教育培訓(xùn)課程體系設(shè)計(jì)

1、附件3:小額貸款從業(yè)人員教育培訓(xùn)課程體系設(shè)計(jì)1、從業(yè)人員專業(yè)資格等級認(rèn)證在線培訓(xùn)課程（1）、初級授課對象：小額貸款機(jī)構(gòu)全體從業(yè)人員。培訓(xùn)目標(biāo)：夯實(shí)基礎(chǔ)：使學(xué)員掌握學(xué)習(xí)基本方法，掌握金融、財(cái)務(wù)、管理等基礎(chǔ)知識和 應(yīng)用能力業(yè)務(wù)梳理：幫助學(xué)員理清小額貸款業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)要點(diǎn)，梳理從業(yè)務(wù)受理到貸后 監(jiān)控的全流程，建立全局視野高效執(zhí)行：通過學(xué)習(xí)使學(xué)員掌握實(shí)用性強(qiáng)、可操作性高的貸款調(diào)查技巧、簡 便快速有效的客戶財(cái)務(wù)分析技巧、高效監(jiān)控與管理貸后款項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)防范：提升學(xué)員的風(fēng)險(xiǎn)評估水平，實(shí)現(xiàn)科學(xué)決策，切實(shí)防范潛在業(yè)務(wù)風(fēng) 險(xiǎn)，有效管理貸款客戶，及時(shí)收回貸款，保障資金安全，深入了解民間借貸操 作模式以及相關(guān)法律法規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)防

2、范措施。課程計(jì)劃設(shè)置初級（必修課程）課程名稱課時(shí)分配課程大綱職業(yè)道德及法律法規(guī)政策6課時(shí)小額貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)道德行為準(zhǔn)則 小額貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員操作標(biāo)準(zhǔn)與紀(jì)律規(guī)范 小額貸款行業(yè)政策法規(guī)分析信貸管理辦法匯編解讀小額貸款行業(yè)指引規(guī)范性文件解讀小額貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員公 共基礎(chǔ)12課時(shí)會計(jì)學(xué)基礎(chǔ)貨幣金融學(xué)基礎(chǔ)經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)（宏觀、微觀）小微金融服務(wù)營銷小額貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員專 業(yè):基礎(chǔ)12課時(shí)小額貸款業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)與流程管理小額貸款風(fēng)險(xiǎn)識別與評估技術(shù)客戶財(cái)務(wù)報(bào)表編制與財(cái)務(wù)報(bào)表的分析(2) 、中級授課對象：通過初級考試的小額貸款機(jī)構(gòu)中級技術(shù)人員及部門管理人員。 培訓(xùn)目標(biāo)：知識提升：學(xué)習(xí)小額貸款機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理所必備

3、的金融、財(cái)務(wù)、法律、管理知 識，有效結(jié)合實(shí)踐，掌握知識應(yīng)用能力。開拓市場：學(xué)習(xí)先進(jìn)的市場開發(fā)策略，開拓學(xué)員的產(chǎn)品開發(fā)設(shè)計(jì)思路，掌握 學(xué)習(xí)掌握高效的新老客戶開發(fā)與管理模式。業(yè)績提升：學(xué)習(xí)搭建小額貸款機(jī)構(gòu)出色的信貸業(yè)務(wù)體系，幫助學(xué)員學(xué)習(xí)如何 設(shè)計(jì)無可挑剔的項(xiàng)目方案，實(shí)現(xiàn)小額貸款機(jī)構(gòu)的收益最大化。風(fēng)險(xiǎn)防控：通過學(xué)習(xí)幫助學(xué)員有效識別及防范流程風(fēng)險(xiǎn)，掌控經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、業(yè) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，幫助學(xué)員全面識別小額貸款機(jī)構(gòu)從治理到經(jīng)營各環(huán)節(jié)所涉及的法律政 策與法律風(fēng)險(xiǎn)，全面提升學(xué)員的風(fēng)險(xiǎn)識別、防范、管理能力。經(jīng)營管理：學(xué)會制定經(jīng)營戰(zhàn)略與目標(biāo)，并通過流程管理實(shí)現(xiàn)目標(biāo)等理事的能 力，幫助學(xué)員提升中層領(lǐng)導(dǎo)管理能力，組建高效團(tuán)隊(duì)，

