工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

1、工 程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理緒論講課提綱,第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn) 一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念 二項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因 三. 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類 四. 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要特性,主要內(nèi)容和要求,第二節(jié)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理 一、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的概念和內(nèi)容 二風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn) 三風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展,Risk is Salt and Sugar of Life,抱最大的希望，做最壞的準(zhǔn)備” -英國(guó)古諺,第一節(jié) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)過(guò)程是一個(gè)存在著很大不確定性的過(guò)程，因?yàn)檫@一過(guò)程是一個(gè)復(fù)雜的、一次性的、創(chuàng)新性的，并涉及到許多關(guān)系與變數(shù)的過(guò)程。 項(xiàng)目的這些特性造成了在項(xiàng)目的實(shí)現(xiàn)過(guò)程中存在著各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)。如果不能很好地管理這些風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)造成

2、各種各樣的損失，因此在項(xiàng)目管理中必須充分識(shí)別、度量和控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，必須積極地開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理,1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指由于項(xiàng)目所處環(huán)境和條件本身的不確定性，和項(xiàng)目業(yè)主/客戶、項(xiàng)目組織或項(xiàng)目其他相關(guān)利益者主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見或控制的影響因素，使項(xiàng)目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離，從而給當(dāng)事者帶來(lái)?yè)p失的可能性,現(xiàn)代漢語(yǔ)詞典：可能發(fā)生的危險(xiǎn); 朗文詞典：RiskThe possibility that something bad unpleasant or dangerous may happen.（PMI）（PMBOK）：不確定性事件或狀態(tài)，它的發(fā)生會(huì)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生積極的或消極的影響。 通

3、常的說(shuō)法，風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)特定系統(tǒng)危險(xiǎn)事件的發(fā)生概率（P）及其事件后果（C）的綜合描述,風(fēng)險(xiǎn)大小,損失,概率（可能性,風(fēng)險(xiǎn)增大,高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),風(fēng)險(xiǎn)大小之人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,W（財(cái)富,U（效用值,風(fēng)險(xiǎn)喜好,風(fēng)險(xiǎn)中庸,風(fēng)險(xiǎn)厭惡,降低風(fēng)險(xiǎn)的思路,損失,概率（可能性,風(fēng)險(xiǎn)增大,高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),2.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因,1、人們的認(rèn)識(shí)能力有限 人們對(duì)于項(xiàng)目的認(rèn)識(shí)同樣存在這種認(rèn)識(shí)能力的限制問(wèn)題，人們尚不能確切地預(yù)見項(xiàng)目的未來(lái)發(fā)展變化，從而形成了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。 2、信息本身的滯后性特性 完全確定性事件是不存在的，項(xiàng)目更是如此。但是任何事物隨著本身的發(fā)展和數(shù)據(jù)的生成，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)會(huì)不斷

4、深入，其信息的完備性程度會(huì)不斷提高，直到事物完結(jié)描述該事物的信息才有可能成為完備的。這種信息的滯后性是信息不完備性的根本原因，也是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的根本原因,3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類,風(fēng)險(xiǎn)有多種分類法。 1Mowbray法 美國(guó)學(xué)者A.H.Mowbray（1969）將精算及統(tǒng)計(jì)方法應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)的分類上，首次提出將風(fēng)險(xiǎn)分為純風(fēng)險(xiǎn)（Pure Risk）與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)（Speculative Risk）兩類。此種分類法已成為當(dāng)前實(shí)務(wù)上研究風(fēng)險(xiǎn)及制定對(duì)策的常用方法,2Willett分類 美國(guó)保險(xiǎn)學(xué)者A.H.Willett（1951）提出將風(fēng)險(xiǎn)分為靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)（Static Risk）與動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)（Dynamic Risk）兩類

