赴南非突尼斯摩洛哥經(jīng)濟(jì)狀況投資環(huán)境等考察報(bào)告

1、赴南非突尼斯摩洛哥經(jīng)濟(jì)狀況投資環(huán)境等考察報(bào)告20*年11月13日至11月24日，王忠民副理事長(zhǎng)應(yīng)邀率團(tuán)訪問(wèn)了南非、突尼斯和摩洛哥三國(guó)。訪問(wèn)期間，代表團(tuán)拜訪了上述國(guó)家的養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)和證券交易所，并與我會(huì)境外投資托管人美國(guó)道富銀行和境外投資管理人美國(guó)花旗銀行在南非和突尼斯的分支機(jī)構(gòu)高層人員進(jìn)行了會(huì)見(jiàn)，重點(diǎn)考察了三國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、投資環(huán)境、社會(huì)保障體系（特別是私營(yíng)部門(mén)人員養(yǎng)老金體系）、金融資本市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)等情況。一、南非考伺察有關(guān)情況（一）南非宏觀經(jīng)濟(jì)狀況南非位于非洲大陸最南端，是非洲大陸睪綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力最強(qiáng)的國(guó)家。根據(jù)世界銀行杞2017年全球國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（gdp）又排名，南非以億美元排名第28位，在

2、非洲國(guó)家中排名最高，占非洲大陸gdp總比量的約241?？傮w看，南非宏觀經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：一是二元經(jīng)濟(jì)特欞征依然明顯。南非的殖民統(tǒng)治始于17世們紀(jì)中葉，正式結(jié)束于1994年5月。在三個(gè)多世紀(jì)的殖民統(tǒng)治期間，白人政府推儉行苛刻的種族歧視政策，使南非白人與黑談人的經(jīng)濟(jì)社會(huì)地位有著巨大差別。199蓐4年新南非誕生后，以“非洲人國(guó)民大會(huì)殉（非國(guó)大）”為核心的民族團(tuán)結(jié)政府雖著蠣力調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，努力降低白人與黑人在資源占有和經(jīng)濟(jì)收入方面的差異，保護(hù)黑人就業(yè)，重點(diǎn)推動(dòng)廣大黑人聚居的農(nóng)村地釔區(qū)的發(fā)展，但由于政府資金有限、貧困的檐黑人人口基數(shù)大等原因，當(dāng)前，南非以白歟人為主的城市地區(qū)的“第一世界”和以廣獎(jiǎng)大黑人為

3、主的鄉(xiāng)村地區(qū)的“第三世界”并芰存的二元經(jīng)濟(jì)社會(huì)結(jié)構(gòu)依然存在。據(jù)統(tǒng)計(jì)！，盡管南非2017年人均國(guó)民總收入（鮐gni）已達(dá)6090美元2，但48的南非人月平均收入不足50美元，依靠政府救濟(jì)為生的人口比例達(dá)25，鵂白人與黑人月收入平均差距約為2400仰美元，高收入人群收入總和約占全社會(huì)總埴收入的75。二是經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)較纊為完整。南非經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)在整個(gè)非洲地繒區(qū)發(fā)展較為成熟。南非現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)起源于1镩7世紀(jì)，早期以農(nóng)牧業(yè)為主。19世紀(jì)下半葉，隨著黃金、金剛石等礦藏的大量發(fā)湖現(xiàn)，采礦業(yè)開(kāi)始蓬勃發(fā)展，成為國(guó)家經(jīng)濟(jì)菹重要支柱。20世紀(jì)20年代，南非制造睿業(yè)開(kāi)始發(fā)展，且發(fā)展速度較快，至40年奪代中期其產(chǎn)值就已超過(guò)