4、識別高潛力的小額信貸 人才，有效授權(quán)和培養(yǎng)下屬，實(shí)現(xiàn)公司規(guī)范化經(jīng)營和出色治理。課程計(jì)劃設(shè)置中級(必修課程)課程名稱課時(shí)分配課程大綱小額貸款管理實(shí)務(wù)與操作12課時(shí)小額貸款機(jī)構(gòu)的市場定位與產(chǎn)品開發(fā)小額貸款貸前調(diào)查及注意事項(xiàng)貸款審查及注意事項(xiàng)貸款發(fā)放和貸后跟蹤檢查及注意事項(xiàng)貸款催收及注意事項(xiàng)小額貸款評估技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)控制12課時(shí)小額貸款評估方式與方法 信用風(fēng)險(xiǎn)管理 法律風(fēng)險(xiǎn)防控流動性風(fēng)險(xiǎn)管理市場風(fēng)險(xiǎn)管理 操作風(fēng)險(xiǎn)防控聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識別與管理小額貸款機(jī)構(gòu)公司治理與內(nèi)部 控制管理6課時(shí)小額貸款公司的股東結(jié)構(gòu)小額貸款公司的內(nèi)控管理與審計(jì)管理小額貸款公司的治理模式小額貸款人力資源管理制度(3) 、咼級授課對象：小額貸

5、款機(jī)構(gòu)高級管理人才、核心員工培訓(xùn)目標(biāo)：更新知識：通過學(xué)習(xí)，緊跟時(shí)代潮流，學(xué)習(xí)最前沿財(cái)經(jīng)知識，洞悉行業(yè)形勢， 借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，了解行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及相關(guān)監(jiān)管政策的最新發(fā)展，深入探討小額貸款公司的經(jīng)營模式.理解宏觀經(jīng)濟(jì)走勢，把握我國的金融格局與小微金融的發(fā)展，獲取小額貸款公司戰(zhàn)略創(chuàng)新、管理創(chuàng)新的啟示。公司治理：深入學(xué)習(xí)設(shè)計(jì)高效的內(nèi)控機(jī)制和促成卓越的內(nèi)部管理，掌握小額貸款公司融資渠道及機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)管理、稅收籌劃等實(shí)踐技術(shù)，實(shí)現(xiàn)公司資金的高 效管理和稅收的合理籌劃。綜合提升：通過學(xué)習(xí)全方位提高學(xué)員業(yè)務(wù)管理水平和管理能力、風(fēng)險(xiǎn)控制水 平、財(cái)務(wù)管理水平、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力、品種創(chuàng)新水平、法律風(fēng)險(xiǎn)意識，學(xué)習(xí)對機(jī) 構(gòu)運(yùn)營

6、進(jìn)行全面的財(cái)務(wù)支持，提升資本運(yùn)作水平，促使公司資本回報(bào)率提高， 推動公司成本控制和利潤改善。領(lǐng)導(dǎo)能力：通過學(xué)習(xí)提升學(xué)員領(lǐng)導(dǎo)能力、道德修養(yǎng)、情商提升、團(tuán)隊(duì)精神，學(xué)習(xí)如何組建和領(lǐng)導(dǎo)一流的小額信貸團(tuán)隊(duì)，通過績效管理提高員工的工作績效，為公司創(chuàng)造出色業(yè)績，為企業(yè)發(fā)展做好階梯型人才儲備。課程計(jì)劃設(shè)置高級(必修課程)課程名稱課時(shí)分配課程大綱當(dāng)前中國宏觀經(jīng)濟(jì)解讀與產(chǎn)業(yè) 分析3課時(shí)宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基本分析框架中國宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與政策分析中國產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策研究和分析小額信貸機(jī)構(gòu)經(jīng)營戰(zhàn)略管理3課時(shí)企業(yè)戰(zhàn)略與經(jīng)營管理管理 企業(yè)商業(yè)模式設(shè)計(jì)與創(chuàng)新 戰(zhàn)略性人力資源管理 企業(yè)文化建設(shè)實(shí)踐小額信貸機(jī)構(gòu)融資方略與財(cái)務(wù) 管理12課時(shí)小額貸款公司融資政策與案例 企業(yè)的兼并、收購與資產(chǎn)重組 小額貸款公司財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù) 小額貸款公司稅收籌劃實(shí)務(wù) 小額貸款公司會計(jì)核算與內(nèi)部控制現(xiàn)代公司金融12課時(shí)貨幣與利率國際金融金融風(fēng)險(xiǎn)管理投資 組合與資產(chǎn)定價(jià)行 為金融理論研究金 融創(chuàng)新與金融監(jiān)管從業(yè)人員專業(yè)資格等級認(rèn)證課程設(shè)置一覽表職業(yè)道德及法律法規(guī)政策（6課時(shí)）小額貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員公共基礎(chǔ)（12課時(shí)）小額貸款機(jī)構(gòu)從業(yè)人員專業(yè)基礎(chǔ)（12課時(shí)）小額貸款管理實(shí)務(wù)與操作（12課時(shí)）小貸評估技術(shù)與風(fēng)險(xiǎn)控制（12課時(shí)）小額信小貸公貸機(jī)構(gòu)司治理宏觀經(jīng)小貸機(jī)融資方與內(nèi)