保理公司績效考核辦法

1、2013年績效考核辦法（試行）第一章總 則第一條 為全面、客觀、公平、及時地評價(jià)員工績效，充分調(diào)動 員工工作熱情，提高工作質(zhì)量和效率，建立起具有公司特色的價(jià)值分 配機(jī)制和內(nèi)在激勵機(jī)制，追求公司經(jīng)濟(jì)效益和社會效益的最大化， 鼓 勵員工在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下， 保證公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長，獲得 努力向上改善工作的動力。特制訂本管理辦法。第二條考核原則：（一）業(yè)績導(dǎo)向原則：提高員工收入與貢獻(xiàn)的關(guān)聯(lián)度，鼓勵多勞 多得，通過強(qiáng)化考核分配，合理拉開收入差距。（二）市場競爭力原則：充分考慮本地區(qū)金融同業(yè)人員的勞動力 價(jià)格和薪酬分配標(biāo)準(zhǔn)，使之具有一定的市場競爭力。（三）定量考核和定性考核相結(jié)合的原則：員工績效考

2、核應(yīng)充分 考核定量和定性指標(biāo)，以工作業(yè)績作為確定員工績效工資的主要依據(jù)。（四）雙重考核原則：業(yè)務(wù)考核與日常崗位考核相結(jié)合，全面評 估員工工作績效。（五）公開透明原則：在保守商業(yè)秘密的前提下，向公司員工公 開員工績效考核分配標(biāo)準(zhǔn)，提高考核和分配依據(jù)的透明度。（六）個人績效目標(biāo)與公司經(jīng)濟(jì)利益最大化目標(biāo)保持一致。第三條 考核內(nèi)容：本辦法考核內(nèi)容為員工績效獎金，采取按季 度考核，一次性兌現(xiàn)。（需和財(cái)務(wù)部溝通）第四條 績效獎金與公司經(jīng)營目標(biāo)、利潤完成率等指標(biāo)掛鉤，年 度績效獎金根據(jù)公司上年度經(jīng)營情況進(jìn)行調(diào)整。第五條 績效考核的適用范圍和考核管理權(quán)限。（一）本辦法適用于公司總監(jiān)、經(jīng)理、主管、業(yè)務(wù)人員及后勤

3、各崗位人員，非正式員工（如勞務(wù)外派、實(shí)習(xí)）不 進(jìn)行績效考核。（二）公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)考核工作的組織實(shí)施，根據(jù)公司年度 經(jīng)營目標(biāo)任務(wù)，負(fù)責(zé)將工作計(jì)劃任務(wù)分解，按月度， 季度，年度分配給業(yè)務(wù)部門和員工個人，并根據(jù)考核 辦法對各部門當(dāng)期具體完成業(yè)績情況予以考核。（三）業(yè)績考核工作流程；制定考核辦法和配套管理辦法 T 公司年度任務(wù)目標(biāo)T公司業(yè)務(wù)分解并報(bào)送綜合管理部 備案T每月（季，年）考核評價(jià)填表 T相關(guān)負(fù)責(zé)人確 認(rèn)簽字T商務(wù)管理部匯總T會計(jì)核算T執(zhí)行董事T綜 合管理部備案存檔T兌現(xiàn)第六條組織機(jī)構(gòu)（一）為加強(qiáng)公司績效考評工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，特成立由公司總經(jīng) 理掛帥，公司總監(jiān)、經(jīng)理參與的績效考評領(lǐng)導(dǎo)小組。（二）

4、公司商務(wù)管理部作為考核執(zhí)行機(jī)構(gòu)。1、績效考評領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)：考評制度及相關(guān)配套文件的制訂、修改、審批；崗位績效指標(biāo)和主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的確定和審批；考評結(jié)果的評議和審批；員工考評申訴的最終處理。2 、商務(wù)管理部職責(zé)商務(wù)管理部是考評管理工作的具體承辦機(jī)構(gòu)，主要職責(zé)有：明確自下而上收集、匯總考評資料和自上而下分解崗位績效指 標(biāo)和主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的方法，并代表公司對各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行考評；對各項(xiàng)考評工作進(jìn)行組織、培訓(xùn)和指導(dǎo)，對考評過程進(jìn)行監(jiān)督 與檢查，針對考核管理中存在的問題提出科學(xué)合理的修改建議；匯總統(tǒng)計(jì)考評評分結(jié)果，形成考評總結(jié)報(bào)告；協(xié)調(diào)、處理各級 人員考評申訴的具體問題；為員工建立考評檔案，作為薪酬調(diào)整、職