4、采礦業(yè)。南非制造業(yè)門(mén)類較為齊全，主要產(chǎn)品有鋼鐵、建筑麾、化工、軍工產(chǎn)品、機(jī)械、食品、服裝等，工業(yè)化程度在整個(gè)非洲地區(qū)居首位。此岵外，南非充分發(fā)揮其國(guó)際化程度高、境內(nèi)例旅游資源豐富等優(yōu)勢(shì)，大力發(fā)展金融、旅琶游、餐飲等行業(yè)，使服務(wù)業(yè)繼農(nóng)業(yè)、采礦透業(yè)和制造業(yè)之后，成為國(guó)民經(jīng)濟(jì)的第四大保支柱。三是經(jīng)濟(jì)發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。2017年下半年爆發(fā)的全球金融危機(jī)瘠對(duì)南非經(jīng)濟(jì)造成了較大沖擊，經(jīng)濟(jì)自19耖94年以來(lái)首次出現(xiàn)衰退，2017年出掾現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)。針對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)帶來(lái)的不利影響珂，南非政府采取了增加社會(huì)開(kāi)支和公共投資、調(diào)整利率、推出保護(hù)政策以穩(wěn)定和增庥加就業(yè)等一系列措施，使國(guó)家經(jīng)濟(jì)于2017年第三季度止住下跌頹勢(shì)

5、，2017年恢復(fù)增長(zhǎng)。當(dāng)前，南非政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展智目標(biāo)是提升競(jìng)爭(zhēng)力，提高就業(yè)率，進(jìn)一步塔推進(jìn)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，繼續(xù)加大對(duì)制造業(yè)的投資，提高工業(yè)化水平和產(chǎn)品的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)鍵力，同時(shí)通過(guò)鼓勵(lì)中小企業(yè)發(fā)展解決就業(yè)貴問(wèn)題，加大公共基礎(chǔ)設(shè)施的投資和建設(shè)力蕙度，特別是重點(diǎn)改善廣大黑人聚居的鄉(xiāng)村癸地區(qū)的建設(shè)水平，改善地區(qū)發(fā)展不平衡現(xiàn)樓象。總體看，南非政府當(dāng)前經(jīng)濟(jì)政策較為炕穩(wěn)健得當(dāng)，對(duì)于阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)墾能力建設(shè)、就業(yè)、發(fā)展不均衡等問(wèn)題有較膻強(qiáng)的針對(duì)性，對(duì)未來(lái)南非經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有積拉極的推動(dòng)作用。但是，南非的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)跏整和失業(yè)率等問(wèn)題的解決絕非一朝一夕之緶功，政府的政策執(zhí)行情況和效果仍有待實(shí)探際檢驗(yàn)。此外，南非作為

6、開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)體，柁對(duì)世界經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的反應(yīng)較為敏感。以歐洲為例，作為南非的主要出口市場(chǎng)之一溱，歐洲當(dāng)前的歐債危機(jī)使得南非對(duì)歐洲的胂出口下降，來(lái)自歐洲的旅游收入也大幅降低，對(duì)其經(jīng)濟(jì)形成較大影響。礦業(yè)、制造業(yè)產(chǎn)出下滑，cpi指數(shù)不斷攀升，經(jīng)濟(jì)滯脹現(xiàn)象較為明顯。據(jù)南非國(guó)家統(tǒng)計(jì)局公驢布的數(shù)字，2017年前三季度南非經(jīng)濟(jì)同比增長(zhǎng)數(shù)字分別為、-和-。根據(jù)南非國(guó)家計(jì)劃委員會(huì)今年11月公布的債2030年國(guó)家發(fā)展規(guī)劃，南非計(jì)劃在未來(lái)20年內(nèi)實(shí)現(xiàn)年均經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、創(chuàng)瘓?jiān)?100萬(wàn)個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)、將失業(yè)率從目岳前的24降至6，基尼系數(shù)由目前的荇降至。從目前情況看，南非要實(shí)現(xiàn)上述目羸標(biāo)，仍面臨較大挑戰(zhàn)。（二）南非社捺會(huì)救助金體