5、。靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)指的是由于自然力量的不規(guī)則變化或由于人為的錯(cuò)誤所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)是由于經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、政治等環(huán)境以及人類需求、技術(shù)、組織等變動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，例如生產(chǎn)技術(shù)的突破，體制的改革、新產(chǎn)品市場(chǎng)的拓展等,3Kulp分類 美國(guó)學(xué)者C.A.Kulp（1968）將風(fēng)險(xiǎn)分為特定風(fēng)險(xiǎn)（Particular Risk）和基本風(fēng)險(xiǎn)（Fundament Risk）兩類。 特定風(fēng)險(xiǎn)起因于某特定個(gè)人并且只殃及個(gè)人。通常特定風(fēng)險(xiǎn)多屬于純風(fēng)險(xiǎn)。 基本風(fēng)險(xiǎn)是起因于團(tuán)體的性質(zhì)，損失也影響到整個(gè)團(tuán)體，而與某個(gè)特定的個(gè)人無(wú)關(guān)。通?；撅L(fēng)險(xiǎn)包含純風(fēng)險(xiǎn)與投機(jī)風(fēng)險(xiǎn),4段氏分類 段開齡博士首次將風(fēng)險(xiǎn)分為個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)（Micro Risk）

6、和總體風(fēng)險(xiǎn)（Macro Risk）。個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)存在于個(gè)人、家庭及企業(yè)，而總體風(fēng)險(xiǎn)存在于政府與跨國(guó)企業(yè)。一般來(lái)說(shuō)，個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)屬于純風(fēng)險(xiǎn)，而總體風(fēng)險(xiǎn)包含純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn),5按風(fēng)險(xiǎn)能否管理分類 按風(fēng)險(xiǎn)能否管理可將風(fēng)險(xiǎn)分為可管理風(fēng)險(xiǎn)和不可管理風(fēng)險(xiǎn)。所謂可管理風(fēng)險(xiǎn)是指可以預(yù)測(cè)和可以控制的風(fēng)險(xiǎn)；反之，則稱為不可管理風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)能否管理一般取決于搜集的客觀資料和管理技術(shù),6按損失發(fā)生的原因分類 按損失發(fā)生的原因分類，風(fēng)險(xiǎn)可分為自然風(fēng)險(xiǎn)（Physical Risk）、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)（Social Risk）、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（Economic Risk）、政治風(fēng)險(xiǎn)（Political Risk）等,7按損失的形式分類 根據(jù)潛在的

7、損失形式分類，它可分為財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)（Property Risk）、人身風(fēng)險(xiǎn)（Personnal Risk）、責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)（Liability Risk）和信用風(fēng)險(xiǎn)(Credit Risk)等,以國(guó)際工程項(xiàng)目為例按損失發(fā)生的原因介紹各類工程風(fēng)險(xiǎn),一）自然風(fēng)險(xiǎn)(Natural Risk)： 指由于自然現(xiàn)象導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，包括客觀存在的自然條件、氣候環(huán)境以及現(xiàn)場(chǎng)條件等。 （）自然條件 高溫、高濕、嚴(yán)寒、鹽霧、火山、地震等。這些惡劣自然條件引發(fā)的自然災(zāi)害，輕則對(duì)在建工程造成破壞，重則完全摧毀工程,一種腐蝕性氣候,鹽霧是指氯化物的大氣，它的主要腐蝕成分是海洋中的氯化物鹽氯化鈉，它主要來(lái)源于海洋和內(nèi)地鹽堿地區(qū)。鹽霧對(duì)

8、金屬材料表面的腐蝕是由于含有的氯離子穿透金屬表面的氧化層和防護(hù)層與內(nèi)部金屬發(fā)生電化學(xué)反應(yīng)引起的。同時(shí)，氯離子含有一定的水合能，易被吸附在金屬表面的孔隙、裂縫排擠并取代氯化層中的氧，把不溶性的氧化物變成可溶性的氯化物，使鈍化態(tài)表面變成活潑表面。造成對(duì)產(chǎn)品極壞的不良反應(yīng),氣候條件 惡劣的氣候是指偶爾發(fā)生的超出正常規(guī)律的氣候變化，如暴雨、洪水、沙暴、臺(tái)風(fēng)、海嘯等。 1994年，中方援建南太地區(qū)某國(guó)體育館遭受颶風(fēng)襲擊，體育館屋面被整個(gè)掀開，經(jīng)國(guó)內(nèi)臨時(shí)派出施工隊(duì)伍進(jìn)行緊急搶修，直接經(jīng)濟(jì)損失在400萬(wàn)元人民幣以上,工程現(xiàn)場(chǎng)條件 以非洲地區(qū)為例，膨脹土和白蟻蟲害是典型的惡劣現(xiàn)場(chǎng)條件。 膨脹土地質(zhì)在東部非洲（

