際,控制,多層次計劃預(yù)算,對業(yè)務(wù)活動進(jìn)行預(yù)算控制,全面計劃預(yù)算體系,網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下為企業(yè)提供全面的預(yù)算體系,分析預(yù)算和執(zhí)行,企業(yè)的短期計劃 可以到周 指導(dǎo)短期執(zhí)行,多層次計劃預(yù)算,規(guī)劃,企業(yè)的戰(zhàn)略計劃 3-5年長期計劃,預(yù)算,企業(yè)的年度計劃 可以按年、季、月編制 考核控制的依

2、據(jù),預(yù)測,全面的計劃預(yù)算體系,業(yè)務(wù)計劃,財務(wù)預(yù)算,銷售計劃 庫存計劃 生產(chǎn)計劃 采購計劃 設(shè)備投資計劃 設(shè)備維修計劃 專項計劃 人力資源計劃,成本計劃 費用預(yù)算 資金預(yù)算 資產(chǎn)負(fù)債預(yù)算 損益預(yù)算,各計劃預(yù)算之間存在者因果關(guān)系和聯(lián)動關(guān)系，完整的模擬和反映出企業(yè)未來一段時期內(nèi)的經(jīng)營狀況,主要業(yè)務(wù)流程,預(yù)算執(zhí)行與控制,預(yù)算編制,基礎(chǔ)設(shè)置與樣表管理,預(yù)算分析,編制方法,零基預(yù)算 基數(shù)加因數(shù)預(yù)算 基于預(yù)測的預(yù)算 比率預(yù)算 內(nèi)置業(yè)務(wù)規(guī)則預(yù)算 公式定義法 手工錄入,下級單位,上級單位,指標(biāo)制定,預(yù)算編制,指標(biāo)下發(fā),指標(biāo)制定,預(yù)算編制,預(yù)算執(zhí)行,預(yù)算分析,預(yù)算執(zhí)行,預(yù)算分析,集團(tuán)預(yù)算的流程,預(yù)算調(diào)整,診斷,優(yōu)

3、化,預(yù)算調(diào)整體現(xiàn)的是活管理,新版預(yù)算,對業(yè)務(wù)活動進(jìn)行預(yù)算控制,預(yù)算 哪里去了,彈性預(yù)算,滾動預(yù)算,時間,期間1,期間2,期間3,期間n,期間 n+1,預(yù)測模型,預(yù)算預(yù)警,重大事件、例外事件,vs,與任何電子郵件系統(tǒng)相連,自動提示信息,預(yù)算分析,單一期間的預(yù)算查詢分析 多期間預(yù)算查詢分析 預(yù)算數(shù)與實時的實際數(shù)比較分析 預(yù)算結(jié)構(gòu)分析 預(yù)算差異分析,時間(年/季/日/時,對象(部門/員工/項目,元素(實物/時間/貨幣,資金集中管理的解決方案,資金均衡、有效的流動是集團(tuán)生存和發(fā)展的基礎(chǔ),資金集中管理的目的,資金管理的整體方案,資金預(yù)測,支持資金管理的幾種組織模式,結(jié)算中心模式,內(nèi)部銀行,財務(wù)公司模式,

4、報賬中心,商業(yè)銀行,分公司A,分公司B,分公司X,各公司直接 在銀行開戶,有幾種開戶模式： 1、集團(tuán)只有一個銀行賬號，各分公司在此賬號下設(shè)置子賬戶。 2、各分公司各自獨立在銀行開設(shè)賬戶，但總公司為集中管理，可以要求在統(tǒng)一的合作 銀行開戶，便于集團(tuán)資金的快速調(diào)撥。 3、為控制支出，可以要求分公司開設(shè)收入賬戶和支出賬戶,報賬中心模式,近幾年，隨著經(jīng)濟(jì)改革向更深次發(fā)展，許多大型集團(tuán)在探索將包容于財務(wù)管理范疇的資金管理從傳統(tǒng)的財務(wù)管理中分離出來，重新分別界定財務(wù)管理與資金管理的內(nèi)涵，并成立兩個相對獨立的職能機構(gòu)：財務(wù)部與資金結(jié)算中心（或企業(yè)內(nèi)部銀行），以適應(yīng)企業(yè)管理以財務(wù)管理為中心，財務(wù)管理以資金管理

5、為中心的財務(wù)與會計改革思路。國務(wù)院、省委、省政府對這一作法給予充分肯定（國辦發(fā)200064號文件、粵府199652號文件、財政部財工字（1997）346號文件等。,結(jié)算中心模式,結(jié)算中心模式,結(jié)算中心是由企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部設(shè)立的，辦理內(nèi)部各成員或分公司現(xiàn)金收付或者往來結(jié)算的專門機構(gòu)。 結(jié)算中心一般是一個獨立的財務(wù)核算主體。 主要職能,結(jié)算中心模式,資金結(jié)算職能。負(fù)責(zé)集團(tuán)各成員單位日常的往來結(jié)算。 資金調(diào)控職能。對資金活動的流量與流向、合理與合法、時間等實施 日常調(diào)節(jié)與控制 資金管理職能。通過資金管理達(dá)到既滿足企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部各成員單位相 對獨立的資金活動，又必須服從集團(tuán)資金管理的整體要求。 資金籌措職能。向銀行或其它金融機構(gòu)籌措公司所需的資金 信貸職能。 用調(diào)劑出來和籌措回來的資金以銀行信貸方式發(fā)放給 結(jié)算成員單位, 并計算各公司相應(yīng)的資金占用成本或者利息收入,結(jié)算中心解決方案-網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的集中管理,資金 平臺,籌資 投資,資金 平臺,應(yīng)收,應(yīng)付,資金 平臺,應(yīng)收,應(yīng)