7、系南非的社會(huì)保障制度起狨源于20世紀(jì)20年代，其建立亦受到種灰族政策的影響，初期的建立目的僅是滿足栲白人和少數(shù)有色人種的需要。南非于19惺28年出臺(tái)養(yǎng)老金法案，1937年畚推行殘疾補(bǔ)助金項(xiàng)目。此后，社會(huì)保障體盔系不斷擴(kuò)展，但都具有明顯的種族歧視色憲彩，廣大黑人民眾被排除在外。1994年新南非誕生后，新憲法規(guī)定凡南非公民毛均享有社會(huì)保障權(quán)利。1997年，南非妖政府在社會(huì)福利白皮書(shū)中提出將社會(huì)哥保障政策取向從之前的“福利主義”轉(zhuǎn)而馇尋求促進(jìn)“發(fā)展型社會(huì)福利原則”，即推誥動(dòng)發(fā)展可以幫助人們“改善自身福祉并促進(jìn)國(guó)家增長(zhǎng)和發(fā)展”的社會(huì)干預(yù)政策。南劈非當(dāng)前的社會(huì)保障體系主要就是圍繞這一也原則構(gòu)建的。社會(huì)救

8、助金是南非社會(huì)保障增體系的三大支柱之一，由南非社會(huì)發(fā)展部罰下屬的社會(huì)保障局管理，主要由以下幾方潯面構(gòu)成：1.養(yǎng)老補(bǔ)助金。養(yǎng)老補(bǔ)助曾金是南非社會(huì)保障體系的重要組成部分。瑞與當(dāng)前很多國(guó)家所采取的做法不同，南非舭的養(yǎng)老補(bǔ)助金不是采取繳費(fèi)型養(yǎng)老保險(xiǎn)的君方式，而是以社會(huì)津貼的形式申領(lǐng)和發(fā)放睇，養(yǎng)老補(bǔ)助金管理部門(mén)通過(guò)對(duì)申請(qǐng)人的收入與財(cái)產(chǎn)調(diào)查來(lái)審核和通過(guò)申請(qǐng)。此外，除政府設(shè)立的養(yǎng)老補(bǔ)助金外，南非還亳有很多私營(yíng)退休基金，成為養(yǎng)老補(bǔ)助金的崔有益補(bǔ)充。2.傷殘救助金。申請(qǐng)條尼件是：（1）居住在南非的18-59歲的南非公民或永久居民；（2）具有證明敫?jìng)麣埖尼t(yī)療鑒定文件；（3）未享受國(guó)家范機(jī)構(gòu)的生活供給與贍養(yǎng)；（4）

9、未享受其疋他社會(huì)救助補(bǔ)貼；（5）個(gè)人年收入低于祟44880蘭特、與配偶年收入總和低于掖89760蘭特；（6）個(gè)人擁有資產(chǎn)總嚳?jī)r(jià)值低于752400蘭特、家庭（夫妻倏）擁有資產(chǎn)價(jià)值低于1504800蘭特糖。目前發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為每人每月1140蘭特衿。3.退伍軍人補(bǔ)助金。申請(qǐng)條件是璁：（1）居住在的南非公民或永久居民；磧（2）年滿60周歲或擁有傷殘證明；（眠3）曾參加過(guò)第二次世界大戰(zhàn)或朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)輸；（4）未享受國(guó)家機(jī)構(gòu)的生活供給與贍養(yǎng)；（5）未享受其他社會(huì)救助補(bǔ)貼；（犏6）個(gè)人年收入低于44880蘭特、與汕配偶年收入總和低于89760蘭特；（7）個(gè)人擁有資產(chǎn)總價(jià)值低于75240櫛0蘭特、家庭（夫妻）擁有資產(chǎn)

10、價(jià)值低于氟1504800蘭特。目前發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為每尜人每月1160蘭特。4.子女救助蹈金。分為家庭子女救助金、領(lǐng)養(yǎng)子女救助邛金和傷殘子女救助金三類。申請(qǐng)條件除要暈求接受救助的子女及其父母或養(yǎng)父母為居給住在南非的南非公民或永久居民外，家庭溶子女救助金僅限于對(duì)子女的初級(jí)撫養(yǎng)階段逛，且不得申請(qǐng)超過(guò)6名親生子女。傷殘子巫女救助金要求出示醫(yī)療機(jī)構(gòu)的傷殘情況證笞明，且子女年齡不得超過(guò)18歲。對(duì)于父癌母年收入的限制，家庭和領(lǐng)養(yǎng)子女救助金愣為單親家庭低于31200蘭特、父母合計(jì)收入低于62400蘭特，傷殘子女救憶助金單親家庭低于136800蘭特、父詳母合計(jì)收入低于273600蘭特。目前子女救助金發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為，家庭子