5、務(wù)升降、崗位調(diào)動、 培訓(xùn)、獎勵懲戒等的依據(jù)。3、各部門經(jīng)理的職責(zé)負(fù)責(zé)制訂本部門各崗位績效指標(biāo)和主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)報(bào)績效考評 領(lǐng)導(dǎo)小組審批后下達(dá)到本部門各崗位人員，作為本部門各崗位績效考 評的依據(jù)；負(fù)責(zé)本部門員工考評和等級評定；根據(jù)考評結(jié)果幫助員工制定改進(jìn)計(jì)劃，提升績效。第二章考核指標(biāo)分類第七條 任務(wù)績效考核指標(biāo)（針對業(yè)務(wù)部門）。每月下達(dá)兩個任務(wù) 指標(biāo)，即基礎(chǔ)任務(wù)和目標(biāo)任務(wù)，基礎(chǔ)任務(wù)為每月必須完成的任務(wù)指標(biāo)， 與個人績效提成掛鉤，完成即執(zhí)行績效考核方案，未完成不執(zhí)行；目 標(biāo)任務(wù)為每月需努力完成的任務(wù)，與部門獎勵掛鉤，完成一定比例即 享受部門獎勵。（一）完成公司下達(dá)的月度業(yè)務(wù)指標(biāo)或工作任務(wù)的數(shù)量 （含業(yè)

6、務(wù) 額和保理費(fèi)用收入等）及其程度。（二）完成公司下達(dá)的月度保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)指標(biāo) （含不良 率和風(fēng)險(xiǎn)損失率）及其程度。（三）完成公司下達(dá)的月度業(yè)務(wù)拓展任務(wù)指標(biāo)（含項(xiàng)目數(shù)、新客 戶數(shù)、新業(yè)務(wù)品種等）。執(zhí)行前提：1、各業(yè)務(wù)部門每月應(yīng)有明確的任務(wù)指標(biāo)；2、各部門經(jīng)理須把部門月任務(wù)指標(biāo)分解到人（或項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)）；3、及時準(zhǔn)確的報(bào)表反饋體系。第八條崗位履職考核指標(biāo)分為部門經(jīng)理職責(zé)、業(yè)務(wù)人員職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)管理類職責(zé)、行政管理 類職責(zé)等。根據(jù)各崗位的崗位職責(zé)、工作重要程度及工作量制定崗位 績效考核指標(biāo)，主要考核員工對本職工作任務(wù)完成情況。 由各部門負(fù) 責(zé)人參見公司各崗位績效考核指標(biāo)體系或結(jié)合實(shí)際情況而定。第九條態(tài)

7、度績效考核指標(biāo)態(tài)度考核指標(biāo)主要考評員工工作態(tài)度， 完成工作任務(wù)時，執(zhí)行公 司相關(guān)業(yè)務(wù)流程和制度規(guī)定的程度以及思想道德、精神儀表、考勤紀(jì) 律、協(xié)作性、積極性和責(zé)任心等。第十條管理績效指標(biāo)考核管理人員及部門的溝通理解能力以及對下屬的管理力度和 任務(wù)分配。根據(jù)公司月度指標(biāo)和本部門的實(shí)際情況， 及時分解落實(shí)到 各崗位，并以月度工作計(jì)劃的形式，報(bào)商務(wù)管理部備案；完成公司下 達(dá)的其它綜合管理指標(biāo)和財(cái)務(wù)管理與費(fèi)用控制指標(biāo)及其程度；在公司月度指令性指標(biāo)和指導(dǎo)意見的指導(dǎo)下，本部門分解落實(shí)的月度工作計(jì) 劃的實(shí)際完成情況及其程度。第一條 公司認(rèn)為應(yīng)納入績效考核的其他相關(guān)內(nèi)容等。第三章考核項(xiàng)目及權(quán)重第十二條 經(jīng)理層：