9、如埃塞俄比亞、蘇丹等）極為普遍，針對(duì)膨脹土特性，在基礎(chǔ)施工中必須采取嚴(yán)格換土和防水等特殊技術(shù)措施，一旦出現(xiàn)疏漏，將會(huì)形成不均勻沉降，給建筑物結(jié)構(gòu)安全造成嚴(yán)重危害 白蟻蟲害在非洲沿海國(guó)家和中非內(nèi)陸國(guó)家都很普遍，針對(duì)白蟻蟲害，在木結(jié)構(gòu)施工中必須采取嚴(yán)格的防蟻處理措施或改用具有防蟻特性的非洲當(dāng)?shù)赜材静牧?，?dǎo)致工程造價(jià)上升,以援非洲某國(guó)人民宮項(xiàng)目為例，由于施工企業(yè)從喀麥隆進(jìn)口工程木材時(shí)缺乏有效監(jiān)督，防蟻措施不到位，工程建成后兩年內(nèi)部分木結(jié)構(gòu)即遭受嚴(yán)重蟲害，被迫全面翻修，直接經(jīng)濟(jì)損失在200萬(wàn)元人民幣以上,二）社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)(Society Risk,戰(zhàn)爭(zhēng) 戰(zhàn)爭(zhēng)除了會(huì)給在建工程和專家的人身安全造成直接損失外，

10、還會(huì)引起物價(jià)飛漲、運(yùn)輸中斷和工程延誤。 1999年由于暴發(fā)巴以沖突，中方正在實(shí)施的援巴勒斯坦三個(gè)項(xiàng)目被迫中斷，工程建設(shè)人員從戰(zhàn)火中艱難撤離，至今未能恢復(fù)建設(shè)，已入場(chǎng)設(shè)備材料全部損失殆盡,偷盜和搶劫是另一突出的風(fēng)險(xiǎn)因素。 我在非援外工程由于偷盜和搶劫而導(dǎo)致的直接物資損失是相當(dāng)巨大的，而且在一定情況下會(huì)嚴(yán)重威脅工程安全。以援非洲某國(guó)供水工程為例，在施工過(guò)程中大量管道閥門頻繁被盜，由于工程作業(yè)面近40公里，受援國(guó)政府增派軍警加強(qiáng)防范措施對(duì)遏制偷盜作用微乎其微，甚至部分已建成管線由于閥門被盜，在加壓調(diào)試時(shí)導(dǎo)致工程事故,罷工、暴亂和民眾騷亂 2002年4月馬達(dá)加斯加因總統(tǒng)選舉暴發(fā)全國(guó)性騷亂，騷亂民眾切斷

11、了全國(guó)主要干線交通包括中方正在援建的某公路項(xiàng)目，工程被迫停工，已完成路基的路段因無(wú)人維護(hù)被山洪沖毀，加之中方應(yīng)馬政府要求采取緊急措施臨時(shí)保證部分路段通行，造成的經(jīng)濟(jì)損失達(dá)1500萬(wàn)元人民幣以上,恐怖活動(dòng),中方20世紀(jì)80年代末援建非洲某國(guó)旅館項(xiàng)目過(guò)程中，該國(guó)暴發(fā)嚴(yán)重恐怖活動(dòng)，在建工程受到嚴(yán)重影響，工程時(shí)斷時(shí)續(xù)，拖期達(dá)16個(gè)月以上，入場(chǎng)物資多被搶掠，造成了重大經(jīng)濟(jì)損失和2名中方專家傷亡的嚴(yán)重后果,三）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)(Economic Risk)： 包括社會(huì)與市場(chǎng)需求狀況、原材料價(jià)格、產(chǎn)品價(jià)格、通貨膨脹情況、資金供求狀況、利率、稅率、匯率變動(dòng)情況等。 1999年前，中國(guó)援建的工程項(xiàng)目根據(jù)兩國(guó)政府協(xié)議基本

