懶人理財基金定投理財培訓(xùn)教學(xué)課件PPT模板

1、a good way to manage money for lazy people,演講人：XXX,演講時間：2020.X.X,懶人理財?shù)暮梅椒?基金定投,目錄,什么叫基金定投,1,基金定投有什么好處,2,基金定投的交易規(guī)則,3,交易提示,4,怎樣進行基金定投,5,什么叫基金定投,第一章,什么叫基金定投,所謂基金“定額定投”指的是投資者在每月固定的時間（如每月10日）以固定的金額（如1000元）投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式。 由于基金“定額定投”起點低、方式簡單，所以它也被稱為“小額投資計劃”或“懶人理財,它只需投資者去基金代銷機構(gòu)辦理一次性的手續(xù)，此后每期的扣款申購均

2、自動扣款?；鸲ㄍ妒雇顿Y門檻大大降低。一般來說，單筆申購基金的金額下限為1000元，而基金定投最低申購起點降至100500元。這樣即使您資金不太充裕，也照樣能夠享受到基金公司專業(yè)的理財服務(wù),基金定投特別適合剛工作不久沒有太多積蓄的年輕人，每月將您的零用錢、獎金、補貼等收入中生活必要支出外的閑置資金保留下來，存入中國銀行借記卡，辦理中國銀行基金定投，即可享受到便捷的專業(yè)理財服務(wù),愛因斯坦曾將“時間復(fù)利價值”稱之為世界第八大奇跡，基金定投即具有復(fù)利價值的作用。只要您堅持長期投資，就可助您實現(xiàn)成家立業(yè)、子女教育、退休養(yǎng)老等長期理財目標(biāo),基金定投有什么好處,第二章,資金是分期定量地投入,資金是分期定量

3、地投入，投資的成本有高有低，如那么當(dāng)市場呈上漲走勢時，基金的凈值較高，此時買到的基金單位就比較少；而當(dāng)市場呈下跌走勢時，基金的凈值比較低，買到的基金單位數(shù)則比較多。長期平均下來成本還是比較低的，所以最大限度地分散了投資風(fēng)險，達到穩(wěn)健收益,若您每隔兩個月投資100元于某一只開放式基金，1年下來共投資6次總金額為600元，每次投資時基金的申購價格分別為1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和1.1元，則您每次可購得的份額數(shù)分別為100份、105.3份、111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累計份額數(shù)為611.2份，則平均成本為60011.20.982元,而投資報酬率則為

4、(1.111.2-600)0000%12.05%，比起一開始即以1元的申購價格投資600元的投資報酬率10%為佳。 (注：基金投資有風(fēng)險，過往范例僅供參考，不作為基金投資收益率的暗示或保證。,案例,如果投資者當(dāng)月或當(dāng)期資金不充裕，可以在當(dāng)期不存錢進賬戶，那當(dāng)期就不會扣款，過后也不會補扣，但到下期該基金公司仍然會繼續(xù)扣款。這樣就可以使投資者靈活運用資金，決不影響資金的正常分配,基金定投的交易規(guī)則,第三章,投資者在辦理定投業(yè)務(wù)時，可以自行制定每期扣款金額，且不受每日單筆基金最低申購金額限制，但每期的約定扣款金額不能低于該公司規(guī)定的最低申購金額。 如：上投摩根、諾安基金的最低申購金額為300，嘉實的

5、最低申購金額就一般為200,交易規(guī)則,投資者需要在每月扣款日前在賬戶內(nèi)按約定存足資金。如果當(dāng)月扣款不成功（即賬戶余額不足），則該月就不再補扣，當(dāng)月就不再為投資者辦理當(dāng)月的定額申購，但下期的定額申購將仍然繼續(xù)。 PS：如果某只基金連續(xù)三次扣款交易失敗，或連續(xù)兩個月賬戶余額不足，那么該基金的定期定額申購便自動取消,交易提示,第四章,定期定額的扣款日只能選擇每月的5日20日。 一只基金一個月可以選擇多次扣款日期，但同一日同一天只能扣款一次,怎樣進行基金定投,第五章,收取身份證復(fù)印件,基金定投的客戶 簽訂基金開戶協(xié)議 （收取5元手續(xù)費,統(tǒng)一送達中 行長堤支行 （暫定逢雙周周五,領(lǐng)取卡片及動態(tài)口令卡,時間：11月2號：11：-2：00pm 4：30pm-6：00pm。 地點：虎口樓梯下方空地,1.黃日明、黃坤穎、黎政毅同學(xué)負責(zé)擺攤工具的搬運工作，例如：桌、凳、帳篷。 2.全體成員（除2名留守攤位的同學(xué)）負責(zé)參與派發(fā)傳單工作,3.湯慧瀅、劉穎欣留守本攤位，負責(zé)登記服務(wù)工作。 4.組長王泳堅與湯文裕還需要負責(zé)跟進客戶的后期工作,預(yù)期營銷當(dāng)日現(xiàn)場營銷業(yè)績欠佳，當(dāng)日的營銷的宣傳效果是之后階段是否取得佳績的關(guān)鍵,預(yù)計現(xiàn)場營銷可完成3筆左右的業(yè)務(wù)，之后幾日陸續(xù)接到客戶訂單筆5筆上下