8、公司總經(jīng)理、總監(jiān)與公司所有指標(biāo)考核掛 鉤，各部門根據(jù)考核指標(biāo)提出員工初步分配方案， 經(jīng)公司績效考核領(lǐng) 導(dǎo)小組審定后再予以分配。1、利潤指標(biāo)（4 0分）2、保理貸款指標(biāo)（10分）3、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（20分）4、保后管理指標(biāo)（10分）5、資金管理指標(biāo)（10分）6、外部環(huán)境維護(hù)指標(biāo)（5分）7、崗位履職情況（5分）第十三條 各業(yè)務(wù)部門：設(shè)經(jīng)理1名，團(tuán)隊(duì)主管3名，客戶經(jīng) 理若干名，部門助理1名，將根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)展情況予以充實(shí)和調(diào)整。 考核項(xiàng)目及分值：1、利潤指標(biāo)（4 0分）2、保理貸款指標(biāo)（20分）3、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（15分）4、保后管理指標(biāo)（15分）5、規(guī)章制度執(zhí)行指標(biāo)（5分）6、崗位履職情況（5分）第十

9、四條 風(fēng)險(xiǎn)管理部：設(shè)經(jīng)理1名，審查人員1名，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān) 測人員1名，將根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)展情況予以充實(shí)和調(diào)整。 考核項(xiàng)目及 分值：1、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)（30分）2、內(nèi)控合規(guī)指標(biāo)（20分）3、保后管理指標(biāo)（15分）4、利潤指標(biāo)（20分）5、保理貸款指標(biāo)（10分）6、崗位履職情況（5分）第十五條商務(wù)管理部：設(shè)經(jīng)理1名，助理1名?？己隧?xiàng)目及分值：1、內(nèi)部滿意度指標(biāo)（20分）2、內(nèi)控合規(guī)指標(biāo)（20分）3、物資管理指標(biāo)（20分）4、外部環(huán)境維護(hù)指標(biāo)（20分）5、利潤指標(biāo)（1 0分）6、崗位履職情況（10分）第四章考核實(shí)施辦法第十六條考核采取百分制的記分辦法進(jìn)行。第十七條考核周期：（一）一般員工考核的實(shí)施期為每月一次

10、。（二）部門經(jīng)理考核實(shí)行季度考核方式。第十八條 公司按月（季，年）分解下達(dá)任務(wù)指標(biāo)；員工完成的各 項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)由各部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行登記和統(tǒng)計(jì)， 各項(xiàng)指標(biāo)可以根據(jù)實(shí)際 完成情況進(jìn)行加減分，但總分不得超過 100分。第十九條 日常崗位考核采取逐級考核方式。即部門經(jīng)理負(fù)責(zé)本 部門員工的考核；總經(jīng)理負(fù)責(zé)所管轄部門經(jīng)理的考核。 于次月的3號 前各部門員工完成自評工作，5號前各部門完成初審評分，報(bào)到總經(jīng) 理處；商務(wù)管理部于10號前根據(jù)日常崗位考核成績及業(yè)務(wù)考核成績 提交績效考評小組審議，完成公司級終審考評，作為計(jì)算員工績效獎 金的依據(jù)，于次月16日兌現(xiàn)該兌現(xiàn)部分。同時將考核結(jié)果反饋給各 考評主體，由各考評主體

11、將考評結(jié)果反饋給被考評人。 各考評主體與 被考評人進(jìn)行績效面談。第二十條 業(yè)務(wù)考核：根據(jù)各部門業(yè)務(wù)績效考核方案執(zhí)行， 每月 5日業(yè)務(wù)內(nèi)勤提供銷售數(shù)據(jù)，由財(cái)務(wù)統(tǒng)一核算；第二十一條 日常崗位考核與業(yè)務(wù)考核相互牽制，如果員工日常 崗位考核低于60分，則不執(zhí)行業(yè)務(wù)績效獎勵。第二十二條 業(yè)務(wù)人員績效提成為項(xiàng)目毛利的 30%其中的70% 為個人績效獎金，20%營銷費(fèi)用（公司不再另行支取與單筆業(yè)務(wù)相 關(guān)的招待費(fèi)用、禮品費(fèi)用、公關(guān)費(fèi)用），10%為公司管理團(tuán)隊(duì)提成。第二十三條 員工個人應(yīng)得績效獎金二項(xiàng)目毛利的21%x各項(xiàng)指標(biāo) 考核得分/100 ;此外員工開發(fā)取得銀行授信或獲得外部融資， 按照首 次取得授信額度的