12、都由受援國(guó)負(fù)責(zé)建設(shè)場(chǎng)址“三通一平”等市政配套工程，但是，相當(dāng)一部分項(xiàng)目由于受援國(guó)財(cái)力困難而屆時(shí)無(wú)法落實(shí)，致使50%以上的工程項(xiàng)目不能按期開工建設(shè)，個(gè)別項(xiàng)目甚至因此長(zhǎng)期拖延直至流產(chǎn)。2000年以后，中方調(diào)整了援助政策，基本上通過(guò)協(xié)議方式將援外工程中除市政強(qiáng)電和高壓給水以外的“三通一平”工程轉(zhuǎn)由中方承擔(dān),四）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)(Technological Risk,包括設(shè)計(jì)和施工兩個(gè)方面某些不利因素而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)于國(guó)際工程來(lái)講，設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)更多地集中在以下兩個(gè)方面： 1、基礎(chǔ)資料不準(zhǔn)確 2、工程設(shè)計(jì)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)的適用性,施工風(fēng)險(xiǎn)主要包括原材料缺陷和施工條件變化兩方面 。 1、原材料缺陷 由于經(jīng)濟(jì)條件落后，材料

13、設(shè)備供應(yīng)能力普遍低下，除極少數(shù)大宗材料（如沙、石、水泥、木材）主要從當(dāng)?shù)夭少?gòu)?fù)?，絕大部分設(shè)備材料依靠從進(jìn)口或第三國(guó)轉(zhuǎn)口，再加之當(dāng)?shù)貦z測(cè)實(shí)驗(yàn)條件的局限性，完全按施工驗(yàn)收規(guī)范和強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)控制設(shè)備材料質(zhì)量和組織入場(chǎng)材料批次檢測(cè)、復(fù)試是相當(dāng)困難的，由此導(dǎo)致的原材料缺陷成為影響工程質(zhì)量的重要風(fēng)險(xiǎn)因素,2、施工條件變化 任何施工條件的重大變化都將引致人力、物力、資金和管理等相關(guān)工程要素的系統(tǒng)性調(diào)整，最終反映在施工組織設(shè)計(jì)的重大修訂上。 如援建埃塞俄比亞某住房項(xiàng)目，由于埃方原因?qū)е鹿て谕涎?個(gè)月，使整個(gè)工程周期由經(jīng)歷一個(gè)雨季變化跨兩個(gè)雨季，施工部署、施工方案和機(jī)械配置等施工條件都有重大調(diào)整，施工企業(yè)被迫對(duì)施

14、工組織設(shè)計(jì)進(jìn)行修訂，由此導(dǎo)致相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)損失,五）政治風(fēng)險(xiǎn),兩國(guó)間政治外交關(guān)系的變動(dòng) 以1996年中國(guó)與塞內(nèi)加爾斷交為例，1月9日因塞與臺(tái)灣當(dāng)局建立所謂“大使級(jí)外交關(guān)系”，中國(guó)政府正式照會(huì)塞政府宣布與其終止外交關(guān)系并即刻停止所有正在實(shí)施或計(jì)劃實(shí)施的經(jīng)濟(jì)援助，包括已經(jīng)完成設(shè)計(jì)正待實(shí)施的某衛(wèi)生中心項(xiàng)目，該項(xiàng)目已經(jīng)發(fā)生的費(fèi)用和由此產(chǎn)生的損失在援款項(xiàng)下核銷,當(dāng)?shù)卣?quán)更迭和政治形勢(shì)變動(dòng) 與上屆政府達(dá)成的援助工程往往會(huì)因下屆政府不予配合而中止；或被反對(duì)黨視為執(zhí)政黨的政績(jī)而屢屢為其順利實(shí)施設(shè)置障礙,國(guó)際政治斗爭(zhēng) 以2000年援西亞某國(guó)醫(yī)院成套設(shè)備項(xiàng)目為例，聯(lián)合國(guó)對(duì)該國(guó)長(zhǎng)期實(shí)行禁運(yùn)，禁運(yùn)管制委員會(huì)完全在美、英控

