融資租賃項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)評(píng)審辦法

1、XXX融資租賃有限公司項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)管理辦法（暫行）第一章 總 則第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制， 建立科學(xué)、 民主、 客觀和公開的業(yè)務(wù)審批程序， 防范運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)， 根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及公 司章程的規(guī)定，制定本制度。第二條 公司設(shè)立項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì) （簡(jiǎn)稱“評(píng)審會(huì)” ） 。評(píng)審會(huì)是 公司內(nèi)部審議決策業(yè)務(wù)事項(xiàng)的專門機(jī)構(gòu)， 負(fù)責(zé)對(duì)公司業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行審 議決策。第三條 評(píng)審會(huì)通過召開會(huì)議和會(huì)簽審查意見的方式行使職權(quán)， 評(píng)審會(huì)應(yīng)堅(jiān)持集體審議， 明確發(fā)表意見、 多數(shù)同意通過和關(guān)聯(lián)委員回 避的工作原則。第二章 評(píng)審委員的選任和辦公室機(jī)構(gòu)設(shè)置第四條 評(píng)審會(huì)由由公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、 風(fēng)控

2、總監(jiān)、 法務(wù)總監(jiān)、 資管總監(jiān)、 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等組成。 由董事會(huì)任命。第五條 評(píng)審會(huì)設(shè)組長(zhǎng) l 名，公司總經(jīng)理擔(dān)任。第六條 評(píng)審委員應(yīng)具備以下條件：一）具備金融、財(cái)務(wù)、法律及其他經(jīng)濟(jì)類專業(yè)大學(xué)本科以上學(xué)歷;二）具備三年以上租賃、金融、法律或經(jīng)濟(jì)工作從業(yè)經(jīng)歷； 三）具備完全民事行為能力。第七條 有以下情形之一的，不得擔(dān)任評(píng)審委員一）犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的二）曾經(jīng)擔(dān)任因違法經(jīng)營(yíng)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的企業(yè)法定代表人，并對(duì)此負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的三）對(duì)因工作失誤或經(jīng)濟(jì)案件給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)造成重大損失負(fù)

3、有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任四）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格的 五）因違規(guī)或嚴(yán)重失誤被追究責(zé)任， 而被免除評(píng)審委員職務(wù)的。第八條 評(píng)審會(huì)辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)控制部， 承擔(dān)評(píng)審會(huì)的日常工作， 負(fù)責(zé)以下事項(xiàng) :一）組織安排評(píng)審會(huì)會(huì)議； 二）聯(lián)系各評(píng)審委員 ;三）評(píng)審會(huì)會(huì)議記錄，承辦評(píng)審會(huì)各類公文的制作、報(bào)簽、傳達(dá)和歸檔 ;9四）向業(yè)務(wù)部門反饋評(píng)審會(huì)意見， 監(jiān)督評(píng)審會(huì)意見的落實(shí)和執(zhí)行。第三章 評(píng)審會(huì)審議內(nèi)容及規(guī)則第九條 評(píng)審會(huì)審議內(nèi)容：租賃項(xiàng)目正式租賃方案； 租賃項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告； 租賃項(xiàng)目資金調(diào)用方案；租賃項(xiàng)目相關(guān)合同；五）租賃項(xiàng)目資產(chǎn)處置方案；其它需要審議的相關(guān)事項(xiàng)。權(quán)。第十條 每次評(píng)審會(huì)會(huì)

4、議須全體委員出席。不能參見需要書面授以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方式的召開，組長(zhǎng)主持會(huì)議。組長(zhǎng)因故不能主持評(píng)審會(huì)，由主任委員指定其他委員主持評(píng)審會(huì)。第十一條 租賃業(yè)務(wù)評(píng)審，須由全體評(píng)審委員三分之二以上同意 方可審議通過。對(duì)單筆投放金額達(dá)到 2000 萬元以上的融資租賃項(xiàng)目或者單一客 戶融資余額（含本次融資金額）超過 5000 萬，經(jīng)評(píng)委會(huì)審核通過后， 須提交董事會(huì)審批。第十二條 評(píng)審會(huì)評(píng)審底稿、評(píng)審會(huì)評(píng)審報(bào)告等材料由風(fēng)險(xiǎn)控制 部負(fù)責(zé)整理及歸檔保存。第四章 項(xiàng)目審批程序第十三條 風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在召開會(huì)議前三天將會(huì)議審議材料發(fā)送給所有評(píng)審委員。評(píng)審委員對(duì)上會(huì)項(xiàng)目進(jìn)行前期審查。第十四條 風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在會(huì)議召開前將會(huì)議時(shí)