12、或者獲得外部融資的綜合資金成本具體情況給予 3%-1%t 勵。第二十四條 公司鼓勵全員營銷，業(yè)務(wù)部門以外的其他部門人員 提出項(xiàng)目申請，但不能獨(dú)立完成操作，需業(yè)務(wù)部門客戶經(jīng)理協(xié)助調(diào)查 后成功運(yùn)作的保理項(xiàng)目，完成后收入計(jì)入業(yè)務(wù)部，績效提成保理業(yè)務(wù) 部客戶經(jīng)理與提出項(xiàng)目的申請人按照 50/50比例提??；續(xù)作后其他部 門提出項(xiàng)目申請的人員不再提取，由保理業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理按照推薦項(xiàng) 目相關(guān)規(guī)定續(xù)作和提??；第二十五條 每月各業(yè)務(wù)部門需在次月 5日向商務(wù)管理部上報(bào) 本部門業(yè)務(wù)客戶來源，客戶來源主要分為五個渠道，即：老客戶、金 融機(jī)構(gòu)推薦、中介推薦、其他部門推薦、個人開發(fā)；對部門或個人開 發(fā)客戶業(yè)績突出員工，公

13、司將在月綜合表現(xiàn)獎勵中給予物質(zhì)獎勵。（另 行制定標(biāo)準(zhǔn)獨(dú)立執(zhí)行）；第二十六條 在部門獎勵中，部門經(jīng)理享受一定比例的獎勵，原 則上不低于部門員工平均獎勵的1倍；第二十七條 項(xiàng)目分配：除業(yè)務(wù)人員自主開發(fā)項(xiàng)目外，其他項(xiàng)目 由各業(yè)務(wù)部經(jīng)理根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行具體分配，內(nèi)勤需做好相應(yīng)記錄。第二十九條 項(xiàng)目產(chǎn)生的罰息或其他非正常業(yè)務(wù)收入不計(jì)入部 門及員工個人業(yè)績，直接計(jì)入企業(yè)收入。第三十條商務(wù)管理部的考核得分最高不超過保理業(yè)務(wù)部 +風(fēng)險(xiǎn) 管理部平均最高得分。第三十一條 職級升降：客戶經(jīng)理連續(xù)3個月或1個季度累計(jì)完 成收入超過半年目標(biāo)值的 120%給予不低于本人一個月基本工資作 為獎勵。如果連續(xù)3個月或1個季度累

14、計(jì)完成收入在任務(wù)目標(biāo)的 60% 以下，月基本工資下浮200元；如果連續(xù)兩次下調(diào)基本工資，則公司 可以換崗或辭退（如果從年初到考核的當(dāng)月累計(jì)完成收入達(dá)到80%不在此范圍之內(nèi)）。第五章績效獎金發(fā)放方式第三十二條 績效獎金采取“按月預(yù)發(fā)，按季兌現(xiàn)，年終清算” 的方式。每月計(jì)算績效獎金時，以當(dāng)月實(shí)際發(fā)生數(shù)計(jì)算，按月發(fā)放當(dāng) 月實(shí)際發(fā)生數(shù)計(jì)算的績效獎金的60%在每年度結(jié)束后對當(dāng)年累計(jì)實(shí) 際完成情況與累計(jì)目標(biāo)值進(jìn)行比較， 計(jì)算當(dāng)年考核得分。如果全年累 計(jì)完成收入已經(jīng)達(dá)到對應(yīng)職級所應(yīng)完成的目標(biāo)任務(wù)， 按實(shí)際完成情況 對應(yīng)期初相應(yīng)級別來核定績效獎金；如果沒有達(dá)到對應(yīng)職級所應(yīng)完成 的目標(biāo)任務(wù)，則按實(shí)際完成情況來對應(yīng)相應(yīng)級別核定績效獎金；根據(jù)最終考核得分計(jì)算當(dāng)年累計(jì)應(yīng)發(fā)績效獎金額， 與當(dāng)