15、制下，向該國(guó)提供的所有援助物資必須首先經(jīng)禁運(yùn)管制委員會(huì)確認(rèn)。但管制委員會(huì)借口我援助物資中有部分藥品原料可能涉及生化武器，遲遲不予核準(zhǔn)放行，致使中國(guó)內(nèi)已采購(gòu)待運(yùn)的物資長(zhǎng)期在港庫(kù)存，最終導(dǎo)致藥品原料有效期已過(guò)而報(bào)廢，造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失,4.風(fēng)險(xiǎn)的特征,1）客觀性 在項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中，存在種種的不確定性，如施工合同、項(xiàng)目地質(zhì)條件、施工方案、材料價(jià)格等等，這種不確定性是不以人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實(shí)?？梢哉f(shuō)，任何一個(gè)項(xiàng)目的實(shí)施都存在風(fēng)險(xiǎn)，雖然其范圍、程度、頻率、形式、時(shí)間，可能隨著具體工程項(xiàng)目及其環(huán)境的不同而表現(xiàn)各異，但它總會(huì)以各種獨(dú)特的方式表現(xiàn)其存在，是一種必然會(huì)出現(xiàn)的事件,關(guān)聯(lián)性 工程風(fēng)險(xiǎn)是一項(xiàng)復(fù)雜

16、系統(tǒng)，系統(tǒng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成相當(dāng)復(fù)雜，不但風(fēng)險(xiǎn)類型多樣，而且各種風(fēng)險(xiǎn)交互作用，影響關(guān)系也十分復(fù)雜。通常風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系可分為五種類型：獨(dú)立性、依賴性、串聯(lián)性、并聯(lián)型和混合型,疊加性 風(fēng)險(xiǎn)是由相互作用、相互依存的若干風(fēng)險(xiǎn)按一定規(guī)律復(fù)合而成，任何一個(gè)子風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生都將對(duì)總體風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生不同程度的影響，總體風(fēng)險(xiǎn)是子風(fēng)險(xiǎn)的疊加,隨機(jī)性 項(xiàng)目實(shí)施是處在一個(gè)動(dòng)態(tài)的環(huán)境中,風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生具有隨機(jī)性的特點(diǎn),都遵循一定的統(tǒng)計(jì)規(guī)律，體現(xiàn)為風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的開始時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)時(shí)間是隨機(jī)的以及風(fēng)險(xiǎn)的損失也是不確定的,周期性 風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)生命周期由兩部分組成，一是風(fēng)險(xiǎn)的潛伏期，指風(fēng)險(xiǎn)事件的可能存在到發(fā)生的這段時(shí)間；二是風(fēng)險(xiǎn)

17、的活動(dòng)期，指風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后所持續(xù)的時(shí)間段,相對(duì)性： 同一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)不同的承受者來(lái)說(shuō)，可能帶來(lái)不同的影響。人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是相對(duì)的，這種能力因活動(dòng)、人和時(shí)間的不同而不同。如一個(gè)擁有億元資產(chǎn)的人和僅有10萬(wàn)元資產(chǎn)的人同樣是投資10萬(wàn)元，他們面臨的風(fēng)險(xiǎn)是不一樣的,7）可變性： 風(fēng)險(xiǎn)一般受科技、經(jīng)濟(jì)、政治以及社會(huì)的影響，會(huì)隨著這些因素的變化而變化。當(dāng)影響風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)的因素發(fā)生變化時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)在一定的條件下是可轉(zhuǎn)化的。這種可變性體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化、風(fēng)險(xiǎn)后果的變化等多方面。如成本風(fēng)險(xiǎn)、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)和工期風(fēng)險(xiǎn)之間存在可以相互轉(zhuǎn)化，充分證明風(fēng)險(xiǎn)的可變性,可利用性 風(fēng)險(xiǎn)有純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)之分。純風(fēng)險(xiǎn)只有造成損失的情況