11、女救助金】每人每月260蘭特，領(lǐng)養(yǎng)子女救助金每饈人每月740蘭特，傷殘子女救助金每人暴每月1140蘭特。5.護(hù)理補(bǔ)助金晝。申請(qǐng)人必須為養(yǎng)老補(bǔ)助金、傷殘補(bǔ)助金或退伍軍人補(bǔ)助金其中之一的受領(lǐng)人，且酶由于身體原因必須由他人全時(shí)陪護(hù)。目前堿發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)為每人每月260蘭特。（扭三）南非證券交易市場(chǎng)狀況此次代表瘼團(tuán)走訪的南非約翰內(nèi)斯堡證券交易所（簡(jiǎn)稱“約堡證交所”）是南非唯一一家獲得徉執(zhí)照的證券交易所。該交易所建立于1887年，成立之初職能是為南非的礦業(yè)開(kāi)壟發(fā)籌集資金。隨著南非金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，其職能日益拓寬，融資方向不斷多元萇化，在其催生下，南非的證券市場(chǎng)也不斷地發(fā)展壯大。當(dāng)前，約堡證交所已從淠傳統(tǒng)的場(chǎng)

12、內(nèi)股份交易市場(chǎng)發(fā)展成為現(xiàn)代化的證券交易所，可提供完整的股票、金融和衍生工具以及其他相關(guān)票據(jù)的交易和結(jié)年算服務(wù)，具備廣泛的監(jiān)管能力，可以提供鶚完備的金融信息。約堡證交所目前經(jīng)營(yíng)股迓票以工業(yè)和金融股為主，經(jīng)營(yíng)的金融產(chǎn)品釅包括大宗商品衍生品市場(chǎng)、外匯衍生品市綆場(chǎng)、股票衍生品市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、利率市眈場(chǎng)、股票指數(shù)、信息等七大類共計(jì)40余種。截至2017年7月31日，在約堡茁證交所上市的公司數(shù)量達(dá)480多家，總蠲市值億美元，全球排名第20位。近滅年來(lái)，除積極經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)外，約堡證交顴所積極開(kāi)展對(duì)外合作。2017年10月莨，在國(guó)際證券交易所聯(lián)合會(huì)第五十一屆年會(huì)上，約堡證交所與巴西、俄羅斯、印度憒和我國(guó)的證券

13、交易所簽署協(xié)議，成立金磚奘五國(guó)合作聯(lián)盟，包括我國(guó)香港交易及結(jié)算詹所有限公司（港交所）在內(nèi)的共計(jì)7家證踱券交易所加入該聯(lián)盟。7家交易所共計(jì)有厚上市公司近9500家，總市值達(dá)萬(wàn)億美鬏元。根據(jù)聯(lián)盟合作計(jì)劃，各成員市場(chǎng)的基鸕準(zhǔn)股指衍生產(chǎn)品將可以在其他交易所以當(dāng)菱地貨幣掛牌買賣，同時(shí)將展開(kāi)合作開(kāi)發(fā)，僑在多個(gè)資產(chǎn)類別和服務(wù)領(lǐng)域推出新產(chǎn)品。憲二、突尼斯考察有關(guān)情況（一）禳突尼斯宏觀經(jīng)濟(jì)狀況突尼斯是位于非洲北端的地中海沿岸國(guó)家，多年來(lái)經(jīng)濟(jì)保廑持穩(wěn)定增長(zhǎng)，一直是非洲國(guó)家中經(jīng)濟(jì)狀況蟑較好的國(guó)家。據(jù)世界銀行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，20豁17年突尼斯國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值億美元，在納選入排名的全球193個(gè)國(guó)家中列第77位末。綜合看，突尼斯的