5、間通知出席委員 和相關(guān)部門。第十五條 評(píng)審會(huì)會(huì)議按以下程序進(jìn)行一）相關(guān)部門經(jīng)辦人員匯報(bào)項(xiàng)目擬評(píng)審方案及報(bào)告； 二）各評(píng)審委員分別發(fā)表獨(dú)立意見； 各評(píng)審委員的意見必須清晰明確，不得模棱兩可；形成評(píng)審會(huì)委員評(píng)審底稿（附件 1）評(píng)審委員進(jìn)行討論、評(píng)議；項(xiàng)目承辦人員解答委員提問；五）項(xiàng)目承辦人員退場(chǎng)，評(píng)審委員進(jìn)行討論；六）評(píng)審委員獨(dú)立填寫表決意見， 表決意見包括 “同意”、“續(xù)議”、和“反對(duì)”。表決意見為 “續(xù)議”的，應(yīng)明確寫明所附條件， 表決意見為“反對(duì)”的，應(yīng)明確寫明理由。第十六條 風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在會(huì)議結(jié)束或評(píng)審委員補(bǔ)充表決后兩個(gè) 工作日內(nèi)整理會(huì)議紀(jì)要。第五章 審議事項(xiàng)的落實(shí)和管理第十七條 評(píng)審會(huì)審

6、議議定事項(xiàng)的落實(shí)一）評(píng)審會(huì)議定“同意”的事項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在一日內(nèi)將評(píng)審結(jié)果通知相關(guān)部門可按照評(píng)審方案操作執(zhí)行二）評(píng)審會(huì)會(huì)議議定“續(xù)議”的事項(xiàng)，由相關(guān)部門完成續(xù)議所要求的相關(guān)事項(xiàng)后重新提交；但每個(gè)項(xiàng)目只能續(xù)議一次。第十八條 風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)在項(xiàng)目合同簽訂后起 30 個(gè)工作日內(nèi)，將 項(xiàng)目相關(guān)資料整理歸檔。第十九條 風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)審會(huì)審核意見的執(zhí)行。發(fā)現(xiàn)經(jīng) 辦部門未能有效執(zhí)行評(píng)審會(huì)審核意見的情況， 風(fēng)險(xiǎn)控制部應(yīng)立即向總 經(jīng)理報(bào)告，并提出處理建議。第六章 委員考核第二十條 評(píng)審委員應(yīng)勤勉盡職、客觀公正和獨(dú)立地履行評(píng)審職 責(zé)，并對(duì)其評(píng)審意見負(fù)責(zé)。 如因評(píng)審委員會(huì)議做出的評(píng)審決議違反法 律政策規(guī)定或違

7、反公司章程、董事會(huì)決議，給公司造成嚴(yán)重?fù)p失的， 應(yīng)依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、 公司考評(píng)及獎(jiǎng)懲制度追究做出評(píng)審決議的評(píng)審委員的責(zé)任。第二十一條董事會(huì)可以對(duì)評(píng)審委員會(huì)成員根據(jù)情況進(jìn)行定期及不定期更換。第七章附則第二十二條本制度由風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)解釋。第二十三條本辦法經(jīng)公司董事會(huì)審核批準(zhǔn)后生效，自下發(fā)之日起執(zhí)行。附件1評(píng)審會(huì)委員評(píng)審工作底稿項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)年第（）次會(huì)議時(shí)間:承租人項(xiàng)目名稱風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)1、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)2、還款來源風(fēng)險(xiǎn)3、信用風(fēng)險(xiǎn)4、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)5、擔(dān)保人風(fēng)險(xiǎn)6、抵押物風(fēng)險(xiǎn)7、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)&經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)租賃項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估備注1風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：低風(fēng) 險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng) 險(xiǎn)；2項(xiàng)目評(píng)審意見：A 同意，B續(xù)議（補(bǔ) 充資料后續(xù)議） C反對(duì)項(xiàng)目編號(hào) 對(duì)尚待進(jìn) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述:rh 步綜合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí):項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的總體評(píng)價(jià)綜上，我對(duì)項(xiàng)目的態(tài)度： 委員簽名:備注:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、還款來源風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)，此 3類風(fēng)險(xiǎn)屬于高風(fēng)險(xiǎn)的一票否決;附件2融資租賃項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)評(píng)審報(bào)告租賃（）評(píng)審字第號(hào)項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)年第（）次會(huì)議，共（）人參加承租企業(yè)項(xiàng)目名稱1項(xiàng)目編號(hào)1關(guān)鍵要素租賃模式租賃模式（回/直租）租賃物核價(jià)租賃物原值（萬元）平均已使用