18、，而不會(huì)有獲利機(jī)會(huì)；但投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)既可能造成損失，又可能獲得利潤(rùn)。成功的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)充分利用這點(diǎn)，創(chuàng)造獲利的機(jī)會(huì),第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理,一、風(fēng)險(xiǎn)管理的概念 （PMI）定義：是項(xiàng)目管理的一個(gè)子集，包括用以識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)所需要的過(guò)程。由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)量化、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施開發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施控制構(gòu)成,工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理班子通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估分析、應(yīng)對(duì)和監(jiān)控，以最小代價(jià)，在最大程度上實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的科學(xué)和藝術(shù)。 這一定義包含3個(gè)要點(diǎn)： (1)工程項(xiàng)目管理的主體是其管理班子； (2)風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估分析應(yīng)對(duì)和監(jiān)控； (3)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是用最小的代價(jià)實(shí)現(xiàn)工程目標(biāo),二)工

19、程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容,風(fēng)險(xiǎn)辯識(shí),風(fēng)險(xiǎn)分析,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),風(fēng)險(xiǎn)決策與應(yīng)對(duì),風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,它是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，其是對(duì)工程項(xiàng)目所面臨的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)加以分析、判斷、歸類的過(guò)程。 工程項(xiàng)目周圍存在的風(fēng)險(xiǎn)是各種各樣的，包括項(xiàng)目外部的和內(nèi)部的、技術(shù)的和非技術(shù)的。 這些風(fēng)險(xiǎn)存在于什么地方?發(fā)生的條件是什么?發(fā)生的可能性有多大?發(fā)生后的損失又是如何?這些在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中均應(yīng)有初步的分析和判斷,2)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì),它是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)所收集大量資料的分析，利用概率統(tǒng)計(jì)理論，估計(jì)和預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和相應(yīng)損失的大小。 風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定量化分析，可為風(fēng)險(xiǎn)管理者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策、管理技術(shù)選擇提供可靠的科學(xué)

20、的數(shù)據(jù),3)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),它是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失程度和其他因素進(jìn)行綜合考慮，得到描述風(fēng)險(xiǎn)的綜合指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)量，并與公認(rèn)(或經(jīng)驗(yàn))的風(fēng)險(xiǎn)(安全)指標(biāo)相比較，得到是否要采取控制措施的結(jié)論,4)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì),它就是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中的預(yù)定措施。 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括規(guī)避、緩解、利用、自留、轉(zhuǎn)移等,5)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,它跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)視殘余風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，保證計(jì)劃執(zhí)行，并評(píng)估這些計(jì)劃對(duì)降低風(fēng)險(xiǎn)的有效性,二風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)不斷的過(guò)程，可以在項(xiàng)目生命周期的任何一個(gè)階段進(jìn)行。 對(duì)于從事風(fēng)險(xiǎn)管理的不同主體，風(fēng)險(xiǎn)管理的側(cè)重點(diǎn)會(huì)有所不同；對(duì)不同的項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)的因素

21、和控制的方法也會(huì)有所差異。 但是，無(wú)論是什么項(xiàng)目，有一點(diǎn)是共同的，即越是在項(xiàng)目的早期，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理的效果就越好。 當(dāng)然，在項(xiàng)目進(jìn)行過(guò)程中出現(xiàn)未曾料到的新情況，或者是項(xiàng)目進(jìn)展出現(xiàn)轉(zhuǎn)折，或有一些特殊的目標(biāo)需要實(shí)現(xiàn)時(shí)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性就更加突出了,從項(xiàng)目類型上看，下列工程項(xiàng)目或工程項(xiàng)目的活動(dòng)特別應(yīng)該進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制： 1)創(chuàng)新或使用新技術(shù)、新工藝的工程項(xiàng)目； 2)投資規(guī)模大的工程項(xiàng)目； 3)實(shí)行邊可行性研究、邊設(shè)計(jì)、邊施工的工程項(xiàng)目 4）涉及敏感問(wèn)題（生態(tài)環(huán)境、征地移民）的工程項(xiàng)目； 5）受到法律、法規(guī)、安全等方面嚴(yán)格要求的工程項(xiàng)目； 6）具有重要政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)意義，以及財(cái)務(wù)影

