經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔課件

1、經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,1,新人專屬會專題訓(xùn)練之,理財金字塔,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,2,適用范圍,適用于理財需要合理規(guī)劃的理念導(dǎo)入,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,3,課堂訓(xùn)練之一,話術(shù)解讀與記錄,要求：1.講師對話術(shù)進(jìn)行解讀并示范畫圖動作 2.學(xué)員邊畫圖邊記錄話術(shù),經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,4,理財金字塔,風(fēng),險,小,大,攻,搏,防,守,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,5,話術(shù)講解,營銷員：（寒暄導(dǎo)入）陳先生，看您平時經(jīng)常看一些股票、基金方面的書，您一定對理財很了解吧？ 客戶：哪里，一點點吧。 營銷

2、員：那您一定聽說過“理財金字塔”吧。（講解理財金字塔構(gòu)成）理財專家通過對家庭理財?shù)暮侠硪?guī)劃，將各種理財方式搭建成一座“金字塔”的形狀。金字塔的底座是人壽保險、銀行存款、零用應(yīng)急資金等，第二層是住宅和教育基金的投入，第三層是養(yǎng)老醫(yī)療的準(zhǔn)備，第四、五層分別是股票、債券和基金的投入，最上一層是古玩字畫。也就是說，越靠近金字塔的上層，受益可能會越高，但相應(yīng)的風(fēng)險也就越大,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,6,話術(shù)講解,營銷員：（講解理財金字塔底層的重要性）一個合理的理財金字塔，即使上層投資出現(xiàn)意外情況，底座仍然穩(wěn)健，不會對您的家庭財務(wù)狀況產(chǎn)生很大影響。可惜的是，很多人的理財狀況卻是倒金字塔

3、，第一層只有一點存款，很少甚至沒有保險保障，上層卻投資大量股票、債券，一旦出現(xiàn)意外情況，金字塔就會坍塌。您說是吧？ 客戶：是??！確實如此,股票,基金,債券,養(yǎng)老準(zhǔn)備,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,7,話術(shù)講解,營銷員：（進(jìn)一步強化理財金字塔中人壽保險的重要性）您看我們的理財金字塔，處在最底層的是銀行存款和人壽保險。存款的作用不言自明，但其投資的意義不明顯，數(shù)量不宜太大。而人壽保險是人們常常忽略的的理財工具。許多人認(rèn)識到了生活中各種風(fēng)險的存在，所以就存了大量的現(xiàn)金以備不測，在理財中這種做法其實是一種資源的浪費，因為我們完全可以通過保險，運用較少的資金去獲得較大的風(fēng)險保障，從而讓自

4、己的理財金字塔更加的穩(wěn)健，也為自己其他的投資方式增加了一個保護(hù)傘。您說是吧？ 客戶：是啊，有道理,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,8,話術(shù)講解,營銷員：（客戶需求的發(fā)掘）陳先生，不知您在家庭理財方面是如何規(guī)劃的呢？咱們能借這個時間聊聊嗎？ 客戶：好啊。,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,9,課堂訓(xùn)練之二,講師示范,要求：1.由講師扮演營銷員，請一位學(xué)員扮演客戶，進(jìn)行示范演練 2.演練中配合畫圖動作 3.時間：5分鐘,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,10,課堂訓(xùn)練之三,話術(shù)背誦,要求：1.學(xué)員背誦話術(shù)，需配合畫圖動作 2.時間：10分鐘,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,11,課堂訓(xùn)練之四,上臺演練,要求：1.邀請2名學(xué)員上臺，分別扮演營銷員和客戶，進(jìn)行話術(shù)演練 2.演練時需配合畫圖動作 3.時間：5分鐘,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,12,課堂訓(xùn)練之五,點評,要求：1.由參與演練的學(xué)員自評 2.請其他學(xué)員點評 3.講師點評 4.時間：5分鐘,經(jīng)典共贏未來新人專屬會保險理念版塊理財金字塔,13,課堂訓(xùn)練之六,一對一演練,要求：1.全班學(xué)員共同參與演練 2.兩個學(xué)員為一組，分別扮演營銷員和客戶，并交換角色 3.演練后相互點評 4.時間：10分鐘,經(jīng)