14、經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)有以下幾個(gè)囀方面。一是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)多元化特點(diǎn)撞。突尼斯于1986年實(shí)施經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整訝計(jì)劃，推行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，注重經(jīng)濟(jì)發(fā)展田的多樣性，大力發(fā)展高附加值產(chǎn)業(yè)部門(mén)，瘙引導(dǎo)本國(guó)經(jīng)濟(jì)向創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)發(fā)展。突尼斯碳經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)較為完整，各類產(chǎn)業(yè)發(fā)展門(mén)類齊橡全。工業(yè)以石油和磷酸鹽開(kāi)采、制造業(yè)和加工業(yè)為主。突尼斯已探明磷酸鹽儲(chǔ)量2堆0億噸，年開(kāi)采量820萬(wàn)噸；石油7000萬(wàn)噸，年產(chǎn)量400多萬(wàn)噸；天然氣弭615億立方米，鐵礦石2500萬(wàn)噸。縱加工制造業(yè)以紡織、服裝等輕工業(yè)為主。荷農(nóng)業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)重要部門(mén)，但糧食不能自轉(zhuǎn)給，橄欖油是主要出口創(chuàng)匯農(nóng)產(chǎn)品。旅游鯽業(yè)較發(fā)達(dá)，是突外匯收入的第一大來(lái)源，韓在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中占有重

15、要地位。突尼斯經(jīng)濟(jì)搦制度經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的不斷完善，政策穩(wěn)定性較笸好，國(guó)內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)水平相對(duì)較高，為克經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了有利條件。在2017年硼世界經(jīng)濟(jì)論壇全球經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力排行榜上，嵋突尼斯排名第38位。二是外向型經(jīng)侍濟(jì)特征明顯。突尼斯經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)外依存度莢較高，據(jù)2017年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，突外貿(mào)依存度達(dá)114。突國(guó)內(nèi)工業(yè)和加工業(yè)產(chǎn)數(shù)品主要用于出口，機(jī)械、電子產(chǎn)品、磷酸鹽及磷酸鹽制品、橄欖油等是主要出口創(chuàng)匯產(chǎn)品。由于國(guó)內(nèi)資源品種相對(duì)單一、工氆業(yè)發(fā)展以輕工業(yè)為主且糧食不能自給，能團(tuán)源、重工業(yè)產(chǎn)品、糧食等均需進(jìn)口。忱三是經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的不利因素較為突出。倚突國(guó)內(nèi)市場(chǎng)狹小造成了其外向型經(jīng)濟(jì)的特極點(diǎn)，這使其經(jīng)濟(jì)發(fā)展嚴(yán)重受到

16、外部因素影響。歐洲是突主要出口市場(chǎng)，突國(guó)內(nèi)近8葬0的產(chǎn)品出口到歐洲。自2017年全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，歐洲經(jīng)濟(jì)持續(xù)低迷崴，當(dāng)前懸而未決的歐債危機(jī)更是使歐洲經(jīng)濟(jì)雪上加霜，同時(shí)也令突尼斯經(jīng)濟(jì)受到了獪大幅影響。此外，國(guó)內(nèi)失業(yè)率長(zhǎng)期居高不下是突經(jīng)濟(jì)發(fā)展的另一大難題。突官方公瓴布的失業(yè)率為20，但據(jù)花旗銀行突尼蚱斯區(qū)總裁貝爾哈辛先生表示，實(shí)際失業(yè)率注遠(yuǎn)高于這個(gè)數(shù)字，突年輕人，特別是大學(xué)畢業(yè)生的失業(yè)率可能逼近50。失業(yè)率娃的高企，既成為阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展的障礙，也是造成年初突政治危機(jī)的主要原因之一。（二）突尼斯社會(huì)保障體系突尼斯馥的社會(huì)保障體系建立于20世紀(jì)60年代，由國(guó)家統(tǒng)一運(yùn)作。經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展，突尼斯社會(huì)保