22、響很大的工程項(xiàng)目,從時(shí)間上看，下列時(shí)間工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)要特別引起關(guān)注。 1)工程項(xiàng)目進(jìn)展過(guò)程中出現(xiàn)未曾預(yù)料的新情況時(shí)； 2)工程項(xiàng)目有一些特別的目標(biāo)必須實(shí)現(xiàn)時(shí)，例如水利水電工程中的截流時(shí)間； 3)工程項(xiàng)目進(jìn)展出現(xiàn)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，或提出變更時(shí),三風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展 風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk Management）起源于第一次世界大戰(zhàn)中戰(zhàn)敗的德國(guó)，美國(guó)由于1929-1933年卷入20世紀(jì)最嚴(yán)重的通貨膨脹，造成經(jīng)濟(jì)衰竭，從而引起美國(guó)學(xué)者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題的深入研究。 1932年紐約保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人協(xié)會(huì)（該協(xié)會(huì)由紐約幾大公司組織，定期地研究有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和實(shí)踐問(wèn)題）宣告成立，標(biāo)志著風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)的興起,20世紀(jì)50年代以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管

23、理受到歐美各國(guó)的高度重視，逐步形成企業(yè)管理科學(xué)中的一門獨(dú)立科學(xué)。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、行為科學(xué)、運(yùn)籌學(xué)、概率統(tǒng)計(jì)、計(jì)算機(jī)科學(xué)、系統(tǒng)論、控制論等學(xué)科和現(xiàn)代工程技術(shù)的基礎(chǔ)上形成的邊緣學(xué)科。風(fēng)險(xiǎn)管理作為一門新的管理科學(xué)，既涉及一些數(shù)理概念，又涉及大量的非數(shù)理的文理觀點(diǎn)。綜觀幾十年風(fēng)險(xiǎn)管理科學(xué)的發(fā)展歷程，風(fēng)險(xiǎn)管理呈現(xiàn)出研究領(lǐng)域和研究范圍不斷擴(kuò)大的趨勢(shì),發(fā)達(dá)國(guó)家在工程建設(shè)領(lǐng)域開展風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和實(shí)踐始于二十世紀(jì)五、六十年代,伴隨著西方社會(huì)戰(zhàn)后重建,投資大量增加,巨大的投資。 七十年代，國(guó)外學(xué)者主要研究業(yè)主與承包商在合同中的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任問(wèn)題。 八十年代，研究?jī)?nèi)容開始涉及工程保險(xiǎn)、地質(zhì)及環(huán)境不確定風(fēng)

24、險(xiǎn)、費(fèi)用超支風(fēng)險(xiǎn)、工期延誤中的責(zé)任、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)等領(lǐng)域。 八十年代中期，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理被介紹到中國(guó)，應(yīng)用于大型土木工程項(xiàng)目的管理之中，如上海地鐵項(xiàng)目、廣州地鐵項(xiàng)目以及三峽水利樞紐工程等,風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理中不可缺少的組成部分，但我國(guó)80年代初引進(jìn)項(xiàng)目管理理論與方法時(shí)，只引進(jìn)了項(xiàng)目管理的基本理論、方法與程序，沒(méi)有同時(shí)引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理，原因是： 1.當(dāng)時(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低，人們風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)普遍較差，尚未認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。 2.當(dāng)時(shí)我國(guó)尚處于計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，國(guó)家是唯一（或主要的）投資主體，為了節(jié)省投資（在帳面上反映）而不愿增列風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)用。 3.風(fēng)險(xiǎn)管理的環(huán)境尚未形成。保險(xiǎn)公司當(dāng)時(shí)剛開始組建、恢復(fù)，險(xiǎn)種比較少。風(fēng)險(xiǎn)管理人才也很缺乏,目前，總體上看，我國(guó)工程建設(shè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理尚處于起步階段，大多數(shù)的施工承包企業(yè)遠(yuǎn)沒(méi)有實(shí)行科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理,風(fēng)險(xiǎn)管理水平仍十分落后，大部分工程建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析方法還處于定性階段，在實(shí)踐領(lǐng)域仍需要大力推廣科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方式,目前，最重要也最有影響的學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)-國(guó)際項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)（IPMA，International Managenmet Associat