17、障體系初具規(guī)模，基本完成了對(duì)已就業(yè)人口的覆蓋，醫(yī)療保險(xiǎn)的覆蓋達(dá)埏到全國(guó)人口的80。目前，突全國(guó)最主堤要也是最大的兩支社會(huì)保障基金分別是面向公共部門(mén)的全國(guó)養(yǎng)老與社會(huì)應(yīng)急基金（cnrps）和面向私營(yíng)部門(mén)的全國(guó)社會(huì)保障基金（cnss）。兩大基金均由國(guó)閉家、用人單位（雇主）和從業(yè)者（雇員）詰三方共同參與管理。私營(yíng)保險(xiǎn)和互助基金赤等在突社會(huì)保障體系中的作用十分有限，斫僅參與醫(yī)療保險(xiǎn)中的輔助性工作。此锍次代表團(tuán)主要走訪了面向私營(yíng)部門(mén)的全國(guó)纘社會(huì)保障基金，對(duì)其職能與業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)做了初步了解。突尼斯全國(guó)社保基金主要負(fù)責(zé)摘非公職人員的養(yǎng)老、醫(yī)療和傷殘等社會(huì)保肅險(xiǎn)。其管理機(jī)構(gòu)為全國(guó)社會(huì)保障基金理事恝會(huì)。理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)層由

18、1名總經(jīng)理和分別代錢表中央政府、工會(huì)、雇主和勞工組織的1雞1名管理人組成。該機(jī)構(gòu)在全國(guó)設(shè)有42忮個(gè)辦事處、6家綜合醫(yī)院和1家整形設(shè)備芙中心。據(jù)該機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，截至2017年，突尼斯全國(guó)社會(huì)保障基金的覆蓋人口約204萬(wàn)，約占全國(guó)總?cè)丝诘?。該基鼬金所覆蓋的人員除在突尼斯私營(yíng)部門(mén)任職馭的非公職人員外，還包括在海外務(wù)工但沒(méi)有依照突尼斯與相關(guān)國(guó)家的雙邊協(xié)議在工埏作所在國(guó)參加當(dāng)?shù)厣鐣?huì)保險(xiǎn)計(jì)劃的突尼斯蠲公民。所覆蓋的養(yǎng)老、醫(yī)療和傷殘等保險(xiǎn)貅采取繳費(fèi)制。被保險(xiǎn)人按季度繳納其收入的，被保險(xiǎn)人雇主按季度繳納支付工資鞔額的，政府不予進(jìn)行任何補(bǔ)貼。目前，該基金經(jīng)營(yíng)的社會(huì)保障計(jì)劃主要有農(nóng)業(yè)務(wù)工人員計(jì)劃、非農(nóng)業(yè)務(wù)工人員計(jì)劃、

19、怊農(nóng)業(yè)務(wù)工人員增補(bǔ)計(jì)劃、農(nóng)業(yè)與非農(nóng)業(yè)無(wú)魎薪酬人員計(jì)劃、海外務(wù)工人員計(jì)劃、低收口入工人保障計(jì)劃、文化藝術(shù)類從業(yè)人員保鶉障計(jì)劃等七大計(jì)劃。此外，還負(fù)責(zé)管理家悅庭津貼、單收入家庭津貼、孕期補(bǔ)貼、喪渲葬補(bǔ)貼、喪失工作能力養(yǎng)老金、遺屬撫恤頂金等家庭救助計(jì)劃。（三）突尼斯證荷券交易市場(chǎng)狀況1.發(fā)展簡(jiǎn)史。突尼資斯證券交易市場(chǎng)起源于20世紀(jì)60年代鹛。1969年2月，突尼斯證券交易所的稼建立標(biāo)志著突證券市場(chǎng)的正式成型。但在深交易所建立后的很長(zhǎng)一段時(shí)期內(nèi)，突政府韋和銀行在融資方面一直占據(jù)主導(dǎo)地位，突申尼斯證券交易市場(chǎng)在融資領(lǐng)域發(fā)揮的作用及其有限，其職能僅是幫助政府發(fā)行債券明，投資者也主要是金融機(jī)構(gòu)。至1986刑年，證券市場(chǎng)總資本僅占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的拍1。1988年，突尼斯證券交易市場(chǎng)噬開(kāi)始改革。1994年，突尼斯證券交易市場(chǎng)建立全新的證券